Geld & Recht
alle pijlers
Consuminderaars, knieperds en mustachians - deel 6
donderdag 9 maart 2017 om 08:06
Happy new topic!!
Hier komt 'mustachian' vandaan:
Mr. Money Mustache
Links over besparen, consuminderen etc:
Moeders Minimalisme
Min of Meer
Positief Besparen
Lekker leven met minder
Zuinigaan
Bespaarbalans
Eenvoudig Leven
Van heel sober naar heerlijk simpel leven
In 10 jaar financiëel onafhankelijk
Verlossende aflossers
Annemieks Mijmeringen
Geld is tijd
Valhalla Vertelt
Overgeldzaken
Leven in het nu met oog op de toekomst
Meer geld minder stress
Geld voor nop (nieuwe bespaarblog met een persoonlijk tintje)
Consuminderen
Financiëel onafhankelijk blog
Stoppen voor mijn vijftigste
Aad Actief
PorteRenee
Impulsieve Nerd
Miss Happy Money
Deel 5
Als je een leuke blog hebt om hier te linken, stuur dan een pb!
Hier komt 'mustachian' vandaan:
Mr. Money Mustache
Links over besparen, consuminderen etc:
Moeders Minimalisme
Min of Meer
Positief Besparen
Lekker leven met minder
Zuinigaan
Bespaarbalans
Eenvoudig Leven
Van heel sober naar heerlijk simpel leven
In 10 jaar financiëel onafhankelijk
Verlossende aflossers
Annemieks Mijmeringen
Geld is tijd
Valhalla Vertelt
Overgeldzaken
Leven in het nu met oog op de toekomst
Meer geld minder stress
Geld voor nop (nieuwe bespaarblog met een persoonlijk tintje)
Consuminderen
Financiëel onafhankelijk blog
Stoppen voor mijn vijftigste
Aad Actief
PorteRenee
Impulsieve Nerd
Miss Happy Money
Deel 5
Als je een leuke blog hebt om hier te linken, stuur dan een pb!
anoniem_221685 wijzigde dit bericht op 17-03-2018 12:12
50.97% gewijzigd
dinsdag 4 april 2017 om 15:05
heavenorhell, een goed en duidelijk verhaal. Maar het hele gedoe is denk ik mens eigen, gewoon gemakzucht. Het moet maar makkelijk zijn en het moet allemaal nu kunnen. Later is ver weg. Ook als het bijna later is.
Als klagen telde als werk, dan had mijn ex zich ook moeiteloos een Mercedes kunnen veroorloven.
dinsdag 4 april 2017 om 21:46
quote:dianaf schreef op 04 april 2017 @ 12:30:
Aan de andere kant, als je vroeg genoeg begint, dan hoef je niet te wachten tot dat hoge salaris. Want hoe eerder je begint, hoe meer rendement dat kleine beetje kan maken.
Op de site van bv de Gamma staat: Teveel gekocht of een verkeerde keuze gemaakt? Bij GAMMA kunt u artikelen tot 30 dagen na aankoop gratis ruilen of retourneren. U hoeft daar geen reden voor op te geven. Koop dus gerust meer verf of behang als u er zeker van wilt zijn dat u tijdens het klussen niet tekort komt. Wat u teveel hebt gekocht, brengt u na het klussen gewoon terug.
Daarnaast accepteren sommige bouwmarkten ook de kortingsbonnen van de concurrenten. En sommige kortingsbonnen voor 1 product (bv 20%) zijn ook van toepassing als je nog 10 exact dezelfde artikelen koopt. Dat hadden wij toen we plinten gingen kopen.
Dat laatste heb ik ook eens gedaan met laminaat. Scheelt behoorlijk. En je kunt het ook in een ander filiaal terugbrengen (bij gamma zeker weten). Handig als je iets in je oude woonplaats koopt en in je nieuwe woonplaats toch overbodig blijkt.
