Geld & Recht
alle pijlers
Consuminderaars, knieperds en mustachians - deel 5
woensdag 19 oktober 2016 om 16:19
Happy new topic!! 
Links over besparen, consuminderen etc:
Moeders minimalisme
Min of Meer
Positief Besparen
Lekker leven met minder
Zuinigaan
http://consuminderenmetplezier.blogspot.nl
http://bespaarbalans.blogspot
http://www.eenvoudigleven.blogspot.nl
www.Hypotheekvrij.blogspot.nl ( is van schrijver Gerhard Hormann)
www.In10jaarfo.blogspot.nl
www.Verlossendeaflossers.blogspot.nl
www.Spaarolifantje.wordpress.com
www.Jongengeld.nl
http://annemieksmijmeringen.blogspot.nl/
http://www.ericaverdegaal.nl/publications/index
http://geld-is-tijd.blogspot.nl/
Deel 2: Consuminderaars, knieperds en mustachians deel 2
Deel 1: Consuminderaars, mustachians en knieperds gezocht
Mis je nog een link? Graag via PB
Links over besparen, consuminderen etc:
Moeders minimalisme
Min of Meer
Positief Besparen
Lekker leven met minder
Zuinigaan
http://consuminderenmetplezier.blogspot.nl
http://bespaarbalans.blogspot
http://www.eenvoudigleven.blogspot.nl
www.Hypotheekvrij.blogspot.nl ( is van schrijver Gerhard Hormann)
www.In10jaarfo.blogspot.nl
www.Verlossendeaflossers.blogspot.nl
www.Spaarolifantje.wordpress.com
www.Jongengeld.nl
http://annemieksmijmeringen.blogspot.nl/
http://www.ericaverdegaal.nl/publications/index
http://geld-is-tijd.blogspot.nl/
Deel 2: Consuminderaars, knieperds en mustachians deel 2
Deel 1: Consuminderaars, mustachians en knieperds gezocht
Mis je nog een link? Graag via PB
zondag 5 februari 2017 om 10:22
Dochter heeft een zilvervloot en een aparte spaarrekening waar ik geld van opa's en oma's op stort. Wij leggen zelf geen geld in op deze rekeningen.
Over spaargeld van haar moet ik ook vermogensrendementsheffing betalen en de rente is erg laag. Wij lossen nu extra af in de hypotheek. Die is dan afgelost voordat zij 18 is. Dan hebben we genoeg ruimte vanwege de lage lasten om studiekosten ed te betalen.
De rente op de zilvervloot is ook alweer gedaald.
Over spaargeld van haar moet ik ook vermogensrendementsheffing betalen en de rente is erg laag. Wij lossen nu extra af in de hypotheek. Die is dan afgelost voordat zij 18 is. Dan hebben we genoeg ruimte vanwege de lage lasten om studiekosten ed te betalen.
De rente op de zilvervloot is ook alweer gedaald.
zondag 5 februari 2017 om 10:32
Het geld wat mijn ouders voor mij gespaard hadden kwam op mijn 20e vrij en heb ik zo gekregen.
Een deel heb ik toen terug betaald aan mijn moeder omdat ik inderdaad al op mijn 17e ging studeren en zij de eerste jaren het collegegeld heeft voorgeschoten.
Mijn zusjes en ik hebben alledrie het geld ook echt in onze studie gestoken en alles bij elkaar heb ik nu na 8 jaar studeren (dit jaar laatste jaar) daar nog zo'n 10.000 euro van over. Ik heb er ook alleen collegegeld van betaald de eerste jaren. Tegenwoordig verdien ik genoeg om naast mijn levensonderhoudt ook te sparen voor collegegeld en nog wat extra.
Het heeft ons wel vrijheid gegeven in bepaalde keuzes denk ik. Ik weet bijvoorbeeld niet of mijn ouders hadden willen betalen voor een dubbele universitaire studie terwijl het me wel veel heeft opgeleverd. Tegelijkertijd heb ik het bij andere ook wel mis zien gaan. Vrienden/kennissen die de bijdrage van hun ouders in hun studie hebben opgemaakt aan verre reizen bijvoorbeeld en alsnog een dikke studieschuld hebben opgebouwd.
Ik zou denk ik zelf er voor kiezen om geld in eigen beheer te houden. Je kunt als er nog iets over is na de studie er ook altijd voor kiezen om dat bedrag te alsnog te schenken.
Een deel heb ik toen terug betaald aan mijn moeder omdat ik inderdaad al op mijn 17e ging studeren en zij de eerste jaren het collegegeld heeft voorgeschoten.
Mijn zusjes en ik hebben alledrie het geld ook echt in onze studie gestoken en alles bij elkaar heb ik nu na 8 jaar studeren (dit jaar laatste jaar) daar nog zo'n 10.000 euro van over. Ik heb er ook alleen collegegeld van betaald de eerste jaren. Tegenwoordig verdien ik genoeg om naast mijn levensonderhoudt ook te sparen voor collegegeld en nog wat extra.
Het heeft ons wel vrijheid gegeven in bepaalde keuzes denk ik. Ik weet bijvoorbeeld niet of mijn ouders hadden willen betalen voor een dubbele universitaire studie terwijl het me wel veel heeft opgeleverd. Tegelijkertijd heb ik het bij andere ook wel mis zien gaan. Vrienden/kennissen die de bijdrage van hun ouders in hun studie hebben opgemaakt aan verre reizen bijvoorbeeld en alsnog een dikke studieschuld hebben opgebouwd.
Ik zou denk ik zelf er voor kiezen om geld in eigen beheer te houden. Je kunt als er nog iets over is na de studie er ook altijd voor kiezen om dat bedrag te alsnog te schenken.
zondag 5 februari 2017 om 13:16
Ik vind "hoe sparen voor de kinderen" inderdaad ook wel lastig. Ze hebben hier een spaarrekening die door opa en oma gevuld wordt, daar willen we zelf niks mee doen want is juist mooi als dat echt van opa en oma is denk ik. Zelf hebben ze ook een spaar voor verjaardagsgeld en dergelijke. Vooralsnog kiezen wij er zelf voor om geld in eigen beheer te houden. We hebben een bedrag per kind in ons hoofd wat we sowieso beschikbaar willen hebben tegen de tijd dat het nodig is en met wat we nu al aan spaar hebben moet dat goed te doen zijn. Maar hoe we bijdragen en aan wat dat is flexibel. Schenkingen zijn in dit land sowieso ook belastingvrij dus maakt niet heel veel uit als we ineens besluiten een aardig bedrag te schenken oid. Leerzame verre reizen zou ik trouwens wel stimuleren en zou ik evt nog wel aan bijdragen wellicht, zolang het maar geen partytrips zijn. Ik weet hoe enorm leerzaam echt backpacken kan zijn en dat zou ik onze kinderen ook echt gunnen.
zondag 5 februari 2017 om 13:41
Hier hebben de kinderen elk een eigen regenboogrekening voor verjaardagsgeld ed. Oudste heeft nu ook een Topkidrekening, dat is de rekening die tzt omgezet gaat worden naar de betaalrekening.
