Geld & Recht
alle pijlers
waar gaat jullie spaargeld aan op?
zondag 6 mei 2012 om 11:13
Mijn man &ik hebben een gezamelijk jaarinkomen van 65.000 euro ongeveer.
We sparen 500 euro pm, dus 6.000 per jaar.
Vorig jaar hebben we nieuwe meubels gekocht,en een nieuwe kleine auto voor mij.
Voor dit jaar staat de tuin opknappen op de planning,en we willen 2 lcd tv's kopen 1 voor boven,1 voor op de slaapkamer,en de kinderen krijgen dan de oude tv op hun kamer om op te wij-en.
En zo is er elk jaar wel wat, grote verbouwingen zitten niet in de planning voor de komende jaren, op vakantie gaan doen we van het vakantiegeld,mijn man heeft een dure lease auto.
Waar gaat jullie spaargeld aan op ?
We sparen 500 euro pm, dus 6.000 per jaar.
Vorig jaar hebben we nieuwe meubels gekocht,en een nieuwe kleine auto voor mij.
Voor dit jaar staat de tuin opknappen op de planning,en we willen 2 lcd tv's kopen 1 voor boven,1 voor op de slaapkamer,en de kinderen krijgen dan de oude tv op hun kamer om op te wij-en.
En zo is er elk jaar wel wat, grote verbouwingen zitten niet in de planning voor de komende jaren, op vakantie gaan doen we van het vakantiegeld,mijn man heeft een dure lease auto.
Waar gaat jullie spaargeld aan op ?
zondag 6 mei 2012 om 20:08
Ik spaar om mijn buffer zo hoog mogelijk te houden in geval van nood, zoals het vervangen van de wasmachine of reparatie aan de auto. Nu moet er een nieuw bed en garderobekast komen, dus komt mijn spaarrekening goed van pas.
Ik zet overigens 10 procent van mijn maandelijkse inkomen op de spaarrekening.
Ik zet overigens 10 procent van mijn maandelijkse inkomen op de spaarrekening.
zondag 6 mei 2012 om 20:18
zondag 6 mei 2012 om 20:23
Wij hebben twee spaarrekeningen: een 'grote' en een funrekening. Naar beide gaat een vast bedrag per maand ( ongeveer drie keer zoveel naar de grote dan naar de fun)
De grote rekening dient voor dingen als een auto of eventuele werken aan het huis. We zijn er twee jaar geleden voor het laatst aan geweest en dat was voor een nieuwe verwarmingsketel, radiatoren en een renovatie van het kleine badkamertje.
Funrekening dient voor feestjes, cadeaus, een plotse lust tot shoppen en soms ook voor een citytrip. De oudste doet binnenkort zijn communie dus die rekening is nu even volledig geplunderd.
Reizen betalen we normaal gezien van het vakantiegeld en van de betaalrekening. Een nieuwe wasmachine of zo kan in normale omstandigheden ook gewoon van de betaalrekening. Ons loon ligt wel hoger dan dat van TO.
De grote rekening dient voor dingen als een auto of eventuele werken aan het huis. We zijn er twee jaar geleden voor het laatst aan geweest en dat was voor een nieuwe verwarmingsketel, radiatoren en een renovatie van het kleine badkamertje.
Funrekening dient voor feestjes, cadeaus, een plotse lust tot shoppen en soms ook voor een citytrip. De oudste doet binnenkort zijn communie dus die rekening is nu even volledig geplunderd.
Reizen betalen we normaal gezien van het vakantiegeld en van de betaalrekening. Een nieuwe wasmachine of zo kan in normale omstandigheden ook gewoon van de betaalrekening. Ons loon ligt wel hoger dan dat van TO.
zondag 6 mei 2012 om 22:09
[quote]celine2906 schreef op 06 mei 2012 @ 20:26:
[quote]sandy1974 schreef op 06 mei 2012 @ 11:13:
Mijn man &ik hebben een gezamelijk jaarinkomen van 65.000 euro ongeveer.
quote]
En dan sparen jullie "maar" 500 per maand? Ik weet het zijn niet mijn zaken.[/quo
65.000= 36/3700 netto pm
vaste lasten 2000(hypotheek,essent.kpn,cv,verzekeringen,bso,)
boodschappen 500
sparen 500
de rest(700) gaat op aan kleding,uitjes&kadootjes.
Ja we leven ruim,en kopen veel luxe/dure dingen.
We hebben 2 kinderen van 7&4 .
