Geld & Recht
alle pijlers
Consuminderaars, knieperds en mustachians - deel 5
woensdag 19 oktober 2016 om 16:19
Happy new topic!! 
Links over besparen, consuminderen etc:
Moeders minimalisme
Min of Meer
Positief Besparen
Lekker leven met minder
Zuinigaan
http://consuminderenmetplezier.blogspot.nl
http://bespaarbalans.blogspot
http://www.eenvoudigleven.blogspot.nl
www.Hypotheekvrij.blogspot.nl ( is van schrijver Gerhard Hormann)
www.In10jaarfo.blogspot.nl
www.Verlossendeaflossers.blogspot.nl
www.Spaarolifantje.wordpress.com
www.Jongengeld.nl
http://annemieksmijmeringen.blogspot.nl/
http://www.ericaverdegaal.nl/publications/index
http://geld-is-tijd.blogspot.nl/
Deel 2: Consuminderaars, knieperds en mustachians deel 2
Deel 1: Consuminderaars, mustachians en knieperds gezocht
Mis je nog een link? Graag via PB
Links over besparen, consuminderen etc:
Moeders minimalisme
Min of Meer
Positief Besparen
Lekker leven met minder
Zuinigaan
http://consuminderenmetplezier.blogspot.nl
http://bespaarbalans.blogspot
http://www.eenvoudigleven.blogspot.nl
www.Hypotheekvrij.blogspot.nl ( is van schrijver Gerhard Hormann)
www.In10jaarfo.blogspot.nl
www.Verlossendeaflossers.blogspot.nl
www.Spaarolifantje.wordpress.com
www.Jongengeld.nl
http://annemieksmijmeringen.blogspot.nl/
http://www.ericaverdegaal.nl/publications/index
http://geld-is-tijd.blogspot.nl/
Deel 2: Consuminderaars, knieperds en mustachians deel 2
Deel 1: Consuminderaars, mustachians en knieperds gezocht
Mis je nog een link? Graag via PB
woensdag 7 december 2016 om 10:05
woensdag 7 december 2016 om 10:10
Knap Cybermeisje! Ik ben geen vega of vegan, maar leef voor zo'n 90 % vegetarisch en ik schat 70% veganistisch. Ik probeer zoveel mogelijk dierlijke producten te vervangen, maar heb niet de ambitie om volledig vegetarier of vegan te worden. Deels gemakzucht (ik wil anderen niet opzadelen met teveel dieet-lijsten en vind het vaak teveel uitzoek werk), deels omdat ik sommige dingen gewoon echt te lekker vind . Dan maar de biologische, duurzame, fairtrade variant! (dat dan weer wel).
Ik vind het wel heel erg knap wat je doet. Er is zoveel om rekening mee te houden en het kan zo lastig zijn!
Ik vind het wel heel erg knap wat je doet. Er is zoveel om rekening mee te houden en het kan zo lastig zijn!
woensdag 7 december 2016 om 10:53
@Roxy21: Wij zijn met dit idee begonnen toen we eind twintig waren en we vrij zeker waren dat het klassieke gezinnetje spelen niet aan ons besteed was. Eerste fase was de aankoop van een oude woonst en deze compleet renoveren en aflossen op tien jaar tijd. Hierbij zitten we halfweg en al zat er een redelijk risico aan en was het soms zwaar, toch zitten we op schema en ziet het ernaar uit dat we zelfs wat spaargeld opgebouwd zullen hebben onderweg. Vervolgens zijn we veertig wanneer we hypotheekvrij zijn en elk jaar dat we dan voltijds verder werken levert ons een spaarsaldo op van grofweg 35 000 euro.
Op dit moment overwegen we om dan nog een jaar of drie te werken zoals nu (voltijds en overuren) om vervolgens beide te zakken naar halftijds, wat in ons geval zou betekenen 2 dagen per week werken. Door het wegvallen van de hypotheek zouden we hierdoor genoeg inkomsten generen om rustig te leven en zelfs nog wat bij te sparen. Persoonlijk wil ik dat blijven doen zolang ik hiertoe fysiek in staat ben, mijn broer zou liever stoppen op vijftig. Qua extra inkomsten eenmaal 60+ hebben we beide pensioensparen bij werkgever en privé, woonst ouder via erfenis en zullen we onze eigen woonst verkopen op lijfrente. Dus tenzij het onvoorziene zitten we op dat vlak redelijk veilig.
Omdat we beide redelijk veel werken en daarnaast zelf het gros van de renovatie doen, moeten we weinig moeite doen om gefocust te blijven, er is gewoon weinig tijd om geld te spenderen aan het overbodige. De renovatie nadert hier stilaan zijn eindfase en de enige afweging die we eigenlijk maken is om terug een oude woonst te kopen, te renoveren en vervolgens te verkopen.
Een collega zegt wel eens dat wij niets aan ons leven gehad zullen hebben mochten we plots overlijden, maar eigenlijk amuseren wij ons wel en volgens mij is het toch realistischer om ervan uit te gaan dat je je oude dag haalt. Trouwens, 20 jaar hard werken om rond je 45ste wat te lanterfanten met een job van twee dagen per week, lijkt me geen slechte deal.
(Sorry voor de lange post, zit me wat te vervelen omdat de ondergrond hier nog bevroren is).
Op dit moment overwegen we om dan nog een jaar of drie te werken zoals nu (voltijds en overuren) om vervolgens beide te zakken naar halftijds, wat in ons geval zou betekenen 2 dagen per week werken. Door het wegvallen van de hypotheek zouden we hierdoor genoeg inkomsten generen om rustig te leven en zelfs nog wat bij te sparen. Persoonlijk wil ik dat blijven doen zolang ik hiertoe fysiek in staat ben, mijn broer zou liever stoppen op vijftig. Qua extra inkomsten eenmaal 60+ hebben we beide pensioensparen bij werkgever en privé, woonst ouder via erfenis en zullen we onze eigen woonst verkopen op lijfrente. Dus tenzij het onvoorziene zitten we op dat vlak redelijk veilig.
Omdat we beide redelijk veel werken en daarnaast zelf het gros van de renovatie doen, moeten we weinig moeite doen om gefocust te blijven, er is gewoon weinig tijd om geld te spenderen aan het overbodige. De renovatie nadert hier stilaan zijn eindfase en de enige afweging die we eigenlijk maken is om terug een oude woonst te kopen, te renoveren en vervolgens te verkopen.
Een collega zegt wel eens dat wij niets aan ons leven gehad zullen hebben mochten we plots overlijden, maar eigenlijk amuseren wij ons wel en volgens mij is het toch realistischer om ervan uit te gaan dat je je oude dag haalt. Trouwens, 20 jaar hard werken om rond je 45ste wat te lanterfanten met een job van twee dagen per week, lijkt me geen slechte deal.
