Geld & Recht
alle pijlers
mogelijke fraude
vrijdag 4 november 2011 om 17:36
bah. partner belt net met de mededeling dat iemand op onze namen een creditcard wilde aanvragen. ze hebben namelijk netjes al onze gegevens zoals ik die vorige maand naar een bepaalde bank heb moeten opsturen. nu hebben ze wat dingen gewijzigd, waardoor de maatschappij argwaan kreeg. dus aanvraag is stop gezet en op maandag moet ik zelf even terugbellen.
heb de desbetreffende bank al op de hoogte gesteld. wat kan ik nu nog meer doen? (creditcardmaatschappij wil dat we pas maandag aangifte doen, nadat ze dus met mij gesproken hebben om ontbrekende zaken nog op te helderen)
voel me er zo onwijs kut onder!
heb de desbetreffende bank al op de hoogte gesteld. wat kan ik nu nog meer doen? (creditcardmaatschappij wil dat we pas maandag aangifte doen, nadat ze dus met mij gesproken hebben om ontbrekende zaken nog op te helderen)
voel me er zo onwijs kut onder!
vrijdag 4 november 2011 om 17:39
vrijdag 4 november 2011 om 17:41
quote:buschauffeurke schreef op 04 november 2011 @ 17:39:
ze hebben namelijk netjes al onze gegevens zoals ik die vorige maand naar een bepaalde bank heb moeten opsturen ???
Dit doe je best persoonlijk..niet meer doen dus..een online bank, ga de naam hier niet noemen. en die zit niet echt om de hoek voor ons.
ze hebben namelijk netjes al onze gegevens zoals ik die vorige maand naar een bepaalde bank heb moeten opsturen ???
Dit doe je best persoonlijk..niet meer doen dus..een online bank, ga de naam hier niet noemen. en die zit niet echt om de hoek voor ons.
vrijdag 4 november 2011 om 17:42
quote:mormeltje08 schreef op 04 november 2011 @ 17:39:
Je bepaalt zelf wanneer je de aangifte doet maar als je die gaat doen is het wel handig als je alle stukken bij je hebt. Mag ik vragen waar je woont? Ik ben rechercheur geld en waardeverkeer voor politie zuid NL en kan je wel een end op weg helpen. Ga je er vooral niet rot onder voelen!in de buurt van rotterdam... (kr. ad ij)
Je bepaalt zelf wanneer je de aangifte doet maar als je die gaat doen is het wel handig als je alle stukken bij je hebt. Mag ik vragen waar je woont? Ik ben rechercheur geld en waardeverkeer voor politie zuid NL en kan je wel een end op weg helpen. Ga je er vooral niet rot onder voelen!in de buurt van rotterdam... (kr. ad ij)
vrijdag 4 november 2011 om 17:52
vrijdag 4 november 2011 om 19:01
helaas gebeurt het steeds vaker dat creditcard worden aangevraagd met valse gegevens.
Een cc wordt veelal online aangevraagd. De aanvragen moet zijn persoonlijke gegevens invullen als naam, adres enz maar ook netto woonlasten, waar hij werkt, nette inkomen enz. Een kopie van het legitimatiebewijs en een kopie loonstroken maken dat een cc maatschappij voldoende heeft voor de aanvraag. Bij de meest gerenomeerde CC maatschappijen wordt er vervolgens een brief naar de aanvrager gestuurd met een code. Uit die cijfers van die code moet hij een pincode samenstellen en dit via een de telefoon (automatisch spraakcomputer) doorgeven. Hierna wordt de cc aangemaakt en verzonden. Deze wordt geblokkeerd verzonden en via de telefoon kan men deze deblokkeren. Vervolgens zie je dat de verdachte binnen een paar dagen het maximale bestedingslimiet heeft verbruikt, veelal door contant geld uit de geldautomaten te pinnen.
