Geld & Recht
alle pijlers
Overwaarde hypotheek?
zondag 29 december 2013 om 11:57
Goedemorgen dames,
Ik lees al een tijdje mee, maar nu toch maar een account aangemaakt, want ik heb een vraag, waarbij google mij niet kan helpen en helaas kom ik op de Rabobank hypotheek site ook niet verder. En ik ga morgen wel bellen, maar wellicht kan iemand mij hier vast het antwoord geven.
Mijn partner en ik willen gaan verhuizen, we hebben nu een hypotheek van ¤ 185.000, vergelijkbare huizen als het onze brengen nu ongeveer ¤ 220.000 op (maar ik snap dat ik dit even onder voorbehoud moet zien).
Is het dan zo, dat we, die ¤ 35.000 (die we de afgelopen jaren hebben afgelost, dus eigenlijk ook gespaard) boven op het verkoopbedrag van (hopelijk) ¤ 220.000 mogen tellen en dadelijk dus ¤ 255.000 kunnen gebruiken voor een nieuw huis. Of reken ik mijzelf nu iets te rijk.
Hopelijk kan iemand mij helpen! Thanks.
Ik lees al een tijdje mee, maar nu toch maar een account aangemaakt, want ik heb een vraag, waarbij google mij niet kan helpen en helaas kom ik op de Rabobank hypotheek site ook niet verder. En ik ga morgen wel bellen, maar wellicht kan iemand mij hier vast het antwoord geven.
Mijn partner en ik willen gaan verhuizen, we hebben nu een hypotheek van ¤ 185.000, vergelijkbare huizen als het onze brengen nu ongeveer ¤ 220.000 op (maar ik snap dat ik dit even onder voorbehoud moet zien).
Is het dan zo, dat we, die ¤ 35.000 (die we de afgelopen jaren hebben afgelost, dus eigenlijk ook gespaard) boven op het verkoopbedrag van (hopelijk) ¤ 220.000 mogen tellen en dadelijk dus ¤ 255.000 kunnen gebruiken voor een nieuw huis. Of reken ik mijzelf nu iets te rijk.
Hopelijk kan iemand mij helpen! Thanks.
zondag 29 december 2013 om 12:03
Hoezo zou dat zo werken? Ze kijken toch gewoon naar je huidige inkomen en de mogelijkheden die je daarbij hebt voor een nieuwe hypotheek, en daar kun je dan 35000 bij op tellen? Of je neemt de huidige hypotheek mee en dan kun je dus de opbrengst van je huis gebruiken om een nieuw huis te kopen.
Die 35000 euro heb je nog niet he: je schuld is 185000 en de waarde 220000, dus pas na verkoop heb je 35000 (als je je hypotheek direct inlost). Waarom die zou verdubbelen is mij onduidelijk.
Die 35000 euro heb je nog niet he: je schuld is 185000 en de waarde 220000, dus pas na verkoop heb je 35000 (als je je hypotheek direct inlost). Waarom die zou verdubbelen is mij onduidelijk.
zondag 29 december 2013 om 12:08
Bij verkoop voor 220.000 trek je de 185.000 af en hou je 35.000 over. Die zal je conform de bijleenregeling in je nieuwe huis moeten stoppen. Dit wil niet automatisch zeggen dat je nu 255.000 kan lenen. De regels waartegen je een hypotheek krijgt zijn heel streng.
Ga naar een onafhankelijk hypotheekadviseur en spiegel de situatie voor
Ga naar een onafhankelijk hypotheekadviseur en spiegel de situatie voor
zondag 29 december 2013 om 12:12
zondag 29 december 2013 om 12:28
Vergeet vooral niet dat de regels omtrent hypotheken de afgelopen drie jaar veranderd zijn!
Dat hoeft niet ongunstig te zijn , maar hangt wel af van jullie situatie.
Ga praten met je huidige hypotheekverstrekker en nog minimaal 1 andere.
Kijk ook vooral eens rond op vergelijkingssites, want er zitten ook grote verschillen in de kosten die verschillende aanbieders rekenen voor het afsluiten van een nieuwe hypotheek.
Dat hoeft niet ongunstig te zijn , maar hangt wel af van jullie situatie.
Ga praten met je huidige hypotheekverstrekker en nog minimaal 1 andere.