(Sorry voor de lange post, zit me wat te vervelen omdat de ondergrond hier nog bevroren is).
woensdag 7 december 2016 om 10:56
quote:Tr0tter schreef op 02 december 2016 @ 07:01:
Voor water betalen we 38 euro per kwartaal. Vorig jaar hebben we in acht maanden 34m2 verbruikt (49 m2 op jaarbasis volgens de afrekening). Ik verwacht de nieuwe jaarafrekening eind deze maand. Ik denk dat het misschien ietsje meer is geworden, omdat we sinds dit jaar veel grote planten op het balkon hebben, die in de zomer elke dag water kregen. Zojuist heb ik de huidige meterstand doorgegeven. We hebben dit jaar 59 m3 verbruikt (in bijna 13 maanden). Mijn inschatting klopte dus aardig.
Voor water betalen we 38 euro per kwartaal. Vorig jaar hebben we in acht maanden 34m2 verbruikt (49 m2 op jaarbasis volgens de afrekening). Ik verwacht de nieuwe jaarafrekening eind deze maand. Ik denk dat het misschien ietsje meer is geworden, omdat we sinds dit jaar veel grote planten op het balkon hebben, die in de zomer elke dag water kregen. Zojuist heb ik de huidige meterstand doorgegeven. We hebben dit jaar 59 m3 verbruikt (in bijna 13 maanden). Mijn inschatting klopte dus aardig.
woensdag 7 december 2016 om 11:22
quote:Tr0tter schreef op 07 december 2016 @ 10:05:
Chocoladestukjes; mijn ervaring is dat veganist worden lastiger is dan veganist zijn. Vooral in het begin is het lastig, omdat je bij alles wat je eet alles moet nakijken en nadenken wat erin zit. Op den duur weet je gewoon wat je wel en niet kunt eten, en wordt het een automatisme.
Tot je er achter komt dat er een 'verbeterd recept' is en het product dan dus niet meer vegan is. Het rozijnenbrood van de AH was heel lang wel vegan, maar ineens hebben ze er melk in gestopt.
quote:Kraaienpootje schreef op 07 december 2016 @ 10:10:
Knap Cybermeisje! Ik ben geen vega of vegan, maar leef voor zo'n 90 % vegetarisch en ik schat 70% veganistisch. Ik probeer zoveel mogelijk dierlijke producten te vervangen, maar heb niet de ambitie om volledig vegetarier of vegan te worden. Deels gemakzucht (ik wil anderen niet opzadelen met teveel dieet-lijsten en vind het vaak teveel uitzoek werk), deels omdat ik sommige dingen gewoon echt te lekker vind . Dan maar de biologische, duurzame, fairtrade variant! (dat dan weer wel).
Ik vind het wel heel erg knap wat je doet. Er is zoveel om rekening mee te houden en het kan zo lastig zijn!
Als ik bij andere eet dan biedt ik vaak aan om zelf wat mee te nemen of ik eet wat mogelijk is. Meeste mensen kunnen het wel, maar maken dan 'kleine' fouten. Bijv. wel soep maken zonder vlees, maar dan rundvleesbouillon gebruiken.
Het helpt overigens dat ik van koken hou, dat maakt het in ieder geval gemakkelijker om ervoor te zorgen dat mijn eigen maaltijden genoeg eiwitten bevatten. Ach, soms accepteer ik dan maar dat ik sla eet
Chocoladestukjes; mijn ervaring is dat veganist worden lastiger is dan veganist zijn. Vooral in het begin is het lastig, omdat je bij alles wat je eet alles moet nakijken en nadenken wat erin zit. Op den duur weet je gewoon wat je wel en niet kunt eten, en wordt het een automatisme.
Tot je er achter komt dat er een 'verbeterd recept' is en het product dan dus niet meer vegan is. Het rozijnenbrood van de AH was heel lang wel vegan, maar ineens hebben ze er melk in gestopt.
quote:Kraaienpootje schreef op 07 december 2016 @ 10:10:
Knap Cybermeisje! Ik ben geen vega of vegan, maar leef voor zo'n 90 % vegetarisch en ik schat 70% veganistisch. Ik probeer zoveel mogelijk dierlijke producten te vervangen, maar heb niet de ambitie om volledig vegetarier of vegan te worden. Deels gemakzucht (ik wil anderen niet opzadelen met teveel dieet-lijsten en vind het vaak teveel uitzoek werk), deels omdat ik sommige dingen gewoon echt te lekker vind . Dan maar de biologische, duurzame, fairtrade variant! (dat dan weer wel).
Ik vind het wel heel erg knap wat je doet. Er is zoveel om rekening mee te houden en het kan zo lastig zijn!
Als ik bij andere eet dan biedt ik vaak aan om zelf wat mee te nemen of ik eet wat mogelijk is. Meeste mensen kunnen het wel, maar maken dan 'kleine' fouten. Bijv. wel soep maken zonder vlees, maar dan rundvleesbouillon gebruiken.
Het helpt overigens dat ik van koken hou, dat maakt het in ieder geval gemakkelijker om ervoor te zorgen dat mijn eigen maaltijden genoeg eiwitten bevatten. Ach, soms accepteer ik dan maar dat ik sla eet
Just because a certain amount is good, doesn't make a crapload great - BioLayne
woensdag 7 december 2016 om 11:25
@Roxy, wij willen financieel zo min mogelijk beperkt worden door verplichtingen. We hebben het allebei ontzettend naar ons zin op het werk, over eerder stoppen denken we nu nog niet (33 en 38). Omdat we zoals het er nu uit ziet tot ons 70ste moeten blijven werken, wel een soort van financieel plan.
We hebben bewust een huis met relatief lage hypotheek ten opzichte van onze inkomsten, zodat als een van ons zijn werk zou verliezen wij als gezin geen grote financiele problemen krijgen.
Zo kunnen we ook flink aflossen en sparen. Daarnaast werken we allebei 4 dagen, tijd voor gezin vinden we erg belangrijk.
Wij zijn steeds op zoek naar een goede verhouding tussen nu genieten, maar ook voor de toekomst dingen goed regelen.
Wat voor ons belangrijk is, is deeltijd te kunnen blijven werken (dus beiden 1 dag bij onze zoon), wintersport en af en toe leuke dingen kunnen doen. Man heeft nu een dure hobby, maar mocht het nodig zijn is hij bereid deze op te geven. Zomervakantie en weekendjes weg proberen we low budget, maar zouden ook zonder kunnen.