Voor de studie ed willen we zelf sparen op eigen rekening en dat dan ook voor hun betalen. Dus als ze gaan studeren dan betaal ik het collegegeld rechtstreeks aan de universiteit.
Qua hypotheek aflossen. Mijn ouders hebben ook bewust nog een lage hypotheek op hun huis. Met daar tegenover ook nog een spaarrekening met hetzelfde bedrag contant. Zodat er inderdaad ook nog anders geld is en niet al het geld in stenen zit. De rente staat niet vast en ze betalen dusdanig weinig rente nu dat ze het makkelijk kunnen betalen. Mocht de rente echt omhoog gaan kunnen ze altijd nog bekijken of ze het anders doen. Van het pensioenfonds uit zijn ze dit jaar voor het eerst niet gekort, daar hebben ze de afgelopen jaren zeker 25 euro per maand op ingeleverd. (op een bedrag van +/- 300 euro)
Voor de studie ed willen we zelf sparen op eigen rekening en dat dan ook voor hun betalen. Dus als ze gaan studeren dan betaal ik het collegegeld rechtstreeks aan de universiteit.
Qua hypotheek aflossen. Mijn ouders hebben ook bewust nog een lage hypotheek op hun huis. Met daar tegenover ook nog een spaarrekening met hetzelfde bedrag contant. Zodat er inderdaad ook nog anders geld is en niet al het geld in stenen zit. De rente staat niet vast en ze betalen dusdanig weinig rente nu dat ze het makkelijk kunnen betalen. Mocht de rente echt omhoog gaan kunnen ze altijd nog bekijken of ze het anders doen. Van het pensioenfonds uit zijn ze dit jaar voor het eerst niet gekort, daar hebben ze de afgelopen jaren zeker 25 euro per maand op ingeleverd. (op een bedrag van +/- 300 euro)
zondag 5 februari 2017 om 13:48
Hier 1 zilvervloot voor beide kinderen samen (we redden het niet om op beide rekeningen 600 euro per jaar in te leggen, dus aan het eind gaan we die splitsen. Aan het einde zou daar zo'n 11.000 euro op moeten staan, mits we elk jaar het maximale kunnen blijven sparen. Is in ieder geval een goed opstapje voor het collegegeld, en verder moeten ze maar werken of lenen als wij niet meer kunnen betalen.
Verder nog voor beide kinderen een rekening waar opa en oma elke maand op sparen. Straks leuk voor een rijbewijs oid.
Verder hebben ze geen spaarrekening, want ze krijgen verder eigenllijk nooit geld. De euro voor het rapport van de oudste is in zijn spaarpot gegaan, maar daar zit hooguit 10 euro in ofzo
Jongste is zjin spaarpot nog helemaal leeg van zelfs
Verder nog voor beide kinderen een rekening waar opa en oma elke maand op sparen. Straks leuk voor een rijbewijs oid.
Verder hebben ze geen spaarrekening, want ze krijgen verder eigenllijk nooit geld. De euro voor het rapport van de oudste is in zijn spaarpot gegaan, maar daar zit hooguit 10 euro in ofzo
Jongste is zjin spaarpot nog helemaal leeg van zelfs
zondag 5 februari 2017 om 13:53
Wij hebben wel een spaarrekening voor onze dochter, via de ING. Hoe we dat in de toekomst gaan inzetten, zullen we tegen die tijd wel zien. Misschien wil ze op kamers en kunnen we haar sponsoren met wat mooie spullen. Of misschien wil ze wel haar rijbewijs halen en betalen we dat voor haar. We vertellen haar niet dat we een spaarrekening voor haar hebben. Mochten we het geld eerder nodig hebben, dan is ze ook niet teleurgesteld als ze 18 is.
Mijn ouders hebben vanaf mijn geboorte voor mij gespaard. Tussendoor is de rekening een paar keer leeggehaald. Op mijn 18e stond er een startkapitaal van fl 50,00.
Mijn ouders hebben vanaf mijn geboorte voor mij gespaard. Tussendoor is de rekening een paar keer leeggehaald. Op mijn 18e stond er een startkapitaal van fl 50,00.
zondag 5 februari 2017 om 14:51
quote:Mugske schreef op 05 februari 2017 @ 10:22:
Dochter heeft een zilvervloot en een aparte spaarrekening waar ik geld van opa's en oma's op stort. Wij leggen zelf geen geld in op deze rekeningen.
Over spaargeld van haar moet ik ook vermogensrendementsheffing betalen en de rente is erg laag. Wij lossen nu extra af in de hypotheek. Die is dan afgelost voordat zij 18 is. Dan hebben we genoeg ruimte vanwege de lage lasten om studiekosten ed te betalen.
De rente op de zilvervloot is ook alweer gedaald.Vind ik ook wel wat in zitten. Nu zorgen dat je dan zelf lage lasten hebt en dus kunt bijspringen. Verstandig.
Dochter heeft een zilvervloot en een aparte spaarrekening waar ik geld van opa's en oma's op stort. Wij leggen zelf geen geld in op deze rekeningen.
Over spaargeld van haar moet ik ook vermogensrendementsheffing betalen en de rente is erg laag. Wij lossen nu extra af in de hypotheek. Die is dan afgelost voordat zij 18 is. Dan hebben we genoeg ruimte vanwege de lage lasten om studiekosten ed te betalen.