Kijk ook vooral eens rond op vergelijkingssites, want er zitten ook grote verschillen in de kosten die verschillende aanbieders rekenen voor het afsluiten van een nieuwe hypotheek.
zondag 29 december 2013 om 12:28
Je baseert je voor de waarde van je huidige woning op de transactiewaarde van verkochte huizen en hopelijk niet op vraagprijzen?
Als je je hypotheek oversluit of een tweede hypotheek afsluit voor het extra benodigde bedrag voor de nieuwe woning, dan wordt er opnieuw gekeken op basis van je huidige inkomen, nieuwe hypotheekvoorwaarden enzovoort.
Wel iets om bij stil te staan: als je straks overwaarde hebt uit je verkochte woning en je kiest ervoor dat bedrag niet te gebruiken voor de aankoop van de nieuwe woning, dan krijg je over dat bedrag geen hra.
Als je je hypotheek oversluit of een tweede hypotheek afsluit voor het extra benodigde bedrag voor de nieuwe woning, dan wordt er opnieuw gekeken op basis van je huidige inkomen, nieuwe hypotheekvoorwaarden enzovoort.
Wel iets om bij stil te staan: als je straks overwaarde hebt uit je verkochte woning en je kiest ervoor dat bedrag niet te gebruiken voor de aankoop van de nieuwe woning, dan krijg je over dat bedrag geen hra.
zondag 29 december 2013 om 12:40
quote:pampas schreef op 29 december 2013 @ 12:03:
Hoezo zou dat zo werken? Ze kijken toch gewoon naar je huidige inkomen en de mogelijkheden die je daarbij hebt voor een nieuwe hypotheek, en daar kun je dan 35000 bij op tellen? Of je neemt de huidige hypotheek mee en dan kun je dus de opbrengst van je huis gebruiken om een nieuw huis te kopen.
Die 35000 euro heb je nog niet he: je schuld is 185000 en de waarde 220000, dus pas na verkoop heb je 35000 (als je je hypotheek direct inlost). Waarom die zou verdubbelen is mij onduidelijk.Niet verdubbelen, maar twee delen: de 'winst' op het huis (verkoopprijs minus hypotheek) en daarnaast het reeds opgebouwde spaardeel van de hypotheek, wat je dus nog af moet trekken van de huidige hypotheek.
Hoezo zou dat zo werken? Ze kijken toch gewoon naar je huidige inkomen en de mogelijkheden die je daarbij hebt voor een nieuwe hypotheek, en daar kun je dan 35000 bij op tellen? Of je neemt de huidige hypotheek mee en dan kun je dus de opbrengst van je huis gebruiken om een nieuw huis te kopen.
Die 35000 euro heb je nog niet he: je schuld is 185000 en de waarde 220000, dus pas na verkoop heb je 35000 (als je je hypotheek direct inlost). Waarom die zou verdubbelen is mij onduidelijk.Niet verdubbelen, maar twee delen: de 'winst' op het huis (verkoopprijs minus hypotheek) en daarnaast het reeds opgebouwde spaardeel van de hypotheek, wat je dus nog af moet trekken van de huidige hypotheek.
conversation = awareness
zondag 29 december 2013 om 12:53
quote:Miss_Communicatie schreef op 29 december 2013 @ 12:40:
[...]
Niet verdubbelen, maar twee delen: de 'winst' op het huis (verkoopprijs minus hypotheek) en daarnaast het reeds opgebouwde spaardeel van de hypotheek, wat je dus nog af moet trekken van de huidige hypotheek.Misschien zit daar de onduidelijkheid: ik heb het idee dat ze een hypotheek van 220000 hadden en nu 35000 hebben afgelost, dus niet in een spaardeel hebben zitten. Vandaar dat het voor mij lijkt alsof het verdubbeld wordt. De tip blijft staan: ga naar je hypotheekverstrekker en kijk wat de mogelijkheden zijn..
[...]
