Geld & Recht
alle pijlers
incidenten register, werk?
donderdag 19 mei 2011 om 14:44
quote:uniekaas schreef op 19 mei 2011 @ 13:41:
[...]
Ze vragen overal om een kopie van mijn bankpas.
Maar het moet dus wel mogelijk zijn dat ik het op zijn rekening laat storten? Niet dat hij daar straks problemen mee krijgt.
Ik heb werkelijk nog nóóit gehoord van een kopie van je bankpas. 'Wél dat je een rekeningnummer moet opgeven en ten name van wie die rekening staat.
En een kopie van je legitimatiebewijs.
Heb je nog niet van je eerste vriendje geleerd? Laat geen geld op jouw vriends rekening storten. Je eerste vriendje dacht je ook te kunnen vertrouwen. Je hebt al genoeg shit op dit moment. Laat het dan op de rekening van je ouders storten. Die tenslotte toch al alles voor je betalen.
[...]
Ze vragen overal om een kopie van mijn bankpas.
Maar het moet dus wel mogelijk zijn dat ik het op zijn rekening laat storten? Niet dat hij daar straks problemen mee krijgt.
Ik heb werkelijk nog nóóit gehoord van een kopie van je bankpas. 'Wél dat je een rekeningnummer moet opgeven en ten name van wie die rekening staat.
En een kopie van je legitimatiebewijs.
Heb je nog niet van je eerste vriendje geleerd? Laat geen geld op jouw vriends rekening storten. Je eerste vriendje dacht je ook te kunnen vertrouwen. Je hebt al genoeg shit op dit moment. Laat het dan op de rekening van je ouders storten. Die tenslotte toch al alles voor je betalen.
Ik heb geen wespentaille, ik heb een bijenrompje
donderdag 19 mei 2011 om 15:26
quote:ardni schreef op 19 mei 2011 @ 13:46:
[...]
nee hoor niet waar, ze registeren niet alleen in het eigen systeem anders heeft het natuurlijk weinig effect.
Incidentenwaarschuwingssysteem EVA
Wat is het?
Sinds 1997 is het incidentenwaarschuwingssysteem EVA operationeel. Banken en financieringsmaatschappijen hebben dit systeem opgezet om (pogingen tot) fraudes en andere criminele bedreigingen te voorkomen. Via een elektronisch raadpleegsysteem kunnen financiële instellingen toetsen of bepaalde (rechts)personen bij de eigen instelling dan wel collega-instellingen hebben gefraudeerd dan wel pogingen tot fraudes hebben ondernomen of anderszins een criminaliteitsrisico vormen. Het gaat hierbij om activiteiten die een bedreiging vormen voor de continuïteit en de integriteit van de instellingen, de financiële belangen van de cliënten en/ of de instelling zelf. Alle deelnemers aan het incidentenwaarschuwingssysteem hebben hun register aangemeld bij het College Bescherming Persoonsgegevens (CBP). Het incidentenwaarschuwingssysteem is door het CBP rechtmatig bevonden. Alleen financiële instellingen die lid zijn van de brancheorganisatie NVB en/ of VFN hebben toegang.
Wat zijn de criteria voor opname?
oh, je hebt gelijk, sorry. ik heb het even opgezocht
Iedere deelnemer heeft een incidentenregister dat als zodanig aangemeld is bij het College Bescherming Persoonsgegevens. Onder verantwoordelijkheid van de deelnemer treedt een veiligheidsafdeling of daartoe geautoriseerd personeel op als (sub)beheerder van het incidentenregister. Aan het incidentenregister zijn twee verwijzingsindices gekoppeld. Enerzijds is er een index van verwijzingsgegevens van (rechts)personen die uitsluitend raadpleegbaar is door de deelnemer zelf, alsmede door de organisatie van de deelnemer (IVR). Anderzijds is er een index van
verwijzingsgegevens van (rechts)personen die ook door andere deelnemers, alsmede de organisaties van die deelnemers kan worden geraadpleegd (EVR/EVI). Het incidentenregister van de deelnemer vormt tezamen met de daarvan afgeleide (interne en externe) verwijzingsregisters één geheel. De Externe Verwijzingsapplicatie (EVA) is de voorziening die door de deelnemers wordt gebruikt, teneinde de interne verwijzingsregisters en het externe verwijzingsregister toegankelijk te maken.
Voor opname in het extern verwijzingsregister gelden de volgende opnamecriteria:
1. De activiteiten van de (rechts)persoon kunnen een bedreiging vormen voor de continuïteit en de integriteit van financiële instellingen, de financiële belangen van cliënten en/of de financiële
belangen van de (organisatie van de) deelnemer.
2. Er dient een proportionaliteitsafweging plaats te vinden, waarbij de betreffende functionaris vaststelt, dat het belang van de opname in het verwijzingsregister prevaleert boven de mogelijk
nadelige gevolgen voor betrokkene als gevolg van de opname van zijn gegevens.
3. De betreffende (rechts)persoon moet betrokken zijn bij een benadeling van enige financiële instelling (of poging daartoe) of bij onoorbaar gebruik (of poging daartoe) van het financieel
stelsel van zodanige aard
dat aangifte bij een opsporingsinstantie is gedaan of kan worden gedaan of
de relatie of overeenkomst is opgezegd of het besluit daartoe is genomen of
is geweigerd om een relatie of overeenkomst aan te gaan.
En TO, ik lees dat als er geen nieuwe incidenten zich voordoen, je na 8 jaar van je registratie af bent, dus je bent al bijna op de helft
[...]
nee hoor niet waar, ze registeren niet alleen in het eigen systeem anders heeft het natuurlijk weinig effect.
Incidentenwaarschuwingssysteem EVA
Wat is het?