[quote]sandy1974 schreef op 06 mei 2012 @ 11:13:
Mijn man &ik hebben een gezamelijk jaarinkomen van 65.000 euro ongeveer.
quote]
En dan sparen jullie "maar" 500 per maand? Ik weet het zijn niet mijn zaken.[/quo
65.000= 36/3700 netto pm
vaste lasten 2000(hypotheek,essent.kpn,cv,verzekeringen,bso,)
boodschappen 500
sparen 500
de rest(700) gaat op aan kleding,uitjes&kadootjes.
Ja we leven ruim,en kopen veel luxe/dure dingen.
We hebben 2 kinderen van 7&4 .
maandag 7 mei 2012 om 16:39
Wij hebben beiden een eigen spaarrekening en een gezamenlijke spaarrekening. Op de gezamenlijke sparen we ¤200 p.m. Zelf spaar ik op mijn eigen spaarrekening wat ik in de maand overhoud. Dat verschilt nogal. Ik probeer een buffer van tenminste ¤5000 te creëren. Vriend spaart nauwelijks op zijn eigen spaarrekening. Volgens mij stond er laatst iets van ¤24 op?
Op de gezamenlijke sparen we voor onderhoud aan huis en auto en gezamenlijke grote aankopen. Op onze eigen spaarrekeningen sparen we voor vakanties en persoonlijke grotere aankopen. Ik zou het liefst meer sparen op de gezamenlijke rekening omdat het bedrag wat mij betreft nu zo langzaam oploopt. Maar vriend is geen spaarder en vind dit al heel wat. Dus houden we het zo. als we dan eens geld nodig hebben en niet genoeg hebben aan wat er op de gezamenlijke spaarrekening staat moeten we beiden maar bijleggen van onze eigen geld, 50/50. Meestal komt het er dan op neer dat vriend rood moet staan en ik het van mijn spaargeld kan pakken.
Het komende vakantiegeld en belastingteruggave ga ik op mijn persoonlijke spaarrekening zetten, want ik zie een beetje aankomen dat ik eind dit jaar mijn baan ga verliezen en dan wil ik mijn helft vd rekeningen etc gewoon van mijn spaargeld door kunnen blijven betalen, mocht dat nodig zijn.
Op de gezamenlijke sparen we voor onderhoud aan huis en auto en gezamenlijke grote aankopen. Op onze eigen spaarrekeningen sparen we voor vakanties en persoonlijke grotere aankopen. Ik zou het liefst meer sparen op de gezamenlijke rekening omdat het bedrag wat mij betreft nu zo langzaam oploopt. Maar vriend is geen spaarder en vind dit al heel wat. Dus houden we het zo. als we dan eens geld nodig hebben en niet genoeg hebben aan wat er op de gezamenlijke spaarrekening staat moeten we beiden maar bijleggen van onze eigen geld, 50/50. Meestal komt het er dan op neer dat vriend rood moet staan en ik het van mijn spaargeld kan pakken.
Het komende vakantiegeld en belastingteruggave ga ik op mijn persoonlijke spaarrekening zetten, want ik zie een beetje aankomen dat ik eind dit jaar mijn baan ga verliezen en dan wil ik mijn helft vd rekeningen etc gewoon van mijn spaargeld door kunnen blijven betalen, mocht dat nodig zijn.
maandag 7 mei 2012 om 16:49
Als ik dit zo allemaal lees, dan vraag ik me toch af of er iets is dat ik niet weet...
Ik ben single, verdien jaarlijks ongeveer 55.000 euro bruto (schommelt, wegens zelfstandige). Maar ik spaar haast niks, hooguit een paar duizenden per jaar, en daarvan gaat het grootste deel dan weer op aan een jaarlijkse vakantie en een paar weekendjes per jaar.
En oké, ik koop wel graag kleren en schoenen, maar ook weer niet zo vaak, en als single ga je ook vaker naar buiten (kroeg, restaurant enz), maar toch...
Maar misschien ligt het aan het single zijn... Je betaalt je huur/hypotheek, elektriciteit, internet enz natuurlijk alleen... Scheelt toch gauw paar honderden euro's per maand...
Ik ben single, verdien jaarlijks ongeveer 55.000 euro bruto (schommelt, wegens zelfstandige). Maar ik spaar haast niks, hooguit een paar duizenden per jaar, en daarvan gaat het grootste deel dan weer op aan een jaarlijkse vakantie en een paar weekendjes per jaar.