Hornbach heeft vaak restpartijen met tegels. Handig als je geen grote aantallen nodig hebt.
Bij praxis kun je ook deels betalen met airmiles als je die spaart.
Soms zijn online ook dingen uit de collectie van vorig jaar verkrijgbaar. Bijvoorbeeld sanitair of kranen.
Bij de meeste bouwmarkten kun je ook planken op maat laten zagen (scheelt zelf klooien).
Aan de andere kant, als je vroeg genoeg begint, dan hoef je niet te wachten tot dat hoge salaris. Want hoe eerder je begint, hoe meer rendement dat kleine beetje kan maken.
Op de site van bv de Gamma staat: Teveel gekocht of een verkeerde keuze gemaakt? Bij GAMMA kunt u artikelen tot 30 dagen na aankoop gratis ruilen of retourneren. U hoeft daar geen reden voor op te geven. Koop dus gerust meer verf of behang als u er zeker van wilt zijn dat u tijdens het klussen niet tekort komt. Wat u teveel hebt gekocht, brengt u na het klussen gewoon terug.
Daarnaast accepteren sommige bouwmarkten ook de kortingsbonnen van de concurrenten. En sommige kortingsbonnen voor 1 product (bv 20%) zijn ook van toepassing als je nog 10 exact dezelfde artikelen koopt. Dat hadden wij toen we plinten gingen kopen.
Dat laatste heb ik ook eens gedaan met laminaat. Scheelt behoorlijk. En je kunt het ook in een ander filiaal terugbrengen (bij gamma zeker weten). Handig als je iets in je oude woonplaats koopt en in je nieuwe woonplaats toch overbodig blijkt.
Hornbach heeft vaak restpartijen met tegels. Handig als je geen grote aantallen nodig hebt.
Bij praxis kun je ook deels betalen met airmiles als je die spaart.
Soms zijn online ook dingen uit de collectie van vorig jaar verkrijgbaar. Bijvoorbeeld sanitair of kranen.
Bij de meeste bouwmarkten kun je ook planken op maat laten zagen (scheelt zelf klooien).
woensdag 5 april 2017 om 06:55
quote:Mugske schreef op 04 april 2017 @ 22:10:
Ik zie deposito's met looptijd 5 jaar en rente van 0,01% bizar. Nu nog meer rente op gewone spaarrekening die vrij opneembaar is.Ik zou mijn geld ook nooit zo lang vastzetten voor eigenlijk niets. En idd, ik krijg 0,2% op mijn gewone internetspaarrekening.
Ik zie deposito's met looptijd 5 jaar en rente van 0,01% bizar. Nu nog meer rente op gewone spaarrekening die vrij opneembaar is.Ik zou mijn geld ook nooit zo lang vastzetten voor eigenlijk niets. En idd, ik krijg 0,2% op mijn gewone internetspaarrekening.
woensdag 5 april 2017 om 11:57
Ik neem aan dat de buitenlandse banken ook onder het depositogarantiestelsel vallen, het lijkt me dat je dan niet meer risico loopt dan bij een Nederlandse bank? (wel even uitzoeken of ze daar ook echt onder vallen). Wij hebben onze hypotheek ook bij een buitenlandse bank (Argenta) maar ik geloof niet dat je dan een groter risico loopt dan bij de Rabo oid. Ik heb wel begrepen dat het niet verstandig is om ook een flinke spaarrekening bij je hypotheekverstrekker te hebben lopen, volgens mij wordt je tegoed dan met je hypotheek verrekend. Niet erg als het maar een klein bedrag is, maar wel vervelend als het je hele buffer is.
woensdag 5 april 2017 om 12:27
quote:heavenorhell schreef op 05 april 2017 @ 11:57:
Ik neem aan dat de buitenlandse banken ook onder het depositogarantiestelsel vallen, het lijkt me dat je dan niet meer risico loopt dan bij een Nederlandse bank? (wel even uitzoeken of ze daar ook echt onder vallen). Wij hebben onze hypotheek ook bij een buitenlandse bank (Argenta) maar ik geloof niet dat je dan een groter risico loopt dan bij de Rabo oid. Ik heb wel begrepen dat het niet verstandig is om ook een flinke spaarrekening bij je hypotheekverstrekker te hebben lopen, volgens mij wordt je tegoed dan met je hypotheek verrekend. Niet erg als het maar een klein bedrag is, maar wel vervelend als het je hele buffer is.