Niet verdubbelen, maar twee delen: de 'winst' op het huis (verkoopprijs minus hypotheek) en daarnaast het reeds opgebouwde spaardeel van de hypotheek, wat je dus nog af moet trekken van de huidige hypotheek.Misschien zit daar de onduidelijkheid: ik heb het idee dat ze een hypotheek van 220000 hadden en nu 35000 hebben afgelost, dus niet in een spaardeel hebben zitten. Vandaar dat het voor mij lijkt alsof het verdubbeld wordt. De tip blijft staan: ga naar je hypotheekverstrekker en kijk wat de mogelijkheden zijn..
zondag 29 december 2013 om 12:54
Als je nu 220 kan krijgen. Dan krijg je dat zometeen ook. Echter van die 220 moet je die 35.000 zelf inleggen. De rest mag je bijlenen. In tegenstelling tot echt spaargeld mag je dus niet de 35.000 euro bij de 220 optellen, maar moet je ze er van aftrekken. Nieuwe regels. Gewoon spaargels mag je er dus wel bij optellen, overwaarde uit vorige woning niet. Ook kan je maar eens in je leven 30 jaar hypotheekrente aftrekken. De jaren die je al hebt afgetrokken in je vorige huis ben je kwijt. Stel dat je daar 8 jaar hebt gewoond heb je nog maar recht op 22 jaar hypotheekrente aftrek. Dit gaat terug tot 2000. Heb je je vorige huis in of voor 2000 gekocht, kun je dus max nog 17 jaar hypotheekrente aftrekken. Daarna betaal je de volle mep. Hou daar dus rekening mee in je maandlasten
"As je denk dat je mooi ben dan ben je een embersiel leleike kuthoer"
zondag 29 december 2013 om 13:03
zondag 29 december 2013 om 13:06
Ik lees het alsof ze idd al 35000 afgelost hebben op hun bestaande hypotheek.
To, waarom dan niet gaan voor een lagere hypotheeklast omdat je die overwaarde+35000 in de nieuwe hypotheek terugstopt? Of heb je een veel duurder huis in gedachten?
Ik zou ook gaan voor een gesprek met de hypotheekadviseur. En me vooral niet vastpinnen op dat leuke bedrag. Het zou mij niets verbazen als daar ook nog regeltjes E.d. Aan vast zouden zitten.
To, waarom dan niet gaan voor een lagere hypotheeklast omdat je die overwaarde+35000 in de nieuwe hypotheek terugstopt? Of heb je een veel duurder huis in gedachten?
Ik zou ook gaan voor een gesprek met de hypotheekadviseur. En me vooral niet vastpinnen op dat leuke bedrag. Het zou mij niets verbazen als daar ook nog regeltjes E.d. Aan vast zouden zitten.
zondag 29 december 2013 om 13:13
quote:pampas schreef op 29 december 2013 @ 12:53:
[...]
Misschien zit daar de onduidelijkheid: ik heb het idee dat ze een hypotheek van 220000 hadden en nu 35000 hebben afgelost, dus niet in een spaardeel hebben zitten. Vandaar dat het voor mij lijkt alsof het verdubbeld wordt. De tip blijft staan: ga naar je hypotheekverstrekker en kijk wat de mogelijkheden zijn..
Zeker.
TO, licht je verhaal 'ns toe!
[...]
Misschien zit daar de onduidelijkheid: ik heb het idee dat ze een hypotheek van 220000 hadden en nu 35000 hebben afgelost, dus niet in een spaardeel hebben zitten. Vandaar dat het voor mij lijkt alsof het verdubbeld wordt. De tip blijft staan: ga naar je hypotheekverstrekker en kijk wat de mogelijkheden zijn..
Zeker.
TO, licht je verhaal 'ns toe!
conversation = awareness
zondag 29 december 2013 om 13:20
En dat huizen voor 220 verkocht worden zegt niet dat je overwaarde hebt. Overwaarde is dat wat overblijft nadat je de hypotheek hebt afgelost met het bedrag waar je je huis voor verkoopt. Ik weet dus niet of jullie ook daadwerkelijk 35k hebben afgelost. Dat ligt echt aan je hypotheekvorm. Als je deels een aflossingsvrije hypotheek hebt, gaat die vlieger al niet op.
Zoals zij schrijft zegt ze dat ze een hypotheek heeft voor 185, maar er huizen in de straat voor 220 verkocht worden. Daar heeft ze dus haar 'overwaarde' op berekend. Niet op het deel van de hypo wat ze heeft 'afgelost'.