En oké, ik koop wel graag kleren en schoenen, maar ook weer niet zo vaak, en als single ga je ook vaker naar buiten (kroeg, restaurant enz), maar toch...
Maar misschien ligt het aan het single zijn... Je betaalt je huur/hypotheek, elektriciteit, internet enz natuurlijk alleen... Scheelt toch gauw paar honderden euro's per maand...
maandag 7 mei 2012 om 17:06
hier sparen we voor verschillende dingen: een spaarpot voor leuke dingen als vakanties (300 e per maand, maar gaat ook regelmatig wat uit), noodgevallen budget (ca 700 e per maand, maar die pot is recent helaas op 1000 euro na geleegd ivm noodzakelijke aankoop van tweedehands auto) en dan reserveren we nog geld voor jaarlijkse gemeentebelastingen (80 pm).
Nu verwachten we any moment ons eerste kind, en met de kosten van het KDV en minder werken hopen we straks ca 400-600 e pm aan "noodgevallen budget" te sparen. Dat zal vermoedelijk uiteindelijk vooral dienen om een restschuld van de hypotheek af te lossen als we over een jaar of wat ons huis gaan verkopen (in 2007 vlak voor top van de markt gekocht) en een eventuele verhuizing tzt te betalen.
charliegirl, hou je dan ook niks achter de hand voor huis- en andere financiele noodgevallen (lekkend dak, kapotte wasmachine)? Dat deed ik toen ik vrijgezel was namelijk wel altijd...
Nu verwachten we any moment ons eerste kind, en met de kosten van het KDV en minder werken hopen we straks ca 400-600 e pm aan "noodgevallen budget" te sparen. Dat zal vermoedelijk uiteindelijk vooral dienen om een restschuld van de hypotheek af te lossen als we over een jaar of wat ons huis gaan verkopen (in 2007 vlak voor top van de markt gekocht) en een eventuele verhuizing tzt te betalen.
charliegirl, hou je dan ook niks achter de hand voor huis- en andere financiele noodgevallen (lekkend dak, kapotte wasmachine)? Dat deed ik toen ik vrijgezel was namelijk wel altijd...
maandag 7 mei 2012 om 17:14
quote:charliegirl schreef op 07 mei 2012 @ 16:49:
Als ik dit zo allemaal lees, dan vraag ik me toch af of er iets is dat ik niet weet...
Ik ben single, verdien jaarlijks ongeveer 55.000 euro bruto (schommelt, wegens zelfstandige). Maar ik spaar haast niks, hooguit een paar duizenden per jaar, en daarvan gaat het grootste deel dan weer op aan een jaarlijkse vakantie en een paar weekendjes per jaar.
En oké, ik koop wel graag kleren en schoenen, maar ook weer niet zo vaak, en als single ga je ook vaker naar buiten (kroeg, restaurant enz), maar toch...
Maar misschien ligt het aan het single zijn... Je betaalt je huur/hypotheek, elektriciteit, internet enz natuurlijk alleen... Scheelt toch gauw paar honderden euro's per maand...Wij verdienen samen 58000 euro bruto per jaar. Man werkt fulltime, ik 50 % en we hebben 2 kinderen. Dus de kosten zijn hoger (verbruik elektriciteit, eten, kleding enz), maar toch kunnen we 400 euro per maand sparen. En dan blijft er voldoende ruimte over voor 1 goede vakantie per jaar, 1 a 2 keer een weekendje of midweekje weg, cadeautjes, uit eten, hobby's etc. We zouden dus nog meer kunnen sparen als we nog zuiniger aan zouden doen, maar we willen ook nog een beetje leuk leven
Als ik dit zo allemaal lees, dan vraag ik me toch af of er iets is dat ik niet weet...
Ik ben single, verdien jaarlijks ongeveer 55.000 euro bruto (schommelt, wegens zelfstandige). Maar ik spaar haast niks, hooguit een paar duizenden per jaar, en daarvan gaat het grootste deel dan weer op aan een jaarlijkse vakantie en een paar weekendjes per jaar.
En oké, ik koop wel graag kleren en schoenen, maar ook weer niet zo vaak, en als single ga je ook vaker naar buiten (kroeg, restaurant enz), maar toch...