Argenta is, meen ik, belgisch?
Het is meer dat je soms ook Estse of Turkse banken ziet met een hoger rendement, maar wel met een waarschuwing mbt het depositostelsel daar. Want ze vallen onder het depositogarantiestelsel van het eigen land.
Ik neem aan dat de buitenlandse banken ook onder het depositogarantiestelsel vallen, het lijkt me dat je dan niet meer risico loopt dan bij een Nederlandse bank? (wel even uitzoeken of ze daar ook echt onder vallen). Wij hebben onze hypotheek ook bij een buitenlandse bank (Argenta) maar ik geloof niet dat je dan een groter risico loopt dan bij de Rabo oid. Ik heb wel begrepen dat het niet verstandig is om ook een flinke spaarrekening bij je hypotheekverstrekker te hebben lopen, volgens mij wordt je tegoed dan met je hypotheek verrekend. Niet erg als het maar een klein bedrag is, maar wel vervelend als het je hele buffer is.
Argenta is, meen ik, belgisch?
Het is meer dat je soms ook Estse of Turkse banken ziet met een hoger rendement, maar wel met een waarschuwing mbt het depositostelsel daar. Want ze vallen onder het depositogarantiestelsel van het eigen land.
Als klagen telde als werk, dan had mijn ex zich ook moeiteloos een Mercedes kunnen veroorloven.
woensdag 5 april 2017 om 12:41
quote:dianaf schreef op 05 april 2017 @ 12:27:
[...]
Argenta is, meen ik, belgisch?
Het is meer dat je soms ook Estse of Turkse banken ziet met een hoger rendement, maar wel met een waarschuwing mbt het depositostelsel daar. Want ze vallen onder het depositogarantiestelsel van het eigen land.klopt, Argenta is belgisch, mijn ouders hebben daar ook een spaarrekening. Maar het belgische garantiestelsel is praktisch gelijk aan het nederlandse https://www.argenta.nl/sparen/veilig-sp ... tiestelsel. Een belgische bank is wat dat betreft dus vrij veilig. En de rente is op zich ook niet slecht (0.5% vrij op te nemen, vaste rentes zijn hoger)
[...]
Argenta is, meen ik, belgisch?
Het is meer dat je soms ook Estse of Turkse banken ziet met een hoger rendement, maar wel met een waarschuwing mbt het depositostelsel daar. Want ze vallen onder het depositogarantiestelsel van het eigen land.klopt, Argenta is belgisch, mijn ouders hebben daar ook een spaarrekening. Maar het belgische garantiestelsel is praktisch gelijk aan het nederlandse https://www.argenta.nl/sparen/veilig-sp ... tiestelsel. Een belgische bank is wat dat betreft dus vrij veilig. En de rente is op zich ook niet slecht (0.5% vrij op te nemen, vaste rentes zijn hoger)
woensdag 5 april 2017 om 12:43
Over die spaarrente: ik zit dus bij die bank die nu 0% spaarrente heeft op internetsparen. Ik wil geen deposito-rekening openen, omdat mijn leven op het moment veel te wisselend is en er is een kans dat we binnen nu en 5 jaar een huis willen kopen. Dus dan komt mijn spaargeld wel van pas.
Maar nu twijfel ik om over te stappen naar een andere bank. Aan de andere kant, die 0,1 of 0,2% die je dan krijgt: is dat de moeite waard?