Sinds 1997 is het incidentenwaarschuwingssysteem EVA operationeel. Banken en financieringsmaatschappijen hebben dit systeem opgezet om (pogingen tot) fraudes en andere criminele bedreigingen te voorkomen. Via een elektronisch raadpleegsysteem kunnen financiële instellingen toetsen of bepaalde (rechts)personen bij de eigen instelling dan wel collega-instellingen hebben gefraudeerd dan wel pogingen tot fraudes hebben ondernomen of anderszins een criminaliteitsrisico vormen. Het gaat hierbij om activiteiten die een bedreiging vormen voor de continuïteit en de integriteit van de instellingen, de financiële belangen van de cliënten en/ of de instelling zelf. Alle deelnemers aan het incidentenwaarschuwingssysteem hebben hun register aangemeld bij het College Bescherming Persoonsgegevens (CBP). Het incidentenwaarschuwingssysteem is door het CBP rechtmatig bevonden. Alleen financiële instellingen die lid zijn van de brancheorganisatie NVB en/ of VFN hebben toegang.
Wat zijn de criteria voor opname?
oh, je hebt gelijk, sorry. ik heb het even opgezocht
Iedere deelnemer heeft een incidentenregister dat als zodanig aangemeld is bij het College Bescherming Persoonsgegevens. Onder verantwoordelijkheid van de deelnemer treedt een veiligheidsafdeling of daartoe geautoriseerd personeel op als (sub)beheerder van het incidentenregister. Aan het incidentenregister zijn twee verwijzingsindices gekoppeld. Enerzijds is er een index van verwijzingsgegevens van (rechts)personen die uitsluitend raadpleegbaar is door de deelnemer zelf, alsmede door de organisatie van de deelnemer (IVR). Anderzijds is er een index van
verwijzingsgegevens van (rechts)personen die ook door andere deelnemers, alsmede de organisaties van die deelnemers kan worden geraadpleegd (EVR/EVI). Het incidentenregister van de deelnemer vormt tezamen met de daarvan afgeleide (interne en externe) verwijzingsregisters één geheel. De Externe Verwijzingsapplicatie (EVA) is de voorziening die door de deelnemers wordt gebruikt, teneinde de interne verwijzingsregisters en het externe verwijzingsregister toegankelijk te maken.
Voor opname in het extern verwijzingsregister gelden de volgende opnamecriteria:
1. De activiteiten van de (rechts)persoon kunnen een bedreiging vormen voor de continuïteit en de integriteit van financiële instellingen, de financiële belangen van cliënten en/of de financiële
belangen van de (organisatie van de) deelnemer.
2. Er dient een proportionaliteitsafweging plaats te vinden, waarbij de betreffende functionaris vaststelt, dat het belang van de opname in het verwijzingsregister prevaleert boven de mogelijk
nadelige gevolgen voor betrokkene als gevolg van de opname van zijn gegevens.
3. De betreffende (rechts)persoon moet betrokken zijn bij een benadeling van enige financiële instelling (of poging daartoe) of bij onoorbaar gebruik (of poging daartoe) van het financieel
stelsel van zodanige aard
dat aangifte bij een opsporingsinstantie is gedaan of kan worden gedaan of
de relatie of overeenkomst is opgezegd of het besluit daartoe is genomen of
is geweigerd om een relatie of overeenkomst aan te gaan.
En TO, ik lees dat als er geen nieuwe incidenten zich voordoen, je na 8 jaar van je registratie af bent, dus je bent al bijna op de helft
donderdag 19 mei 2011 om 16:53
donderdag 19 mei 2011 om 17:12
quote:poldervrouw schreef op 19 mei 2011 @ 16:53:
je vriend kan van zijn rekening een en/of laten maken.. voor jou een pas en klaar is kees...
Mijn salaris werd ook gestort op de rekening van mijn toen nog vriend.. althans.. de rekening stond op zijn naam. later is dat onze en/of rekening geworden..ja dat vroeg ik me ook af, of je wel van de rekening van je vriend een en/of rekening kan maken met die notering?!? Dan kan je daar het geld op storten. Vooropgesteld dat je je vriend 100% vetrouwd natuurlijk
je vriend kan van zijn rekening een en/of laten maken.. voor jou een pas en klaar is kees...
Mijn salaris werd ook gestort op de rekening van mijn toen nog vriend.. althans.. de rekening stond op zijn naam. later is dat onze en/of rekening geworden..ja dat vroeg ik me ook af, of je wel van de rekening van je vriend een en/of rekening kan maken met die notering?!? Dan kan je daar het geld op storten. Vooropgesteld dat je je vriend 100% vetrouwd natuurlijk
donderdag 19 mei 2011 om 18:53
Ik snap echt niet dat een bedrijf vraagt om een bankpas. Je geeft een rekeningnummer door en klaar. Volgens mij heb ik bij mijn banen (krantenwijk/supermarkt/uitzendburo/overheid) gewoon een formulier moeten invullen met persoonlijke gegevens, adres, tel.nr., emailadres, bankrekeningnummer etc. kopie legitimatie erbij. Je moet natuulijk niet dit hele verhaal gaan vertellen want dan wordt een werkgever achterdochtig.
donderdag 19 mei 2011 om 19:31
donderdag 19 mei 2011 om 19:57
Blijkbaar is het haar in die drie jaar niet gelukt een werkgever te vinden die haar eventuele salaris wil storten op een rekening die niet op haar eigen naam staat. Dus niet op rekening van ouders of vriend.
Maar als jullie het niet erg vinden, wou ik die discussie niet opnieuw opengooien. Daar is hierboven al het een en ander over geschreven.
Maar als jullie het niet erg vinden, wou ik die discussie niet opnieuw opengooien. Daar is hierboven al het een en ander over geschreven.
