Geld & Recht
alle pijlers
Budget, wat kan er anders?
dinsdag 26 september 2017 om 18:48
Hoi allen,
Ik heb mijn budgetten opnieuw vastgesteld, en ik schrik toch wel een beetje. Ik probeer van alles te reserveren, maar ik kom tot de conclusie dat ik niet alles kan doen wat ik wil. Keuzes maken dus:
- pedicure/schoonheidsspecialiste: zie ik geen ruimte voor naast alle andere dingen die ik eigenlijk belangrijker vind (uitgaan/muziek/boekje kopen). Ik heb ook sinds kort een vriend die 2000 netto meer verdient dan ik, niet sport en geen cursussen enzo doet, hij gaat graag vaak uit eten en ik vind dat ik minstens 1 keer in de maand dat moet kunnen betalen voor ons twee, ik wil niet onderdoen voor hem.
- duorolgordijnen: zit er ook nog lang niet in, want door gekke ramen moeten ze op maat gemaakt worden, kost snel 1000 euro
- sanitair: wil ik graag laten verbouwen, ik heb genoeg geld voor de harde materialen maar niet voor arbeidsloon voor de loodgieter, dan zit ik helemaal op 0 met spaargeld en dat wil ik niet. Maar met dit spaartempo duurt het nog tot sint juttemis voor ik op het doelbedrag zit. Ik ben redelijk handig maar durf elektra, lassen e.d. en plaatsen van nieuwe afvoer in de vloer niet zelf aan en ik ga beslist niet zelf stucen. Tegelen e.d. durf ik zelf wel.
- auto: vrienden en familie willen maar niet snappen dat ik geen auto kan betalen (lees: wil). Uit allerlei rekenhulpjes op internet kom ik toch echt op minimaal 250 euro per maand voor een compact autootje met alle verzekeringen/belastingen en onderhoud erbij. Dat geld heb ik er niet voor over, nog los van de aanschafprijs. Ik kan op de fiets naar het werk en woon in een grote stad, alle geliefden en vrienden zijn prima bereikbaar met het OV, ik ben alleen bijna 2 keer zo lang onderweg. Voor mij geen probleem.
- contributies: die zijn inderdaad hoog omdat ik aan twee sporten doe die ik voorlopig nog niet op wil geven, en ik dit jaar op dure dansles ben gegaan. waar ik heel veel plezier uithaal. Per volgend jaar juli denk ik de kosten omlaag te kunnen brengen naar 60euro per maand want dan heb ik genoeg les gehad. Hierbij in zit ook lidmaatschappen van de sociale huur (voor het geval dat voor de toekomst), een vereniging en bankkosten.
- toekomst: ik spaar vrij weinig, en ik vind het moeilijk om in te schatten wat ik kan besparen voor een kind. Ik zal wel veel minder uitgaan, en dan geef ik 1 van de 2 sporten op, maar kinderopvang kost ook heel veel. Betekent dit toch solliciteren en meer proberen te verdienen? (al mee bezig, hoop op mijn 40e toch echt wel 5000 bruto te verdienen). Ik ga binnenkort Marktplaats volspammen met het een en ander dat nog in huis ligt.
Wat vinden jullie van mijn budget, en wat kan ik anders doen? Goed, komt de lijst: (ik heb voorlopig nog een huishouden als alleenstaande)
Inkomsten: 2600 incl. belastingaftrek
Uitgaven:
Ik heb mijn budgetten opnieuw vastgesteld, en ik schrik toch wel een beetje. Ik probeer van alles te reserveren, maar ik kom tot de conclusie dat ik niet alles kan doen wat ik wil. Keuzes maken dus:
- pedicure/schoonheidsspecialiste: zie ik geen ruimte voor naast alle andere dingen die ik eigenlijk belangrijker vind (uitgaan/muziek/boekje kopen). Ik heb ook sinds kort een vriend die 2000 netto meer verdient dan ik, niet sport en geen cursussen enzo doet, hij gaat graag vaak uit eten en ik vind dat ik minstens 1 keer in de maand dat moet kunnen betalen voor ons twee, ik wil niet onderdoen voor hem.