Maar misschien ligt het aan het single zijn... Je betaalt je huur/hypotheek, elektriciteit, internet enz natuurlijk alleen... Scheelt toch gauw paar honderden euro's per maand...Wij verdienen samen 58000 euro bruto per jaar. Man werkt fulltime, ik 50 % en we hebben 2 kinderen. Dus de kosten zijn hoger (verbruik elektriciteit, eten, kleding enz), maar toch kunnen we 400 euro per maand sparen. En dan blijft er voldoende ruimte over voor 1 goede vakantie per jaar, 1 a 2 keer een weekendje of midweekje weg, cadeautjes, uit eten, hobby's etc. We zouden dus nog meer kunnen sparen als we nog zuiniger aan zouden doen, maar we willen ook nog een beetje leuk leven
maandag 7 mei 2012 om 17:40
quote:gember999 schreef op 06 mei 2012 @ 12:09:
[...]
Ik leef ook volgens de wet van de oma van Achnein! Al wist ik dat niet tot voor kort.
Ik ook, zeer verstandige oma!
Als ik wat koop let ik ook op duurzaamheid. Een iets duurdere wasmachine is vaak een betrouwbaardere investering dan de allergoedkoopste, zodat je een paar jaar later weer een nieuwe moet kopen, om maar een voorbeeld te noemen.
[...]
Ik leef ook volgens de wet van de oma van Achnein! Al wist ik dat niet tot voor kort.
Ik ook, zeer verstandige oma!
Als ik wat koop let ik ook op duurzaamheid. Een iets duurdere wasmachine is vaak een betrouwbaardere investering dan de allergoedkoopste, zodat je een paar jaar later weer een nieuwe moet kopen, om maar een voorbeeld te noemen.
maandag 7 mei 2012 om 18:14
quote:Aruuba schreef op 06 mei 2012 @ 20:18:
[...]
Precies. Want als dat p.p. is dan maakt het verhaal heel anders.
Ik lees net dat het inderdaad p.p. is. Dus dan is 2700 euro voor een tweeverdienershuishouden echt niet heel veel.
Zo simpel is het niet. Voor het modaal inkomen wordt er geen rekening gehouden met de gezinssamenstelling.
Ter illustratie: (cijfers uit 2010)
Het gemiddelde inkomen van de werkzame beroepsbevolking (dit zijn 7.785.000 personen) is ¤ 34.600 per jaar. Het gemiddelde inkomen van de niet-werkzame beroepsbevolksing (dit zijn 4.759.000 personen) is ¤ 18.400 per jaar. Dit zijn mensen met een uitkering, pensioen of partneralimentatie en studenten.
Dat wil dus zeggen dat de per persoon in de beroepsbevolking er gemiddeld 23960 wordt verdiend, wat een totaal van 75% van onze totale bevolking representeert. Als je dus inkomens van gepensioneerden en andere niet-beroepsbevolking (kleine kinderen) buiten beschouwing laat en meeneemt dat er 7.3 miljoen huishoudens zijn in NL komt dat neer op een gemiddeld inkomen per huishouden van 39.500.
Als je de pensioenen zou meerkenen zou dat iets hoger uitkomen, maar daar kon ik zo snel niet de juiste gegevens voor vinden.
[...]
Precies. Want als dat p.p. is dan maakt het verhaal heel anders.
Ik lees net dat het inderdaad p.p. is. Dus dan is 2700 euro voor een tweeverdienershuishouden echt niet heel veel.
Zo simpel is het niet. Voor het modaal inkomen wordt er geen rekening gehouden met de gezinssamenstelling.
Ter illustratie: (cijfers uit 2010)
Het gemiddelde inkomen van de werkzame beroepsbevolking (dit zijn 7.785.000 personen) is ¤ 34.600 per jaar. Het gemiddelde inkomen van de niet-werkzame beroepsbevolksing (dit zijn 4.759.000 personen) is ¤ 18.400 per jaar. Dit zijn mensen met een uitkering, pensioen of partneralimentatie en studenten.
Dat wil dus zeggen dat de per persoon in de beroepsbevolking er gemiddeld 23960 wordt verdiend, wat een totaal van 75% van onze totale bevolking representeert. Als je dus inkomens van gepensioneerden en andere niet-beroepsbevolking (kleine kinderen) buiten beschouwing laat en meeneemt dat er 7.3 miljoen huishoudens zijn in NL komt dat neer op een gemiddeld inkomen per huishouden van 39.500.
Als je de pensioenen zou meerkenen zou dat iets hoger uitkomen, maar daar kon ik zo snel niet de juiste gegevens voor vinden.
maandag 7 mei 2012 om 18:23
quote:charliegirl schreef op 07 mei 2012 @ 16:49:
Als ik dit zo allemaal lees, dan vraag ik me toch af of er iets is dat ik niet weet...
