Consuminderaars, knieperds en mustachians - deel 6

Ik kan niet echt advies geven over auto's, want ik heb geen auto Staat wel op de planning, maar niet in de heel nabije toekomst denk ik...

Ik had vandaag bijna weer een impuls aankoop gedaan. Ik was 's morgens bij de ANWB geweest voor een vignet en had per ongeluk de verkeerde datum doorgegeven Dus 's middags terug en gelukkig nog om kunnen ruilen. Geweldige service.

maar inmiddels kwam door de stress het stoom uit mijn oren..... (Last van de rode duivels dan kan ik dus echt NIKS hebben! ) En wilde mezelf even vrolijk maken met pastelkleurige markers. Ik had gewoon een hele discussie in mijn hoofd. De ene kant wilde het persé kopen, de andere kant zag dat het een impulsaankoop was.... Uiteindelijk heeft mijn verstand het gewonnen. Ik vond het wel interessant om er eens mindful naar te kijken.

Ik heb ook wel het idee dat het voor mij niet handig is om veel op bepaalde facebook groepen rond te hangen. Er komen daar zoveel leuke dingetjes voorbij. Als ik niet via die groep had gezien dat er pastelkleurige markeerstiften bestaan dan had ik het niet geweten, bijvoorbeeld. En als je het niet weet kun je het ook niet (willen) kopen!

Bumba1985 schreef: ↑

08-06-2017 17:10

Ik kan niet echt advies geven over auto's, want ik heb geen auto Staat wel op de planning, maar niet in de heel nabije toekomst denk ik...

Ik had vandaag bijna weer een impuls aankoop gedaan. Ik was 's morgens bij de ANWB geweest voor een vignet en had per ongeluk de verkeerde datum doorgegeven Dus 's middags terug en gelukkig nog om kunnen ruilen. Geweldige service.

maar inmiddels kwam door de stress het stoom uit mijn oren..... (Last van de rode duivels dan kan ik dus echt NIKS hebben! ) En wilde mezelf even vrolijk maken met pastelkleurige markers. Ik had gewoon een hele discussie in mijn hoofd. De ene kant wilde het persé kopen, de andere kant zag dat het een impulsaankoop was.... Uiteindelijk heeft mijn verstand het gewonnen. Ik vond het wel interessant om er eens mindful naar te kijken.

Ik heb ook wel het idee dat het voor mij niet handig is om veel op bepaalde facebook groepen rond te hangen. Er komen daar zoveel leuke dingetjes voorbij. Als ik niet via die groep had gezien dat er pastelkleurige markeerstiften bestaan dan had ik het niet geweten, bijvoorbeeld. En als je het niet weet kun je het ook niet (willen) kopen!

Ik wist ook niet dat ze bestonden
Je mag best trots op je zelf zijn, dat je het én in het moment door had én uiteindelijk niet gekocht hebt, en dat in deze tijd van de maand!
Ik heb vandaag in de supermarkt vijf minuten voor het chocoladeschap staan twijfelen. Wat een achterlijke prijzen voor sommige repen of andere creaties van chocola. Maar ik kon het toch niet laten en ben erg blij met m'n semi budget aankoop (en niets eens in één keer naar binnengewerkt, dat komt vanavond op de bank vast ).

Ik ben vandaag echt vreselijk qua snoepen. Heb bijna een hele zak drop op en 2 frikandellen

Tot eind december wordt weight watchers nog maandelijks afgeschreven, daarna stop ik denk ik maar

Ai dat is wel zonde dat je nog een half WW moet betalen. Kan je dat dan niet per maand opzeggen? Dat is toch ruim een tientje per maand ofzo? Daar had je een heleboel pastelkleurige markers voor kunnen kopen.

Van auto's heb ik ook geen verstand, dat laat ik mijn vader met mijn man altijd doen. Ieder z'n kwaliteiten denk ik dan maar.