Wat we doen om dit te bereiken is zsm de hypotheek aflossen, sparen (we willen ooit verhuizen en dus ook daar wel naast onze buffer wat extra geld voor hebben), vaste lasten proberen te beperken, qua boodschappen en andere uitgaven goed opletten, zo min mogelijk nieuwe dingen aanschaffen en als het kan via marktplaats en een klein deel beleggen.
Naar verwachting hebben we over een jaar of 15 de hypotheek afgelost, tegen die tijd zal zoon misschien ook gaan studeren. Nu tweede op komst dus wie weet die straks ook nog. Dan is het fijn om extra financiële armslag te hebben, of juist flink te gaan sparen om eerder te kunnen stoppen met werken, mochten we dat tegen die tijd willen.
Mijn vader is door ziekte vanaf zijn 50e behoorlijk beperkt geraakt en dit wordt steeds erger. Dat maakt ons wel bewust om ook nu te genieten en niet alleen maar te sparen voor later. Mijn moeder kan over 1,5 financieel gezien stoppen met werken, maar dan is mijn vader niet meer in staat te doen wat ze altijd voor ogen hadden tijdens hun pensioen.
We hebben bewust een huis met relatief lage hypotheek ten opzichte van onze inkomsten, zodat als een van ons zijn werk zou verliezen wij als gezin geen grote financiele problemen krijgen.
Zo kunnen we ook flink aflossen en sparen. Daarnaast werken we allebei 4 dagen, tijd voor gezin vinden we erg belangrijk.
Wij zijn steeds op zoek naar een goede verhouding tussen nu genieten, maar ook voor de toekomst dingen goed regelen.
Wat voor ons belangrijk is, is deeltijd te kunnen blijven werken (dus beiden 1 dag bij onze zoon), wintersport en af en toe leuke dingen kunnen doen. Man heeft nu een dure hobby, maar mocht het nodig zijn is hij bereid deze op te geven. Zomervakantie en weekendjes weg proberen we low budget, maar zouden ook zonder kunnen.
Wat we doen om dit te bereiken is zsm de hypotheek aflossen, sparen (we willen ooit verhuizen en dus ook daar wel naast onze buffer wat extra geld voor hebben), vaste lasten proberen te beperken, qua boodschappen en andere uitgaven goed opletten, zo min mogelijk nieuwe dingen aanschaffen en als het kan via marktplaats en een klein deel beleggen.
Naar verwachting hebben we over een jaar of 15 de hypotheek afgelost, tegen die tijd zal zoon misschien ook gaan studeren. Nu tweede op komst dus wie weet die straks ook nog. Dan is het fijn om extra financiële armslag te hebben, of juist flink te gaan sparen om eerder te kunnen stoppen met werken, mochten we dat tegen die tijd willen.
Mijn vader is door ziekte vanaf zijn 50e behoorlijk beperkt geraakt en dit wordt steeds erger. Dat maakt ons wel bewust om ook nu te genieten en niet alleen maar te sparen voor later. Mijn moeder kan over 1,5 financieel gezien stoppen met werken, maar dan is mijn vader niet meer in staat te doen wat ze altijd voor ogen hadden tijdens hun pensioen.
woensdag 7 december 2016 om 11:33
@Roxy: als je de mogelijkheid hebt om eens een sabbatical te nemen en je hebt leuke ideeën om die tijd mee te vullen zou ik dat zeker doen. Man en ik hebben afzonderlijk van elkaar en ook wel tegelijk al een aantal keer een sabbatical genomen, heerlijk.
Verder hebben wij geen vastomlijnd plan. Onze ervaring is wel dat wij echt geen mensen zijn om nu al 100% met pensioen te gaan. Zouden we geen kinderen hebben dan zouden we het wel aandurven om nu ongeveer te stoppen (eind 30) maar dan wel met hele specifieke ideeën over levensinvulling. Aangezien we kinderen hebben durf ik dat nog niet aan, je weet niet wat op je pad komt met kinderen (weet je nooit maar het zijn wel keuzes die je als volwassene maakt ook voor je kinderen). We doen het dus anders, we willen zoals Valdemar binnen 2 jaar allebei ca 2 a 2,5 dg per week werken, meer dagen als zijnde seizoensgebonden werk is ook een mogelijkheid en heeft zelfs de voorkeur en is in veel beroenden te vinden in de regio waar wij wonen (en dan andere seizoen vrij). Daar kunnen we makkelijk van rondkomen. Daarnaast proberen we vanuit neveninkomsten wat geld voor "extra" te genereren (bv we hebben bv nog een huisje wat verhuurt kan worden en we wonen in een gebied wat toeristisch gezien steeds aantrekkelijker wordt, je mag in dit land belastingvrij een leuk bedrag verdienen aan verhuur van eigen woonruimte).
Spaargeld zetten we weg in behapbare stukken, we hoeven niet de grootst mogelijke winst. En ik ga liever uit van leven van het daadwerkelijke saldo, wat je extra verdient aan je geld is mooi meegenomen.
Onze strategie is eigenlijk vooral ons vermogen behouden, met dat vermogen moeten we over pakweg 10 jaar in principe kunnen stoppen met werken. Maar ik zie dat nog niet direct gebeuren, ik denk eerder dat we tegen die tijd allebei liever een beetje doorgaan, maar dan in ieder geval wel zonder druk op de ketel en dus met gevoel van vrijheid.
Verder hebben wij geen vastomlijnd plan. Onze ervaring is wel dat wij echt geen mensen zijn om nu al 100% met pensioen te gaan. Zouden we geen kinderen hebben dan zouden we het wel aandurven om nu ongeveer te stoppen (eind 30) maar dan wel met hele specifieke ideeën over levensinvulling. Aangezien we kinderen hebben durf ik dat nog niet aan, je weet niet wat op je pad komt met kinderen (weet je nooit maar het zijn wel keuzes die je als volwassene maakt ook voor je kinderen). We doen het dus anders, we willen zoals Valdemar binnen 2 jaar allebei ca 2 a 2,5 dg per week werken, meer dagen als zijnde seizoensgebonden werk is ook een mogelijkheid en heeft zelfs de voorkeur en is in veel beroenden te vinden in de regio waar wij wonen (en dan andere seizoen vrij). Daar kunnen we makkelijk van rondkomen. Daarnaast proberen we vanuit neveninkomsten wat geld voor "extra" te genereren (bv we hebben bv nog een huisje wat verhuurt kan worden en we wonen in een gebied wat toeristisch gezien steeds aantrekkelijker wordt, je mag in dit land belastingvrij een leuk bedrag verdienen aan verhuur van eigen woonruimte).