Ik ben single, verdien jaarlijks ongeveer 55.000 euro bruto (schommelt, wegens zelfstandige). Maar ik spaar haast niks, hooguit een paar duizenden per jaar, en daarvan gaat het grootste deel dan weer op aan een jaarlijkse vakantie en een paar weekendjes per jaar.
En oké, ik koop wel graag kleren en schoenen, maar ook weer niet zo vaak, en als single ga je ook vaker naar buiten (kroeg, restaurant enz), maar toch...
Maar misschien ligt het aan het single zijn... Je betaalt je huur/hypotheek, elektriciteit, internet enz natuurlijk alleen... Scheelt toch gauw paar honderden euro's per maand... Met dat inkomen in een single-huishouden zou je toch makkelijk 10000 per jaar kunnen sparen, lijkt me zo. Heb je hele hoge vaste lasten? Of gaat het echt voornamelijk op aan consumptiegoederen?
Als ik dit zo allemaal lees, dan vraag ik me toch af of er iets is dat ik niet weet...
Ik ben single, verdien jaarlijks ongeveer 55.000 euro bruto (schommelt, wegens zelfstandige). Maar ik spaar haast niks, hooguit een paar duizenden per jaar, en daarvan gaat het grootste deel dan weer op aan een jaarlijkse vakantie en een paar weekendjes per jaar.
En oké, ik koop wel graag kleren en schoenen, maar ook weer niet zo vaak, en als single ga je ook vaker naar buiten (kroeg, restaurant enz), maar toch...
Maar misschien ligt het aan het single zijn... Je betaalt je huur/hypotheek, elektriciteit, internet enz natuurlijk alleen... Scheelt toch gauw paar honderden euro's per maand... Met dat inkomen in een single-huishouden zou je toch makkelijk 10000 per jaar kunnen sparen, lijkt me zo. Heb je hele hoge vaste lasten? Of gaat het echt voornamelijk op aan consumptiegoederen?
maandag 7 mei 2012 om 19:07
Ik ben getrouwd en samen sparen we voor
waterheffing
gemeenteheffing
autoverzekering
parkeervergunning
onderhoud auto
ziektekosten dieren
hondenbelasting
huishoudelijk (voor spullen die kapot gaan)
vakantie
300 euro per maand
afzonderlijk spaar ik nog voor
zorgverzekering
kado's
computer (1x per 5 jaar nieuwe kopen)
alle overige extra's zoals dagjes weg
275 euro
ik verdien 900 per maand hiervan spaar ik dus 425
Alles is zo strak ingedeeld omdat ik anders niet uitkom.
waterheffing
gemeenteheffing
autoverzekering
parkeervergunning
onderhoud auto
ziektekosten dieren
hondenbelasting
huishoudelijk (voor spullen die kapot gaan)
vakantie
300 euro per maand
afzonderlijk spaar ik nog voor
zorgverzekering
kado's
computer (1x per 5 jaar nieuwe kopen)
alle overige extra's zoals dagjes weg
275 euro
ik verdien 900 per maand hiervan spaar ik dus 425
Alles is zo strak ingedeeld omdat ik anders niet uitkom.
maandag 7 mei 2012 om 20:02
@ Anna en Gember: Ja, ik heb wel hoge lasten. Bvb 850 euro aan huur. Maar in de stad waarin ik woon vind je niet veel goedkopers als je een beetje leuk wilt wonen in een oké buurt.
Bovendien heb ik geen auto, dus vond ik dat ik wat meer aan een woning mocht besteden.
10.000 euro sparen?? Dat lukt toch nooit!! Ik denk dat ik aan 4000 euro per jaar kom. Waarvan dus 2000 euro aan vakanties, schat ik. Nu, om het makkelijker te maken reken ik even per maand. Da's netto ongeveer 2900 euro hé. Reken wel dat ik zelfstandige ben, dus geen vakantiegeld, 13e maand enzovoort, nooit een teruggave van de belastingen, geen vakantiedagen, ziektedagen, ik spaar ook meer voor mijn pensioen, betaal ook meer verzekeringen (bvb gewaarborgd inkomen)... Dus als je die dingen aftrekt, kom je op iets van een 2000 à 2300 euro per maand (omdat ik ook nog wel wat kosten kan inbrengen ook).
