Geld & Recht
alle pijlers
Rondkomen
maandag 5 juni 2017 om 00:06
Oké, ik probeer zo duidelijk mogelijk te zijn. Wat uiteindelijk mijn vraag is, is hoe jullie dit doen.
Ik ben sinds september afgestudeerd en werk sinds november zo'n 30 uur per week. Soms is dit iets meer, soms iets minder, maar gemiddeld 30 uur per week. Nu woon ik ook sinds december samen. Omdat ik tijdens mijn studie niet echt heb kunnen sparen, is dit iets wat ik nu 'probeer'. Ik wil graag een eigen autootje zodat ik daar makkelijker mee op en neer kan naar mijn werk, nu gebruik ik vaak nog die van mijn ouders of vriend. Ik merk dat geld mij veel stress geeft, deels omdat ik nooit met geld heb kunnen omgaan; heb twee gaten in mijn handen, het brand in mijn zakken en ik geef het uit als water, zijn wel uitspraken die op mij van toepassing zijn. Ik ben al wel strenger voor mijzelf te zijn en ansich gaat dat goed, mijn spaarrekening vult zich langzaam maar steeds meer. Toch houd ik aan het eind van mijn geld vaak een stukje maand over of ben ik heel blij als mijn loon weer gestort is.
Thuis betaal ik de boodschappen en mijn vriend de overige vaste lasten, het huis staat op zijn naam. Nu bood hij al aan om eventueel boodschappen mee te betalen. Dit wil ik niet, omdat ik het wel graag evenredig wil houden.
Echter komt het punt ook dat wij graag kinderen willen, niet meteen NU, maar wel binnen nu en een jaar kijken of het ons gegund is. Maar dan komt bij mij meteen de stress, hoe gaan we dat doen. Als ik nu al soms niet eens zelf rond kan komen, laat staan met een kind erbij. Mijn vriend heeft veel geld op zijn spaarrekening en werkt 40 uur per week, maar ik haat het om afhankelijk te zijn van een ander.
Nu is mijn vraag, hoe doen jullie dat of hebben jullie slimme bespaartips? Mijn vaste lasten zijn momenteel zorgverzekering, motorverzekering, uitvaartverzekering, scooterverzekering (deze ga ik opzeggen, want ik rijd geen scooter meer) en ik spaar zo'n 1/3 per maand van mijn inkomsten.
Mijn vriend en ik hebben nu al automatisch sparen gedaan en ik heb een spaarpotje op mijn ING voor de auto en voor vakantie zodat ik ook duidelijk zie hoeveel ik nog moet.
Ik ben sinds september afgestudeerd en werk sinds november zo'n 30 uur per week. Soms is dit iets meer, soms iets minder, maar gemiddeld 30 uur per week. Nu woon ik ook sinds december samen. Omdat ik tijdens mijn studie niet echt heb kunnen sparen, is dit iets wat ik nu 'probeer'. Ik wil graag een eigen autootje zodat ik daar makkelijker mee op en neer kan naar mijn werk, nu gebruik ik vaak nog die van mijn ouders of vriend. Ik merk dat geld mij veel stress geeft, deels omdat ik nooit met geld heb kunnen omgaan; heb twee gaten in mijn handen, het brand in mijn zakken en ik geef het uit als water, zijn wel uitspraken die op mij van toepassing zijn. Ik ben al wel strenger voor mijzelf te zijn en ansich gaat dat goed, mijn spaarrekening vult zich langzaam maar steeds meer. Toch houd ik aan het eind van mijn geld vaak een stukje maand over of ben ik heel blij als mijn loon weer gestort is.
Thuis betaal ik de boodschappen en mijn vriend de overige vaste lasten, het huis staat op zijn naam. Nu bood hij al aan om eventueel boodschappen mee te betalen. Dit wil ik niet, omdat ik het wel graag evenredig wil houden.
Echter komt het punt ook dat wij graag kinderen willen, niet meteen NU, maar wel binnen nu en een jaar kijken of het ons gegund is. Maar dan komt bij mij meteen de stress, hoe gaan we dat doen. Als ik nu al soms niet eens zelf rond kan komen, laat staan met een kind erbij. Mijn vriend heeft veel geld op zijn spaarrekening en werkt 40 uur per week, maar ik haat het om afhankelijk te zijn van een ander.
