Geld & Recht
alle pijlers
Deposito....
woensdag 23 juni 2010 om 12:02
Ben me eens in het verdiepen in een spaardeposito voor onze kinderen..
Voorwaarden:
- bij een betrouwbare bank (we 'doen' nu Rabo maar die hebben niet zoveel te bieden qua rente)
- moet maandelijks geld kunnen bijstorten
- max 10 jaar vast
- en natuurlijk een hoge rente (tegenover de 1,8% die ze nu krijgen)..
Iemand tips??
Thx!
Voorwaarden:
- bij een betrouwbare bank (we 'doen' nu Rabo maar die hebben niet zoveel te bieden qua rente)
- moet maandelijks geld kunnen bijstorten
- max 10 jaar vast
- en natuurlijk een hoge rente (tegenover de 1,8% die ze nu krijgen)..
Iemand tips??
Thx!
Als je voor jezelf kiest, krijg je er altijd iets mooiers voor terug..
woensdag 23 juni 2010 om 12:14
bij een deposito staat het geld vast en kun je niet maandelijks bijstorten. rente's zijn overal op dit moment laag (bij Rabo denk ik wel aan de lage kant).
er zijn ook speciale spaarrekeningen waarop je kunt sparen voor je kinderen. Deze hebben vaak afwijkende rente's en bijv. bonusrente's na 5 / 10 / jaar. dus de verschillende banken / spaarvormen (en voorwaarden) met elkaar vergelijken. Kijk ook naar bijv. SNS-bank.
soms geeft een rekening waar je maandelijks een vast bedrag op stort een iets hogere rente. maandbedrag kun je wel tussentijds aanpassen.
succes
er zijn ook speciale spaarrekeningen waarop je kunt sparen voor je kinderen. Deze hebben vaak afwijkende rente's en bijv. bonusrente's na 5 / 10 / jaar. dus de verschillende banken / spaarvormen (en voorwaarden) met elkaar vergelijken. Kijk ook naar bijv. SNS-bank.
soms geeft een rekening waar je maandelijks een vast bedrag op stort een iets hogere rente. maandbedrag kun je wel tussentijds aanpassen.
succes
woensdag 23 juni 2010 om 12:26
Een deposito is als je een flink bedrag wilt vastzetten.
Anders krijg je een spaarrekening. Hoe betrouwbaar wil je het hebben trouwens? Als de bank door de NB is gecertificeerd, maakt het voor je spaarrekening toch niets uit of het Rabo of iets anders is?
Als de rente nu hoog is bij een bepaalde spaarvorm, dan kan het ook flink lager worden.
Anders krijg je een spaarrekening. Hoe betrouwbaar wil je het hebben trouwens? Als de bank door de NB is gecertificeerd, maakt het voor je spaarrekening toch niets uit of het Rabo of iets anders is?
Als de rente nu hoog is bij een bepaalde spaarvorm, dan kan het ook flink lager worden.
woensdag 23 juni 2010 om 12:27
Kijk eens of spaarinformatie.nl (Mag ik dat zeggen?)
Daarrop worden alle in Nederland aangeboden spaarrekeningen en deposito's vergeleken, met hun verschillende voorwaardes.
Ik ben zelf nogal van het vergelijken en spreiden van mijn spaargelden, maar heb geen depositos voor zo'n lange termijn als waar jij naar op zoek bent.
Je zou kunnen kijken naar:
Aegon eigenstijl sparen:
basisrente van 2.2% En je kunt zelf de voorwaarden instellen (minimaal bedrag op rekening, maandelijks spaarbedrag, opnamekosten etcetera), waarmee je deze rente kunt verhogen.
Als je bijvoorbeeld iedere maand 100 euro spaart, minimaal 5000 euro op de rekening hebt staan en 1% opname kosten betaalt, krijg je 2.98%.
Als je een deposito wilt, dan kun je bijvoorbeeld iedere maand sparen en 1 keer per jaar een nieuw deposito openen (bijvoorbeeld 10 jaar vast in het eerste jaar, 9 jaar vast in het tweede, enzovoort, zodat het uiteindelijk allemaal tegelijk vrijkomt). Bij NIBC en Crediteurope bank is de rente op de 10 jaar deposito's 4.5%.
Succes met zoeken!