Veel mensen hebben hun gegevens op internet staan maar hebben ook vaak een kopie van hun paspoort op hun PC staan. Door hackers worden deze eraf gehaald en met een beetje aanpassingen gerbuiken ze deze copie bij de aanvraag CC. Omdat de aanvragen over het algemeen vaak via internet gaan werkt men altijd met kopiien. Vaak zien cc maatschappijen kleine foutjes bij de aanvraag niet (bv dat het bsn nummer niet klopt met de naam), ze kunnen dat ook niet checken. Ze hebben geen toegang tot de systemen van de gemeentelijke basis administratie. De loonstook wordt vaak met wat huisvlijt in elkaar geknutseld. Men gebruikt een oude loonstrook van zichzelf of haalt een voorbeeld van internet af (ongelooflijk hoeveel mensen gegevens van zichzelf op internet hebben staan of op hun PC). De loonstrook maken ze dan zoveel mogelijk passend met hun aanvraag.
Nu vraag je je misschien af hoe het dan zit met die adressen. Logisch zou zijn dat de verdachte de CC naar zijn eigen woonadres laat sturen en dit adres ook bij de aanvraag opgeeft maar daarmee loopt hij bij een eventueel onderzoek nog in het oog. Vaak gebruikt hij oude adressen van zichzelf waar hij nog bij de post kan of worden adressen doorgegeven van leegstaande woningen. Soms blijken daar zelfs stickertje op de brievenbus te zitten voor de postbode waarop staat 'Post voor nr 999 graag in brievenbus 997'. Om maar een voorbeeld te noemen hoor. Ook worden adressen van katvangers en veelplegers gebruikt.
Als je maandag aangifte doet is het van belang dat je de CC maatschappij waar de aanvraag is gedaan zoveel mogelijk om kopiien van de stukken die hun toegezonden zijn vraagt. Ook kun je de creditcardmaatschappij vragen of zij aangifte doen. In dat geval hoef je het zelf namelijk niet ook nog eens te doen. Weet niet om wat voor cc het ging maar ik werk vaak met aangiftes van een grote maatschappij die de belangen van de 2 meest gangbare CC's in NL behartigd. Zij doen vaak zelf onderzoek en als ze alles compleet hebben doen ze (soms)schriftelijk aangifte. Voor 2 politieregio's in Nl komen die dan weer bij mij binnen.
Voor jullie heeft deze hele aanvraag geen gevolgen. Men is er tijdig achter gekomen dat de gegevens niet klopte. Dat ze niet meer met jullie gegevens aan de haal gaan is nooit helemaal uit te sluiten. Bij de maatschappij waar de aanvraag nu gedaan is zal het met jullie gegevens niet zomaar een 2e keer lukken maar er is altijd kans dat ze het bij een andere bank of maatschappij weer proberen. Wat je moet doen is altijd zorgen dat er zo weinig mogelijk gegevens op je PC te vinden zijn.
Als je nog vragen hebt.....
Een cc wordt veelal online aangevraagd. De aanvragen moet zijn persoonlijke gegevens invullen als naam, adres enz maar ook netto woonlasten, waar hij werkt, nette inkomen enz. Een kopie van het legitimatiebewijs en een kopie loonstroken maken dat een cc maatschappij voldoende heeft voor de aanvraag. Bij de meest gerenomeerde CC maatschappijen wordt er vervolgens een brief naar de aanvrager gestuurd met een code. Uit die cijfers van die code moet hij een pincode samenstellen en dit via een de telefoon (automatisch spraakcomputer) doorgeven. Hierna wordt de cc aangemaakt en verzonden. Deze wordt geblokkeerd verzonden en via de telefoon kan men deze deblokkeren. Vervolgens zie je dat de verdachte binnen een paar dagen het maximale bestedingslimiet heeft verbruikt, veelal door contant geld uit de geldautomaten te pinnen.