Spaargeld zetten we weg in behapbare stukken, we hoeven niet de grootst mogelijke winst. En ik ga liever uit van leven van het daadwerkelijke saldo, wat je extra verdient aan je geld is mooi meegenomen.
Onze strategie is eigenlijk vooral ons vermogen behouden, met dat vermogen moeten we over pakweg 10 jaar in principe kunnen stoppen met werken. Maar ik zie dat nog niet direct gebeuren, ik denk eerder dat we tegen die tijd allebei liever een beetje doorgaan, maar dan in ieder geval wel zonder druk op de ketel en dus met gevoel van vrijheid.
woensdag 7 december 2016 om 12:52
Leuke vraag Roxy!
Toevallig heb ik vorige week hier voor mezelf over nagedacht. Mijn huidige AOW-leeftijd is bij ruim 69, en zolang wil ik niet doorwerken. Ik heb pensioen opgebouwd bij 2 pensioenfondsen. De ene keert een beetje uit vanaf 65 jaar, de andere vanaf 67 jaar. Maar dat is niet genoeg om van te leven.
De afgelopen jaren heb ik de bank afgelost ivm mijn eigen bedrijf. Vanaf nu is dat klaar, en kan ik eindelijk zelf dit bedrag opzij gaan zetten. Er staat daarnaast ook een bepaalde waarde in mijn zaak, je weet nooit zeker of het die waarde blijft behouden maar er zal altijd enige waarde in blijven zitten gelukkig, dat krijg ik dus zodra ik het verkoop. Ik stel me zo voor dat ik vanaf mijn 55e ga kijken of ik kan rondkomen met wat ik gespaard heb en wat de verkoop van de zaak mij zal opbrengen. Ik verwacht niet dat ik voor mijn 60e genoeg bij elkaar heb om te stoppen met werken, maar dat zal een kwestie van uitrekenen zijn.
Door mijn scheiding zijn zaken zoals een afgelost huis niet zo dichtbij meer. Vriend en ik willen binnen een paar jaar een huis kopen. Dit huis zullen we verkopen als we gaan stoppen met werken en moet dan ook enige overwaarde hebben, daar zoeken we nu het huis op uit zeg maar.
Mijn vriend is met zijn zakelijke financiën nog niet zo ver als ik, hij moet nog een paar jaar de bank afbetalen, geld opzij zetten duurt voor hem nog een aantal jaren. Ik heb er dus geen zicht op wanneer we zullen stoppen met werken.
Ik denk dat we beiden niet minder dan 4 dagen gaan werken, dat is gewoon niet handig met een eigen bedrijf, je wilt toch altijd bereikbaar zijn voor je klanten. Aan sabbaticals zullen we dus ook niet doen.
Toevallig heb ik vorige week hier voor mezelf over nagedacht. Mijn huidige AOW-leeftijd is bij ruim 69, en zolang wil ik niet doorwerken. Ik heb pensioen opgebouwd bij 2 pensioenfondsen. De ene keert een beetje uit vanaf 65 jaar, de andere vanaf 67 jaar. Maar dat is niet genoeg om van te leven.
De afgelopen jaren heb ik de bank afgelost ivm mijn eigen bedrijf. Vanaf nu is dat klaar, en kan ik eindelijk zelf dit bedrag opzij gaan zetten. Er staat daarnaast ook een bepaalde waarde in mijn zaak, je weet nooit zeker of het die waarde blijft behouden maar er zal altijd enige waarde in blijven zitten gelukkig, dat krijg ik dus zodra ik het verkoop. Ik stel me zo voor dat ik vanaf mijn 55e ga kijken of ik kan rondkomen met wat ik gespaard heb en wat de verkoop van de zaak mij zal opbrengen. Ik verwacht niet dat ik voor mijn 60e genoeg bij elkaar heb om te stoppen met werken, maar dat zal een kwestie van uitrekenen zijn.
Door mijn scheiding zijn zaken zoals een afgelost huis niet zo dichtbij meer. Vriend en ik willen binnen een paar jaar een huis kopen. Dit huis zullen we verkopen als we gaan stoppen met werken en moet dan ook enige overwaarde hebben, daar zoeken we nu het huis op uit zeg maar.
Mijn vriend is met zijn zakelijke financiën nog niet zo ver als ik, hij moet nog een paar jaar de bank afbetalen, geld opzij zetten duurt voor hem nog een aantal jaren. Ik heb er dus geen zicht op wanneer we zullen stoppen met werken.
Ik denk dat we beiden niet minder dan 4 dagen gaan werken, dat is gewoon niet handig met een eigen bedrijf, je wilt toch altijd bereikbaar zijn voor je klanten. Aan sabbaticals zullen we dus ook niet doen.
woensdag 7 december 2016 om 18:30
Ik wil binnen nu en 5 jaar van mijn hypotheek af zijn, zodat die lasten wegvallen.
Mijn vriend heeft een eigen bedrijf en is een aantal jaar ouder dan ik. De komende 10 tot 12 jaar ben ik van plan nog stug door te werken en te sparen, zodat ik rond mijn 50e het een stuk rustiger aan kan doen. Dit valt ook samen met het volwassen worden van mijn kind.
Mijn vriend heeft een eigen bedrijf en is een aantal jaar ouder dan ik. De komende 10 tot 12 jaar ben ik van plan nog stug door te werken en te sparen, zodat ik rond mijn 50e het een stuk rustiger aan kan doen. Dit valt ook samen met het volwassen worden van mijn kind.
woensdag 7 december 2016 om 19:41
@cybermeisje en @nicole123, dank voor alle informatie over (de milieuvoordelen van) vegan eten! Ik hoop (als vegetariër) nog een keer het laatste stapje te zetten.
@Valdemar, dat klinkt als een goed en doordacht plan. Het gaat altijd om een balans tussen nu genieten en zorgen voor later. In het meest optimale geval gaan die twee dingen samen.
Om FO te worden, moet ik de baan die ik nu heb nog ongeveer 14 jaar houden. Daar kies ik niet voor, omdat ik mijn werk niet leuk vind en ik niet 14 jaar van mijn leven wil opgeven 'voor later'. Het plan zit bij mij in een combinatie van zorgen dat ik niet zoveel geld nodig heb (consuminderen dus), waardoor ik meer vrijheid heb om te kiezen hoe ik mijn geld verdien en een kleine, extra buffer om hopelijk wat eerder dan 70 met pensioen te kunnen.
@Valdemar, dat klinkt als een goed en doordacht plan. Het gaat altijd om een balans tussen nu genieten en zorgen voor later. In het meest optimale geval gaan die twee dingen samen.