Verder nog steeds geen brief van de bank. Het kost ons gewoon geld op deze manier. Ze moeten nl. een opdracht mbt onze hypotheek uitvoeren waardoor wij lagere maandlasten krijgen. En omdat het om een nogal groot bedrag gaat begin ik nu echt geïrriteerd te raken. Vooral omdat ik het nog zie gebeuren dat als die brief er dan eindelijk is, er dan in staat dat het niet gaat ofzo.

Ja erg he? Ik had direct een jaar-abonnement afgesloten. Achteraf gezien echt heel erg dom Ik wil er wel mee verdergaan, maar krijg de motvatie maar niet teruggevonden...

Ik zou ook voor de C1 gaan ipv de grote auto! Ik ken mensen die na 1 of 2 jaar hun auto - die ze gloednieuw gekocht hadden - alweer inruilden omdat ze er eigenlijk niet zo goed over nagedacht hadden, dat vind ik zonde van het geld. Maar jouw auto is al 17 jaar en het alternatief is veel milieuvriendelijker en goedkoper (en makkelijker parkeren), dat zou ik zeker doen.

Wat goed Bumba, dat je je koopimpuls zo herkend hebt en er niet aan toegegeven hebt!

Wat fijn, al jullie reacties! Het bevestigd me eigenlijk alleen maar meer dat de C1 inderdaad een wijze koop zou zijn. Waarschijnlijk krijg ik voor mijn huidige auto niet zoveel meer, maar al is het maar een paar honderd euro, het scheelt toch weer. Ik weet nu vrij zeker dat ik de auto van schoonzus ga overnemen. Bedankt voor het meedenken!

Als je goedkoop wilt autorijden moet je altijd tweedehands rijden. Het probleem daarmee alleen is dat je een betrouwbaar adres moet hebben. Als je dan via familie/vrienden een auto van eerste eigenaar kunt overnemen voor een markt-conforme prijs is dat eigenlijk een superdeal.

Ik heb nooit geweten van het bestaan van pastelkleurige markers en ze dus nooit gemist. Mijn beste consumindertip is: stop met shoppen/winkelen als hobby. Ik werk in het centrum van Rotterdam en ik winkel haast nooit. Bij de Bijenkorf kom ik echt nooit. Als ik daar eens lekker ga dwalen, wil ik alles hebben en dat kan ik me niet veroorloven en dan voel ik me onterecht arm en wordt chagrijnig en daar is niemand mee gebaat. Bij rommelwinkels zoals de Action kom ik letterlijk nooit. Ik koop ook nooit 'spulletjes voor mijn huis', ik heb 4 jaar geleden een huis gekocht en met heel veel zorg, energie en tijd ingericht en dat is nu af. Het is helemaal goed en perfect naar mijn smaak en er past niets meer bij. De goedbedoelde maar misplaatste interieurcadeau's van vrienden staan in een dichte kast. Ik heb mooie met zorg uitgekozen decoratie en daar past niets meer bij/naast.

Ik kom alleen heel af en toe bij de Hema (naast de supermarkt) omdat ik daar altijd mijn make up koop. Ik wil de winkel dan wel eens verlaten met nog een extra lippenstift en paar oorbellen en een hoeslaken maar dat komt dan ook echt wel van pas en dat leidt niet echt tot financiele schade.

Ik heb een dilemma en ga maar met de billen bloot qua bedragen om goede feed back te krijgen.

Ik ben net terug uit Madrid: 3 dagen business op rekening baas en nog 4 dagen voor mezelf voor eigen rekening. Het was heel geslaagd, enorm leuke stad, maar liep nog best in de papieren. Ik kwam terug met het idee dat dit mijn vakantie voor dit jaar was, het zit er nu verder op. Ik zit best een beetje krap met mijn lopende rekening en wil besparen. Begin maart volgend jaar ga ik naar Malaga waar mijn vader dan overwintert en ga ik zelf nog een paar dagen naar Sevilla.