- duorolgordijnen: zit er ook nog lang niet in, want door gekke ramen moeten ze op maat gemaakt worden, kost snel 1000 euro
- sanitair: wil ik graag laten verbouwen, ik heb genoeg geld voor de harde materialen maar niet voor arbeidsloon voor de loodgieter, dan zit ik helemaal op 0 met spaargeld en dat wil ik niet. Maar met dit spaartempo duurt het nog tot sint juttemis voor ik op het doelbedrag zit. Ik ben redelijk handig maar durf elektra, lassen e.d. en plaatsen van nieuwe afvoer in de vloer niet zelf aan en ik ga beslist niet zelf stucen. Tegelen e.d. durf ik zelf wel.
- auto: vrienden en familie willen maar niet snappen dat ik geen auto kan betalen (lees: wil). Uit allerlei rekenhulpjes op internet kom ik toch echt op minimaal 250 euro per maand voor een compact autootje met alle verzekeringen/belastingen en onderhoud erbij. Dat geld heb ik er niet voor over, nog los van de aanschafprijs. Ik kan op de fiets naar het werk en woon in een grote stad, alle geliefden en vrienden zijn prima bereikbaar met het OV, ik ben alleen bijna 2 keer zo lang onderweg. Voor mij geen probleem.
- contributies: die zijn inderdaad hoog omdat ik aan twee sporten doe die ik voorlopig nog niet op wil geven, en ik dit jaar op dure dansles ben gegaan. waar ik heel veel plezier uithaal. Per volgend jaar juli denk ik de kosten omlaag te kunnen brengen naar 60euro per maand want dan heb ik genoeg les gehad. Hierbij in zit ook lidmaatschappen van de sociale huur (voor het geval dat voor de toekomst), een vereniging en bankkosten.
- toekomst: ik spaar vrij weinig, en ik vind het moeilijk om in te schatten wat ik kan besparen voor een kind. Ik zal wel veel minder uitgaan, en dan geef ik 1 van de 2 sporten op, maar kinderopvang kost ook heel veel. Betekent dit toch solliciteren en meer proberen te verdienen? (al mee bezig, hoop op mijn 40e toch echt wel 5000 bruto te verdienen). Ik ga binnenkort Marktplaats volspammen met het een en ander dat nog in huis ligt.
Wat vinden jullie van mijn budget, en wat kan ik anders doen? Goed, komt de lijst: (ik heb voorlopig nog een huishouden als alleenstaande)
Inkomsten: 2600 incl. belastingaftrek
Uitgaven:
| categorie | bedrag | omschrijving |
| woning | 930 | hypotheek, VVE, GWL, gemeentelijke belastingen |
| studieschuld | 245 | |
| inventaris/huis/tuin | 185 | renovatie, meubels en stoffering, tuin, elektronica, keukengerei etc. |
| verzekeringen | 175 | zorg + ER, ORV, WA/inboedel, kapitaalverzekering uitvaart |
| abonnementen/contributies | 175 | sporten, dansles, telefoon, tv, bieb etc. |
| sparen | 175 | |
| vervoer | 85 | trein/fiets+onderhoud/autohuur |
| kleding | 150 | kleding, schoenen, reparatie, stomerij |
| vrije tijd | 185 | uit eten, drankjes, cd/boek/spelletjes, cadeaus |
| verzorging | 65 | kapper, cosmetica |
| onvoorzien | 30 | |
| boodschappen | 200 |
woensdag 27 september 2017 om 11:13
Ik vind het juist goed dat TO tweedehands kiest en spullen laat repareren. Is beter voor onze planeet dan nieuwe schoenen kopen.fashionvictim schreef: ↑26-09-2017 21:02Maar dat klinkt vooral alsof je verkeerd bezuinigd. Waarom ga je bijvoorbeeld en tweedehands schoenen kopen en afgetrapte schoenen allemaal laten repareren? Had gewoon 1 paar nieuwe schoenen in de sale gekocht die overal bij passen en daar een maand of wat op gelopen totdat je weer in de sale een nieuw paar erbij had gekocht, dan was je waarschijnlijk goedkoper uit geweest en je had er verzorgder uit gezien.
woensdag 27 september 2017 om 11:14
Al lang mosterd, maar je moet echt iets doen aan je wereldbeeld en je zelfbeeld.