Maar goed, feit blijft dat je je overwaarde in je huis moet steken en het dus niet als gewoon spaargeld gezien wordt. Er wordt gewoon naar je inkomen gekeken, dat mag je lenen MIN de overwaarde uit je vorige huis. En over dat bedrag mag je dus hypotheekrenteaftrekken, min de jaren dat je dat vanaf 2000 al hebt gedaan. Ga je aan je max zitten bijvoorbeeld op twee inkomens dan loop je tegen een dikke muur nadat je je hypotheekrenteaftrek vol hebt gemaakt. Let daar dus heel goed op dat je het dan ook gewoon kunt betalen!!
Zoals zij schrijft zegt ze dat ze een hypotheek heeft voor 185, maar er huizen in de straat voor 220 verkocht worden. Daar heeft ze dus haar 'overwaarde' op berekend. Niet op het deel van de hypo wat ze heeft 'afgelost'.
Maar goed, feit blijft dat je je overwaarde in je huis moet steken en het dus niet als gewoon spaargeld gezien wordt. Er wordt gewoon naar je inkomen gekeken, dat mag je lenen MIN de overwaarde uit je vorige huis. En over dat bedrag mag je dus hypotheekrenteaftrekken, min de jaren dat je dat vanaf 2000 al hebt gedaan. Ga je aan je max zitten bijvoorbeeld op twee inkomens dan loop je tegen een dikke muur nadat je je hypotheekrenteaftrek vol hebt gemaakt. Let daar dus heel goed op dat je het dan ook gewoon kunt betalen!!
"As je denk dat je mooi ben dan ben je een embersiel leleike kuthoer"
zondag 29 december 2013 om 13:23
Hmm, bedankt voor jullie antwoorden, morgen toch maar eens de bank bellen, want ik ben echt een muts op dit gebied, daarom snap ik dat mijn vraag ook onduidelijk is.
Maar we hebben idd de ¤ 35.000 al afgelost op onze huidige hypotheek, die hypotheek loopt nu bijna 11 jaar en we hebben een gedeelte van ¤ 150.000 banksparen, dus nog 19 jaar om de overige ¤ 35.000 die aflossingvrij is af te lossen, dus daar ben ik niet zo bang voor.
Maar we hebben nu een huis gezien van ¤ 260.000 en die ¤ 220.000 die ik voor ons huis hoop te krijgen is idd gebaseerd op huidige verkoopprijzen van huizen in onze straat, er staan er 4 te koop met vraagprijzen tussen de ¤ 230.000 en ¤ 244.000, dus hoop dat wij ook rond de ¤ 235.000 kunnen vragen en dan maar afwachten hoe lang het duurt voordat we het verkocht hebben.
Dus ik telde zo van ¤ 260.000 (nieuw huis) - ¤ 220.000= 40.000 - 35.000 afgelost deel, dus dan hebben we maar ¤ 5.000 nodig, maar het lijkt mij ook een beetje te rooskleurig. Maar mochten we die 35.000 afgelost deel er niet bij op kunnen tellen, dan hebben we dus ¤ 40.000 nodig. Maar we hebben gelukkig nog spaargeld en ik heb pas een erfenis gehad van mijn oma. Dus zit ik zelf te denken aan een 2de hypotheek van ong. ¤ 25.000, die we dus idd maar 19 jaar kunnen aftrekken.
Wow warrig verhaal zo, maar zoals ik al zei, ik ben helemaal niet thuis in deze wereld.
Maar we hebben idd de ¤ 35.000 al afgelost op onze huidige hypotheek, die hypotheek loopt nu bijna 11 jaar en we hebben een gedeelte van ¤ 150.000 banksparen, dus nog 19 jaar om de overige ¤ 35.000 die aflossingvrij is af te lossen, dus daar ben ik niet zo bang voor.
Maar we hebben nu een huis gezien van ¤ 260.000 en die ¤ 220.000 die ik voor ons huis hoop te krijgen is idd gebaseerd op huidige verkoopprijzen van huizen in onze straat, er staan er 4 te koop met vraagprijzen tussen de ¤ 230.000 en ¤ 244.000, dus hoop dat wij ook rond de ¤ 235.000 kunnen vragen en dan maar afwachten hoe lang het duurt voordat we het verkocht hebben.
Dus ik telde zo van ¤ 260.000 (nieuw huis) - ¤ 220.000= 40.000 - 35.000 afgelost deel, dus dan hebben we maar ¤ 5.000 nodig, maar het lijkt mij ook een beetje te rooskleurig. Maar mochten we die 35.000 afgelost deel er niet bij op kunnen tellen, dan hebben we dus ¤ 40.000 nodig. Maar we hebben gelukkig nog spaargeld en ik heb pas een erfenis gehad van mijn oma. Dus zit ik zelf te denken aan een 2de hypotheek van ong. ¤ 25.000, die we dus idd maar 19 jaar kunnen aftrekken.