Of doen jullie andere dingen met jullie spaargeld? Mijn vader belegt het, maar dat vind ik toch wel een risico.
Maar nu twijfel ik om over te stappen naar een andere bank. Aan de andere kant, die 0,1 of 0,2% die je dan krijgt: is dat de moeite waard?
Of doen jullie andere dingen met jullie spaargeld? Mijn vader belegt het, maar dat vind ik toch wel een risico.
woensdag 5 april 2017 om 13:10
quote:lunaleeflang schreef op 05 april 2017 @ 12:43:
Over die spaarrente: ik zit dus bij die bank die nu 0% spaarrente heeft op internetsparen. Ik wil geen deposito-rekening openen, omdat mijn leven op het moment veel te wisselend is en er is een kans dat we binnen nu en 5 jaar een huis willen kopen. Dus dan komt mijn spaargeld wel van pas.
Maar nu twijfel ik om over te stappen naar een andere bank. Aan de andere kant, die 0,1 of 0,2% die je dan krijgt: is dat de moeite waard?
Of doen jullie andere dingen met jullie spaargeld? Mijn vader belegt het, maar dat vind ik toch wel een risico.
Het ligt eraan hoeveel geld het is denk ik. Voor 1000 euro zou ik niet de moeite doen om het elders te stallen, vanaf 10.000 euro wel. En dan niet helemaal switchen maar gewoon een simple spaarrekening bij een andere bank erbij, kun je altijd nog heen en weer boeken als je van gedachten verandert of de rente wijzigt. In die link die hier gepost werd (dank, heel handig!) zie ik rentes van 0,6% (ASR) en 0,65% (Knab, maar bij Knab betaal je volgens mij wel 5 euro p.m. voor het hebben van de rekening, is dus alleen voordelig bij grote bedragen). Dus dat is wel meer dan die 0,1% en 0,2% die jij noemt.
Wij krijgen nu voor een deel van ons geld 0,2% (ING) en voor de rest 0,3% (ASN). Ik wacht de verbouwing van ons huis even af, want waarschijnlijk zijn we daar een heel groot deel van onze buffer aan kwijt. Misschien ga ik daarna kijken naar opties voor rond de 0,6%, maar ik denk van niet. Die 0,3% is bij de ASN en daar hebben we bewust voor gekozen vanwege de duurzaamheid. Ik wil geen wapenhandel stimuleren met mijn spaargeld. Als we nog meer dan genoeg buffer overhouden ga ik denk ik kijken naar groen/duurzaam beleggen, niet met direct een hoog bedrag maar om te beginnen met 100 euro per maand ofzo om het eens aan te kijken.
Over die spaarrente: ik zit dus bij die bank die nu 0% spaarrente heeft op internetsparen. Ik wil geen deposito-rekening openen, omdat mijn leven op het moment veel te wisselend is en er is een kans dat we binnen nu en 5 jaar een huis willen kopen. Dus dan komt mijn spaargeld wel van pas.
Maar nu twijfel ik om over te stappen naar een andere bank. Aan de andere kant, die 0,1 of 0,2% die je dan krijgt: is dat de moeite waard?
Of doen jullie andere dingen met jullie spaargeld? Mijn vader belegt het, maar dat vind ik toch wel een risico.
Het ligt eraan hoeveel geld het is denk ik. Voor 1000 euro zou ik niet de moeite doen om het elders te stallen, vanaf 10.000 euro wel. En dan niet helemaal switchen maar gewoon een simple spaarrekening bij een andere bank erbij, kun je altijd nog heen en weer boeken als je van gedachten verandert of de rente wijzigt. In die link die hier gepost werd (dank, heel handig!) zie ik rentes van 0,6% (ASR) en 0,65% (Knab, maar bij Knab betaal je volgens mij wel 5 euro p.m. voor het hebben van de rekening, is dus alleen voordelig bij grote bedragen). Dus dat is wel meer dan die 0,1% en 0,2% die jij noemt.