Een salaris als single van 2600 netto is een goed salaris. Daarnaast krijg je een 13e maand en ook nog eens vakantiegeld.
Veel mensen maken keuzes. Dat jij ze niet ziet betekend niet dat ze er niet zijn of zijn gemaakt.
Je kan sowieso handiger omgaan met je uitgaven. Veel tips zijn al genoemd.
Een salaris als single van 2600 netto is een goed salaris. Daarnaast krijg je een 13e maand en ook nog eens vakantiegeld.
Veel mensen maken keuzes. Dat jij ze niet ziet betekend niet dat ze er niet zijn of zijn gemaakt.
Je kan sowieso handiger omgaan met je uitgaven. Veel tips zijn al genoemd.
woensdag 27 september 2017 om 11:28
Nah Broodtrommel, niet helemaal mee eens.
TO heeft scherp overzicht op haar financien, geen schulden en spaart elke maand.
Maar het leven is duur, zeker als single en ik heb het ook wel eens nodig om te realiseren dat het of/of in plaats van en/en is.
Heb net n.a.v. dit topic mijn eigen financien weer eens onder de loep genomen. Ik heb deze zomer heeeel veel geld uitgegeven aan terrasjes, ben weliswaar niet op vakantie geweest maar heb het er hier wel van genomen. Dan realiseer ik me dat weer eens even en besef me dat ik eigenlijk blij moet zijn dat dat kan. En dat het ook wel weer goed is dat het nu herfst wordt.
TO heeft scherp overzicht op haar financien, geen schulden en spaart elke maand.
Maar het leven is duur, zeker als single en ik heb het ook wel eens nodig om te realiseren dat het of/of in plaats van en/en is.
Heb net n.a.v. dit topic mijn eigen financien weer eens onder de loep genomen. Ik heb deze zomer heeeel veel geld uitgegeven aan terrasjes, ben weliswaar niet op vakantie geweest maar heb het er hier wel van genomen. Dan realiseer ik me dat weer eens even en besef me dat ik eigenlijk blij moet zijn dat dat kan. En dat het ook wel weer goed is dat het nu herfst wordt.
woensdag 27 september 2017 om 16:04
Als noodoplossing is dat prima. Voor de lange duur spaar ik liever wat langer voor iets wat ik heel mooi vind, dan dat ik voor een goedkoper alternatief ga. Zo heb ik bijv nog geen eetkamerlamp, en ook een nogal aftandse eethoek. Bij de Gamma kun je natuurlijk prima voor 40 euro een acceptabele hanglamp vinden, maar die vind ik dan net niet. En wat ik mooi vind is minstens vijf keer zo duur. En natuurlijk heb ik heus wel eens 200 euro over, maar dan zijn er nog zoveel andere dingen die nog moeten.
woensdag 27 september 2017 om 18:29
Waarom open je dit topic? Ik lees alleen maar commentaar waarom je al die zaken nodig hebt. Dat heb je dus echt niet en dat praat je alleen jezelf aan. Ook een beetje triest dat je jezelf zo met anderen zit te vergelijken en wat ze misschien wel over jou denken. Klinkt erg vermoeiend.
Inventaris, kleding en vrije tijd kan je zo uit je lijst schrappen. Hoppa, zo heb je alweer €500 extra per maand om te sparen.
En als je al die dingen allemaal wel wilt, dan niet zeuren! Keuzes maken.
Inventaris, kleding en vrije tijd kan je zo uit je lijst schrappen. Hoppa, zo heb je alweer €500 extra per maand om te sparen.
En als je al die dingen allemaal wel wilt, dan niet zeuren! Keuzes maken.
woensdag 27 september 2017 om 18:55
Tuurlijk, maar dan moet ze niet tegelijkertijd klagen dat ze geen nette kleding heeft en geen geld heeft. Daar kiest ze dan natuurlijk ook gewoon voor door zulke keuzes te maken.
Am Yisrael Chai!
woensdag 27 september 2017 om 21:17
TO, een goed idee van je om te kijken wat anders kan. Er komen al veel goede tips voorbij.
Kijk ook eens op de website van het Nibud. Daar vind je de gratis rekentool Persoonlijk Budgetadvies.