Veel mensen hebben hun gegevens op internet staan maar hebben ook vaak een kopie van hun paspoort op hun PC staan. Door hackers worden deze eraf gehaald en met een beetje aanpassingen gerbuiken ze deze copie bij de aanvraag CC. Omdat de aanvragen over het algemeen vaak via internet gaan werkt men altijd met kopiien. Vaak zien cc maatschappijen kleine foutjes bij de aanvraag niet (bv dat het bsn nummer niet klopt met de naam), ze kunnen dat ook niet checken. Ze hebben geen toegang tot de systemen van de gemeentelijke basis administratie. De loonstook wordt vaak met wat huisvlijt in elkaar geknutseld. Men gebruikt een oude loonstrook van zichzelf of haalt een voorbeeld van internet af (ongelooflijk hoeveel mensen gegevens van zichzelf op internet hebben staan of op hun PC). De loonstrook maken ze dan zoveel mogelijk passend met hun aanvraag.
Nu vraag je je misschien af hoe het dan zit met die adressen. Logisch zou zijn dat de verdachte de CC naar zijn eigen woonadres laat sturen en dit adres ook bij de aanvraag opgeeft maar daarmee loopt hij bij een eventueel onderzoek nog in het oog. Vaak gebruikt hij oude adressen van zichzelf waar hij nog bij de post kan of worden adressen doorgegeven van leegstaande woningen. Soms blijken daar zelfs stickertje op de brievenbus te zitten voor de postbode waarop staat 'Post voor nr 999 graag in brievenbus 997'. Om maar een voorbeeld te noemen hoor. Ook worden adressen van katvangers en veelplegers gebruikt.
Als je maandag aangifte doet is het van belang dat je de CC maatschappij waar de aanvraag is gedaan zoveel mogelijk om kopiien van de stukken die hun toegezonden zijn vraagt. Ook kun je de creditcardmaatschappij vragen of zij aangifte doen. In dat geval hoef je het zelf namelijk niet ook nog eens te doen. Weet niet om wat voor cc het ging maar ik werk vaak met aangiftes van een grote maatschappij die de belangen van de 2 meest gangbare CC's in NL behartigd. Zij doen vaak zelf onderzoek en als ze alles compleet hebben doen ze (soms)schriftelijk aangifte. Voor 2 politieregio's in Nl komen die dan weer bij mij binnen.
Voor jullie heeft deze hele aanvraag geen gevolgen. Men is er tijdig achter gekomen dat de gegevens niet klopte. Dat ze niet meer met jullie gegevens aan de haal gaan is nooit helemaal uit te sluiten. Bij de maatschappij waar de aanvraag nu gedaan is zal het met jullie gegevens niet zomaar een 2e keer lukken maar er is altijd kans dat ze het bij een andere bank of maatschappij weer proberen. Wat je moet doen is altijd zorgen dat er zo weinig mogelijk gegevens op je PC te vinden zijn.
Als je nog vragen hebt.....
vrijdag 4 november 2011 om 19:04
quote:josske schreef op 04 november 2011 @ 18:55:
Waarom wachten tot maandag??
Ik zal nu aangifte gaan doen niet vertrouwen op de bank/.Dat heeft 0,0 zin. Ze heeft geen enkele stukken die ze nodig heeft voor de aangifte. Deze stukken kunnen door de bank/CC maarschappij worden aangeleverd. Als je aangifte doet moet je wel zorgen dat de politie ook met die gegevens kan rechercheren. Zo kun je bv nagaan vanaf welk IP adres de aanvraag is gedaan en dat kan alleen blijken uit de stukken van de CC aanvraag. Als je die stukken niet hebt dan sta je daar bij de politie zonder dat je goed kunt uitleggen wat er gebeurd is. Ja er is misbruik gemaakt van jullie gegeven, maar op de vraag :'Hoe dan"? kun je geen antwoord geven.
Waarom wachten tot maandag??