Nu is mijn vraag, hoe doen jullie dat of hebben jullie slimme bespaartips? Mijn vaste lasten zijn momenteel zorgverzekering, motorverzekering, uitvaartverzekering, scooterverzekering (deze ga ik opzeggen, want ik rijd geen scooter meer) en ik spaar zo'n 1/3 per maand van mijn inkomsten.
Mijn vriend en ik hebben nu al automatisch sparen gedaan en ik heb een spaarpotje op mijn ING voor de auto en voor vakantie zodat ik ook duidelijk zie hoeveel ik nog moet.
Waarom vandaag doen wat morgen kan.
maandag 5 juni 2017 om 13:16
ik loop om de zoveel tijd mijn vaste lasten na, dus kijken of je verzekeringen en dergelijke ergens anders goedkoper kunnen en of je dingen zoals loterijen op kunt zeggen. Als jullie een regelmatig leven hebben en weten wanneer je thuis eet is boodschappen bezorgen ook een tip. Zo kun je bijvoorbeeld 1x per week boodschappen doen en kom je niet in de verleiding om steeds losse dingen mee te nemen in de supermarkt. Ook kun je per productgroep zien wat het goedkoopste is en zie je direct je totaal.
A man is rich in proportion to the number of things he can afford to let alone.
maandag 5 juni 2017 om 14:55
jij en je partner denken al aan kinderen, dan moet je sowieso je financiële situatie eens onder de loep nemen is mijn mening
ik vind hij de vaste lasten en jij de boodschappen bijvoorbeeld niet evenredig klinken
ik zou alle vaste lasten onder elkaar zetten (incl boodschappengeld en sparen voor gezamenlijke grote uitgaven)
als het huis enkel op zijn naam blijft staan zou ik de aflossing hypotheek daarin niet meenemen
in dat lijstje kun je al zien wat je eventueel kunt besparen (kan het tv/internet abonnement goedkoper? kun je je energierekening verlagen door mee te doen me teen collectieve inkoop?
je kunt dan een naar rato indeling maken (zou ik zeker doen als jij bijvoorbeeld het complete huishouden doet, dan is 50/50 niet fair) met een bedrag dat je maandelijks inlegt voor al jullie gezamenlijke lasten op een gezamenlijke rekening
wat overblijft kun je beiden op een persoonlijke rekening houden en een deel daarvan weer zelf sparen. Vervolgens ook je eigen uitgaven eens onder de loep nemen: is die motor noodzakelijk bijvoorbeeld? kan je uitvaartverzekering elders goedkoper? hoe hoog is het abonnement van je mobiele telefoon? vliegt er veel geld weg aan kleding?
ik heb jaren rond de 1000/1200 euro per maand verdiend, zonder financieel afhankelijk te zijn van een partner, want die had ik niet. maar ik had toen geen auto en het spaargeld dat ik had kwam uit een erfenis.
ik snap wel dat mensen in dit topic je proberen te behoeden voor complete financiële afhankelijkheid van je partner. zeker als je niet getrouwd bent zit je straks in een situatie waarin jij geen (financiële) groei in je carriere hebt kunnen maken omdat jij tijd besteedde aan het huishouden en aan jullie kind(eren). want wat doe je bijvoorbeeld als jullie straks dat kind hebben gekregen? Ken veel vrouwen die maar thuisblijven omdat ze anders hun salaris direct aan de kinderopvang kunnen overmaken. met als gevolg nog meer afhankelijkheid. wat niet per se slecht hóeft te zijn, mits je zeker weet dat je (indien einde relatie) je partneralimentatie kunt krijgen voor de jaren die je hebt opgeofferd.