Dus 2000 euro
- huur
- elektriciteit, internet
= 1000 euro
Met die 1000 euro moet ik dan:
- eten (200 euro per maand)
- kleren kopen (250 euro per maand)
- uitgaan/restaurant (200 euro per maand)
- Cosmetica, kapper ed (100 euro per maand)
- Boeken, muziek (50 euro per maand)
- Dan hou ik nog 200 à 400 euro over, die ik dus kan sparen. Of op sommige maanden moet uitgeven aan een jaarlijkse verzekering of zo... En als er idd een wasmachine of zo kapot gaat, betaal ik dat ook van dat geld.
Hoe zou ik zo 10.000 euro moeten sparen?
Bovendien heb ik geen auto, dus vond ik dat ik wat meer aan een woning mocht besteden.
10.000 euro sparen?? Dat lukt toch nooit!! Ik denk dat ik aan 4000 euro per jaar kom. Waarvan dus 2000 euro aan vakanties, schat ik. Nu, om het makkelijker te maken reken ik even per maand. Da's netto ongeveer 2900 euro hé. Reken wel dat ik zelfstandige ben, dus geen vakantiegeld, 13e maand enzovoort, nooit een teruggave van de belastingen, geen vakantiedagen, ziektedagen, ik spaar ook meer voor mijn pensioen, betaal ook meer verzekeringen (bvb gewaarborgd inkomen)... Dus als je die dingen aftrekt, kom je op iets van een 2000 à 2300 euro per maand (omdat ik ook nog wel wat kosten kan inbrengen ook).
Dus 2000 euro
- huur
- elektriciteit, internet
= 1000 euro
Met die 1000 euro moet ik dan:
- eten (200 euro per maand)
- kleren kopen (250 euro per maand)
- uitgaan/restaurant (200 euro per maand)
- Cosmetica, kapper ed (100 euro per maand)
- Boeken, muziek (50 euro per maand)
- Dan hou ik nog 200 à 400 euro over, die ik dus kan sparen. Of op sommige maanden moet uitgeven aan een jaarlijkse verzekering of zo... En als er idd een wasmachine of zo kapot gaat, betaal ik dat ook van dat geld.
Hoe zou ik zo 10.000 euro moeten sparen?
maandag 7 mei 2012 om 20:47
charliegirl, ik denk zeker dat je als zelfstandige andere/meer vaste lasten hebt. Maar ik vind 250 euro pm aan kleding uitgeven en 200 pm aan uitgaan ook wel veel... en het is jouw geld dus je mag het helemaal zelf beslissen, maar die posten zou ik niet gooien op "duur om in mijn eentje te wonen".
Mocht je wat meer inzicht willen in je uitgavenpatroon en toch meer willen sparen (als zelfstandige lijkt me dat geen overbodige luxe om een redelijke buffer te hebben) dan zou ik eens een maand of 2-3 je internetbankieren analyseren (al dan niet met behulp van een programma a la cashflow). Soms blijkt daar dan uit dat je makkelijk geld kunt besparen (bv door ongebruikte abonnementen op te zeggen of ipv koffie op het station kopen, een thermosbeker mee te nemen).
Mocht je wat meer inzicht willen in je uitgavenpatroon en toch meer willen sparen (als zelfstandige lijkt me dat geen overbodige luxe om een redelijke buffer te hebben) dan zou ik eens een maand of 2-3 je internetbankieren analyseren (al dan niet met behulp van een programma a la cashflow). Soms blijkt daar dan uit dat je makkelijk geld kunt besparen (bv door ongebruikte abonnementen op te zeggen of ipv koffie op het station kopen, een thermosbeker mee te nemen).
maandag 7 mei 2012 om 20:58
Wij sparen veel per maand...voor nu staat het vooral nog op de spaarrekening, maar tis gereserveerd voor straks koophuis (met inrichting), studieschuld deel aflossen en over jaar denk ik dat er een andere auto moet komen. 
Gelukkig hoeven we weinig te laten, gewoon heel goed inkomen samen. Per maand 2 x (luxe) uit eten, gemiddeld 150 euro aan kleding per maand, 250 euro aan eten (samen), 1 x sauna vaak en nog wat losse uitjes...dus ik kom niks te kort.
Gelukkig hoeven we weinig te laten, gewoon heel goed inkomen samen. Per maand 2 x (luxe) uit eten, gemiddeld 150 euro aan kleding per maand, 250 euro aan eten (samen), 1 x sauna vaak en nog wat losse uitjes...dus ik kom niks te kort.
maandag 7 mei 2012 om 21:47
maandag 7 mei 2012 om 22:12