Daarrop worden alle in Nederland aangeboden spaarrekeningen en deposito's vergeleken, met hun verschillende voorwaardes.
Ik ben zelf nogal van het vergelijken en spreiden van mijn spaargelden, maar heb geen depositos voor zo'n lange termijn als waar jij naar op zoek bent.
Je zou kunnen kijken naar:
Aegon eigenstijl sparen:
basisrente van 2.2% En je kunt zelf de voorwaarden instellen (minimaal bedrag op rekening, maandelijks spaarbedrag, opnamekosten etcetera), waarmee je deze rente kunt verhogen.
Als je bijvoorbeeld iedere maand 100 euro spaart, minimaal 5000 euro op de rekening hebt staan en 1% opname kosten betaalt, krijg je 2.98%.
Als je een deposito wilt, dan kun je bijvoorbeeld iedere maand sparen en 1 keer per jaar een nieuw deposito openen (bijvoorbeeld 10 jaar vast in het eerste jaar, 9 jaar vast in het tweede, enzovoort, zodat het uiteindelijk allemaal tegelijk vrijkomt). Bij NIBC en Crediteurope bank is de rente op de 10 jaar deposito's 4.5%.
Succes met zoeken!
woensdag 23 juni 2010 om 12:29
Als je van plan bent om veel te sparen is het misschien ook wel handig om ervoor te zorgen dat het niet bij dezelfde bank is als waar je je hypotheek hebt (Als je die hebt).
Want ook bij banken die onder hent garantiestelsel vallen worden je spaartegoeden verrekend met je openstaande schuld als een bank valt.
Want ook bij banken die onder hent garantiestelsel vallen worden je spaartegoeden verrekend met je openstaande schuld als een bank valt.
woensdag 23 juni 2010 om 12:56
quote:gember999 schreef op 23 juni 2010 @ 12:27:
Kijk eens of spaarinformatie.nl (Mag ik dat zeggen?)
Daarrop worden alle in Nederland aangeboden spaarrekeningen en deposito's vergeleken, met hun verschillende voorwaardes.
Ik ben zelf nogal van het vergelijken en spreiden van mijn spaargelden, maar heb geen depositos voor zo'n lange termijn als waar jij naar op zoek bent.
Je zou kunnen kijken naar:
Aegon eigenstijl sparen:
basisrente van 2.2% En je kunt zelf de voorwaarden instellen (minimaal bedrag op rekening, maandelijks spaarbedrag, opnamekosten etcetera), waarmee je deze rente kunt verhogen.
Als je bijvoorbeeld iedere maand 100 euro spaart, minimaal 5000 euro op de rekening hebt staan en 1% opname kosten betaalt, krijg je 2.98%.
Als je een deposito wilt, dan kun je bijvoorbeeld iedere maand sparen en 1 keer per jaar een nieuw deposito openen (bijvoorbeeld 10 jaar vast in het eerste jaar, 9 jaar vast in het tweede, enzovoort, zodat het uiteindelijk allemaal tegelijk vrijkomt). Bij NIBC en Crediteurope bank is de rente op de 10 jaar deposito's 4.5%.
Succes met zoeken!Toevoeging: je kunt bij Aegon elke maand aanpassen wat het minimale saldo, je maandbedrag en je opnamekosten zijn. Kun je elke maand je rente maximaliseren!
Kijk eens of spaarinformatie.nl (Mag ik dat zeggen?)
Daarrop worden alle in Nederland aangeboden spaarrekeningen en deposito's vergeleken, met hun verschillende voorwaardes.
Ik ben zelf nogal van het vergelijken en spreiden van mijn spaargelden, maar heb geen depositos voor zo'n lange termijn als waar jij naar op zoek bent.
Je zou kunnen kijken naar:
Aegon eigenstijl sparen:
basisrente van 2.2% En je kunt zelf de voorwaarden instellen (minimaal bedrag op rekening, maandelijks spaarbedrag, opnamekosten etcetera), waarmee je deze rente kunt verhogen.
Als je bijvoorbeeld iedere maand 100 euro spaart, minimaal 5000 euro op de rekening hebt staan en 1% opname kosten betaalt, krijg je 2.98%.