Ook een afweging die ik zou doen: het huishouden 50/50 doen of een poetsdame/heer inhuren zodat jij meer kunt gaan werken (ik zou in ieder geval nooit het huishouden volledig op me nemen, dan blijf ik wel lekker alleen wonen). met parttime werken vind ik overigens niets mis, maar dan heb je wel sneller die auto bij elkaar gespaard
heel concrete bespaartip: doe boodschappen op de markt en bij de goedkopere supermarkten.
ik vind hij de vaste lasten en jij de boodschappen bijvoorbeeld niet evenredig klinken
ik zou alle vaste lasten onder elkaar zetten (incl boodschappengeld en sparen voor gezamenlijke grote uitgaven)
als het huis enkel op zijn naam blijft staan zou ik de aflossing hypotheek daarin niet meenemen
in dat lijstje kun je al zien wat je eventueel kunt besparen (kan het tv/internet abonnement goedkoper? kun je je energierekening verlagen door mee te doen me teen collectieve inkoop?
je kunt dan een naar rato indeling maken (zou ik zeker doen als jij bijvoorbeeld het complete huishouden doet, dan is 50/50 niet fair) met een bedrag dat je maandelijks inlegt voor al jullie gezamenlijke lasten op een gezamenlijke rekening
wat overblijft kun je beiden op een persoonlijke rekening houden en een deel daarvan weer zelf sparen. Vervolgens ook je eigen uitgaven eens onder de loep nemen: is die motor noodzakelijk bijvoorbeeld? kan je uitvaartverzekering elders goedkoper? hoe hoog is het abonnement van je mobiele telefoon? vliegt er veel geld weg aan kleding?
ik heb jaren rond de 1000/1200 euro per maand verdiend, zonder financieel afhankelijk te zijn van een partner, want die had ik niet. maar ik had toen geen auto en het spaargeld dat ik had kwam uit een erfenis.
ik snap wel dat mensen in dit topic je proberen te behoeden voor complete financiële afhankelijkheid van je partner. zeker als je niet getrouwd bent zit je straks in een situatie waarin jij geen (financiële) groei in je carriere hebt kunnen maken omdat jij tijd besteedde aan het huishouden en aan jullie kind(eren). want wat doe je bijvoorbeeld als jullie straks dat kind hebben gekregen? Ken veel vrouwen die maar thuisblijven omdat ze anders hun salaris direct aan de kinderopvang kunnen overmaken. met als gevolg nog meer afhankelijkheid. wat niet per se slecht hóeft te zijn, mits je zeker weet dat je (indien einde relatie) je partneralimentatie kunt krijgen voor de jaren die je hebt opgeofferd.
Ook een afweging die ik zou doen: het huishouden 50/50 doen of een poetsdame/heer inhuren zodat jij meer kunt gaan werken (ik zou in ieder geval nooit het huishouden volledig op me nemen, dan blijf ik wel lekker alleen wonen). met parttime werken vind ik overigens niets mis, maar dan heb je wel sneller die auto bij elkaar gespaard
heel concrete bespaartip: doe boodschappen op de markt en bij de goedkopere supermarkten.
maandag 5 juni 2017 om 17:16
Iedereen bedankt voor de aanvullingen/tips/adviezen.
Ik ga woensdag op mijn werk een balletje opgooien om eventueel de woensdag erbij te werken als vaste dag en dat ik dan de vrij-, zater- en zondag flexibel inzetbaar ben. De optie om een gezamenlijke rekening te nemen vind ik wel een goede, toch nog maar eens met mijn vriend bespreken.
En ik heb een motor, maar mijn belasting en verzekering daarvoor kosten niet meer dan 20 euro in totaal. Motor wegdoen is een optie, maar volgens mij heeft iedereen iets wat hij/zij leuk vindt om te doen, hetzij sporten, hetzij af en toe naar de schoonheidsspecialist. Het moet ook leuk blijven.
Het huishouden 50/50 zou ik wel doen als ik meer zou werken, maar aangezien ik maar drie dagen in de week werk, vind ik dat onredelijk. Stel ik kan meer werken, hetzij binnen mijn huidige baan of er iets naast nemen, dan kan hij meer op zich nemen of inderdaad een schoonmaakster.
Wij willen dit jaar nog een samenlevingscontract opstellen waarbij mijn vriend in zijn testament vastlegt dat mocht hem iets overkomen, het huis van mij is. Dus inderdaad een verzekering afsluiten, weet niet meer wie het daar over had. Verzekeringen kijk ik elk jaar naar, dus daar heb ik zeker al de goedkoopste keuzes gemaakt.
Ik ga woensdag op mijn werk een balletje opgooien om eventueel de woensdag erbij te werken als vaste dag en dat ik dan de vrij-, zater- en zondag flexibel inzetbaar ben. De optie om een gezamenlijke rekening te nemen vind ik wel een goede, toch nog maar eens met mijn vriend bespreken.