Nu wil een vriendin met mij in november naar Wenen. We zijn dan allebei jarig en vorig jaar zijn we in die week samen naar Budapest geweest en dat was super leuk.

Maar nu heb ik dus een dilemma. Aan de ene kant wil ik zuinig zijn en dan hoort dit er dus niet bij. Vliegen naar Wenen is maar 60,- retour en AirBNB voor 3 nachten komt op 150 pp. Maar als ik naar Wenen ga dan wil ik ook naar de opera en dat is 100,- en de Spaanse Rijschool is 40,-. Al met al heb ik berekend dat 3 nachten Wenen toch op 500,- euro gaat uitkomen.

Aan de andere kant was Madrid leuk maar was ik er wel alleen. En single reizen is enerzijds heerlijk omdat je je niet hoeft aan te passen, maar anderzijds ook best wel alleen. Omdat ik langdurig single ben (en vast ook wel blijf) vind ik mijn sociale leven heel belangrijk. Die reis naar Budapest vorig jaar samen met die vriendin was wat dat betreft echt een meerwaarde voor me.

Financieel zit het zo: Ik heb een standaard buffer van 5.000,- (en daarnaast ook 5.000,- voor vervanging auto maar dat laat ik hier achterwege, evenals mijn maandelijkse reservering voor jaarlijkse uitgaven). Het liefst laat ik die buffer elk jaar stijgen tot zeker 10.000,- en zelfs meer zodat ik over 15 jaar ook eens keuken of badkamer kan vervangen.
Mijn maandelijkse inkomen is niet genoeg om voor de buffer apart te zetten (tenminste met mijn uitgavenpatroon), ik zet elke maand 150,- apart voor het autopotje en voor de jaarlijkse vaste lasten). Sparen voor de buffer gebeurt van vakantiegeld en belastingteruggave, maar van dat geld doe ik ook altijd iets leuks cq vakantie.

In 2015 had ik geen grote uitgaven en heb ik de buffer aangevuld en had ik een reis naar NewYork waar veel geld naar toe ging en nog wat extra voor dat jaar voor kleding.
Vorig jaar, 2016 was echter duur. Ik heb ruim 1700 extra moeten storten aan de VVE en dat was mijn volledige vakantiegeld. Vervolgens ging halverwege het jaar mijn koelkast/vriezer kapot en heb ik die vervangen door een dure Smeg. Mijn buffer van 5.000 is uiteindelijk (met nog een andere kleine uitgave) gezakt van 5.000 naar 3.500,-. Dat voelt dus niet comfortabel. 5.000 voelt als mijn minimum en eigenlijk wil ik elk jaar stijgen.

Dit jaar moest ik mijn verwarmingsketel vervangen. 1800,- en dat is mijn volledige vakantiegeld is dus daaraan op gegaan. Gelukkig heb ik een belastingmeevaller. Ik krijg 2.900,- terug. Mooi, dacht ik: 2.000,- naar de buffer die dan van 3.500 naar 5.500 groeit en 900 euro voor fun and pleasure. Van die 900,- heb ik al 400,- uitgegeven als zakgeld in Madrid en die 500,- wilde ik netjes bewaren voor Andalusie volgens jaar maart. En dan moet ik nog mijn best doen om mijn lopende rekening weer in balans te brengen met bezuinigen op normale uitgaven want dat ging ook wat te hard.

Maar nu dus het dilemma: een midweek weg met een vriendin. Dat zou betekenen dat ik van de belastingteruggaaf geen 2.000 maar 1500 spaar in de buffer. Dus 50% voor de buffer en 50% voor mij (inclusief Wenen). En dat mijn buffer weer op mijn minimum van 5.000 komt en dus niet met de gewenste groei op 5.500,-.