De rente op de zilvervloot is ook alweer gedaald.Vind ik ook wel wat in zitten. Nu zorgen dat je dan zelf lage lasten hebt en dus kunt bijspringen. Verstandig.
zondag 5 februari 2017 om 15:04
Wij sparen voorlopig nog helemaal niet apart voor de kinderen. Ze hebben beiden 250 euro van opa en oma gehad bij hun geboorte en that's it. Als ze gaan studeren zorgen we dat er tegen die tijd genoeg geld is. Maar wie weet gaan ze helemaal niet studeren. Of ze willen juist op hun 16e een high school year doen in Amerika. Misschien is het collegegeld dan 10.000 euro per jaar, of juist helemaal gratis. Misschien willen ze tot hun 25e thuis blijven wonen, of juist al vroeg op kamers. Misschien zijn ze heel verantwoordelijk met geld, of juist niet en zuipen ze zich elk weekend lam met hun vrienden. Ik wil daarom flexibel zijn in het bedrag en het zeker in eigen beheer houden. We lossen nu de hypotheek versneld af en hebben een aardige buffer. Over zo'n 5 jaar is de hypotheek afgelost en hebben we veel minder opvangkosten, dan zal sparen (en wellicht beleggen) nog een stuk sneller gaan.
Voorbeelden hierboven van ouders die eerst geld op een rekening van hun kinderen zetten en dan weer eraf halen sterkt mij juist in de gedachte om niet op hun naam te sparen. Mocht ons zoveel rampspoed overkomen dat we op een gegeven moment zelf al het spaargeld nodig hebben om het hoofd boven water te houden dan wil ik die mogelijkheid hebben. Ik trek ik liever geen kinderrekening leeg, dat lijkt me inderdaad drama voor de kinderen en lijkt me funest voor de vertrouwensband. En ik denk ook niet dat de kinderen het prettig vinden om op hun 18e 10.000 euro te krijgen als ze jaren in versleten kleding moesten lopen, we gedwongen moesten verhuizen van ons fijne huis naar een klein flatje in een rotbuurt en ze nooit op schoolreisje mee konden omdat er geen geld was.
Voorbeelden hierboven van ouders die eerst geld op een rekening van hun kinderen zetten en dan weer eraf halen sterkt mij juist in de gedachte om niet op hun naam te sparen. Mocht ons zoveel rampspoed overkomen dat we op een gegeven moment zelf al het spaargeld nodig hebben om het hoofd boven water te houden dan wil ik die mogelijkheid hebben. Ik trek ik liever geen kinderrekening leeg, dat lijkt me inderdaad drama voor de kinderen en lijkt me funest voor de vertrouwensband. En ik denk ook niet dat de kinderen het prettig vinden om op hun 18e 10.000 euro te krijgen als ze jaren in versleten kleding moesten lopen, we gedwongen moesten verhuizen van ons fijne huis naar een klein flatje in een rotbuurt en ze nooit op schoolreisje mee konden omdat er geen geld was.
zondag 5 februari 2017 om 15:15
quote:Shenandoah schreef op 05 februari 2017 @ 13:48:
Hier 1 zilvervloot voor beide kinderen samen (we redden het niet om op beide rekeningen 600 euro per jaar in te leggen, dus aan het eind gaan we die splitsen. Aan het einde zou daar zo'n 11.000 euro op moeten staan, mits we elk jaar het maximale kunnen blijven sparen. Is in ieder geval een goed opstapje voor het collegegeld, en verder moeten ze maar werken of lenen als wij niet meer kunnen betalen.
Verder nog voor beide kinderen een rekening waar opa en oma elke maand op sparen. Straks leuk voor een rijbewijs oid.
Verder hebben ze geen spaarrekening, want ze krijgen verder eigenllijk nooit geld. De euro voor het rapport van de oudste is in zijn spaarpot gegaan, maar daar zit hooguit 10 euro in ofzo Jongste is zjin spaarpot nog helemaal leeg van zelfs :PBij de zilvervloot is 600 het maximale bedrag per jaar, maar je mag ook minder inleggen. Dan zou je dus ook twee aparte kunnen hebben en bij beide 300 inleggen.
Hier 1 zilvervloot voor beide kinderen samen (we redden het niet om op beide rekeningen 600 euro per jaar in te leggen, dus aan het eind gaan we die splitsen. Aan het einde zou daar zo'n 11.000 euro op moeten staan, mits we elk jaar het maximale kunnen blijven sparen. Is in ieder geval een goed opstapje voor het collegegeld, en verder moeten ze maar werken of lenen als wij niet meer kunnen betalen.
Verder nog voor beide kinderen een rekening waar opa en oma elke maand op sparen. Straks leuk voor een rijbewijs oid.
Verder hebben ze geen spaarrekening, want ze krijgen verder eigenllijk nooit geld. De euro voor het rapport van de oudste is in zijn spaarpot gegaan, maar daar zit hooguit 10 euro in ofzo
Jongste is zjin spaarpot nog helemaal leeg van zelfs :PBij de zilvervloot is 600 het maximale bedrag per jaar, maar je mag ook minder inleggen. Dan zou je dus ook twee aparte kunnen hebben en bij beide 300 inleggen.
zondag 5 februari 2017 om 15:37
quote:wilma36 schreef op 05 februari 2017 @ 13:41:
Hier hebben de kinderen elk een eigen regenboogrekening voor verjaardagsgeld ed. Oudste heeft nu ook een Topkidrekening, dat is de rekening die tzt omgezet gaat worden naar de betaalrekening.
Voor de studie ed willen we zelf sparen op eigen rekening en dat dan ook voor hun betalen. Dus als ze gaan studeren dan betaal ik het collegegeld rechtstreeks aan de universiteit.
Qua hypotheek aflossen. Mijn ouders hebben ook bewust nog een lage hypotheek op hun huis. Met daar tegenover ook nog een spaarrekening met hetzelfde bedrag contant. Zodat er inderdaad ook nog anders geld is en niet al het geld in stenen zit. De rente staat niet vast en ze betalen dusdanig weinig rente nu dat ze het makkelijk kunnen betalen. Mocht de rente echt omhoog gaan kunnen ze altijd nog bekijken of ze het anders doen. Van het pensioenfonds uit zijn ze dit jaar voor het eerst niet gekort, daar hebben ze de afgelopen jaren zeker 25 euro per maand op ingeleverd. (op een bedrag van +/- 300 euro)zo dat is een fikse korting procentueel gezien dan. niet leuk voor je ouders...
Hier hebben de kinderen elk een eigen regenboogrekening voor verjaardagsgeld ed. Oudste heeft nu ook een Topkidrekening, dat is de rekening die tzt omgezet gaat worden naar de betaalrekening.
Voor de studie ed willen we zelf sparen op eigen rekening en dat dan ook voor hun betalen. Dus als ze gaan studeren dan betaal ik het collegegeld rechtstreeks aan de universiteit.