Natuurlijk maak je zelf je keuzes, maar het is handig om je uitgaven te vergelijken met andere alleenstaanden met ongeveer jouw inkomen. Zo kun je bijvoorbeeld zien op welke posten je uitgaven nogal afwijken. Kijk eens, of je daar wat mee kunt. Succes!
Kijk ook eens op de website van het Nibud. Daar vind je de gratis rekentool Persoonlijk Budgetadvies.
Natuurlijk maak je zelf je keuzes, maar het is handig om je uitgaven te vergelijken met andere alleenstaanden met ongeveer jouw inkomen. Zo kun je bijvoorbeeld zien op welke posten je uitgaven nogal afwijken. Kijk eens, of je daar wat mee kunt. Succes!
woensdag 27 september 2017 om 21:38
Tip: Denk in oplossingen ipv problemen!
Ik heb er ook wel tien jaar over gedaan om financieel iets op te bouwen. Sinds twee jaar pas een auto. Geen auto is goed geld besparen.
Maak een prioriteitenlijst. Al het budget voor tuin etc dan sparen. In een paar maanden heb je dan de gordijnen bijeen gespaard. Die dan kopen. En verder sparen voor de bank. Of wat je verder wilt.
Zelf ben ik de eerste jaren niet op vakantie geweest. Mijn dertiende maand en vakantiegeld ging linea recta naar DUO. Versneld aflossen, zodat he straks die 245 euro ook kunt sparen. Hoe hoog is je totale schuld?
De eerste tijd na studeren is financieel lastig. Leg je daarbij neer en maak er wat van.
Nu na tien jaar afstuderen heb ik inmiddels een man. We laten momenteel een woning bouwen. Ook nu maken we dus grote financiële keuzes. We steken liever eigen geld in de woning. Dus zijn we dit jaar niet op vakantie geweest. Ook gaan we niet uiteten en gaan we minder vaak terrasjes pakken. Bovendien kopen we weinig kleding. We hebben de kasten vol. Mix and match. Ik heb dit jaar alleen nog maar nieuwe sokken gekocht, verder niets. Wij hebben niet zo'n hoog inkomen als jij hebt, maar we sparen erg veel op deze manier. Keuzes maken is de belangrijkste tip.
Ik heb er ook wel tien jaar over gedaan om financieel iets op te bouwen. Sinds twee jaar pas een auto. Geen auto is goed geld besparen.
Maak een prioriteitenlijst. Al het budget voor tuin etc dan sparen. In een paar maanden heb je dan de gordijnen bijeen gespaard. Die dan kopen. En verder sparen voor de bank. Of wat je verder wilt.
Zelf ben ik de eerste jaren niet op vakantie geweest. Mijn dertiende maand en vakantiegeld ging linea recta naar DUO. Versneld aflossen, zodat he straks die 245 euro ook kunt sparen. Hoe hoog is je totale schuld?
De eerste tijd na studeren is financieel lastig. Leg je daarbij neer en maak er wat van.
Nu na tien jaar afstuderen heb ik inmiddels een man. We laten momenteel een woning bouwen. Ook nu maken we dus grote financiële keuzes. We steken liever eigen geld in de woning. Dus zijn we dit jaar niet op vakantie geweest. Ook gaan we niet uiteten en gaan we minder vaak terrasjes pakken. Bovendien kopen we weinig kleding. We hebben de kasten vol. Mix and match. Ik heb dit jaar alleen nog maar nieuwe sokken gekocht, verder niets. Wij hebben niet zo'n hoog inkomen als jij hebt, maar we sparen erg veel op deze manier. Keuzes maken is de belangrijkste tip.
woensdag 27 september 2017 om 22:31
Dat scherpe overzicht valt wel mee en maakt niet zo veel uit als je meer posts leest van TO gaandeweg het topic vordert. Ook de verwachtingen van TO zijn erg onrealistisch.hiltje schreef: ↑27-09-2017 11:28Nah Broodtrommel, niet helemaal mee eens.
TO heeft scherp overzicht op haar financien, geen schulden en spaart elke maand.
Maar het leven is duur, zeker als single en ik heb het ook wel eens nodig om te realiseren dat het of/of in plaats van en/en is.