Als je een deposito wilt, dan kun je bijvoorbeeld iedere maand sparen en 1 keer per jaar een nieuw deposito openen (bijvoorbeeld 10 jaar vast in het eerste jaar, 9 jaar vast in het tweede, enzovoort, zodat het uiteindelijk allemaal tegelijk vrijkomt). Bij NIBC en Crediteurope bank is de rente op de 10 jaar deposito's 4.5%.
Succes met zoeken!Toevoeging: je kunt bij Aegon elke maand aanpassen wat het minimale saldo, je maandbedrag en je opnamekosten zijn. Kun je elke maand je rente maximaliseren!
woensdag 23 juni 2010 om 14:17
Dankjewel voor alle reacties! Ze helpen me wel om wat zaken op een rijtje te krijgen.. Zo wist ik niet dat ik daar tussentijds dan geen geld op kon storten. Bedragen zijn nu al best hoog, vandaar dat ik het zo zonde vindt om ze tegen zo'n lage rente te laten staan. Ik ga eens even kijken op spaarinformatie.nl..
Nogmaals dank, en tips blijven welkom (voor deze leek ha ha)..
Nogmaals dank, en tips blijven welkom (voor deze leek ha ha)..
Als je voor jezelf kiest, krijg je er altijd iets mooiers voor terug..
woensdag 23 juni 2010 om 14:58
Ik kom net via bovengenoemde site toch uit bij de Rabobank / Doelsparen. 10 Jaar vast; 4% rente. Én mogelijkheid tot maandelijks / periodiek inleggen... Dát is dan wel weer interessant; ook omdat de rentes bij andere banken niet veel hoger zijn. Maar wát is wijsheid, nú vastzetten of wachten tot dat rente aantrekt en dan (tegen een hogere) rente alsnog vastzetten... Die glazen bol is dan toch wel weer heeel handig in dit soort situaties...
Als je voor jezelf kiest, krijg je er altijd iets mooiers voor terug..
woensdag 23 juni 2010 om 15:32
Hoi Soyli,
als ik die vragen met zekerheid konden beantwoorden was ik al lang miljonair!
De lange termijn rentestanden hebben de verwachtte toekomstige rentestanden al in zich verwerkt. Dit is gebaseerd op allerhande financiele en economische prognoses.
Als de huidige verwachtingen dus kloppen zou het niets uit moeten maken of je het nu voor korte termijn vastzet en pas over een tijdje een deposito neemt, of dat je het nu al voor een lange tijd vastzet. (Al krijg je natuurlijk een soort 'premie' voor het vastzetten van je geld in een deposito).
Maar ja, zulke verwachtingen hoeven natuurlijk niet altijd waar te zijn...
Een simpel voorbeeldje:
als de rente voor 1 jaar 2% is in 2010 en de verwachting is dat de rente voor 1 jaar vastzetten 4% zal zijn in 2011, dan zal de rente voor het vastzetten van 2 jaar ongeveer 3% zijn in 2010.
Misschien moet je jezelf de volgende vragen stellen:
-als ik het geld 10 jaar heb vastgezet voor 4% en de rente stijgt tot 5%, hoe zonde vind ik dat?
-als ik het geld 10 jaar heb vastgezet voor 4% en de rente daalt tot 3%, hoe blij ben ik dan?
-Als het rabobank doelsparen maandelijkse inleg toelaat, dan kun je toch altijd ter zijner tijd minder in gaan leggen als je elders meer rente kunt krijgen?
-Misschien kun je het een beetje spreiden? Een deel van het geld langer vast, een deel korter?
als ik die vragen met zekerheid konden beantwoorden was ik al lang miljonair!
De lange termijn rentestanden hebben de verwachtte toekomstige rentestanden al in zich verwerkt. Dit is gebaseerd op allerhande financiele en economische prognoses.
Als de huidige verwachtingen dus kloppen zou het niets uit moeten maken of je het nu voor korte termijn vastzet en pas over een tijdje een deposito neemt, of dat je het nu al voor een lange tijd vastzet. (Al krijg je natuurlijk een soort 'premie' voor het vastzetten van je geld in een deposito).
Maar ja, zulke verwachtingen hoeven natuurlijk niet altijd waar te zijn...
Een simpel voorbeeldje:
als de rente voor 1 jaar 2% is in 2010 en de verwachting is dat de rente voor 1 jaar vastzetten 4% zal zijn in 2011, dan zal de rente voor het vastzetten van 2 jaar ongeveer 3% zijn in 2010.