Om FO te worden, moet ik de baan die ik nu heb nog ongeveer 14 jaar houden. Daar kies ik niet voor, omdat ik mijn werk niet leuk vind en ik niet 14 jaar van mijn leven wil opgeven 'voor later'. Het plan zit bij mij in een combinatie van zorgen dat ik niet zoveel geld nodig heb (consuminderen dus), waardoor ik meer vrijheid heb om te kiezen hoe ik mijn geld verdien en een kleine, extra buffer om hopelijk wat eerder dan 70 met pensioen te kunnen.
woensdag 7 december 2016 om 19:51
quote:lesmis schreef op 06 december 2016 @ 21:49:
[...]
Nee, er komen wel wat dieren in voor maar voorzover ik mij herinner geen hele gruwelijke dingen. Het gaat ook meer om feiten en cijfers. Wel 1 heel aandoenlijk stukje met een kip maar dat zal ik dan nog niet verklappen..Dank. Ik ga binnenkort kijken.
[...]
Nee, er komen wel wat dieren in voor maar voorzover ik mij herinner geen hele gruwelijke dingen. Het gaat ook meer om feiten en cijfers. Wel 1 heel aandoenlijk stukje met een kip maar dat zal ik dan nog niet verklappen..Dank. Ik ga binnenkort kijken.
donderdag 8 december 2016 om 06:32
quote:Valdemar_II schreef op 07 december 2016 @ 10:53:
Een collega zegt wel eens dat wij niets aan ons leven gehad zullen hebben mochten we plots overlijden, maar eigenlijk amuseren wij ons wel en volgens mij is het toch realistischer om ervan uit te gaan dat je je oude dag haalt. Trouwens, 20 jaar hard werken om rond je 45ste wat te lanterfanten met een job van twee dagen per week, lijkt me geen slechte deal.
(Sorry voor de lange post, zit me wat te vervelen omdat de ondergrond hier nog bevroren is).
Ik moet ook zeggen dat ik jullie plan echt wel heftig vind en niets voor mij (ik hou dan ook niet van klussen )Maar ik vind het wel superknap dat jullie zo gefocust zijn en een plan hebben! Dat vind ik ook het leuke aan het topic, de verschillende mensen, meningen en ervaringen
@Roxy
Ik heb nog geen plan. Ik leef echt nu met een vooruitblik op de nabije toekomst. In mijn familie heb ik gezien dat het leven echt zo afgelopen kan zijn, dus ik ben wel echt een levensgenieter. Daarnaast is het ook fijn om geen geldzorgen te hebben (ook later), dus daar hou ik ook rekening mee (vandaar het volgen in dit topic en het bewust omgaan met mijn geld).
Ik ben ook nog jong (begin dertig). Ik bouw wel pensioen op via mijn werkgever, maar verder denk ik nog niet zo na over de verre toekomst. Ik kan nu in ieder geval mijn eigen broek ophouden, ook bij tegenslagen. Daarnaast vind ik leuk werk echt heel belangrijk en is in mijn branche werkonzekerheid en valt er niet veel te verdienen. Ik denk dus niet in termen van meer inkomst genereren, maar in consuminderen en kunnen genieten van weinig inkomen Ik voorzie dus ook geen rijke toekomst maar een vergelijkbare en zolang ik er lol in heb, is het voor mij goed
Een collega zegt wel eens dat wij niets aan ons leven gehad zullen hebben mochten we plots overlijden, maar eigenlijk amuseren wij ons wel en volgens mij is het toch realistischer om ervan uit te gaan dat je je oude dag haalt. Trouwens, 20 jaar hard werken om rond je 45ste wat te lanterfanten met een job van twee dagen per week, lijkt me geen slechte deal.
(Sorry voor de lange post, zit me wat te vervelen omdat de ondergrond hier nog bevroren is).
Ik moet ook zeggen dat ik jullie plan echt wel heftig vind en niets voor mij (ik hou dan ook niet van klussen )Maar ik vind het wel superknap dat jullie zo gefocust zijn en een plan hebben! Dat vind ik ook het leuke aan het topic, de verschillende mensen, meningen en ervaringen
@Roxy
Ik heb nog geen plan. Ik leef echt nu met een vooruitblik op de nabije toekomst. In mijn familie heb ik gezien dat het leven echt zo afgelopen kan zijn, dus ik ben wel echt een levensgenieter. Daarnaast is het ook fijn om geen geldzorgen te hebben (ook later), dus daar hou ik ook rekening mee (vandaar het volgen in dit topic en het bewust omgaan met mijn geld).
Ik ben ook nog jong (begin dertig). Ik bouw wel pensioen op via mijn werkgever, maar verder denk ik nog niet zo na over de verre toekomst. Ik kan nu in ieder geval mijn eigen broek ophouden, ook bij tegenslagen. Daarnaast vind ik leuk werk echt heel belangrijk en is in mijn branche werkonzekerheid en valt er niet veel te verdienen. Ik denk dus niet in termen van meer inkomst genereren, maar in consuminderen en kunnen genieten van weinig inkomen Ik voorzie dus ook geen rijke toekomst maar een vergelijkbare en zolang ik er lol in heb, is het voor mij goed
donderdag 8 december 2016 om 08:03
quote:elisha_ schreef op 08 december 2016 @ 06:32:
In mijn familie heb ik gezien dat het leven echt zo afgelopen kan zijn, dus ik ben wel echt een levensgenieter. Dat vind ik altijd zo'n rare gedachte. Alsof je niet van het leven kunt genieten als je niet al je geld opmaakt, of als je niet wekelijks nieuwe kleding koopt / je geld opmaakt in de kroeg / altijd de nieuwste van de nieuwste gadgets hebt. Ook ik heb helaas ervaren dat het leven zo afgelopen kan zijn. Sindsdien reis ik zoveel mogelijk, omdat ik dat niet wilde uitstellen 'tot later'. Maar ik hoop natuurlijk dat mijn man en ik niet zo jong overlijden, en dus houd ik er toch rekening mee dat er ook nog geld voor later moet zijn. Zonder dat ik daarbij ook maar iets inlever op mijn levensgeluk. Dat hangt namelijk niet af van hoeveel ik uitgeef.