Heb net n.a.v. dit topic mijn eigen financien weer eens onder de loep genomen. Ik heb deze zomer heeeel veel geld uitgegeven aan terrasjes, ben weliswaar niet op vakantie geweest maar heb het er hier wel van genomen. Dan realiseer ik me dat weer eens even en besef me dat ik eigenlijk blij moet zijn dat dat kan. En dat het ook wel weer goed is dat het nu herfst wordt.
Het gaat ook om bepaalde keuzes die je dan maakt. Jammer er alleen niet om dat je geen kleding hebt, of kan kopen terwijl je 220 euro daarvoor in je potje hebt zitten??
Daarnaast spiegelt ze zich vooral aan haar omgeving zonder echt realistisch te zijn of kritische vragen te stellen. Ze is constant bezig met Hoe anderen haar zien en daaraan mee te willen doen.
Ze ziet wat ze wilt zien en vraagt zich af waarom ze dat zelf niet allemaal kan. Is toch echt gevalletje gras is groener.
2600 netto is een prima salaris. Legio die het met minder moeten doen of er meerdere mensen van moeten onderhouden. Dat het leven als single duur kan zijn hoef je mij niet te vertellen
ik wil ook wel en en en. Kan alleen niet, want krijg 1900 euro netto binnen elke maand en woon in de duurste stad van Nederland. Maar ook dat is een keus.Voor de buitenwereld doe ik ook alles. Regelmatig naar concerten, uit eten, vakanties en woon midden in een populaire buurt van de hoofdstad etc. Zouden ze echter bij binnen komen zien ze nog steeds een oud bakbeest van een tv. Een simpel keukentje, eettafel etc.. omdat ik daar niet om geef.
Dus ook ik ben iemand die alles heeft aan de buitenkant als je me een keer in de stad ziet lopen aldus TO of mijn activiteiten ziet. Betekend niet dat het ook zo is. Al ben ik zeer tevreden met mijn leven
broodtrommel wijzigde dit bericht op 28-09-2017 09:38
2.45% gewijzigd
donderdag 28 september 2017 om 01:01
Eerlijk gezegd zou ik me kapot schamen als ik met een nettosalaris van 2600 (en daar bovenop nog eindejaarsuitkering/dertiende maand en vakantiegeld) moeite had om rond te komen, terwijl er hier genoeg mensen zijn die van een uitkering rond moeten komen en dan beweren dat je " toch echt wel hoopt op je veertigste 5000 bruto wilt verdienen". Zoveel mensen moeten van zoveel minder geld rondkomen en dan ook nog met een gezin.
Verder denk ik dat het ook veel meer een mentaliteitsprobleem is. Als je altijd wilt wat anderen hebben, heb je natuurlijk nooit geld genoeg. Ik geef alleen aan de kostenposten vervoer en mogelijk verzekering meer uit dan jij, omdat ik mijn auto nodig heb voor werk en gezondheid en mijn familie en vrienden verder weg wonen en ik een chronische ziekte, dus duurste zorgpakket heb en max verplicht eigen risico altijd snel op is. Aan alle andere kostenposten, geef ik zonder er ook maar enige moeite voor te doen, veel minder uit. Kortom: je zou op veel posten kunnen bezuinigen. Maar als ik het zo lees, wil je eigenlijk graag boven je stand leven.
Staar je niet blind op wat andere (lijken te) hebben. Wie weet hebben ze twee inkomens, leningen afgesloten/schulden, erfenis gehad of stellen ze andere prioriteiten, zoals niet sporten, minder geld aan boodschappen o.d.
Verder denk ik dat het ook veel meer een mentaliteitsprobleem is. Als je altijd wilt wat anderen hebben, heb je natuurlijk nooit geld genoeg. Ik geef alleen aan de kostenposten vervoer en mogelijk verzekering meer uit dan jij, omdat ik mijn auto nodig heb voor werk en gezondheid en mijn familie en vrienden verder weg wonen en ik een chronische ziekte, dus duurste zorgpakket heb en max verplicht eigen risico altijd snel op is. Aan alle andere kostenposten, geef ik zonder er ook maar enige moeite voor te doen, veel minder uit. Kortom: je zou op veel posten kunnen bezuinigen. Maar als ik het zo lees, wil je eigenlijk graag boven je stand leven.