Misschien moet je jezelf de volgende vragen stellen:
-als ik het geld 10 jaar heb vastgezet voor 4% en de rente stijgt tot 5%, hoe zonde vind ik dat?
-als ik het geld 10 jaar heb vastgezet voor 4% en de rente daalt tot 3%, hoe blij ben ik dan?
-Als het rabobank doelsparen maandelijkse inleg toelaat, dan kun je toch altijd ter zijner tijd minder in gaan leggen als je elders meer rente kunt krijgen?
-Misschien kun je het een beetje spreiden? Een deel van het geld langer vast, een deel korter?
woensdag 23 juni 2010 om 21:23
Bij deposito's waarbij je geld vaststaat voor een bepaalde periode kun je vrijwel nooit bijstorten. En als het wel kan, dan zal het bijgestorte bedrag altijd vastgezet worden tegen de dan geldende rente. Geen enkele bank zal nl het risico nemen een renteaanbod te doen voor bedrag wat misschien over een paar jaar pas bijgestort wordt.
Veel deposito's waarop je kunt bijstorten werken als volgt: je zt het bedrag wat je nu stort vast voor bv 5 jaar. En je kunt wel bijstorten, maar het bijgestorte bedrag zal telkens vastgezet worden tot einde looptijd tegen de dan geldende rente. Omdat je dan allemaal verschillende rentes op 1 deposito krijgt, zullen ze die vervolgens gaan middelen.
Verder ben ik momenteel niet zo'n voorstander van het vastzetten van spaargeld. De rente is nu erg laag. Je moet hem al 5 tot 10 jaar vastzetten wil het wat meer opleveren. De kans dat de rente binnen een jaar of 2 flink gaat stijgen is aanzienlijk. En dan heb je fijn je spaargeld vaststaat tegen een eigenlijk redelijk lage rente...
Veel deposito's waarop je kunt bijstorten werken als volgt: je zt het bedrag wat je nu stort vast voor bv 5 jaar. En je kunt wel bijstorten, maar het bijgestorte bedrag zal telkens vastgezet worden tot einde looptijd tegen de dan geldende rente. Omdat je dan allemaal verschillende rentes op 1 deposito krijgt, zullen ze die vervolgens gaan middelen.
Verder ben ik momenteel niet zo'n voorstander van het vastzetten van spaargeld. De rente is nu erg laag. Je moet hem al 5 tot 10 jaar vastzetten wil het wat meer opleveren. De kans dat de rente binnen een jaar of 2 flink gaat stijgen is aanzienlijk. En dan heb je fijn je spaargeld vaststaat tegen een eigenlijk redelijk lage rente...
woensdag 23 juni 2010 om 22:48
De Rabobank heeft sinds kort een nieuw product "Doelsparen." Je bepaalt een eindatum en doet nu eenmalig een inleg, daarvoor staat de rente dus vast tot het einde van de looptijd. Tussentijds kun je wel bijstorten, je krijgt dan een rente die op dat moment marktconform is. Je krijgt iig een hogere rente dan die 1,8% die je nu krijgt, wat precies is afhankelijk van de looptijd (5 jaar is 3%, 20 jaar is 4,4%)..
donderdag 24 juni 2010 om 00:14
quote:DTJ schreef op 23 juni 2010 @ 21:23:
Bij deposito's waarbij je geld vaststaat voor een bepaalde periode kun je vrijwel nooit bijstorten. En als het wel kan, dan zal het bijgestorte bedrag altijd vastgezet worden tegen de dan geldende rente. Geen enkele bank zal nl het risico nemen een renteaanbod te doen voor bedrag wat misschien over een paar jaar pas bijgestort wordt.
Veel deposito's waarop je kunt bijstorten werken als volgt: je zt het bedrag wat je nu stort vast voor bv 5 jaar. En je kunt wel bijstorten, maar het bijgestorte bedrag zal telkens vastgezet worden tot einde looptijd tegen de dan geldende rente. Omdat je dan allemaal verschillende rentes op 1 deposito krijgt, zullen ze die vervolgens gaan middelen.