Gelukkig nuanceer je je eigen uitspraak ook meteen weer:
quote:Ik denk dus niet in termen van meer inkomst genereren, maar in consuminderen en kunnen genieten van weinig inkomen
In mijn familie heb ik gezien dat het leven echt zo afgelopen kan zijn, dus ik ben wel echt een levensgenieter. Dat vind ik altijd zo'n rare gedachte. Alsof je niet van het leven kunt genieten als je niet al je geld opmaakt, of als je niet wekelijks nieuwe kleding koopt / je geld opmaakt in de kroeg / altijd de nieuwste van de nieuwste gadgets hebt. Ook ik heb helaas ervaren dat het leven zo afgelopen kan zijn. Sindsdien reis ik zoveel mogelijk, omdat ik dat niet wilde uitstellen 'tot later'. Maar ik hoop natuurlijk dat mijn man en ik niet zo jong overlijden, en dus houd ik er toch rekening mee dat er ook nog geld voor later moet zijn. Zonder dat ik daarbij ook maar iets inlever op mijn levensgeluk. Dat hangt namelijk niet af van hoeveel ik uitgeef.
Gelukkig nuanceer je je eigen uitspraak ook meteen weer:
quote:Ik denk dus niet in termen van meer inkomst genereren, maar in consuminderen en kunnen genieten van weinig inkomen
donderdag 8 december 2016 om 08:31
Wij hebben een tijd lang geen plannen gehad. Dat begint nu weer een beetje te komen.
In ieder geval zijn we op zoek naar een sociale huurwoning, waar we in principe tig jaar kunnen blijven (tenzij er ineens gesloopt/vernieuwd/etc gaat worden). Onze inkomsten zijn, ook als we uit de sanering zijn, waarschijnlijk niet zo hoog dat we iets kunnen kopen voor de lange termijn, en sowieso zal het een paar jaar daarna nog lastig zijn om een hypotheek te krijgen. Daarnaast is de vrijheid van huren toch ook erg prettig - mocht er ineens een baan aan de andere kant van het land komen, dan kan dat, dat idee. En een stukje voorzichtigheid die uit onze situatie voortkomt: de periode van echt niet uit de schulden komen en hulp zoeken etc. was al behoorlijk heftig, ik had er niet aan moeten denken dat we ook nog eens hadden moeten verhuizen. Nou ben ik niet van plan nog een keer in deze situatie terecht te komen, maar ja, ik was dit natuurlijk in eerste instantie ook niet van plan
Verder: uit de schulden komen (dat loopt nu). Als we uit de sanering zijn wil ik ook erg kritisch kijken naar of - en hoe - ik wil werken, ik merk nu namelijk dat de 28 uur in de week die ik nu heb me al ont-zet-tend veel energie kost. Dat ligt dan ook aan het totaalplaatje van of ik überhaupt werk kan vinden na dit traject, wat voor werk mijn man dan heeft, wat voor andere mogelijkheden ik tegenkom om wel mee te draaien in de maatschappij.
Het zijn voor een groot deel nog geen vastomlijnde plannen - eerst maar eens uit die rotsituatie komen - maar toch, het zijn alweer plannen
In ieder geval zijn we op zoek naar een sociale huurwoning, waar we in principe tig jaar kunnen blijven (tenzij er ineens gesloopt/vernieuwd/etc gaat worden). Onze inkomsten zijn, ook als we uit de sanering zijn, waarschijnlijk niet zo hoog dat we iets kunnen kopen voor de lange termijn, en sowieso zal het een paar jaar daarna nog lastig zijn om een hypotheek te krijgen. Daarnaast is de vrijheid van huren toch ook erg prettig - mocht er ineens een baan aan de andere kant van het land komen, dan kan dat, dat idee. En een stukje voorzichtigheid die uit onze situatie voortkomt: de periode van echt niet uit de schulden komen en hulp zoeken etc. was al behoorlijk heftig, ik had er niet aan moeten denken dat we ook nog eens hadden moeten verhuizen. Nou ben ik niet van plan nog een keer in deze situatie terecht te komen, maar ja, ik was dit natuurlijk in eerste instantie ook niet van plan
Verder: uit de schulden komen (dat loopt nu). Als we uit de sanering zijn wil ik ook erg kritisch kijken naar of - en hoe - ik wil werken, ik merk nu namelijk dat de 28 uur in de week die ik nu heb me al ont-zet-tend veel energie kost. Dat ligt dan ook aan het totaalplaatje van of ik überhaupt werk kan vinden na dit traject, wat voor werk mijn man dan heeft, wat voor andere mogelijkheden ik tegenkom om wel mee te draaien in de maatschappij.
Het zijn voor een groot deel nog geen vastomlijnde plannen - eerst maar eens uit die rotsituatie komen - maar toch, het zijn alweer plannen
donderdag 8 december 2016 om 08:32
Wij zoeken ook een balans tussen nu genieten en sparen om het later makkelijker te hebben. Wij zijn eind 20 dus hebben we nog niet gedefineerd of we minder willen werken, eerder willen stoppen of wat anders.
Vanmorgen las ik op het nieuws dat de inflatie inmiddels hoger is dan de gemiddelde spaarrente waardoor je vermogen per saldo niet meer stijgt.
Wat vinden jullie daarvan? Gaan jullie maatregelen nemen (hypotheek aflossen, woning verbeteren, investeren ect) of zien jullie wel hoe het verder verloopt?
Ik heb een klein deel van mijn geld sinds begin dit jaar in duurzame beleggingen geinvesteerd (dankzij dit topic ) daar heb ik bijna 4% rendement op maar het grootste deel van mijn buffer staat op een spaarrekening te wachten op onvoorziene kosten. Ik denk dat ik daar voorlopig weinig aan zal veranderen
Vanmorgen las ik op het nieuws dat de inflatie inmiddels hoger is dan de gemiddelde spaarrente waardoor je vermogen per saldo niet meer stijgt.
Wat vinden jullie daarvan? Gaan jullie maatregelen nemen (hypotheek aflossen, woning verbeteren, investeren ect) of zien jullie wel hoe het verder verloopt?
Ik heb een klein deel van mijn geld sinds begin dit jaar in duurzame beleggingen geinvesteerd (dankzij dit topic ) daar heb ik bijna 4% rendement op maar het grootste deel van mijn buffer staat op een spaarrekening te wachten op onvoorziene kosten. Ik denk dat ik daar voorlopig weinig aan zal veranderen
donderdag 8 december 2016 om 08:36
quote:Hyperbole schreef op 08 december 2016 @ 08:32:
Gaan jullie maatregelen nemen (hypotheek aflossen, woning verbeteren, investeren ect) of zien jullie wel hoe het verder verloopt? Met een afgeloste hypotheek en een nieuwbouwwoning waaraan niets meer te verbeteren valt heb ik niet zoveel keus. Alles uitgeven vind ik onzinnig (en zonde), in beleggen heb ik niet zoveel vertrouwen, dus ik houd het (tot ik een betere optie tegenkom) gewoon bij sparen.
