Geld & Recht
alle pijlers
vraagje over aflossen
vrijdag 27 mei 2011 om 12:02
vrijdag 27 mei 2011 om 12:48
vrijdag 27 mei 2011 om 12:49
vrijdag 27 mei 2011 om 12:52
vrijdag 27 mei 2011 om 12:57
Idd gelijk aflossen. Het bedrag wat je minder hoeft te betalen elke maand kan je gelijk weer gaan sparen!
Een tip voor mensen die geld lenen bij wehkamp omdat het bij de bank minimaal 5000 moet zijn. Je bent niet verplicht dit bedrag ook op te nemen. Je kan een doorlopend krediet van 5000 aanvragen en desnoods maar 500 opnemen. Dan heb je dus wel een gewone rente en op een doorlopend krediet mag je ook gewoon extra aflossen wanneer je wilt. Wanneer je alles hebt afgelost wel weer het krediet afmelden zodat je niet in de verleiding komt het opnieuw op te nemen wanneer het niet echt nodig is.
Een tip voor mensen die geld lenen bij wehkamp omdat het bij de bank minimaal 5000 moet zijn. Je bent niet verplicht dit bedrag ook op te nemen. Je kan een doorlopend krediet van 5000 aanvragen en desnoods maar 500 opnemen. Dan heb je dus wel een gewone rente en op een doorlopend krediet mag je ook gewoon extra aflossen wanneer je wilt. Wanneer je alles hebt afgelost wel weer het krediet afmelden zodat je niet in de verleiding komt het opnieuw op te nemen wanneer het niet echt nodig is.
vrijdag 27 mei 2011 om 13:01
quote:plops schreef op 27 mei 2011 @ 12:46:
Gedragsverandering kost heel veel tijd. Dat je af en toe in de fout gaat is niet meer dan logisch. Ook al is het enorm frustrerend en heel erg balen. Gebeurt het al minder dan in het begin?Ja, veel minder. Maar het is frusterend dat ik eigenlijk niets leuks mag doen/kopen omdat ik te veel in het verleden heb uitgegeven en dan ga ik op dat moment de fout in. Dom gewoon!
Gedragsverandering kost heel veel tijd. Dat je af en toe in de fout gaat is niet meer dan logisch. Ook al is het enorm frustrerend en heel erg balen. Gebeurt het al minder dan in het begin?Ja, veel minder. Maar het is frusterend dat ik eigenlijk niets leuks mag doen/kopen omdat ik te veel in het verleden heb uitgegeven en dan ga ik op dat moment de fout in. Dom gewoon!
vrijdag 27 mei 2011 om 13:01
meteen aflossen! rente is daar inderdaad super hoog, je betaalt nu waarschijnlijk meer rente dan dat je aflost, dus schiet het ook niet op. volgende keer als je weer echt iets nodig hebt kan je beter kijken naar een doorlopend krediet. Ik heb een krediet van 10.000, op het moment ong 2.000 in gebruik, maar rente is maar 6.5 %
vrijdag 27 mei 2011 om 13:06
quote:MEFS schreef op 27 mei 2011 @ 13:01:
[...]
Ja, veel minder. Maar het is frusterend dat ik eigenlijk niets leuks mag doen/kopen omdat ik te veel in het verleden heb uitgegeven en dan ga ik op dat moment de fout in. Dom gewoon!
Dat is toch al heel positief!
Je frustratie kan ik me voorstellen. Maar je bent nu wel naar een tijd aan het toewerken dat het weer wel kan. Het is "even" door de zure appel heen bijten...
[...]
Ja, veel minder. Maar het is frusterend dat ik eigenlijk niets leuks mag doen/kopen omdat ik te veel in het verleden heb uitgegeven en dan ga ik op dat moment de fout in. Dom gewoon!
Dat is toch al heel positief!