En ik heb een motor, maar mijn belasting en verzekering daarvoor kosten niet meer dan 20 euro in totaal. Motor wegdoen is een optie, maar volgens mij heeft iedereen iets wat hij/zij leuk vindt om te doen, hetzij sporten, hetzij af en toe naar de schoonheidsspecialist. Het moet ook leuk blijven.
Het huishouden 50/50 zou ik wel doen als ik meer zou werken, maar aangezien ik maar drie dagen in de week werk, vind ik dat onredelijk. Stel ik kan meer werken, hetzij binnen mijn huidige baan of er iets naast nemen, dan kan hij meer op zich nemen of inderdaad een schoonmaakster.
Wij willen dit jaar nog een samenlevingscontract opstellen waarbij mijn vriend in zijn testament vastlegt dat mocht hem iets overkomen, het huis van mij is. Dus inderdaad een verzekering afsluiten, weet niet meer wie het daar over had. Verzekeringen kijk ik elk jaar naar, dus daar heb ik zeker al de goedkoopste keuzes gemaakt.
Waarom vandaag doen wat morgen kan.
maandag 5 juni 2017 om 19:50
Persoonlijk snap ik niet waarom je zo'n haast hebt.
In begin is gewoon keuzes maken, voor de meesten is het gewoon niet realistisch, een auto, een kind,parttime werken, sparen, uitgaan en vakanties.
Een kind kost veel geld. Allemaal leuk en aardig hoor dat ik leef niet om te werken, maar je zul toch geld moeten binnenhalen als je zoveel wil.
Dat huishouden vind ik een excuus van niks, een geniddelde alleenstaande doet dat naast zijn fulltime baan.
Ik zou eerst wat sparen, en dan over een paar jaar komt de rest wel.
In begin is gewoon keuzes maken, voor de meesten is het gewoon niet realistisch, een auto, een kind,parttime werken, sparen, uitgaan en vakanties.
Een kind kost veel geld. Allemaal leuk en aardig hoor dat ik leef niet om te werken, maar je zul toch geld moeten binnenhalen als je zoveel wil.
Dat huishouden vind ik een excuus van niks, een geniddelde alleenstaande doet dat naast zijn fulltime baan.
Ik zou eerst wat sparen, en dan over een paar jaar komt de rest wel.
maandag 5 juni 2017 om 21:37
Mooie cirkelredenatie. Ik doe meer in het huishouden want ik werk minder tegen je eerdere opmerking ik wil niet meer werken want ik doe ook al het huishouden..... En dat terwijl de meeste mensen dat er gewoon naast doen. Hoe minder je thuis bent hoe minder vies het wordtbaami schreef: ↑05-06-2017 17:16
Het huishouden 50/50 zou ik wel doen als ik meer zou werken, maar aangezien ik maar drie dagen in de week werk, vind ik dat onredelijk. Stel ik kan meer werken, hetzij binnen mijn huidige baan of er iets naast nemen, dan kan hij meer op zich nemen of inderdaad een schoonmaakster.
Wij willen dit jaar nog een samenlevingscontract opstellen waarbij mijn vriend in zijn testament vastlegt dat mocht hem iets overkomen, het huis van mij is. Dus inderdaad een verzekering afsluiten, weet niet meer wie het daar over had. Verzekeringen kijk ik elk jaar naar, dus daar heb ik zeker al de goedkoopste keuzes gemaakt.
Maar goed dat je meer gaat werken.
Als je het huis erft moetje daar belasting over betalen zorg je dat je dat kunt ophoesten?
En als je nog niet zo lang werkt kun je in aanmerking komen voor mondeling van je inkomsten belasting. Het is de moeite waard om uit te zoeken of dat ook voor jou geldt.
maandag 5 juni 2017 om 21:45
Ik snap wel dat je niet werkt om te leven.
Ik zou echter met een loon van 1000-1200€ toch wel wat meer gaan werken nu je je jong bent.
Als je later kinderen hebt en wat meer verdient, dan zou ik 4/5de gaan werken terug.
Maar nu, als je jong bent, zou ik een mooie buffer (en bijgevolg leuk huis, spullen, vakanties...) willen opbouwen.
Ik zou echter met een loon van 1000-1200€ toch wel wat meer gaan werken nu je je jong bent.