Gaan jullie maatregelen nemen (hypotheek aflossen, woning verbeteren, investeren ect) of zien jullie wel hoe het verder verloopt? Met een afgeloste hypotheek en een nieuwbouwwoning waaraan niets meer te verbeteren valt heb ik niet zoveel keus. Alles uitgeven vind ik onzinnig (en zonde), in beleggen heb ik niet zoveel vertrouwen, dus ik houd het (tot ik een betere optie tegenkom) gewoon bij sparen.
donderdag 8 december 2016 om 08:43
quote:Tr0tter schreef op 08 december 2016 @ 08:03:
[...]
Dat vind ik altijd zo'n rare gedachte. Alsof je niet van het leven kunt genieten als je niet al je geld opmaakt, of als je niet wekelijks nieuwe kleding koopt / je geld opmaakt in de kroeg / altijd de nieuwste van de nieuwste gadgets hebt. Ook ik heb helaas ervaren dat het leven zo afgelopen kan zijn. Sindsdien reis ik zoveel mogelijk, omdat ik dat niet wilde uitstellen 'tot later'. Maar ik hoop natuurlijk dat mijn man en ik niet zo jong overlijden, en dus houd ik er toch rekening mee dat er ook nog geld voor later moet zijn. Zonder dat ik daarbij ook maar iets inlever op mijn levensgeluk. Dat hangt namelijk niet af van hoeveel ik uitgeef.
Gelukkig nuanceer je je eigen uitspraak ook meteen weer:
[...]
Ik denk ook dat het te maken heeft met je relatie met geld.
Ik heb bijvoorbeeld het geld wat ik spaar en aflos ook echt over (ik maak andere keuzes dan het gros (weinig/lage vaste lasten), waardoor ik ook weer meer geld over hou), ik hoef weinig moeite te doen om het te sparen. Daarnaast doe ik alles al wat ik wil. Vorig jaar ben ik zes keer op vakantie/stedentrip geweest. Dat kan ik goed betalen en tegelijk kan ik dan ook nog ruim sparen. Ik ben ook wel echt een spaarder, ik vind het geen straf om geld niet te willen uitgeven en word soms blij als ik kijk hoeveel ik op de bank heb staan.
Als ik mezelf in hokjes moest stoppen zou ik mezelf als levensgenieter en spaarder classificeren, terwijl voor sommige mensen dit tegenpolen zijn. Mensen die een minder positieve relatie met geld/sparen hebben, vinden al gauw 'dat je nu moet leven en genieten', maar bedoelen daar eigenlijk mee dat je de nieuwste tv of mobiel moet kopen. Maar echt hun dromen achterna gaan zie ik maar weinig mensen doen.
[...]
Dat vind ik altijd zo'n rare gedachte. Alsof je niet van het leven kunt genieten als je niet al je geld opmaakt, of als je niet wekelijks nieuwe kleding koopt / je geld opmaakt in de kroeg / altijd de nieuwste van de nieuwste gadgets hebt. Ook ik heb helaas ervaren dat het leven zo afgelopen kan zijn. Sindsdien reis ik zoveel mogelijk, omdat ik dat niet wilde uitstellen 'tot later'. Maar ik hoop natuurlijk dat mijn man en ik niet zo jong overlijden, en dus houd ik er toch rekening mee dat er ook nog geld voor later moet zijn. Zonder dat ik daarbij ook maar iets inlever op mijn levensgeluk. Dat hangt namelijk niet af van hoeveel ik uitgeef.
Gelukkig nuanceer je je eigen uitspraak ook meteen weer:
[...]
Ik denk ook dat het te maken heeft met je relatie met geld.
Ik heb bijvoorbeeld het geld wat ik spaar en aflos ook echt over (ik maak andere keuzes dan het gros (weinig/lage vaste lasten), waardoor ik ook weer meer geld over hou), ik hoef weinig moeite te doen om het te sparen. Daarnaast doe ik alles al wat ik wil. Vorig jaar ben ik zes keer op vakantie/stedentrip geweest. Dat kan ik goed betalen en tegelijk kan ik dan ook nog ruim sparen. Ik ben ook wel echt een spaarder, ik vind het geen straf om geld niet te willen uitgeven en word soms blij als ik kijk hoeveel ik op de bank heb staan.
Als ik mezelf in hokjes moest stoppen zou ik mezelf als levensgenieter en spaarder classificeren, terwijl voor sommige mensen dit tegenpolen zijn. Mensen die een minder positieve relatie met geld/sparen hebben, vinden al gauw 'dat je nu moet leven en genieten', maar bedoelen daar eigenlijk mee dat je de nieuwste tv of mobiel moet kopen. Maar echt hun dromen achterna gaan zie ik maar weinig mensen doen.
Hope for the best, plan for the worst - Jack Reacher
donderdag 8 december 2016 om 09:10
Voor de toekomst weet ik nog niet wat ik precies voor ogen heb. Op dit moment weet ik wel dat ik lekker geniet van het leven en niets laat i.v.m. financiele middelen.
Ik kom nu op het punt dat ik genoeg spaargeld heb en ook een deel kan besteden aan aflossen of iets anders. Wij hebben een annuïteitenhypotheek (afgesloten eind 2014).
Zouden jullie eerst deze zoveel mogelijk aflossen en dan naar andere mogelijkheden kijken of zouden jullie eerder een vakantiehuisje in contant afrekenen en daar extra rendement uithalen?
Ik kom nu op het punt dat ik genoeg spaargeld heb en ook een deel kan besteden aan aflossen of iets anders. Wij hebben een annuïteitenhypotheek (afgesloten eind 2014).
Zouden jullie eerst deze zoveel mogelijk aflossen en dan naar andere mogelijkheden kijken of zouden jullie eerder een vakantiehuisje in contant afrekenen en daar extra rendement uithalen?
donderdag 8 december 2016 om 09:12
Ik heb nog niet zo heel lang geleden een topic geopend met de vraag "wat is in jouw ogen een levensgenieter?" en heel veel mensen gaven in dat topic juist aan dat het níet ging om iemand die zijn geld er maar doorheen jaste maar juist om mensen die in hele eenvoudige dingen de charme en het geluk zien.
Natuurlijk denk ik niet dat het het best is om jezelf maar allerlei dingen te ontzeggen en je spaargeld alleen maar op te potten etc, al helemaal niet als je stiekem wel wensen en dromen hebt (die geld kosten) maar alleen maar uitgeven aan allerlei dure dingen en op vakantie gaan naar plekken, alleen maar "omdat het kan" terwijl het je geen bal interesseert, daar word je dan mijns inziens dan echt niet gelukkiger van.