Wij krijgen nu voor een deel van ons geld 0,2% (ING) en voor de rest 0,3% (ASN). Ik wacht de verbouwing van ons huis even af, want waarschijnlijk zijn we daar een heel groot deel van onze buffer aan kwijt. Misschien ga ik daarna kijken naar opties voor rond de 0,6%, maar ik denk van niet. Die 0,3% is bij de ASN en daar hebben we bewust voor gekozen vanwege de duurzaamheid. Ik wil geen wapenhandel stimuleren met mijn spaargeld. Als we nog meer dan genoeg buffer overhouden ga ik denk ik kijken naar groen/duurzaam beleggen, niet met direct een hoog bedrag maar om te beginnen met 100 euro per maand ofzo om het eens aan te kijken.
woensdag 5 april 2017 om 13:19
quote:lunaleeflang schreef op 05 april 2017 @ 12:43:
Over die spaarrente: ik zit dus bij die bank die nu 0% spaarrente heeft op internetsparen. Ik wil geen deposito-rekening openen, omdat mijn leven op het moment veel te wisselend is en er is een kans dat we binnen nu en 5 jaar een huis willen kopen. Dus dan komt mijn spaargeld wel van pas.
Maar nu twijfel ik om over te stappen naar een andere bank. Aan de andere kant, die 0,1 of 0,2% die je dan krijgt: is dat de moeite waard?
Of doen jullie andere dingen met jullie spaargeld? Mijn vader belegt het, maar dat vind ik toch wel een risico.Ik ben een spaarrekening hopper, als ik ergens meer kan krijgen, dan stap ik over. Zeker als ik bij de ene niets krijg en bij de ander 0,1%. Zolang ik er maar verder geen kosten aan heb.
Over die spaarrente: ik zit dus bij die bank die nu 0% spaarrente heeft op internetsparen. Ik wil geen deposito-rekening openen, omdat mijn leven op het moment veel te wisselend is en er is een kans dat we binnen nu en 5 jaar een huis willen kopen. Dus dan komt mijn spaargeld wel van pas.
Maar nu twijfel ik om over te stappen naar een andere bank. Aan de andere kant, die 0,1 of 0,2% die je dan krijgt: is dat de moeite waard?
Of doen jullie andere dingen met jullie spaargeld? Mijn vader belegt het, maar dat vind ik toch wel een risico.Ik ben een spaarrekening hopper, als ik ergens meer kan krijgen, dan stap ik over. Zeker als ik bij de ene niets krijg en bij de ander 0,1%. Zolang ik er maar verder geen kosten aan heb.
Als klagen telde als werk, dan had mijn ex zich ook moeiteloos een Mercedes kunnen veroorloven.
woensdag 5 april 2017 om 15:26
quote:lunaleeflang schreef op 05 april 2017 @ 12:43:
Over die spaarrente: ik zit dus bij die bank die nu 0% spaarrente heeft op internetsparen. Ik wil geen deposito-rekening openen, omdat mijn leven op het moment veel te wisselend is en er is een kans dat we binnen nu en 5 jaar een huis willen kopen. Dus dan komt mijn spaargeld wel van pas.
Maar nu twijfel ik om over te stappen naar een andere bank. Aan de andere kant, die 0,1 of 0,2% die je dan krijgt: is dat de moeite waard?
Of doen jullie andere dingen met jullie spaargeld? Mijn vader belegt het, maar dat vind ik toch wel een risico.Ik beleg een gedeelte van mijn spaargeld. Op het moment zit ik op ±4% winst. Beleggen heeft alleen maar zin als je het geld niet op de korte termijn nodig hebt, daarom ben ik nu ook tijdelijk gestopt met inleggen (want we willen op korte termijn een huis kopen). Qua risico moet je je er vooral niet op verkijken, er zijn hele veilige opties. Al met al ben ik er erg blij mee dat ik die stap heb gezet, want het levert een stuk meer op dan op een spaarrekening zetten...