Ik vind het lastig. Enerzijds vind ik dat ik de afgelopen 2 jaar heel erg netjes in mijn eigen huis heb geinvesteerd. Vorig jaar ruim 3.000,- en dit jaar 1800,- en dat ben ik als het goed is niet jaarlijks kwijt (ik betaal apart VVE) dus is het best fair nu ik dit jaar mijn volledige vakantiegeld in mijn eigen woning (verwarmingsketel voor 1800) heb geinvesteerd, om de belastingmeevaller 50/50 te verdelen (50% buffer en 50% fun). De komende jaren heb ik naar verwachting minder hoge uitgaven aan mijn huis (hooguit een wasmachine, maar dan ben je voor 800,- klaar, dat is niet 1800,- zoals het vorig jaar en dit jaar was).

Anderzijds zit ik in de bespaarmodus en vind ik het slecht om op een extra stedentrip te gaan als dat betekent dat ik dit jaar weer mijn buffer niet boven de 5.000,- krijg (want op termijn wil ik dus minstens naar 10.000).

Komt bij dat dit verhaal totaal niet besteed is aan de vriendin met wie ik ga. Zij heeft een hoog inkomen maar ook hoge lasten met kinderen en huisdieren en geen enkele buffer en toch gaat ze op heel veel citytrips en was dit ook een no-brainer voor haar om naar Wenen te gaan. We hebben nog een paar maanden en dan zetten we elke maand 50,- opzij en dan hebben we al de helft, is haar denkwijze. Bij haar ging ook de verwarmingsketel stuk en ze had geen buffer maar huurt er nu een voor 30,- per maand. Dat vind ze een superdeal en ze heeft het gevoel dat ze beter af is dan ik ben (in een keer 1800 gedokt). Dat het breakevenpunt al na 5 jaar is behaald zegt haar dan weer minder. Maar goed, daar gaat het niet om.

Kies ik voor mijn sociale leven en vriendschap nu of voor bufferen voor de lange termijn?

Hiltje, heb je het gevoel dat de vriendschap eronder zou lijden als je niet meegaat naar Wenen? Dat lijkt je laatste zin een beetje te suggereren...

Naar mijn idee is het geen keuze tussen vriendschap/sociale contacten nu en een buffer op de lange termijn, maar tussen korte termijn bevrediging (stedentrip) en lange termijn bevrediging (buffer opbouwen) op financieel gebied.

Je gezamenlijke verjaardag vieren kun je natuurlijk ook heel goed op een goedkopere manier doen... trakteer elkaar op een leuke high tea of een concert bijvoorbeeld? Als je vriendin het je kwalijk zou nemen wanneer je zegt niet mee te willen omdat je dit jaar al veel uitgaves had en graag wil sparen, dan zou ik me nog eens achter mijn oren krabben over deze vriendschap. Maar misschien realiseert zij zich het gewoon niet.

Als je het wel heel gezellig vindt om met haar op stedentrip te gaan, waarom stel je haar dan niet voor dat zij zich volgend jaar in Sevilla bij jou aansluit?

Voor mij zou het een no-brainer zijn, ik zou niet gaan en een goedkopere (maar toch ook leuke) manier zoeken om de gezamenlijke verjaardag met vriendin te vieren. Maar voor mij is een minimum buffer van 5000 euro dan ook lager dan waar ik me nog comfortabel/financieel veilig bij voel. Maar dat is heel afhankelijk van persoonlijke omstandigheden, dat realiseer ik me wel.

Thx voor je uitgebreide reactie Gemberpannekoek.

Nee, die vriendin wordt niet boos als ik niet meega, ik heb na mijn eerste enthousiasme al gezegd dat ik er nog wat nachtjes over moet slapen en dat is prima. We kennen elkaar goed en lang genoeg zodat de vriendschap hier niet onder lijdt, als ik niet mee zou gaan. Maar een vriendschap floreert natuurlijk wel bij zo'n leuke trip.
En dat is ook gelijk mijn punt. Zo'n stedentrip is voor mij en mijn vriendin's drukke leven echt wel heel wat meer dan een dagje sauna of een leuk etentje.