Verder ben ik momenteel niet zo'n voorstander van het vastzetten van spaargeld. De rente is nu erg laag. Je moet hem al 5 tot 10 jaar vastzetten wil het wat meer opleveren. De kans dat de rente binnen een jaar of 2 flink gaat stijgen is aanzienlijk. En dan heb je fijn je spaargeld vaststaat tegen een eigenlijk redelijk lage rente...Niet mee eens, als je het langer vastzet tegen 4% dan zit je safe, zelfs toen de spaarrentes op zijn hoogst waren, waren ze hooguit 4,25 of 4,5 op een deposito. Als je het niet nodig hebt zet het dan vast, want 1 of 2 procent nu is een groot verschil met 4 % .
Bij deposito's waarbij je geld vaststaat voor een bepaalde periode kun je vrijwel nooit bijstorten. En als het wel kan, dan zal het bijgestorte bedrag altijd vastgezet worden tegen de dan geldende rente. Geen enkele bank zal nl het risico nemen een renteaanbod te doen voor bedrag wat misschien over een paar jaar pas bijgestort wordt.
Veel deposito's waarop je kunt bijstorten werken als volgt: je zt het bedrag wat je nu stort vast voor bv 5 jaar. En je kunt wel bijstorten, maar het bijgestorte bedrag zal telkens vastgezet worden tot einde looptijd tegen de dan geldende rente. Omdat je dan allemaal verschillende rentes op 1 deposito krijgt, zullen ze die vervolgens gaan middelen.
Verder ben ik momenteel niet zo'n voorstander van het vastzetten van spaargeld. De rente is nu erg laag. Je moet hem al 5 tot 10 jaar vastzetten wil het wat meer opleveren. De kans dat de rente binnen een jaar of 2 flink gaat stijgen is aanzienlijk. En dan heb je fijn je spaargeld vaststaat tegen een eigenlijk redelijk lage rente...Niet mee eens, als je het langer vastzet tegen 4% dan zit je safe, zelfs toen de spaarrentes op zijn hoogst waren, waren ze hooguit 4,25 of 4,5 op een deposito. Als je het niet nodig hebt zet het dan vast, want 1 of 2 procent nu is een groot verschil met 4 % .
vrijdag 25 juni 2010 om 21:53
quote:meds schreef op 24 juni 2010 @ 00:14:
[...]
Niet mee eens, als je het langer vastzet tegen 4% dan zit je safe, zelfs toen de spaarrentes op zijn hoogst waren, waren ze hooguit 4,25 of 4,5 op een deposito. Als je het niet nodig hebt zet het dan vast, want 1 of 2 procent nu is een groot verschil met 4 % .
Meningen kunnen verschillen. Daarom zette ik er ook neer dat IK momenteel niet zo'n voorstander ben van vastzetten. Je redenatie klopt op zich wel, maar je hebt het dan echt over lang vastzetten.10 jaar of meer. Ik vind dat erg lang en niets iets wat je doet met een groot deel van je spaarvermogen. (ik in ieder geval niet) Het is zo'n lange periode dat het moeilijk in te schatten is of je het eerder nodig hebt en als dat zo is, is al je voordeel weg, aangezien je voor voortijdig opnemen vaak een flinke boete betaalt.
In tijden van hogere rente is de rente voor relatief korte deposito's (bv een paar maanden of 1 of 2 jaar) vaak wel hoger dan de variabele rente. net voor de crisis kon je je geld voor 1 of 2 jaar vastzetten voor dik op de 5%. Dus dat was wel degelijk meer dan 4%.
Ik stort zelf ook wel bij op mijn hypotheekspaarrekning. Daarop krijg ik 5,5% rente (is gekoppeld aan mijn hypotheekrente). Maar dat doe ik echt alleen met het geld dat we meer hebben dan onze minimale spaarbuffer die we willen houden (en die is vrij hoog in ons geval). Want ik kan er dan niet meer bij en moet het straks gebruiken om mijn hypotheek af te lossen.
[...]
Niet mee eens, als je het langer vastzet tegen 4% dan zit je safe, zelfs toen de spaarrentes op zijn hoogst waren, waren ze hooguit 4,25 of 4,5 op een deposito. Als je het niet nodig hebt zet het dan vast, want 1 of 2 procent nu is een groot verschil met 4 % .