Wow warrig verhaal zo, maar zoals ik al zei, ik ben helemaal niet thuis in deze wereld.
zondag 29 december 2013 om 13:34
quote:sinatra schreef op 29 december 2013 @ 13:23:
Hmm, bedankt voor jullie antwoorden, morgen toch maar eens de bank bellen, want ik ben echt een muts op dit gebied, daarom snap ik dat mijn vraag ook onduidelijk is.
Maar we hebben idd de ¤ 35.000 al afgelost op onze huidige hypotheek, die hypotheek loopt nu bijna 11 jaar en we hebben een gedeelte van ¤ 150.000 banksparen, dus nog 19 jaar om de overige ¤ 35.000 die aflossingvrij is af te lossen, dus daar ben ik niet zo bang voor.
Maar we hebben nu een huis gezien van ¤ 260.000 en die ¤ 220.000 die ik voor ons huis hoop te krijgen is idd gebaseerd op huidige verkoopprijzen van huizen in onze straat, er staan er 4 te koop met vraagprijzen tussen de ¤ 230.000 en ¤ 244.000, dus hoop dat wij ook rond de ¤ 235.000 kunnen vragen en dan maar afwachten hoe lang het duurt voordat we het verkocht hebben.
Dus ik telde zo van ¤ 260.000 (nieuw huis) - ¤ 220.000= 40.000 - 35.000 afgelost deel, dus dan hebben we maar ¤ 5.000 nodig, maar het lijkt mij ook een beetje te rooskleurig. Maar mochten we die 35.000 afgelost deel er niet bij op kunnen tellen, dan hebben we dus ¤ 40.000 nodig. Maar we hebben gelukkig nog spaargeld en ik heb pas een erfenis gehad van mijn oma. Dus zit ik zelf te denken aan een 2de hypotheek van ong. ¤ 25.000, die we dus idd maar 19 jaar kunnen aftrekken.
Wow warrig verhaal zo, maar zoals ik al zei, ik ben helemaal niet thuis in deze wereld.
Maar wat wil je dan doen met de nog openstaande hypotheek waar je maar 35000 van afgelost hebt? Dat zie ik niet terug komen in jouw plan. Dat zal denk ik bij je nieuwe hypotheek op moeten ipv een tweede hypotheek af te kunnen sluiten. Je hebt het onderpand van die hypotheek immers verkocht.
En hoe lang staan die andere huizen al te koop? Wat is de staat van jullie huis ten opzichte van de andere huizen? Waarom moeten mensen echt jullie huis hebben ipv dat van de buren?
Hmm, bedankt voor jullie antwoorden, morgen toch maar eens de bank bellen, want ik ben echt een muts op dit gebied, daarom snap ik dat mijn vraag ook onduidelijk is.
Maar we hebben idd de ¤ 35.000 al afgelost op onze huidige hypotheek, die hypotheek loopt nu bijna 11 jaar en we hebben een gedeelte van ¤ 150.000 banksparen, dus nog 19 jaar om de overige ¤ 35.000 die aflossingvrij is af te lossen, dus daar ben ik niet zo bang voor.
Maar we hebben nu een huis gezien van ¤ 260.000 en die ¤ 220.000 die ik voor ons huis hoop te krijgen is idd gebaseerd op huidige verkoopprijzen van huizen in onze straat, er staan er 4 te koop met vraagprijzen tussen de ¤ 230.000 en ¤ 244.000, dus hoop dat wij ook rond de ¤ 235.000 kunnen vragen en dan maar afwachten hoe lang het duurt voordat we het verkocht hebben.
Dus ik telde zo van ¤ 260.000 (nieuw huis) - ¤ 220.000= 40.000 - 35.000 afgelost deel, dus dan hebben we maar ¤ 5.000 nodig, maar het lijkt mij ook een beetje te rooskleurig. Maar mochten we die 35.000 afgelost deel er niet bij op kunnen tellen, dan hebben we dus ¤ 40.000 nodig. Maar we hebben gelukkig nog spaargeld en ik heb pas een erfenis gehad van mijn oma. Dus zit ik zelf te denken aan een 2de hypotheek van ong. ¤ 25.000, die we dus idd maar 19 jaar kunnen aftrekken.