Qua hypotheek aflossen. Mijn ouders hebben ook bewust nog een lage hypotheek op hun huis. Met daar tegenover ook nog een spaarrekening met hetzelfde bedrag contant. Zodat er inderdaad ook nog anders geld is en niet al het geld in stenen zit. De rente staat niet vast en ze betalen dusdanig weinig rente nu dat ze het makkelijk kunnen betalen. Mocht de rente echt omhoog gaan kunnen ze altijd nog bekijken of ze het anders doen. Van het pensioenfonds uit zijn ze dit jaar voor het eerst niet gekort, daar hebben ze de afgelopen jaren zeker 25 euro per maand op ingeleverd. (op een bedrag van +/- 300 euro)zo dat is een fikse korting procentueel gezien dan. niet leuk voor je ouders...
zondag 5 februari 2017 om 16:23
Wij hebben een ing grotergroei rekening vooral omdat oma en opa dat wilden. Zij storten elk jaar een klein bedrag. Zelf sparen we eigenlijk heel weinig op de rekening van de kinderen, omdat het ons zinvoller lijkt om eerst af te lossen op de hypo, zodat we lagere maandlasten hebben.
Ik vind het prettig dat het een rekening is waar we zonder veel gedoe bij kunnen, mocht het ooit nodig zijn. En door de lage maandlasten verwacht ik dat we dat dan ook weer snel kunnen aanvullen.
Wat we gaan doen als de kinderen groter zijn, weet ik nog niet. Misschien studie, misschien rijbewijs. Misschien vertrouw ik ze niet met het geld en boek ik het terug naar mijn eigen rekening, de tijd zal het leren.
De rente op de kinderrekening is wel hoger dan op die van ons. Ik heb er al weleens over na lopen denken om ons geld tijdelijk daar te zetten. Maar nog steeds niet gedaan, voelt toch als een soort fraude ofzo, terwijl het volgens mij wel binnen de regels valt.
Ik vind het prettig dat het een rekening is waar we zonder veel gedoe bij kunnen, mocht het ooit nodig zijn. En door de lage maandlasten verwacht ik dat we dat dan ook weer snel kunnen aanvullen.
Wat we gaan doen als de kinderen groter zijn, weet ik nog niet. Misschien studie, misschien rijbewijs. Misschien vertrouw ik ze niet met het geld en boek ik het terug naar mijn eigen rekening, de tijd zal het leren.
De rente op de kinderrekening is wel hoger dan op die van ons. Ik heb er al weleens over na lopen denken om ons geld tijdelijk daar te zetten. Maar nog steeds niet gedaan, voelt toch als een soort fraude ofzo, terwijl het volgens mij wel binnen de regels valt.
zondag 5 februari 2017 om 18:12
Ik kan me beide kanten van het verhaal voorstellen. Enerzijds wil je als ouders niet dat je zuurgespaarde centen in de horeca belanden in plaats van bij de boekhandel, anderzijds zou ik mijn kinderen ook niet wereldvreemd willen houden voor wat betreft omgaan met geld. Ik heb veel studiegenoten gezien met ouders die alles betaalden en die geen flauw idee hadden wat het allemaal kost omdat het allemaal buiten ze om ging. Met boeken van 120 euro gooien e.d. Ik denk dat je zuiniger om gaat met spullen die je zelf gekocht / betaald hebt, ook als je ouders dan een maandelijkse toelage storten en zij het dus in feite meebetalen.
Het kapitaaltje dat mijn ouders bij elkaar hadden gespaard stond op een en/of rekening met een van mijn ouders en werd vrijgegeven toen ik 18 was. Het bedrag bestond uit verjaardagsgeld van familie, zakgeld dat ik af en toe zelf stortte en 100 gulden per verjaardag van mijn ouders + gunstig belegd en in de goede tijd verkocht. Ik ben daar heel zuinig mee omgegaan, heb het toen wel meteen uit het beheer van mijn ouders gehaald en bij mijn eigen spaargeld gevoegd, dus ik kan niet precies zeggen wat ik ermee betaald heb maar dat zal mijn studie en een kleine inleg in mijn koophuis zijn geweest. Mijn zus heeft er goed van geleefd, die maakt altijd alles op dus dit ook, maar ook die heeft netjes haar studie afgemaakt en een goede baan gekregen. Ik denk niet dat zij verantwoordelijker was geweest met geld als mijn ouders dat geld langer in eigen beheer hadden gehouden (ivm echtscheiding was beheer door ouders ook een ramp geworden). We zijn wel op hetzelfde eindpunt terecht gekomen. Het derde kind uit het gezin heeft het geld nog altijd op de spaarrekening, die is niet gaan studeren maar heeft als autodidact een vak geleerd. Die geeft nog altijd weinig uit en als die over een paar jaar een woning zou willen kopen, zou dat vermoedelijk met een forse eigen inleg kunnen. Alle drie dezelfde opvoeding, alle drie een heel ander pad gevolgd, maar toch goed terecht gekomen.
Ik ken verschillende mensen wiens ouders hun rekening hebben kaalgeplukt. Geld dat ze niet zelf hadden ingelegd maar dat uit de familie of een erfenis kwam en dat ze er niet af hebben gehaald omdat ze anders geen dak boven hun hoofd / te eten hadden, maar omdat de verleiding van een groot bedrag waar je makkelijk toegang toe hebt verleidelijk is voor sommige mensen. Nu verwacht ik natuurlijk zelf niet dat mijn partner of ik dat zou doen, maar het blijkt toch dat het met enige regelmaat gebeurt.
Het kapitaaltje dat mijn ouders bij elkaar hadden gespaard stond op een en/of rekening met een van mijn ouders en werd vrijgegeven toen ik 18 was. Het bedrag bestond uit verjaardagsgeld van familie, zakgeld dat ik af en toe zelf stortte en 100 gulden per verjaardag van mijn ouders + gunstig belegd en in de goede tijd verkocht. Ik ben daar heel zuinig mee omgegaan, heb het toen wel meteen uit het beheer van mijn ouders gehaald en bij mijn eigen spaargeld gevoegd, dus ik kan niet precies zeggen wat ik ermee betaald heb maar dat zal mijn studie en een kleine inleg in mijn koophuis zijn geweest. Mijn zus heeft er goed van geleefd, die maakt altijd alles op dus dit ook, maar ook die heeft netjes haar studie afgemaakt en een goede baan gekregen. Ik denk niet dat zij verantwoordelijker was geweest met geld als mijn ouders dat geld langer in eigen beheer hadden gehouden (ivm echtscheiding was beheer door ouders ook een ramp geworden). We zijn wel op hetzelfde eindpunt terecht gekomen. Het derde kind uit het gezin heeft het geld nog altijd op de spaarrekening, die is niet gaan studeren maar heeft als autodidact een vak geleerd. Die geeft nog altijd weinig uit en als die over een paar jaar een woning zou willen kopen, zou dat vermoedelijk met een forse eigen inleg kunnen. Alle drie dezelfde opvoeding, alle drie een heel ander pad gevolgd, maar toch goed terecht gekomen.