Staar je niet blind op wat andere (lijken te) hebben. Wie weet hebben ze twee inkomens, leningen afgesloten/schulden, erfenis gehad of stellen ze andere prioriteiten, zoals niet sporten, minder geld aan boodschappen o.d.
donderdag 28 september 2017 om 02:17
Tijdschriftenverslindster schreef: ↑28-09-2017 01:01Eerlijk gezegd zou ik me kapot schamen als ik met een nettosalaris van 2600 (en daar bovenop nog eindejaarsuitkering/dertiende maand en vakantiegeld) moeite had om rond te komen, terwijl er hier genoeg mensen zijn die van een uitkering rond moeten komen en dan beweren dat je " toch echt wel hoopt op je veertigste 5000 bruto wilt verdienen". Zoveel mensen moeten van zoveel minder geld rondkomen en dan ook nog met een gezin.
Verder denk ik dat het ook veel meer een mentaliteitsprobleem is. Als je altijd wilt wat anderen hebben, heb je natuurlijk nooit geld genoeg. Ik geef alleen aan de kostenposten vervoer en mogelijk verzekering meer uit dan jij, omdat ik mijn auto nodig heb voor werk en gezondheid en mijn familie en vrienden verder weg wonen en ik een chronische ziekte, dus duurste zorgpakket heb en max verplicht eigen risico altijd snel op is. Aan alle andere kostenposten, geef ik zonder er ook maar enige moeite voor te doen, veel minder uit. Kortom: je zou op veel posten kunnen bezuinigen. Maar als ik het zo lees, wil je eigenlijk graag boven je stand leven.
Staar je niet blind op wat andere (lijken te) hebben. Wie weet hebben ze twee inkomens, leningen afgesloten/schulden, erfenis gehad of stellen ze andere prioriteiten, zoals niet sporten, minder geld aan boodschappen o.d.
Natuurlijk is het een luxeprobleem als je vergelijkt met hoe moeilijk anderen kunnen rondkomen. Maar ook als je wat ruimer in het financiële jasje zit moeten er toch keuzes gemaakt worden. En daar gaat dit topic over.
donderdag 28 september 2017 om 03:54
Dat zou de strekking moeten zijn en geef ik ook al aan. Maar als iemand alles wil wat een ander ook heeft en zich achtergesteld lijkt te voelen als dat niet lukt, zal keuzes maken nooit lukken of op z'n minst zeer moeilijk worden. Dus vandaar belangrijk voor TO om zich niet blind te staren op wat een ander heeft (je ziet en weet niet wat die daarvoor moeten doen of laten, hoeveel inkomsten die hebben) en vooral te leren dat minder ook goed kan zijn, evenals niet voldoen aan het beeld van anderen en vooral niet te voldoen aan het beeld dat TO DENKT dat anderen van haar hebben, ook goed kan zijn en zich niet te schamen als ze niet kan doen wat anderen (nog tweeverdieners ook, waarvan we het inkomen niet weten) ook kunnen. Bovendien slim voor TO om te leren dat je een ander geen verantwoording schuldig bent. Waarom zou TO haar familie of vrienden uit moeten leggen waarom ze geen geld heeft voor een auto? Of ik wel of geen auto rijd en waarom, daar hebben mijn familie en vrienden niets mee te maken. Dat vind ik echt een persoonlijke keuze.
donderdag 28 september 2017 om 07:42
Wij moeten het met twee volwassenen en een kleuter doen van iets onder TO’s salaris. En dat is erg krap.sleeping_sun schreef: ↑28-09-2017 00:05Ik ben echt verbaasd dat je nog moeite hebt met rondkomen. Ken zoveel gezinnen die het moeten doen met jouw salaris en die mensen hoor je nooit klagen.
Wij kunnen niet twijfelen wel/niet naar de schoonheidsspecialiste/kapper/pedicure of wel/niet op vakantie/naar de Efteling/de hele zomer op terrasjes zitten.