Over die spaarrente: ik zit dus bij die bank die nu 0% spaarrente heeft op internetsparen. Ik wil geen deposito-rekening openen, omdat mijn leven op het moment veel te wisselend is en er is een kans dat we binnen nu en 5 jaar een huis willen kopen. Dus dan komt mijn spaargeld wel van pas.
Maar nu twijfel ik om over te stappen naar een andere bank. Aan de andere kant, die 0,1 of 0,2% die je dan krijgt: is dat de moeite waard?
Of doen jullie andere dingen met jullie spaargeld? Mijn vader belegt het, maar dat vind ik toch wel een risico.Ik beleg een gedeelte van mijn spaargeld. Op het moment zit ik op ±4% winst. Beleggen heeft alleen maar zin als je het geld niet op de korte termijn nodig hebt, daarom ben ik nu ook tijdelijk gestopt met inleggen (want we willen op korte termijn een huis kopen). Qua risico moet je je er vooral niet op verkijken, er zijn hele veilige opties. Al met al ben ik er erg blij mee dat ik die stap heb gezet, want het levert een stuk meer op dan op een spaarrekening zetten...
woensdag 5 april 2017 om 15:45
quote:lunaleeflang schreef op 05 april 2017 @ 12:43:
Over die spaarrente: ik zit dus bij die bank die nu 0% spaarrente heeft op internetsparen. Ik wil geen deposito-rekening openen, omdat mijn leven op het moment veel te wisselend is en er is een kans dat we binnen nu en 5 jaar een huis willen kopen. Dus dan komt mijn spaargeld wel van pas.
Maar nu twijfel ik om over te stappen naar een andere bank. Aan de andere kant, die 0,1 of 0,2% die je dan krijgt: is dat de moeite waard?
Of doen jullie andere dingen met jullie spaargeld? Mijn vader belegt het, maar dat vind ik toch wel een risico.
Ik heb een extra spaarrekening geopend bij nationale nederlanden. Het gros staat daar nu op. Klein buffertje staat bij mijn 'gewone' bank. Nationale nederlanden is heel lang op 1,0% gebleven. Helaas nu toch ook flink gedaald (0,45%), ik overweeg nu weer over te stappen..
Bij mijn andere bank is het 0,25% en dat is dus echt de moeite niet waard.
Over die spaarrente: ik zit dus bij die bank die nu 0% spaarrente heeft op internetsparen. Ik wil geen deposito-rekening openen, omdat mijn leven op het moment veel te wisselend is en er is een kans dat we binnen nu en 5 jaar een huis willen kopen. Dus dan komt mijn spaargeld wel van pas.
Maar nu twijfel ik om over te stappen naar een andere bank. Aan de andere kant, die 0,1 of 0,2% die je dan krijgt: is dat de moeite waard?
Of doen jullie andere dingen met jullie spaargeld? Mijn vader belegt het, maar dat vind ik toch wel een risico.
Ik heb een extra spaarrekening geopend bij nationale nederlanden. Het gros staat daar nu op. Klein buffertje staat bij mijn 'gewone' bank. Nationale nederlanden is heel lang op 1,0% gebleven. Helaas nu toch ook flink gedaald (0,45%), ik overweeg nu weer over te stappen..
Bij mijn andere bank is het 0,25% en dat is dus echt de moeite niet waard.
woensdag 5 april 2017 om 15:58
Op dit moment heb ik zo weinig op mijn spaarrekening staan, dat het me niet zo veel uitmaakt dat de rente zo laag is. In het verleden heb ik wel bewust nieuwe spaarrekeningen geopend, omdat de rente daar veel hoger was.
Wij hebben onze parkeerplaats verhuurt aan iemand anders uit ons appartmentencomplex Toch elke maand weer een paar extra tientjes aan inkomsten voor iets wat we toch niet gebruiken.