Als je later kinderen hebt en wat meer verdient, dan zou ik 4/5de gaan werken terug.
Maar nu, als je jong bent, zou ik een mooie buffer (en bijgevolg leuk huis, spullen, vakanties...) willen opbouwen.
dinsdag 6 juni 2017 om 00:19
Waarom hamert iedereen zo op financieel onafhankelijk zijn?
Als je allebei naar rato geld op gezamenlijke rekening stort, dan houd je genoeg over om zelf leuke dingen mee te doen en voor jezelf te sparen lijkt mij.
Het is volgens mij niet meer dan normaal dat diegene die meer verdient meer inbrengt.
Als je allebei naar rato geld op gezamenlijke rekening stort, dan houd je genoeg over om zelf leuke dingen mee te doen en voor jezelf te sparen lijkt mij.
Het is volgens mij niet meer dan normaal dat diegene die meer verdient meer inbrengt.
dinsdag 6 juni 2017 om 00:29
omdat je dan de pineut bent als je relatie stuklooptMaan86 schreef: ↑06-06-2017 00:19Waarom hamert iedereen zo op financieel onafhankelijk zijn?
Als je allebei naar rato geld op gezamenlijke rekening stort, dan houd je genoeg over om zelf leuke dingen mee te doen en voor jezelf te sparen lijkt mij.
Het is volgens mij niet meer dan normaal dat diegene die meer verdient meer inbrengt.
en met naar rato verdelen is niks mis inderdaad
dinsdag 6 juni 2017 om 00:49
Maar als je 1000-1200 euro per maand verdient en je kan 400 apart zetten... Dan kan je toch prima rondkomen als je relatie stukloopt? Dan gebruik je je gespaarde geld om je nieuwe huis (/kamer) mee in te richten ipv een auto ofzo.
Van 1000 euro kan je best een kamer huren en leven.
Oké, het is niet royaal. Maar als je relatie kapot gaat kan je er altijd nog een dag bij gaan werken.
Van 1000 euro kan je best een kamer huren en leven.
Oké, het is niet royaal. Maar als je relatie kapot gaat kan je er altijd nog een dag bij gaan werken.
anoniem_72754 wijzigde dit bericht op 06-06-2017 00:51
8.58% gewijzigd
dinsdag 6 juni 2017 om 00:51
Hoezo is dat niet meer dan normaal?Maan86 schreef: ↑06-06-2017 00:19Waarom hamert iedereen zo op financieel onafhankelijk zijn?
Als je allebei naar rato geld op gezamenlijke rekening stort, dan houd je genoeg over om zelf leuke dingen mee te doen en voor jezelf te sparen lijkt mij.
Het is volgens mij niet meer dan normaal dat diegene die meer verdient meer inbrengt.
Ja misschien in 1970. Niet meer in 2017.
Prima als je niet financieel onafhankelijk bent, maar loop dan achteraf bij een scheiding niet te miepen dat je in bijvoorbeeld een caravan moet gaan wonen, omdat je geen cent te makken hebt.
Ik vind het bovendien heel raar dat je er vanuit gaat dat je op de zak van iemand anders kunt teren.
dinsdag 6 juni 2017 om 00:55
Ik heb in een relatie nog nooit het idee gehad dat mijn partner op mijn zak teerde omdat ik meer inbracht dan hij.
Of geldt het alleen als de man meer inbrengt dan de vrouw?
dinsdag 6 juni 2017 om 01:03
eens hoor, ik heb jaren op 1000-1200 geleefd en dat ging me prima afMaan86 schreef: ↑06-06-2017 00:49Maar als je 1000-1200 euro per maand verdient en je kan 400 apart zetten... Dan kan je toch prima rondkomen als je relatie stukloopt? Dan gebruik je je gespaarde geld om je nieuwe huis (/kamer) mee in te richten ipv een auto ofzo.
Van 1000 euro kan je best een kamer huren en leven.
Oké, het is niet royaal. Maar als je relatie kapot gaat kan je er altijd nog een dag bij gaan werken.
maar als dat een langdurige stilstaande situatie wordt en er wel een of meerdere kinderen bijkomen is het weer een ander verhaal
dinsdag 6 juni 2017 om 06:40
De relatie is nog jong, niemand weet nog of die relatie en lang leven is beschoren. Beetje dom om dan je carrière in de ijskast te parkeren en de ander wel te laten werken aan zijn carrière. Dat maakt in een paar jaar de verhouding nog schever.Maan86 schreef: ↑06-06-2017 00:19Waarom hamert iedereen zo op financieel onafhankelijk zijn?