Ik ken verschillende mensen wiens ouders hun rekening hebben kaalgeplukt. Geld dat ze niet zelf hadden ingelegd maar dat uit de familie of een erfenis kwam en dat ze er niet af hebben gehaald omdat ze anders geen dak boven hun hoofd / te eten hadden, maar omdat de verleiding van een groot bedrag waar je makkelijk toegang toe hebt verleidelijk is voor sommige mensen. Nu verwacht ik natuurlijk zelf niet dat mijn partner of ik dat zou doen, maar het blijkt toch dat het met enige regelmaat gebeurt.
zondag 5 februari 2017 om 19:08
Ik denk dat je niet direct wereldvreemd bent als je ouders veel/alles voor je betalen. Het lijkt mij meer een kwestie van karakter. Ik heb nog nooit iets hoeven te betalen aan mijn studie en ik kan (vind ik) goed met geld omgaan.
Wel had ik vanaf mijn 15e een baantje, met dat geld mocht ik zelf weten wat ik deed. Maar ook daar deed ik geen hele gekke dingen mee.
Wel had ik vanaf mijn 15e een baantje, met dat geld mocht ik zelf weten wat ik deed. Maar ook daar deed ik geen hele gekke dingen mee.
zondag 5 februari 2017 om 19:23
quote:bubbelwijn schreef op 05 februari 2017 @ 19:08:
Ik denk dat je niet direct wereldvreemd bent als je ouders veel/alles voor je betalen. Het lijkt mij meer een kwestie van karakter. Ik heb nog nooit iets hoeven te betalen aan mijn studie en ik kan (vind ik) goed met geld omgaan.
Wel had ik vanaf mijn 15e een baantje, met dat geld mocht ik zelf weten wat ik deed. Maar ook daar deed ik geen hele gekke dingen mee.
Ben ik het mee eens. Ik kreeg ook mijn studie betaald. Studiebeurs was om van te leven, dus puur eten, drinken en kleding. En zelfs dat laatste kocht mijn moeder af en toe nog wel eens (net als de eerste 2 bedenk ik me nu . )
Maar ook ik vind dat ik prima met geld kan omgaan. Ik had een jeugdspaarrekening. Daar heb ik nooit aangezeten. Heb hem recent maar eens opgeheven
Ik denk dat je niet direct wereldvreemd bent als je ouders veel/alles voor je betalen. Het lijkt mij meer een kwestie van karakter. Ik heb nog nooit iets hoeven te betalen aan mijn studie en ik kan (vind ik) goed met geld omgaan.
Wel had ik vanaf mijn 15e een baantje, met dat geld mocht ik zelf weten wat ik deed. Maar ook daar deed ik geen hele gekke dingen mee.
Ben ik het mee eens. Ik kreeg ook mijn studie betaald. Studiebeurs was om van te leven, dus puur eten, drinken en kleding. En zelfs dat laatste kocht mijn moeder af en toe nog wel eens (net als de eerste 2 bedenk ik me nu . )
Maar ook ik vind dat ik prima met geld kan omgaan. Ik had een jeugdspaarrekening. Daar heb ik nooit aangezeten. Heb hem recent maar eens opgeheven
zondag 5 februari 2017 om 19:48
Ik heb mijn studie nagenoeg zelf moeten betalen, net als het op kamers wonen. Hierdoor werkte ik vaak zo'n 28 uur naast mijn studie. Maar heb wel van die tijd genoten, ging ook regelmatig op stap of op vakantie.
Toch hopen wij onze kinderen wel meer te kunnen faciliteren tijdens hun studie, aankoop eerste huis of opzetten eigen bedrijf.
Ons kind heeft nu een eigen spaarrekening voor verjaardagsgeld etc, hier kan hij later ook zelf over beschikken.
Daarnaast hebben we een aparte spaarrekening waar we niet direct geld vanaf kunnen halen, bedoeld voor studiekosten, rijbewijs of evt grote uitgaven. Hierop storten we de kinderbijslag en maandelijks €25. Straks met de tweede storten we dit bij op dezelfde rekening. Deze rekening staat op onze naam, omdat wij willen kunnen beslissen waar we dit geld aan gaan besteden. Daarnaast geen aparte rekeningen voor beide kinderen. Dit omdat we nu alles gemakkelijk opzij kunnen zetten, maar we niet weten of dat in de toekomst ook zo zal zijn. Dan zou de tweede hierdoor mogelijk benadeeld kunnen worden.
We sparen nu ook flink en zijn aan het aflossen, waardoor tegen de tijd dat de oudste 18 is onze vaste lasten laag zullen zijn. Tzt kunnen we dan bekijken wat we gaan bijdragen.
Ik vind een bijbaan wel een goede zaak, uitgaan en vakanties zullen we niet gaan bekostigen. Ik kan me ook voorstellen dat ze een bijdrage krijgen voor telefoon en kleding en dat wat ze meer willen ze zelf moeten van bekostigen.
Door en manier waarop we het nu,doen houden we de vrijheid later eventueel andere beslissingen te nemen, het is nog zo ver weg dat het ook moeilijk inschatten is hoe we er tzt over denken.
Toch hopen wij onze kinderen wel meer te kunnen faciliteren tijdens hun studie, aankoop eerste huis of opzetten eigen bedrijf.
Ons kind heeft nu een eigen spaarrekening voor verjaardagsgeld etc, hier kan hij later ook zelf over beschikken.
Daarnaast hebben we een aparte spaarrekening waar we niet direct geld vanaf kunnen halen, bedoeld voor studiekosten, rijbewijs of evt grote uitgaven. Hierop storten we de kinderbijslag en maandelijks €25. Straks met de tweede storten we dit bij op dezelfde rekening. Deze rekening staat op onze naam, omdat wij willen kunnen beslissen waar we dit geld aan gaan besteden. Daarnaast geen aparte rekeningen voor beide kinderen. Dit omdat we nu alles gemakkelijk opzij kunnen zetten, maar we niet weten of dat in de toekomst ook zo zal zijn. Dan zou de tweede hierdoor mogelijk benadeeld kunnen worden.
