Mistlamp auto kapot - verzekeringsvraag.

Dit kan je toch even checken bij je verzekering morgen?

Als het gedekt is, kost het je je no-claim.

Bij een van buiten komend onheil is het gedekt (bijv steenslag) een eigen gebrek van de auto niet. Ik denk dat er wel dekking is in dit geval maar zal ten koste van de no claim gaan. Tenzij je een no claim beschermer hebt uiteraard.

Op een Casco (all risk) dekking zit meestal een eigen risico van vaak euro 135,= (dat kun je zien op je polis). Verder no claim verlies, of met een bonusbeschermer niet, maar vraag je dan af of je dit wilt claimen, mss heb je onverhoopt nog een keer schade dit jaar en val je wel terug in no claim!!



helaas!

als je een no claim beschermer hebt gaat het waarschijnlijk nog wel ten koste van je schadevrije jaren.

ik zou zo'n bedrag niet claimen de kans is groot dat het je uiteindelijk meer gaat kosten dan de 150 euro.

kijk eens of je de mistlamp niet 2e hands kan krijgen op de sloop of probeer eens bij een automaterialenzaak of er imitatie lampen te krijgen zijn dat scheelt vaak nogal wat.

quote:Hebbes schreef op 09 januari 2011 @ 14:16:

Toen wij gisteren terugkwamen van een feestje zagen we dat 1 mistlamp van de auto kapot was ( glas helemaal gebroken). Ik had gehoord dat dit wel 150 euro kan kosten om te vervangen en vroeg me af of dit gedekt wordt door de autoverzekering? Wij zijn all risk verzekerd.

En mocht het gedekt zijn, val je dan al terug in no-claim?

Alvast bedankt.



Bij mijn auto (Honda) was de offerte van de dealer 250 euro ex arbeid.....(staat water in, maar ik laat het zo, lamp werkt goed, al gebruik ik hem nooit. Al zou ik het laten vervangen, 1 keer steenslag en het begint weer van voor af aan).

Je moet je polis even nakijken over wat wel en niet gedekt is. Als je all risk verzekerd bent, kan het zijn dat het er wel onder valt. Echter je claimt een schade, dus je valt terug qua schadevrije jaren (en dus qua korting).

Als je een no-claim beschermer hebt (waarbij je dus 1x per jaar een schade mag claimen zonder dat je terugvalt) moet je er nog eerst eens goed over nadenken of je het wel gaat claimen. Want is je nieuwe polisjaar net ingegaan en zou je dit jaar nog een schade krijgen, dan ga je alsnog terugvallen. En niet geheel onbelangrijk: je valt wel niet terug qua schadevrije jaren, maar je handhaaft volgend jaar wel de status quo. Dus als je nu nog niet op je maximale no-claim zit, ga je na het claimen van deze schade geen stap meer omhoog (en kost het je dus per saldo nog wel korting). Dit is één van de redenen dat ik vooralsnog de schade van een steentje op mijn motorkap niet geclaimd heb (miniem deukje met lakschade). Ik kan nog 10% groeien qua kortingspercentage en als ik hem claim, blijf ik weer een aantal jaren op dit percentage hangen....

Daarnaast idd even kijken of je een eigen risico hebt (hoeft niet zo te zijn, heb ik bv niet).



Dus ik zou eea nog eens even goed overwegen.

Bij een noclaimbeschermer val je wel terug in de schade vrije jaren alleen niet in tredes. (Bij de invoering van de noclaimbeschermer was dit niet zo maar dat mag niet meer omdat dan een eventuele volgende maatschappij de dupe wordt van de regeling van een oude maatschappij)

Wil je ooit van maatschappij overstappen dan heeft zo'n kleine schade dus grote gevolgen.Je valt meestal 5 schadevrije jaren terug bij een geclaimde schade.



Daarnaast inderdaad nog het eigen risico hoewel je dit vaak kan voorkomen door naar een reparateur te gaan die is aangesloten bij jou verzekeringsmaatschappij.



Ik zou de schade voor eigen rekening nemen, misschien kan je wel een lamp van de sloop halen ofzo.