Ik zal nu aangifte gaan doen niet vertrouwen op de bank/.Dat heeft 0,0 zin. Ze heeft geen enkele stukken die ze nodig heeft voor de aangifte. Deze stukken kunnen door de bank/CC maarschappij worden aangeleverd. Als je aangifte doet moet je wel zorgen dat de politie ook met die gegevens kan rechercheren. Zo kun je bv nagaan vanaf welk IP adres de aanvraag is gedaan en dat kan alleen blijken uit de stukken van de CC aanvraag. Als je die stukken niet hebt dan sta je daar bij de politie zonder dat je goed kunt uitleggen wat er gebeurd is. Ja er is misbruik gemaakt van jullie gegeven, maar op de vraag :'Hoe dan"? kun je geen antwoord geven.
zaterdag 5 november 2011 om 08:13
mormeltje08... bedankt voor je info! gisteren moest ik weg om wat dingen te regelen en toen ik thuis kwam had ik bezoek en dus geen tijd meer om even te checken! maar fijn die info.
ik had nog wel een vraag... moeten we nu nieuwe rekeningnummers gaan nemen? want idd, ik ben bang dat ze dit niet bij 1 maatschappij geprobeerd hebben.
ik voel me er wel echt rot onder. 1 keer vraag je iets online aan bij een hele bekende bank die al zijn gegevens waarborgt enzo en dan gaat het meteen mis. je moest het juist versturen per post ivm internetverbindingen die makkelijk te hacken zijn en weet ik wat... de kans dat het dus een medewerker is geweest, is heel groot. (het product was immers wel goed gekeurd bij die bank)
baal er enorm van, maar gelukkig ben ik nog geen geld kwijt. zucht... les voor mezelf, verstuur nooit maar dan ook nooit meer die gegevens per post/mail whatever. bah!
ik had nog wel een vraag... moeten we nu nieuwe rekeningnummers gaan nemen? want idd, ik ben bang dat ze dit niet bij 1 maatschappij geprobeerd hebben.
ik voel me er wel echt rot onder. 1 keer vraag je iets online aan bij een hele bekende bank die al zijn gegevens waarborgt enzo en dan gaat het meteen mis. je moest het juist versturen per post ivm internetverbindingen die makkelijk te hacken zijn en weet ik wat... de kans dat het dus een medewerker is geweest, is heel groot. (het product was immers wel goed gekeurd bij die bank)
baal er enorm van, maar gelukkig ben ik nog geen geld kwijt. zucht... les voor mezelf, verstuur nooit maar dan ook nooit meer die gegevens per post/mail whatever. bah!
maandag 7 november 2011 om 20:33
vandaag stukken ontvangen van de creditmaatschappij. voelt echt naar... gelukkig waren ze wat slordig zodat het wat makkelijk heeft op kunnen vallen. morgen gaan we aangifte doen gezien dat vandaag niet kon. (drukte na het weekend)
morgen gaan we ook bij onze huisbanken langs om hun ook op de hoogte te stellen van dit alles.
maar is het nu wel of niet verstandig om nieuwe rekeningnummers te nemen?
morgen gaan we ook bij onze huisbanken langs om hun ook op de hoogte te stellen van dit alles.
maar is het nu wel of niet verstandig om nieuwe rekeningnummers te nemen?
woensdag 9 november 2011 om 02:07
quote:sas_andrea schreef op 04 november 2011 @ 17:41:
[...]
een online bank, ga de naam hier niet noemen. en die zit niet echt om de hoek voor ons.
Telkens weer worden deze praktijken door allerlei consumentenprogramma' s behandelt met als doel de consument te laten weten dat je dit soort informatie nooit via internet moet versturen.
Banken doen deze verzoeken niet via je mail of telefoon, gewoon per post juist om deze problemen te voorkomen.
Hackers zijn slimme lui, ze maken de site van de bank na, jij ontvangt het verzoek en staat er niet bij stil dat dit fake is.
Vorige week of de week daarvoor heeft Radar of Kassa hier nog aandacht aan besteed.
Flink balen, je zult hier in de toekomst wel allerter op zijn.
Succes!
[...]
een online bank, ga de naam hier niet noemen. en die zit niet echt om de hoek voor ons.
Telkens weer worden deze praktijken door allerlei consumentenprogramma' s behandelt met als doel de consument te laten weten dat je dit soort informatie nooit via internet moet versturen.
Banken doen deze verzoeken niet via je mail of telefoon, gewoon per post juist om deze problemen te voorkomen.
Hackers zijn slimme lui, ze maken de site van de bank na, jij ontvangt het verzoek en staat er niet bij stil dat dit fake is.