Wow warrig verhaal zo, maar zoals ik al zei, ik ben helemaal niet thuis in deze wereld.
Maar wat wil je dan doen met de nog openstaande hypotheek waar je maar 35000 van afgelost hebt? Dat zie ik niet terug komen in jouw plan. Dat zal denk ik bij je nieuwe hypotheek op moeten ipv een tweede hypotheek af te kunnen sluiten. Je hebt het onderpand van die hypotheek immers verkocht.
En hoe lang staan die andere huizen al te koop? Wat is de staat van jullie huis ten opzichte van de andere huizen? Waarom moeten mensen echt jullie huis hebben ipv dat van de buren?
zondag 29 december 2013 om 13:40
Ik begrijp het nog steeds niet. Jullie hypotheek is nu dus 185.000 euro nádat je 35.000 hebt afgelost? Oorspronkelijk was het 222.000?
Hoe het werkt. Stel je verkoopt je huis voor 220 duizend en je hypotheek is 185 duizend. Dan heb je 35.000 overwaarde. Die 35.000 steek je weer in de aankoop van een nieuw huis. De bank gaat bekijken wat ze jullie wil lenen op basis van je huidige inkomen. Dat maximum + de 35.000 die je hebt als overwaarde, kun je besteden aan de aankoop van het nieuwe huis + kosten koper.
Hoe het werkt. Stel je verkoopt je huis voor 220 duizend en je hypotheek is 185 duizend. Dan heb je 35.000 overwaarde. Die 35.000 steek je weer in de aankoop van een nieuw huis. De bank gaat bekijken wat ze jullie wil lenen op basis van je huidige inkomen. Dat maximum + de 35.000 die je hebt als overwaarde, kun je besteden aan de aankoop van het nieuwe huis + kosten koper.
zondag 29 december 2013 om 13:43
Die hypotheek neem ik het liefste gewoon mee naar het nieuwe huis, maar dat is idd een vraag voor de bank, of dat mogelijk is.
Die andere huizen staat zo'n 2 tot 6 maanden te koop, maar er zijn er pas 2 verkocht die binnen enkele weken weg waren, waren ook scherp geprijsd. En ons huis heeft denk voor op de andere dat het op de hoek is en we hebben een luxere badkamer in neutrale kleuren en ook de rest van het huis is in nette staat, huis komt uit 2004.
Die andere huizen staat zo'n 2 tot 6 maanden te koop, maar er zijn er pas 2 verkocht die binnen enkele weken weg waren, waren ook scherp geprijsd. En ons huis heeft denk voor op de andere dat het op de hoek is en we hebben een luxere badkamer in neutrale kleuren en ook de rest van het huis is in nette staat, huis komt uit 2004.
zondag 29 december 2013 om 13:45
zondag 29 december 2013 om 13:46
zondag 29 december 2013 om 13:47
Ah vandaar, zeg dat dan Dat is inderdaad een goede vraag voor de bank, en misschien is het voor jullie wel gunstiger om een nieuwe hypotheek af te sluiten. Sowieso zijn er veel dingen veranderd de afgelopen jaren, ik heb begrepen dat het maximale leenbedrag 10 duizenden euro's lager kan zijn dan 3 jaar geleden.
zondag 29 december 2013 om 13:48
Ja, we begonnen 11 jaar geleden met ¤ 220.000, waarvan we 70.000 aflossingsvrij hadden, de helft daarvan hebben we nu dus afgelost. Dus nu hebben we nog 185.000 schuld waarvan 150.000 spaarhypotheek. Schoonzus werkt ook in bankwereld, maar omdat ik dit verhaal zo warrig vertel, wil ik het haar liever niet vragen, vind ik ook beetje privé kwestie, en hier kan ik de vraag anoniem stellen.
zondag 29 december 2013 om 13:51
En we hadden natuurlijk gehoopt dat huis nu meer waard zou zijn, dan de oorspronkelijke hypotheek, maar tja crisis. Maar daardoor is het huis dat we nu op het oog hebben ook scherp geprijsd, dus elk nadeel heb z'n voordeel, zeggen we dan maar. We willen graag wat groter wonen, maar moet idd wel leuk blijven.