Het kan gewoon allemaal niet. Ik krijg echt jeuk van dit soort topics.
donderdag 28 september 2017 om 11:00
Je kunt budgetteren wat je wilt, zolang je mindset niet verandert gaat het niet goed komen. Als volgens jou de norm is thee op het station te kopen, om maar een voorbeeld te noemen, moet er nog een hoop gebeuren. Net als mensen die brood meenemen naar hun werk een besparing vinden omdat ze het dan niet meer in de kantine kopen.
En reken je niet rijk. 5000 euro bruto in jouw sector is netto iets meer dan 3000 euro. Sowieso gaat meer geld je problemen niet oplossen. Hoe je met je geld omgaat is waar het om gaat. En dan te bedenken dat je al dat geld helemaal voor jezelf hebt. 2600 euro netto is een heel mooi inkomen, zeker op relatief jonge leeftijd.
Mocht je ooit in een financieel mindere situatie terechtkomen dan zul je terugdenken aan deze tijd met spijt. Omdat je zoveel geld hebt laten liggen. Op dit moment kun je met je inkomen heel veel sparen, we kunnen tips geven over je budgetten maar dat is zinloos zolang je niet anders tegen geld aan gaat kijken.
Het wordt al gezegd: kijk niet naar anderen, maar naar jezelf, jouw inkomen, jouw keuze wat je ermee doet.
En reken je niet rijk. 5000 euro bruto in jouw sector is netto iets meer dan 3000 euro. Sowieso gaat meer geld je problemen niet oplossen. Hoe je met je geld omgaat is waar het om gaat. En dan te bedenken dat je al dat geld helemaal voor jezelf hebt. 2600 euro netto is een heel mooi inkomen, zeker op relatief jonge leeftijd.
Mocht je ooit in een financieel mindere situatie terechtkomen dan zul je terugdenken aan deze tijd met spijt. Omdat je zoveel geld hebt laten liggen. Op dit moment kun je met je inkomen heel veel sparen, we kunnen tips geven over je budgetten maar dat is zinloos zolang je niet anders tegen geld aan gaat kijken.
Het wordt al gezegd: kijk niet naar anderen, maar naar jezelf, jouw inkomen, jouw keuze wat je ermee doet.
donderdag 28 september 2017 om 11:10
Probeer eens bij alles wat je koopt na te denken of je het wel echt nodig hebt. In principe hoef je nu alleen maar je vaste lasten, boodschappen, vervoer en studieschuld te betalen. Bij bijvoorbeeld je abonnementen kun je kijken of je over kan stappen bij tv+internet of iets van een magazine kan schrappen. In plaats van uiteten kun je ook vriendinnen een keer thuis uitnodigen en zelf iets lekkers maken. Hou dat eens een half jaar vol en je hebt een mooi bedrag waarmee je iets leuks kunt kopen voor jezelf. Het zit hem niet in je inkomsten maar in je uitgaven.
donderdag 28 september 2017 om 11:26
Ik heb even je posten 'abonnementen/contributies', 'kleding', 'vrije tijd' en 'verzorging' bij elkaar opgeteld. Je geeft daar in je eentje 575 euro per maand aan uit, terwijl wij als gezin van 4 mensen aan die posten in totaal 400 euro per maand uitgeven (met 2 kinderen in de groei die een a twee keer per jaar uit hun kleding groeien). Niet omdat we niet meer hebben, maar omdat ik het zonde vind om meer dan nodig uit te geven. Een ook met dit budget lopen we er goed verzorgd en gekleed bij en maken we vaak uitstapjes. Wel hebben we veel uitgegeven aan ons huis: we hebben de badkamer en het toilet laten renoveren afgelopen jaar en lossen versneld de hypotheek af. Zoals velen al schrijven, het is of-of, niet en-en. Voor (vrijwel) iedereen. En dan zijn wij al een jaar of 10 aan het werk en hebben we twee inkomens. Als je je al wilt vergelijken, doe het dan met anderen die ook pas 3 jaar geleden zijn afgestudeerd en niet met mensen die in een heel andere levensfase zitten (ook al hebben ze misschien dezelfde leeftijd).
donderdag 28 september 2017 om 13:12
Hoezo niet reeël?
Vroegah dachten de meeste meiden al na over uitset e.d.
Autopsies tonen onomstotelijk de injectieschade aan.