Vorige week of de week daarvoor heeft Radar of Kassa hier nog aandacht aan besteed.
Flink balen, je zult hier in de toekomst wel allerter op zijn.
Succes!
woensdag 9 november 2011 om 03:17
quote:rastafun schreef op 09 november 2011 @ 02:07:
[...]
Telkens weer worden deze praktijken door allerlei consumentenprogramma' s behandelt met als doel de consument te laten weten dat je dit soort informatie nooit via internet moet versturen.
Banken doen deze verzoeken niet via je mail of telefoon, gewoon per post juist om deze problemen te voorkomen.
Hackers zijn slimme lui, ze maken de site van de bank na, jij ontvangt het verzoek en staat er niet bij stil dat dit fake is.
Vorige week of de week daarvoor heeft Radar of Kassa hier nog aandacht aan besteed.
Flink balen, je zult hier in de toekomst wel allerter op zijn.
Succes!quote:sas_andrea schreef op 05 november 2011 @ 08:13:
zucht... les voor mezelf, verstuur nooit maar dan ook nooit meer die gegevens per post/mail whatever. bah!
To heeft haar gegevens toch met de post gestuurd?
TO, ik ben hier niet van op de hoogte, maar persoonlijk zou ik ook een nader rekening-nr aanvragen, al was het maar voor mijn eigen innerlijke rust
[...]
Telkens weer worden deze praktijken door allerlei consumentenprogramma' s behandelt met als doel de consument te laten weten dat je dit soort informatie nooit via internet moet versturen.
Banken doen deze verzoeken niet via je mail of telefoon, gewoon per post juist om deze problemen te voorkomen.
Hackers zijn slimme lui, ze maken de site van de bank na, jij ontvangt het verzoek en staat er niet bij stil dat dit fake is.
Vorige week of de week daarvoor heeft Radar of Kassa hier nog aandacht aan besteed.
Flink balen, je zult hier in de toekomst wel allerter op zijn.
Succes!quote:sas_andrea schreef op 05 november 2011 @ 08:13:
zucht... les voor mezelf, verstuur nooit maar dan ook nooit meer die gegevens per post/mail whatever. bah!
To heeft haar gegevens toch met de post gestuurd?
TO, ik ben hier niet van op de hoogte, maar persoonlijk zou ik ook een nader rekening-nr aanvragen, al was het maar voor mijn eigen innerlijke rust
woensdag 9 november 2011 om 08:01
quote:tien_voor_tien schreef op 09 november 2011 @ 03:17:
[...]
[...]
To heeft haar gegevens toch met de post gestuurd?
TO, ik ben hier niet van op de hoogte, maar persoonlijk zou ik ook een nader rekening-nr aanvragen, al was het maar voor mijn eigen innerlijke rust
idd via post verstuurd en niet via mail. gisteren aangifte gedaan en langs de banken gegaan. we hebben nu een algehele incasso-blokkade omdat ivm onderzoek het niet heel handig is de rekeningnummers op te heffen. dus ja, een hoop mailtjes gisteren verstuurd met het verzoek met een maandelijkse acceptgiro.
zucht...
o ja, de gegevens worden gebruikt door mensen woonachtig in almere. daar schijnt een hele bende aktief te zijn. (mijn melding was niet de eerste in de afgelopen weken)
[...]
[...]
To heeft haar gegevens toch met de post gestuurd?
TO, ik ben hier niet van op de hoogte, maar persoonlijk zou ik ook een nader rekening-nr aanvragen, al was het maar voor mijn eigen innerlijke rust
idd via post verstuurd en niet via mail. gisteren aangifte gedaan en langs de banken gegaan. we hebben nu een algehele incasso-blokkade omdat ivm onderzoek het niet heel handig is de rekeningnummers op te heffen. dus ja, een hoop mailtjes gisteren verstuurd met het verzoek met een maandelijkse acceptgiro.
zucht...
o ja, de gegevens worden gebruikt door mensen woonachtig in almere. daar schijnt een hele bende aktief te zijn. (mijn melding was niet de eerste in de afgelopen weken)