Mijn opmerking dat zij makkelijker met geld is, is meer gestoeld op het idee dat ik roomser dan de paus ben. Mijn financiële positie is nog best okay (ook wel volgens de Nibud norm) terwijl ik meerdere vrienden/vriendinnen heb die echt NUL buffer hebben maar wel een goed inkomen en erop los leven en uitgeven. Totaal contrast met de schrijvers op dit topic.
Niet dat het een of het ander mijn norm moet zijn. Ik zoek mijn eigen norm. Maar in mijn afweging speelt wel mee dat ik iets leuks zou cancelen wegens geld terwijl ik relatief (vergeleken hen dan) nog best veel geld heb. Niet dat hun mening daarover meespeelt maar ik realiseer me wel dat ik ook een andere geld-moraal zou kunnen hebben en dan voelt zelfs mijn 50-50 verdeling van het belastinggeld ( en dus wel naar Wenen gaan) heel braaf.

Hiltje voor mij zou het een no-brainer zijn zou zeker naar Wenen gaan. Wil je toch nog wat besparen, ga de eerste zondag van de maand dan zijn vele musea gratis. En ik zie opera en spaanse rijschool kaartjes vanaf 15 euro.
Ik ben er twee keer geweest en via booking.com een eenvoudig hotel geboekt voor 50 euro per nacht incl ontbijt, je bent toch de hele dag buiten de deur.

Hiltje, ik zou gaan als ik jou was en vanaf November weer goed gaan sparen en bezuinigen.
Bezuinigen kan je trouwens eigenlijk vanaf nu al doen.

Ik zou niet gaan, maar daarnaast ook wel proberen om meer te sparen. Je geeft aan dat je uitgavenpatroon ervoor zorgt dat je minder kan sparen, maar zijn je vaste lasten dan zo hoog (en zijn er dus wellicht mogelijkheden om daarop te besparen) of is je inkomen heel laag. Op zicht vind ik het idee om iedere maand 50 euro opzij te leggen voor een reisje samen met je vriendin helemaal niet zo'n gek voorstel.

Ik ben dit weekend jarig en ga lekker mijn verjaardag niet vieren. Afgelopen maanden ten eerste al weer genoeg kosten gehad (verhuizing, samenlevingscontract, auto) en ook al weer genoeg polonaise aan mn lijf gehad. Ga zondag gezellig met mijn meneer naar een Food Festival in mijn woonplaats. Lekker rustig..

Hiltje, ik zou wel gaan
Als ik jouw bericht lees en je 1700/1800 euro aan vakantiegeld krijgt, betekent het dat je meer dan 2000 euro netto in de maand binnenhaalt. Zo te lezen heb je geen man en kinderen en kun je het geld allemaal aan jezelf uitgeven! Dat betekent dat je een ruim inkomen hebt en dus ook elke maand gemakkelijk zou moeten kunnen besparen om die reis naar Wenen uit je maandelijkse budget te kunnen halen. Ik weet natuurlijk niet wat je vaste lasten zijn, maar ik kan met mijn inkomen van 1600 netto met iets zuiniger aan doen ook 100 euro sparen per maand (naast de vaste jaarlijkse lasten die ik al spaar). Dan hoef je ook geen concessies te doen en het uit je buffer/vakantiegeld/belastingteruggave te halen

@hiltje Dat is best een lastig dilemma. Ik ben altijd wel voorstander van een veilige buffer aanhouden. Nu denk ik wel dat er, zoals eerder aangekaart in reacties, een probleem zit in je maandelijkse uitgaven dat je eigenlijk niet structureel kunt sparen. Dus ik zou ten eerste daar nog eens kritisch naar kijken, kunnen bijvoorbeeld verzekeringen goedkoper?, kun je iets zuiniger met gas/water/licht omgaan? Of heb je nog ergens onnodige kosten zitten zoals abonnementen?