We sparen nu ook flink en zijn aan het aflossen, waardoor tegen de tijd dat de oudste 18 is onze vaste lasten laag zullen zijn. Tzt kunnen we dan bekijken wat we gaan bijdragen.
Ik vind een bijbaan wel een goede zaak, uitgaan en vakanties zullen we niet gaan bekostigen. Ik kan me ook voorstellen dat ze een bijdrage krijgen voor telefoon en kleding en dat wat ze meer willen ze zelf moeten van bekostigen.
Door en manier waarop we het nu,doen houden we de vrijheid later eventueel andere beslissingen te nemen, het is nog zo ver weg dat het ook moeilijk inschatten is hoe we er tzt over denken.
zondag 5 februari 2017 om 19:57
quote:bubbelwijn schreef op 05 februari 2017 @ 19:08:
Ik denk dat je niet direct wereldvreemd bent als je ouders veel/alles voor je betalen. Het lijkt mij meer een kwestie van karakter. Ik heb nog nooit iets hoeven te betalen aan mijn studie en ik kan (vind ik) goed met geld omgaan.
Wel had ik vanaf mijn 15e een baantje, met dat geld mocht ik zelf weten wat ik deed. Maar ook daar deed ik geen hele gekke dingen mee.
Dat zei ik ook niet, ik had het over de ouders die rechtstreeks alles voor hun volwassen kinderen betalen. Dus collegegeld, aanschaf boeken, zorgpremie, belastingaangifte doen e.d. Het zal niet altijd 1 op 1 zo zijn, maar ik ken toch best wel wat studiegenoten die er pas jaren later achterkwamen hoe hoog het collegegeld was of hoe het zorgverzekeringsstelsel werkt.
Ik snap dat ouders financieel bij willen dragen aan de studie, door een bedrag eenmaal of door een maandelijkse toelage, maar ik vind dat je er altijd voor moet passen om de geldzaken van je volwassen kind te regelen. Tenzij je kind natuurlijk een bepaalde beperking heeft (maar dan zit je dus meer in de richting van bewind te denken, dat verhaal is niet van toepassing op de meeste volwassen kinderen).
Ik denk dat je niet direct wereldvreemd bent als je ouders veel/alles voor je betalen. Het lijkt mij meer een kwestie van karakter. Ik heb nog nooit iets hoeven te betalen aan mijn studie en ik kan (vind ik) goed met geld omgaan.
Wel had ik vanaf mijn 15e een baantje, met dat geld mocht ik zelf weten wat ik deed. Maar ook daar deed ik geen hele gekke dingen mee.
Dat zei ik ook niet, ik had het over de ouders die rechtstreeks alles voor hun volwassen kinderen betalen. Dus collegegeld, aanschaf boeken, zorgpremie, belastingaangifte doen e.d. Het zal niet altijd 1 op 1 zo zijn, maar ik ken toch best wel wat studiegenoten die er pas jaren later achterkwamen hoe hoog het collegegeld was of hoe het zorgverzekeringsstelsel werkt.
Ik snap dat ouders financieel bij willen dragen aan de studie, door een bedrag eenmaal of door een maandelijkse toelage, maar ik vind dat je er altijd voor moet passen om de geldzaken van je volwassen kind te regelen. Tenzij je kind natuurlijk een bepaalde beperking heeft (maar dan zit je dus meer in de richting van bewind te denken, dat verhaal is niet van toepassing op de meeste volwassen kinderen).
zondag 5 februari 2017 om 20:09
Mijn ouders betaalden mijn collegegeld en misschien ook mijn boeken, dat weet ik niet meer. Huur, zorgverzekering, kleding en eten enzo betaalde ik zelf. Toen ik studeerde had je nog een basisbeurs (geen lening dus) van 400 gulden voor uitwonende studenten. Daarnaast had ik een bijbaantje dat 800 gulden per maand opleverde.
Ik was niet zo'n verbrasser. Van die 1200 gulden die elke maand binnenkwam, was er 400 voor de huur, 400 voor de rest en 400 voor de spaarrekening. Ik weet wel dat ik als sparende student een grote uitzondering was. Tegen het eind van mijn studie namen de uitgaven wel toe, maar het is altijd vrij beschaafd gebleven.
Ik was niet zo'n verbrasser. Van die 1200 gulden die elke maand binnenkwam, was er 400 voor de huur, 400 voor de rest en 400 voor de spaarrekening. Ik weet wel dat ik als sparende student een grote uitzondering was. Tegen het eind van mijn studie namen de uitgaven wel toe, maar het is altijd vrij beschaafd gebleven.
zondag 5 februari 2017 om 20:16
quote:heavenorhell schreef op 05 februari 2017 @ 19:57:
[...]
Dat zei ik ook niet, ik had het over de ouders die rechtstreeks alles voor hun volwassen kinderen betalen. Dus collegegeld, aanschaf boeken, zorgpremie, belastingaangifte doen e.d. Het zal niet altijd 1 op 1 zo zijn, maar ik ken toch best wel wat studiegenoten die er pas jaren later achterkwamen hoe hoog het collegegeld was of hoe het zorgverzekeringsstelsel werkt.
Ik snap dat ouders financieel bij willen dragen aan de studie, door een bedrag eenmaal of door een maandelijkse toelage, maar ik vind dat je er altijd voor moet passen om de geldzaken van je volwassen kind te regelen. Tenzij je kind natuurlijk een bepaalde beperking heeft (maar dan zit je dus meer in de richting van bewind te denken, dat verhaal is niet van toepassing op de meeste volwassen kinderen).
Daar heb je wel een punt ja. Dan zou je als je die dingen wilt betalen wel moeten zorgen voor geld op hun rekening op hun 18e, want met de jaarlijkse vrijstelling van 5000 euro kun je net het collegegeld en zorgverzekering betalen en dan is het al op. (Of mag je meer schenken als het bewezen voor een student is, daar is wel een uitzondering voor geloof ik?)
Ik kan me ook voorstellen dat wij juist de grote jaarlijkse uitgaven van collegegeld en zorgverzekering wel zelf betalen, maar dat ze dingen als boeken wel zelf moeten regelen. Want dat is geen kwestie van 1x een storting, maar ook uitzoekwerk waar te bestellen, diverse keren per jaar. Dat ga ik niet allemaal voor ze overnemen, dat regelen ze zelf maar. En ze zullen er denk ik ook zuiniger op zijn als ze het zelf hebben aangeschaft.