Je frustratie kan ik me voorstellen. Maar je bent nu wel naar een tijd aan het toewerken dat het weer wel kan. Het is "even" door de zure appel heen bijten...
vrijdag 27 mei 2011 om 13:10
quote:plops schreef op 27 mei 2011 @ 12:55:
To, ik heb je even geloept maar volgens mij wordt het tijd om je eens te gaan verdiepen in het voeren van een gezonde financiële huishouding...... Echt...mijn alarmbellen gaan aan alle kanten af!
Ik vind het wel meevallen, ja ze zegt meerdere keren dat ze een schuld bij Wehkamp en roodstaan heeft, maar die wordt wel kleiner en ze was van plan het af te lossen met belastingteruggave/vakantiegeld. En ze is zich bewust van het nut van sparen.
Dat iemand ooit die schulden op heeft gelopen, tja, dat is niet handig, maar ik lees meer een persoon die daar graag uit wil komen en daar langzaam in slaagt. Het afbetalen van deze schuld is daarin een mooie prestatie!
Ik weet niet of er nog steeds roodstand is op je betaalrekening, ook dat kun je het beste afbetalen ipv te sparen. De rente die je betaalt over roodstaan is veel meer dan je over spaargeld krijgt. Afhankelijk van je bank, komt het ongeveer overeen met Wehkamp, banken rekenen vaak 15-20% voor rrodstaan.
Je zou dus die 1000 spaargeld die je overhoudt na de Wehkamp dus beter op de rekening waar je roodstaat kunnen storten. Of misschien zelfs beter om eerst je roodstand verminderen ipv Wehkamp af te betalen, afhankelijk welke lening/roodstaan de hoogte rente rekent. Gevoelsmatig voelt denk ik Wehkamp afbetalen echter sowieso fijner, heb je er tenminste al eentje weggewerkt.
Mocht er echt nood aan de man zijn, kun je altijd nog roodstaan. maar liever niet uiteraard. Bel je bank ook op om je roodstand limiet te wijzigen, zodat (zo diep) roodstaan niet meer zo makkelijk is. Als je inkomen gelijk blijft, kun je dit meestal met een telefoontje of nieuwe aanvraag weer omzetten.
To, ik heb je even geloept maar volgens mij wordt het tijd om je eens te gaan verdiepen in het voeren van een gezonde financiële huishouding...... Echt...mijn alarmbellen gaan aan alle kanten af!
Ik vind het wel meevallen, ja ze zegt meerdere keren dat ze een schuld bij Wehkamp en roodstaan heeft, maar die wordt wel kleiner en ze was van plan het af te lossen met belastingteruggave/vakantiegeld. En ze is zich bewust van het nut van sparen.
Dat iemand ooit die schulden op heeft gelopen, tja, dat is niet handig, maar ik lees meer een persoon die daar graag uit wil komen en daar langzaam in slaagt. Het afbetalen van deze schuld is daarin een mooie prestatie!
Ik weet niet of er nog steeds roodstand is op je betaalrekening, ook dat kun je het beste afbetalen ipv te sparen. De rente die je betaalt over roodstaan is veel meer dan je over spaargeld krijgt. Afhankelijk van je bank, komt het ongeveer overeen met Wehkamp, banken rekenen vaak 15-20% voor rrodstaan.
Je zou dus die 1000 spaargeld die je overhoudt na de Wehkamp dus beter op de rekening waar je roodstaat kunnen storten. Of misschien zelfs beter om eerst je roodstand verminderen ipv Wehkamp af te betalen, afhankelijk welke lening/roodstaan de hoogte rente rekent. Gevoelsmatig voelt denk ik Wehkamp afbetalen echter sowieso fijner, heb je er tenminste al eentje weggewerkt.
Mocht er echt nood aan de man zijn, kun je altijd nog roodstaan. maar liever niet uiteraard. Bel je bank ook op om je roodstand limiet te wijzigen, zodat (zo diep) roodstaan niet meer zo makkelijk is. Als je inkomen gelijk blijft, kun je dit meestal met een telefoontje of nieuwe aanvraag weer omzetten.
vrijdag 27 mei 2011 om 13:14
quote:lies_lies schreef op 27 mei 2011 @ 13:10:
[...]