Als je er nu bij zegt dat de verwachting is dat je volgend jaar weer kunt sparen, zou ik toch overwegen te gaan maar misschien een andere (goedkopere) bestemming? Aan de andere kant is dat een 'risico' in de zin, stel dat er dit jaar/volgend jaar toch extra kosten komen, kun je opvangen of raak je dan in de stress?

Je moet uiteindelijk zelf de keuze maken, en daar ook achterstaan. Dus niet met een schuldgevoel naar wenen gaan, of later terugkijken en denken 'had ik maar niet gedaan...'

Het klinkt alsof je toch wel erg zou genieten van Wenen. Ik zou gaan en inderdaad iedere maand wat extra opzij proberen te zetten.

Ik zou ook proberen maandelijks wat extra geld opzij te zetten. En dan niet alleen voor die tijd, maar ook daarna, zodat je buffer het hele jaar door sneller groeit (als dat mogelijk is).

Een buffer is leuk, maar ervaringen zijn dat ook. Volgens mij was jij juist (een van) degene(n) die zich niet kon voorstellen dat ik niet meer uitgeef met zo'n riante buffer. Datzelfde denk ik nu over jou. Ik snap dat je je spaargeld wilt zien groeien, dat wil ik ook. Maar het is niet zo dat je je buffer nu helemaal opsoupeert als je naar Wenen zou gaan, er blijft nog geld over om tegenvallers op te vangen (kapotte apparatuur, kapotte auto, andere onverwachte kosten). Dan moet je dus een afweging maken tussen sparen en uitgeven. Het klinkt of je wel erg gelukkig zou worden van dat reisje, dus dan zou ik het gewoon doen.

Ik zit nog even verder te denken. Ikzelf houd een minimale buffer van 10.000 euro aan. Dat geld staat apart gelabeld op mijn spaarrekening, daar kom ik niet aan. Maar als ik een grote uitgave doe (vakantie, meubels, aanpassingen aan het huis) dan spaar ik daar apart voor. Die eerste 10k tellen gewoon niet mee, daar blijf ik af. Dat is eigenlijk best raar. Dat geld staat daar maar, en ik doe er niks mee. Als ik doodga staat het er nog steeds.

Nu is mijn situatie niet helemaal vergelijkbaar met de jouwe, omdat ik daarnaast nog meer spaargeld heb, maar de gedachtegang is hetzelfde. Terwijl je ook zou kunnen denken dat dat geld er juist is voor gelegenheden als deze: je hebt een buffertje waarvan je kunt 'lenen' voor een grote aankoop en dat kun je dan later op je gemak weer aanvullen tot je gewenste minimumbedrag. Zolang je dat niet te vaak doet (waardoor je uiteindelijk geen buffer meer overhoudt) lijkt me daar weinig mis mee, toch?

@trotter Dit herken ik helemaal. Zat daar laatst ook asn te denken. Eigenlijk best raar he. Nu ben ik 'pas' halverwege 20, zonder koophuis. Dus dat is nog wel een doel om een keer te gaan verhuizen naar ofwel een koop, of een luxer huur appartement. Daarnaast weet ik natuurlijk niet wat er over een aantal jaar nog gaat komen aan kosten of andere dingen. Ik werk wel in een moeilijke branche: weinig banen, rare verloning en slechte secundaire voorwaarden. Dus ik vind het wel 'veilig' om een tijd op spaargeld te kunnen leven.

Aan de andere kant staat er nu een hoeveelheid... Mijn spaardoel dit jaar heb ik nu al gehaald (35k) en heb de aanschaf van mijn viervoeter zelfs gewoon van mijn salaris kunnen betalen.. dus eigenlijk is het niet eens nodig om heel hard op te letten met een keer op terras gaan zitten of op vakantie gaan, maar het voelt zo veilig die buffer te hebben.

Hier ook dezelfde minimale buffer als trotter.... nu net de hele rest uitgegeven aan nieuwe auto nu weer nieuwe spaardoelen.... die zou ik dus best nu al kunnen doen maar dan moet ik aan de buffer komen en dat wil ik niet omdat ik vind dat ik die moet hebben.
Ga nu elke maand kosten die lager zijn dan met oude auto sparen dan gaat het iig iets harder.