Belastingaangifte wil ik ook dat ze zelf doen (dat moet ook lijkt me, het is hun aangifte, zij moeten sowieso inloggen met hun digid) , maar ik wil er best naast zitten de eerste keren als ze dat prettig vinden. Ze hoeven wat mij betreft niet in 1 keer 100% zelf te doen, maar een beetje zelfredzaamheid is inderdaad wel gewenst!
[...]
Dat zei ik ook niet, ik had het over de ouders die rechtstreeks alles voor hun volwassen kinderen betalen. Dus collegegeld, aanschaf boeken, zorgpremie, belastingaangifte doen e.d. Het zal niet altijd 1 op 1 zo zijn, maar ik ken toch best wel wat studiegenoten die er pas jaren later achterkwamen hoe hoog het collegegeld was of hoe het zorgverzekeringsstelsel werkt.
Ik snap dat ouders financieel bij willen dragen aan de studie, door een bedrag eenmaal of door een maandelijkse toelage, maar ik vind dat je er altijd voor moet passen om de geldzaken van je volwassen kind te regelen. Tenzij je kind natuurlijk een bepaalde beperking heeft (maar dan zit je dus meer in de richting van bewind te denken, dat verhaal is niet van toepassing op de meeste volwassen kinderen).
Daar heb je wel een punt ja. Dan zou je als je die dingen wilt betalen wel moeten zorgen voor geld op hun rekening op hun 18e, want met de jaarlijkse vrijstelling van 5000 euro kun je net het collegegeld en zorgverzekering betalen en dan is het al op. (Of mag je meer schenken als het bewezen voor een student is, daar is wel een uitzondering voor geloof ik?)
Ik kan me ook voorstellen dat wij juist de grote jaarlijkse uitgaven van collegegeld en zorgverzekering wel zelf betalen, maar dat ze dingen als boeken wel zelf moeten regelen. Want dat is geen kwestie van 1x een storting, maar ook uitzoekwerk waar te bestellen, diverse keren per jaar. Dat ga ik niet allemaal voor ze overnemen, dat regelen ze zelf maar. En ze zullen er denk ik ook zuiniger op zijn als ze het zelf hebben aangeschaft.
Belastingaangifte wil ik ook dat ze zelf doen (dat moet ook lijkt me, het is hun aangifte, zij moeten sowieso inloggen met hun digid) , maar ik wil er best naast zitten de eerste keren als ze dat prettig vinden. Ze hoeven wat mij betreft niet in 1 keer 100% zelf te doen, maar een beetje zelfredzaamheid is inderdaad wel gewenst!
zondag 5 februari 2017 om 20:22
quote:bubbelwijn schreef op 05 februari 2017 @ 16:23:
Misschien vertrouw ik ze niet met het geld en boek ik het terug naar mijn eigen rekening, de tijd zal het leren.
De rente op de kinderrekening is wel hoger dan op die van ons. Ik heb er al weleens over na lopen denken om ons geld tijdelijk daar te zetten. Maar nog steeds niet gedaan, voelt toch als een soort fraude ofzo, terwijl het volgens mij wel binnen de regels valt.Volgens mij mag dat niet. Er is laatst hier ook een topic over gegaan en daar kwamen een paar voorbeelden voorbij waarbij ouders geld van een rekening van hun kind hadden afgehaald (kind onder de 18 en ouders hadden het beheer). Kind was naar de rechter gestapt en had gewonnen. Eenmaal overgemaakt naar de rekening van het kind, dan is het bezit van het kind. Volgens mij mag je het er zelfs niet meer zelf afhalen voor kosten voor je kind (kleding, sportclub, laptop, etc), maar dat weet ik niet zeker,
Misschien vertrouw ik ze niet met het geld en boek ik het terug naar mijn eigen rekening, de tijd zal het leren.
De rente op de kinderrekening is wel hoger dan op die van ons. Ik heb er al weleens over na lopen denken om ons geld tijdelijk daar te zetten. Maar nog steeds niet gedaan, voelt toch als een soort fraude ofzo, terwijl het volgens mij wel binnen de regels valt.Volgens mij mag dat niet. Er is laatst hier ook een topic over gegaan en daar kwamen een paar voorbeelden voorbij waarbij ouders geld van een rekening van hun kind hadden afgehaald (kind onder de 18 en ouders hadden het beheer). Kind was naar de rechter gestapt en had gewonnen. Eenmaal overgemaakt naar de rekening van het kind, dan is het bezit van het kind. Volgens mij mag je het er zelfs niet meer zelf afhalen voor kosten voor je kind (kleding, sportclub, laptop, etc), maar dat weet ik niet zeker,
zondag 5 februari 2017 om 20:23
Ik had vroeger een Zilvervlootrekening waar mijn ouders voor me spaarden en een spaarrekening waar ik zelf mijn zak- en verjaardagsgeld op stortte. Vanaf mijn 18e betaalde ik alles zelf, dus ook mijn studie. De basisbeurs was toen echter een stuk hoger dan nu en ik had al vanaf mijn 15e bijbaantjes, dus ik kon redelijk rondkomen.
Ik heb ook een tijd samengewoond, toen ging ik minder verstandig met mijn geld om en haalden we regelmatig het eind van de maand niet met ons geld. Toen ik m'n eerste huis kocht hebben mijn ouders me geholpen met de kosten koper en de aankleding van de tuin. Dat was echt heel fijn, anders had ik het misschien niet eens kunnen kopen.
Ik heb ook een tijd samengewoond, toen ging ik minder verstandig met mijn geld om en haalden we regelmatig het eind van de maand niet met ons geld. Toen ik m'n eerste huis kocht hebben mijn ouders me geholpen met de kosten koper en de aankleding van de tuin. Dat was echt heel fijn, anders had ik het misschien niet eens kunnen kopen.
zondag 5 februari 2017 om 20:26
quote:nicole123 schreef op 05 februari 2017 @ 20:22:
[...]
Volgens mij mag dat niet. Er is laatst hier ook een topic over gegaan en daar kwamen een paar voorbeelden voorbij waarbij ouders geld van een rekening van hun kind hadden afgehaald (kind onder de 18 en ouders hadden het beheer). Kind was naar de rechter gestapt en had gewonnen. Eenmaal overgemaakt naar de rekening van het kind, dan is het bezit van het kind. Volgens mij mag je het er zelfs niet meer zelf afhalen voor kosten voor je kind (kleding, sportclub, laptop, etc), maar dat weet ik niet zeker,Maar tijdelijk hoeft toch geen probleem te zijn Nicole? Mijn zus kocht een ander huis en heeft toen even de kinderrekeningen "geleend" voor overbrugging tot haar eigen huis was verkocht. En daarna alles weer netjes teruggegeven. Zoiets mag toch wel?