Natuurlijk denk ik niet dat het het best is om jezelf maar allerlei dingen te ontzeggen en je spaargeld alleen maar op te potten etc, al helemaal niet als je stiekem wel wensen en dromen hebt (die geld kosten) maar alleen maar uitgeven aan allerlei dure dingen en op vakantie gaan naar plekken, alleen maar "omdat het kan" terwijl het je geen bal interesseert, daar word je dan mijns inziens dan echt niet gelukkiger van.
donderdag 8 december 2016 om 09:17
quote:Miesje_2015 schreef op 08 december 2016 @ 09:10:
Voor de toekomst weet ik nog niet wat ik precies voor ogen heb. Op dit moment weet ik wel dat ik lekker geniet van het leven en niets laat i.v.m. financiele middelen.
Ik kom nu op het punt dat ik genoeg spaargeld heb en ook een deel kan besteden aan aflossen of iets anders. Wij hebben een annuïteitenhypotheek (afgesloten eind 2014).
Zouden jullie eerst deze zoveel mogelijk aflossen en dan naar andere mogelijkheden kijken of zouden jullie eerder een vakantiehuisje in contant afrekenen en daar extra rendement uithalen?Ik zou zelf eerst kiezen voor aflossen van de eigen woning. Puur gevoelsmatig zodat ik niet ergens nog een schuld heb, ook al behaal ik met een vakantiehuisje meer rendement, waarmee je in principe dus ook weer zou kunnen aflossen op je hypotheek. Maar begrijp het ook wanneer een ander daarin andere keuzes maakt.
Voor de toekomst weet ik nog niet wat ik precies voor ogen heb. Op dit moment weet ik wel dat ik lekker geniet van het leven en niets laat i.v.m. financiele middelen.
Ik kom nu op het punt dat ik genoeg spaargeld heb en ook een deel kan besteden aan aflossen of iets anders. Wij hebben een annuïteitenhypotheek (afgesloten eind 2014).
Zouden jullie eerst deze zoveel mogelijk aflossen en dan naar andere mogelijkheden kijken of zouden jullie eerder een vakantiehuisje in contant afrekenen en daar extra rendement uithalen?Ik zou zelf eerst kiezen voor aflossen van de eigen woning. Puur gevoelsmatig zodat ik niet ergens nog een schuld heb, ook al behaal ik met een vakantiehuisje meer rendement, waarmee je in principe dus ook weer zou kunnen aflossen op je hypotheek. Maar begrijp het ook wanneer een ander daarin andere keuzes maakt.
donderdag 8 december 2016 om 09:43
Ik heb eens gekeken en ik moet officieel tot 70,5 jaar werken. Tja, dat zie ik niet zitten. Ik zou best eerder willen stoppen. Als ik kijk naar mijn ouders die zijn met 60 gestopt en leven een heerlijk leven.
Maar ja, ik wil ook graag nog eens verhuizen naar een duurder huis en ik wil ook de studies van mijn kinderen betalen. En veel reizen lijkt mij ook geweldig. Dat wordt dan waarschijnlijk keuzes maken.
Het huis waar we nu wonen is zo goed als afbetaald, nog iets meer dan een jaar denk ik. Het idee om dan bij een nieuw huis weer helemaal van voor af aan te beginnen met aflossen daar zie ik wel tegenop. Maar tegelijkertijd zou ik zo'n huis wel graag willen. Lastig vind ik dat.
Voor nu sparen we maar zo hard mogelijk, zodat we meer keuzes kunnen maken.
Maar ja, ik wil ook graag nog eens verhuizen naar een duurder huis en ik wil ook de studies van mijn kinderen betalen. En veel reizen lijkt mij ook geweldig. Dat wordt dan waarschijnlijk keuzes maken.
Het huis waar we nu wonen is zo goed als afbetaald, nog iets meer dan een jaar denk ik. Het idee om dan bij een nieuw huis weer helemaal van voor af aan te beginnen met aflossen daar zie ik wel tegenop. Maar tegelijkertijd zou ik zo'n huis wel graag willen. Lastig vind ik dat.
Voor nu sparen we maar zo hard mogelijk, zodat we meer keuzes kunnen maken.
donderdag 8 december 2016 om 10:00
Maar als je een duurder huis gaat kopen, dan verkoop je natuurlijk wel eerst je oude huis neem ik aan. Stel je hebt je hypotheek afgelost én overwaarde, dan kun je natuurlijk wel je nieuwe huis voor het grootste deel al financieren met de verkoop en overwaarde van het oude huis, dan heb je als het goed is maar een kleine hypotheek nodig voor het financieren van de rest.
Ik verwacht dat wij de komende 12 jaar niet verhuizen. Wat we daarna doen weet ik niet. Ik vermoed dat ik dan (over 12-18 jaar) naar een bungalow of semi bungalow wil. Niet per se groter maar kan natuurlijk best zijn dat het duurder is.
Ik verwacht dat wij de komende 12 jaar niet verhuizen. Wat we daarna doen weet ik niet. Ik vermoed dat ik dan (over 12-18 jaar) naar een bungalow of semi bungalow wil. Niet per se groter maar kan natuurlijk best zijn dat het duurder is.
donderdag 8 december 2016 om 10:32
quote:NYC schreef op 08 december 2016 @ 09:17:
[...]
Ik zou zelf eerst kiezen voor aflossen van de eigen woning. Puur gevoelsmatig zodat ik niet ergens nog een schuld heb, ook al behaal ik met een vakantiehuisje meer rendement, waarmee je in principe dus ook weer zou kunnen aflossen op je hypotheek. Maar begrijp het ook wanneer een ander daarin andere keuzes maakt.Ik ook. Ook omdat je dan een terugval in inkomen beter op kunt vangen, dan hoef je tenminste niet gelijk je huis te verkopen. En bij een vakantiehuisje verhuren komt ook een hoop rompslomp kijken. Ik weet ook niet of ik daar wel zin in heb.
[...]
Ik zou zelf eerst kiezen voor aflossen van de eigen woning. Puur gevoelsmatig zodat ik niet ergens nog een schuld heb, ook al behaal ik met een vakantiehuisje meer rendement, waarmee je in principe dus ook weer zou kunnen aflossen op je hypotheek. Maar begrijp het ook wanneer een ander daarin andere keuzes maakt.Ik ook. Ook omdat je dan een terugval in inkomen beter op kunt vangen, dan hoef je tenminste niet gelijk je huis te verkopen. En bij een vakantiehuisje verhuren komt ook een hoop rompslomp kijken. Ik weet ook niet of ik daar wel zin in heb.