En hiltje als je nu alle uitgaven op rijtje zet en heel bewst geld apart zet? dus bezuinigd op andere dingen? dan zou het moeten kunnen toch als je zelf ook graag wilt? Maar ik zou er dan wel een plan voor maken denk ik en anders niet gaan.

@Hiltje: Ik zou ook gaan. Komende maanden kijken of ik op iets anders kan bezuinigen zodat je wat extra opzij kan zetten voor de reis en daar wat meer kijken naar budget-oplossingen (goedkoper Opera kaartje, goedkopere of minder musea, meer zelf koken/picknicken dan steeds uit eten gaan). Wat dat laatste betreft: In plaats van duur lunchen in een stad lopen vriend en ik vaak een lokale supermarkt of bakker binnen, halen wat lekkere broodjes en bij-gerechtjes en gaan op een picknick bankje of ander mooi plekje in de stad lekker lunchen. We drinken zelfs vaak op die manier een biertje in de stad (Amsterdam). Koude biertjes met een snack halen in de supermarkt en ergens op een bankje of aan de gracht lekker opdrinken en mensen kijken. Onze manier van een terrasje pakken En het scheelt veel geld.

Wat de buffer betreft: Ik zou ook graag een buffer van 10.000 willen hebben, maar ik ben er nog niet. Ik ben nu wel bijna op de helft, dus het begint al ergens op te lijken. Maar omdat ik mijn buffer nog niet groot genoeg vind, blijf ik er dus wel echt vanaf, tenzij het een noodgeval is en ik niet anders kan. Anders kom ik nooit op dat gewenste minimum!

Ik zou wel gaan. Van alle dure dingen die stuk kunnen gaan heb je er al heel wat gehad, dus die zullen niet zo snel meer komen. En misschien kan je de cadeautjes die in de dichte kast staan verkopen. Of krijg je dan last van je geweten?
Misschien eens goed naar je vaste lasten kijken. Wie weet kan er wel een verzekering goedkoper of gwl. En het geld wat je daar mee bespaart gelijk apart zetten, voordat het verdwijnt in de gewone huishoudelijke uitgaven.

RP7 jij bent halverwege de twintig en hebt al 35K gespaard!! Wauw daar mag je echt heel trots op zijn!

Ik zat zelf op 23K en daar was ik ongelofelijk trots op, maar door de verhuizing en doordat ik nu maar weinig werk zit ik alweer op 16K en daar gaat de komende 2 jaren nog best wat vanaf. Dat vind ik soms best lastig, want ik zou juist graag sparen voor een koophuis over een paar jaar.

Hiltje ik zou wel gaan, maar dan iets minder extravagant en dus geen opera van 100 euro. Ik kan voor 500 euro 2 weken op vakantie, dus zou een weekendje voor dat bedrag persoonlijk heel gortig vinden.

lunaleeflang schreef: ↑

09-06-2017 10:35

Hiltje ik zou wel gaan, maar dan iets minder extravagant en dus geen opera van 100 euro. Ik kan voor 500 euro 2 weken op vakantie, dus zou een weekendje voor dat bedrag persoonlijk heel gortig vinden.

Twee weken kamperen is in verhouding veel goedkoper dan een weekendje stad. Ik zou als ik naar Wenen ga wel naar de Opera willen, en naar de Spaanse Rijschool. Net zoals je in Parijs wel naar de Eiffeltoren wilt.
Over Madrid schreef Hiltje dat ze goedkope kaartjes had voor de opera of zoiets daar, is dezelfde truc niet ook uit te halen in Wenen Hiltje? Dat je er wel bent, maar genoegen neemt met minder fijne zitplaatsen? Of is dat met een vriendin toch wat lastiger?
Ik heb begrepen dat Wenen wel een vrij dure stad is, Budapest of zo is geen alternatief Hiltje?