Als je allebei naar rato geld op gezamenlijke rekening stort, dan houd je genoeg over om zelf leuke dingen mee te doen en voor jezelf te sparen lijkt mij.
Het is volgens mij niet meer dan normaal dat diegene die meer verdient meer inbrengt.
Met alle gevolgen van dien bij het stranden van de relatie. Een net huis zou mij mijn carrière niet waard zijn.
Met kinderen wordt dat van zelf wat anders, maar tot die tijd zou ik ten alle tijden onafhankelijk willen blijven.
dinsdag 6 juni 2017 om 07:02
Dit is wel goed gezegd.sssssst schreef: ↑06-06-2017 06:40De relatie is nog jong, niemand weet nog of die relatie en lang leven is beschoren. Beetje dom om dan je carrière in de ijskast te parkeren en de ander wel te laten werken aan zijn carrière. Dat maakt in een paar jaar de verhouding nog schever.
Met alle gevolgen van dien bij het stranden van de relatie. Een net huis zou mij mijn carrière niet waard zijn.
Met kinderen wordt dat van zelf wat anders, maar tot die tijd zou ik ten alle tijden onafhankelijk willen blijven.
dinsdag 6 juni 2017 om 10:16
Misschien al gezegd..
Zet gewoon eens in Excel op een rijtje welke vaste kosten je hebt. Abonnementen, lidmaatschappen, ehm nou ja aan wonen heb je dus verder niet eens lasten?
En misschien moet jij dan ook eens alle bonnetjes bewaren van andere dingen waar je geld aan op gaan en die bedragen in Excel zetten. Misschien als je het daar ziet, schrik je van de verhouding nodig / onnodige dingen? Of zie je opeens hoe belachelijk duur het is om telkens uit eten te gaan, naar de sauna te gaan, nieuwe kleren te kopen, of andere dure dingen?
Zet ook je spaargeld in Excel en maak er een grafiekje bij. Als je het ziet groeien, motiveert dat om het niet meer zomaar terug te boeken voor een onzin-uitgave.
Bespaartips...
Minder kopen! Vraag je bij elke aankoop af: heb ik het wel echt nodig? Heb ik niet al iets wat erop lijkt? Voor aankopen groter dan een x-bedrag: dwing jezelf om er een nachtje over te slapen. Je mag het wel kopen, maar pas de volgende dag, alleen als je dan echt nog steeds vindt dat je het nodig hebt. Zo voorkom je een hoop impuls-aankopen van kleding die je eigenlijk nooit draagt en prullaria voor in je huis.
Geen auto nemen. Met OV of (elektrische) fiets gaan. - EDIT - of waarom niet gewoon met je motor? Desnoods zet je ook een fiets aan de andere kant van de trein-/busrit zodat je makkelijker op je werk komt, of koop je een tweedehands vouwfiets. Een auto kost zeker €200 per maand aan afschrijving, verzekering, wegenbelasting, onderhoud.
Laat apparaten repareren, veel plaatsen hebben een Repair Café of iets wat daarop lijkt.
Koop je kleding tweedehands, of in de uitverkoop, of gewoon niet. Ga regelmatig eens door je hele kast heen, gooi dingen weg; je komt ook altijd weer dingen tegen die je herontdekt en weer kan gaan dragen.
Doe etentjes thuis of bij vrienden in plaats van uit eten te gaan. Ga picknicken in plaats van op een terras zitten. Hiermee wil ik maar zeggen: je hoeft niet alle leuke dingen te laten om toch geld te besparen. Kies gewoon ándere leuke dingen die veel minder geld kosten.
Maak een mooie fietstocht of wandeling in plaats van een activiteit die geld kost. Neem zelf wat eten en drinken mee.
Als je dan toch naar een sauna ofzo wilt, maak gebruik van kortingsacties.
Zet gewoon eens in Excel op een rijtje welke vaste kosten je hebt. Abonnementen, lidmaatschappen, ehm nou ja aan wonen heb je dus verder niet eens lasten?