Wij hebben onze parkeerplaats verhuurt aan iemand anders uit ons appartmentencomplex Toch elke maand weer een paar extra tientjes aan inkomsten voor iets wat we toch niet gebruiken.
Hope for the best, plan for the worst - Jack Reacher
woensdag 5 april 2017 om 17:25
Hier net terug van een gesprek met de hypotheekadviseur. Die had ons aangeraden een deel van de hypotheek aflossingsvrij te nemen. Ik zou die rechten nog mee kunnen nemen, omdat ik in 2014 mijn vorige huis had verkocht. In 2015 kochten wij ons nieuwe huis, maar de overdracht was pas in 2016. Ik had bij de hypotheek gesprekken al gevraagd of die overgangsregeling van de aflossingsvrije hypotheek voor ons wel gold, want op internet had ik gevonden dat het ging om het kalenderjaar na de verkoop van het huis. De hypotheekadviseur was ervan overtuigd dat het ging om de datum van het koopcontract van het nieuwe huis, dus dat zou geen probleem zijn.
Echter, bij onze belastingaangifte kwamen we erachter dat het wel gaat om de datum van de nieuwe lening, dus 2016. En daarmee voldoen we niet aan de regeling en hebben we dus voor het aflossingsvrije deel van de hypotheek geen recht op hypotheekrente aftrek. We hebben navraag gedaan bij de belastingdienst en zij bevestigden dit. Dus contact met hypotheekadviseur gehad. Die gaf zijn fout toe, dus nu hebben we een gesprek gehad en gaat het hypotheekdeel omgezet worden naar annuiteiten. Pff, wat een gedoe. Het is in dit geval maar goed dat we zelf de boel goed hebben uitgezocht en het goed begrijpen.
Echter, bij onze belastingaangifte kwamen we erachter dat het wel gaat om de datum van de nieuwe lening, dus 2016. En daarmee voldoen we niet aan de regeling en hebben we dus voor het aflossingsvrije deel van de hypotheek geen recht op hypotheekrente aftrek. We hebben navraag gedaan bij de belastingdienst en zij bevestigden dit. Dus contact met hypotheekadviseur gehad. Die gaf zijn fout toe, dus nu hebben we een gesprek gehad en gaat het hypotheekdeel omgezet worden naar annuiteiten. Pff, wat een gedoe. Het is in dit geval maar goed dat we zelf de boel goed hebben uitgezocht en het goed begrijpen.
woensdag 5 april 2017 om 18:47
Jee, wat vervelend, worteltaart. En wat een slechte gang van zaken bij de adviseur. Misschien goed om nog even na te denken of zoals het nu wordt het ook is zoals je het zou willen (nu er toch aan gesleuteld moet worden) of zoals je het gedaan zou hebben als je kloppend advies had gehad.
Jullie worden toch wel gecompenseerd voor het teveel betaalde hopelijk? Door de adviseur bedoel ik dan.
Jullie worden toch wel gecompenseerd voor het teveel betaalde hopelijk? Door de adviseur bedoel ik dan.
woensdag 5 april 2017 om 20:05
Mijn hypotheek islam annuitair. Net gecheckt bij een extra aflossing kan ik aangeven dat het maandbedrag gelijk moet blijven en de looptijd verkort wordt. Rentedeel in het maandbedrag wordt dan lager Door de extra aflossing en dus aflossingsdeel hoger. Dan gaat het aflossen nog sneller, want dat maandbedrag ben ik toch gewend te betalen.
@worteltaart dat is balen, zeker omdat je wel goed advies verwacht van een hypotheekadviseur. Je betaalt er niet voor niks voor natuurlijk.
@worteltaart dat is balen, zeker omdat je wel goed advies verwacht van een hypotheekadviseur. Je betaalt er niet voor niks voor natuurlijk.
)