Ik vind het wel meevallen, ja ze zegt meerdere keren dat ze een schuld bij Wehkamp heeft, maar die wordt wel kleiner en ze was van plan het af telossen met belastingteruggave/vakantiegeld. En ze is zich bewust van eht nut van sparen. Ik lees eerlijk gezegd in de posts meer dat het ene gat weer met het andere gat gevuld wordt en andersom.
[...]
Ik vind het wel meevallen, ja ze zegt meerdere keren dat ze een schuld bij Wehkamp heeft, maar die wordt wel kleiner en ze was van plan het af telossen met belastingteruggave/vakantiegeld. En ze is zich bewust van eht nut van sparen. Ik lees eerlijk gezegd in de posts meer dat het ene gat weer met het andere gat gevuld wordt en andersom.
vrijdag 27 mei 2011 om 13:18
quote:plops schreef op 27 mei 2011 @ 13:14:
[...]
Ik lees eerlijk gezegd in de posts meer dat het ene gat weer met het andere gat gevuld wordt en andersom.
Ik zie langzaam vooruitgang in de bedragen die ze post. En nu heeft ze wat gespaard en kan ze een schuld afbetalen.
Alhoewel, 2000 euro is niet echt gespaard, maar waarschijnlijk alleen het vakantiegeld.... wat is er met die 250 pm die je zou sparen gebeurd Robast?
Hoe dan ook: eerst je schulden afbetalen voordat je gaat denken aan spaargeld is in de meeste gevallen het meest praktisch. Met eventueel een klein buffertje (of mogelijkheid tot roodstaan als je ermee om kan gaan) voor de kapotte auto/wasmachine ed van 500-1000 euro
[...]
Ik lees eerlijk gezegd in de posts meer dat het ene gat weer met het andere gat gevuld wordt en andersom.
Ik zie langzaam vooruitgang in de bedragen die ze post. En nu heeft ze wat gespaard en kan ze een schuld afbetalen.
Alhoewel, 2000 euro is niet echt gespaard, maar waarschijnlijk alleen het vakantiegeld.... wat is er met die 250 pm die je zou sparen gebeurd Robast?
Hoe dan ook: eerst je schulden afbetalen voordat je gaat denken aan spaargeld is in de meeste gevallen het meest praktisch. Met eventueel een klein buffertje (of mogelijkheid tot roodstaan als je ermee om kan gaan) voor de kapotte auto/wasmachine ed van 500-1000 euro
vrijdag 27 mei 2011 om 13:21
vrijdag 27 mei 2011 om 13:43
quote:robast schreef op 27 mei 2011 @ 13:32:
Nou ik heb het hele bedrag net helemaal afbetaald,pfff wel een opluchting,dan beginnen we gewoon weer met opnieuw sparen.
Nog bedankt voor jullie meningGoed van je hoor! Gefeliciteerd! Toch weer een schuld weggewerkt. En je zou nu eigenlijk meteen een automatische afschrijving moeten zetten naar je spaarrekening van het bedrag dat je steeds per maand aan Wehkamp betaalde (was dat ongeveer 35 euro?). Dan houd je dezelfde kosten per maand als voorheen, maar gaat het sparen weer sneller.
Nou ik heb het hele bedrag net helemaal afbetaald,pfff wel een opluchting,dan beginnen we gewoon weer met opnieuw sparen.
Nog bedankt voor jullie meningGoed van je hoor! Gefeliciteerd! Toch weer een schuld weggewerkt. En je zou nu eigenlijk meteen een automatische afschrijving moeten zetten naar je spaarrekening van het bedrag dat je steeds per maand aan Wehkamp betaalde (was dat ongeveer 35 euro?). Dan houd je dezelfde kosten per maand als voorheen, maar gaat het sparen weer sneller.
vrijdag 27 mei 2011 om 14:07