En misschien moet jij dan ook eens alle bonnetjes bewaren van andere dingen waar je geld aan op gaan en die bedragen in Excel zetten. Misschien als je het daar ziet, schrik je van de verhouding nodig / onnodige dingen? Of zie je opeens hoe belachelijk duur het is om telkens uit eten te gaan, naar de sauna te gaan, nieuwe kleren te kopen, of andere dure dingen?
Zet ook je spaargeld in Excel en maak er een grafiekje bij. Als je het ziet groeien, motiveert dat om het niet meer zomaar terug te boeken voor een onzin-uitgave.
Bespaartips...
Minder kopen! Vraag je bij elke aankoop af: heb ik het wel echt nodig? Heb ik niet al iets wat erop lijkt? Voor aankopen groter dan een x-bedrag: dwing jezelf om er een nachtje over te slapen. Je mag het wel kopen, maar pas de volgende dag, alleen als je dan echt nog steeds vindt dat je het nodig hebt. Zo voorkom je een hoop impuls-aankopen van kleding die je eigenlijk nooit draagt en prullaria voor in je huis.
Geen auto nemen. Met OV of (elektrische) fiets gaan. - EDIT - of waarom niet gewoon met je motor? Desnoods zet je ook een fiets aan de andere kant van de trein-/busrit zodat je makkelijker op je werk komt, of koop je een tweedehands vouwfiets. Een auto kost zeker €200 per maand aan afschrijving, verzekering, wegenbelasting, onderhoud.
Laat apparaten repareren, veel plaatsen hebben een Repair Café of iets wat daarop lijkt.
Koop je kleding tweedehands, of in de uitverkoop, of gewoon niet. Ga regelmatig eens door je hele kast heen, gooi dingen weg; je komt ook altijd weer dingen tegen die je herontdekt en weer kan gaan dragen.
Doe etentjes thuis of bij vrienden in plaats van uit eten te gaan. Ga picknicken in plaats van op een terras zitten. Hiermee wil ik maar zeggen: je hoeft niet alle leuke dingen te laten om toch geld te besparen. Kies gewoon ándere leuke dingen die veel minder geld kosten.
Maak een mooie fietstocht of wandeling in plaats van een activiteit die geld kost. Neem zelf wat eten en drinken mee.
Als je dan toch naar een sauna ofzo wilt, maak gebruik van kortingsacties.
patsy--stone wijzigde dit bericht op 06-06-2017 10:19
Reden: zie nu dat je een motor hebt
Reden: zie nu dat je een motor hebt
1.16% gewijzigd
You can never have too many hats, gloves and shoes
woensdag 7 juni 2017 om 09:18
Je krijgt dan kinderbijslag en kindgebonden budget erbij. Dus er komt wat meer binnen. Verder aanpassen aan de situatie, meer geld is er niet dus koop je minder dure producten en doe je minder dure activiteiten.
woensdag 7 juni 2017 om 09:21
Kindgebonden budget is inkomensafhankelijk en houdt al vrij snel op. Zeker als vriend een (redelijk) goed inkomen heeft. Dan blijft de kinderbijslag over. 200 euro per 3 maanden zet ook geen zoden aan de dijk.Jongensmama2009 schreef: ↑07-06-2017 09:18Je krijgt dan kinderbijslag en kindgebonden budget erbij. Dus er komt wat meer binnen. Verder aanpassen aan de situatie, meer geld is er niet dus koop je minder dure producten en doe je minder dure activiteiten.
woensdag 7 juni 2017 om 09:43
Hou gewoon eens een tijdje tot op de cent nauwkeurig bij waar je je geld aan uitgeeft. Werk met contant geld ipv steeds je pinpas te trekken. Op deze manier word je je veel bewuster van wat je uitgeeft. Waarschijnlijk koop je nog best wel wat onzinnige dingen, zonder dat je het door hebt.
Misschien is het zelfs een idee om jezelf een weekbudget te geven en dat telkens aan het begin van de week te pinnen zodat je alles contant af moet rekenen. Dan zie je het ook veel sneller dat je over je budget heen dreigt te gaan.
Misschien is het zelfs een idee om jezelf een weekbudget te geven en dat telkens aan het begin van de week te pinnen zodat je alles contant af moet rekenen. Dan zie je het ook veel sneller dat je over je budget heen dreigt te gaan.