[...]
Volgens mij mag dat niet. Er is laatst hier ook een topic over gegaan en daar kwamen een paar voorbeelden voorbij waarbij ouders geld van een rekening van hun kind hadden afgehaald (kind onder de 18 en ouders hadden het beheer). Kind was naar de rechter gestapt en had gewonnen. Eenmaal overgemaakt naar de rekening van het kind, dan is het bezit van het kind. Volgens mij mag je het er zelfs niet meer zelf afhalen voor kosten voor je kind (kleding, sportclub, laptop, etc), maar dat weet ik niet zeker,Maar tijdelijk hoeft toch geen probleem te zijn Nicole? Mijn zus kocht een ander huis en heeft toen even de kinderrekeningen "geleend" voor overbrugging tot haar eigen huis was verkocht. En daarna alles weer netjes teruggegeven. Zoiets mag toch wel?
zondag 5 februari 2017 om 20:38
quote:bubbelwijn schreef op 05 februari 2017 @ 20:26:
[...]
Maar tijdelijk hoeft toch geen probleem te zijn Nicole? Mijn zus kocht een ander huis en heeft toen even de kinderrekeningen "geleend" voor overbrugging tot haar eigen huis was verkocht. En daarna alles weer netjes teruggegeven. Zoiets mag toch wel?Nee, officieel is het 'eens gegeven blijft gegeven'. Geld dat je op een rekening op naam van je kind stort wordt beschouwd als een schenking. Je mag het alleen beheren. In dit geval had je zus het geld dus beter in eigen beheer kunnen houden ipv het op de kinderrekeningen te storten. Zie bijv hier een uitleg:
http://www.benthemgratama ... un-kinderen-te-gebruiken/
[...]
Maar tijdelijk hoeft toch geen probleem te zijn Nicole? Mijn zus kocht een ander huis en heeft toen even de kinderrekeningen "geleend" voor overbrugging tot haar eigen huis was verkocht. En daarna alles weer netjes teruggegeven. Zoiets mag toch wel?Nee, officieel is het 'eens gegeven blijft gegeven'. Geld dat je op een rekening op naam van je kind stort wordt beschouwd als een schenking. Je mag het alleen beheren. In dit geval had je zus het geld dus beter in eigen beheer kunnen houden ipv het op de kinderrekeningen te storten. Zie bijv hier een uitleg:
http://www.benthemgratama ... un-kinderen-te-gebruiken/
zondag 5 februari 2017 om 20:52
quote:nicole123 schreef op 05 februari 2017 @ 20:16:
[...]
Daar heb je wel een punt ja. Dan zou je als je die dingen wilt betalen wel moeten zorgen voor geld op hun rekening op hun 18e, want met de jaarlijkse vrijstelling van 5000 euro kun je net het collegegeld en zorgverzekering betalen en dan is het al op. (Of mag je meer schenken als het bewezen voor een student is, daar is wel een uitzondering voor geloof ik?)
Ik kan me ook voorstellen dat wij juist de grote jaarlijkse uitgaven van collegegeld en zorgverzekering wel zelf betalen, maar dat ze dingen als boeken wel zelf moeten regelen. Want dat is geen kwestie van 1x een storting, maar ook uitzoekwerk waar te bestellen, diverse keren per jaar. Dat ga ik niet allemaal voor ze overnemen, dat regelen ze zelf maar. En ze zullen er denk ik ook zuiniger op zijn als ze het zelf hebben aangeschaft.
Belastingaangifte wil ik ook dat ze zelf doen (dat moet ook lijkt me, het is hun aangifte, zij moeten sowieso inloggen met hun digid) , maar ik wil er best naast zitten de eerste keren als ze dat prettig vinden. Ze hoeven wat mij betreft niet in 1 keer 100% zelf te doen, maar een beetje zelfredzaamheid is inderdaad wel gewenst!Kosten voor levensonderhoud en studie zijn volgens mij niet aan de schenkingsregels gebonden.
[...]
Daar heb je wel een punt ja. Dan zou je als je die dingen wilt betalen wel moeten zorgen voor geld op hun rekening op hun 18e, want met de jaarlijkse vrijstelling van 5000 euro kun je net het collegegeld en zorgverzekering betalen en dan is het al op. (Of mag je meer schenken als het bewezen voor een student is, daar is wel een uitzondering voor geloof ik?)
Ik kan me ook voorstellen dat wij juist de grote jaarlijkse uitgaven van collegegeld en zorgverzekering wel zelf betalen, maar dat ze dingen als boeken wel zelf moeten regelen. Want dat is geen kwestie van 1x een storting, maar ook uitzoekwerk waar te bestellen, diverse keren per jaar. Dat ga ik niet allemaal voor ze overnemen, dat regelen ze zelf maar. En ze zullen er denk ik ook zuiniger op zijn als ze het zelf hebben aangeschaft.
Belastingaangifte wil ik ook dat ze zelf doen (dat moet ook lijkt me, het is hun aangifte, zij moeten sowieso inloggen met hun digid) , maar ik wil er best naast zitten de eerste keren als ze dat prettig vinden. Ze hoeven wat mij betreft niet in 1 keer 100% zelf te doen, maar een beetje zelfredzaamheid is inderdaad wel gewenst!Kosten voor levensonderhoud en studie zijn volgens mij niet aan de schenkingsregels gebonden.
zondag 5 februari 2017 om 20:55
KLopt dus, alleen heet het dus geen schenking maar levensonderhoud.
Schenken voor de studie van uw kind is lang niet altijd de beste oplossing. Volgens de wet mag u studerende kinderen namelijk tot hun 27ste onderhouden. Als uw kind de studie niet zelf kan betalen, mogen de ouders dit doen zonder dat dit als schenking wordt gezien.
http://www.ffp.nl/life-ev ... oor-de-studie-van-uw-kind
Schenken voor de studie van uw kind is lang niet altijd de beste oplossing. Volgens de wet mag u studerende kinderen namelijk tot hun 27ste onderhouden. Als uw kind de studie niet zelf kan betalen, mogen de ouders dit doen zonder dat dit als schenking wordt gezien.
http://www.ffp.nl/life-ev ... oor-de-studie-van-uw-kind