Meningen kunnen verschillen. Daarom zette ik er ook neer dat IK momenteel niet zo'n voorstander ben van vastzetten. Je redenatie klopt op zich wel, maar je hebt het dan echt over lang vastzetten.10 jaar of meer. Ik vind dat erg lang en niets iets wat je doet met een groot deel van je spaarvermogen. (ik in ieder geval niet) Het is zo'n lange periode dat het moeilijk in te schatten is of je het eerder nodig hebt en als dat zo is, is al je voordeel weg, aangezien je voor voortijdig opnemen vaak een flinke boete betaalt.
In tijden van hogere rente is de rente voor relatief korte deposito's (bv een paar maanden of 1 of 2 jaar) vaak wel hoger dan de variabele rente. net voor de crisis kon je je geld voor 1 of 2 jaar vastzetten voor dik op de 5%. Dus dat was wel degelijk meer dan 4%.
Ik stort zelf ook wel bij op mijn hypotheekspaarrekning. Daarop krijg ik 5,5% rente (is gekoppeld aan mijn hypotheekrente). Maar dat doe ik echt alleen met het geld dat we meer hebben dan onze minimale spaarbuffer die we willen houden (en die is vrij hoog in ons geval). Want ik kan er dan niet meer bij en moet het straks gebruiken om mijn hypotheek af te lossen.
dinsdag 29 juni 2010 om 12:48
quote:DTJ schreef op 25 juni 2010 @ 21:53:
[...]
Meningen kunnen verschillen. Daarom zette ik er ook neer dat IK momenteel niet zo'n voorstander ben van vastzetten. Je redenatie klopt op zich wel, maar je hebt het dan echt over lang vastzetten.10 jaar of meer. Ik vind dat erg lang en niets iets wat je doet met een groot deel van je spaarvermogen. (ik in ieder geval niet) Het is zo'n lange periode dat het moeilijk in te schatten is of je het eerder nodig hebt en als dat zo is, is al je voordeel weg, aangezien je voor voortijdig opnemen vaak een flinke boete betaalt.
In tijden van hogere rente is de rente voor relatief korte deposito's (bv een paar maanden of 1 of 2 jaar) vaak wel hoger dan de variabele rente. net voor de crisis kon je je geld voor 1 of 2 jaar vastzetten voor dik op de 5%. Dus dat was wel degelijk meer dan 4%.
Ik stort zelf ook wel bij op mijn hypotheekspaarrekning. Daarop krijg ik 5,5% rente (is gekoppeld aan mijn hypotheekrente). Maar dat doe ik echt alleen met het geld dat we meer hebben dan onze minimale spaarbuffer die we willen houden (en die is vrij hoog in ons geval). Want ik kan er dan niet meer bij en moet het straks gebruiken om mijn hypotheek af te lossen.als je twee jaar wacht tegen een rente van 1 of 2% op die magische 5% (die er in mijn ogen de eerste 5 jaar niet zal komen) dan verlies je dus jaarlijks 2 tot 3% omdat je het nu gewoon ook tegen 4% weg kan zetten
[...]
Meningen kunnen verschillen. Daarom zette ik er ook neer dat IK momenteel niet zo'n voorstander ben van vastzetten. Je redenatie klopt op zich wel, maar je hebt het dan echt over lang vastzetten.10 jaar of meer. Ik vind dat erg lang en niets iets wat je doet met een groot deel van je spaarvermogen. (ik in ieder geval niet) Het is zo'n lange periode dat het moeilijk in te schatten is of je het eerder nodig hebt en als dat zo is, is al je voordeel weg, aangezien je voor voortijdig opnemen vaak een flinke boete betaalt.
In tijden van hogere rente is de rente voor relatief korte deposito's (bv een paar maanden of 1 of 2 jaar) vaak wel hoger dan de variabele rente. net voor de crisis kon je je geld voor 1 of 2 jaar vastzetten voor dik op de 5%. Dus dat was wel degelijk meer dan 4%.
Ik stort zelf ook wel bij op mijn hypotheekspaarrekning. Daarop krijg ik 5,5% rente (is gekoppeld aan mijn hypotheekrente). Maar dat doe ik echt alleen met het geld dat we meer hebben dan onze minimale spaarbuffer die we willen houden (en die is vrij hoog in ons geval). Want ik kan er dan niet meer bij en moet het straks gebruiken om mijn hypotheek af te lossen.als je twee jaar wacht tegen een rente van 1 of 2% op die magische 5% (die er in mijn ogen de eerste 5 jaar niet zal komen) dan verlies je dus jaarlijks 2 tot 3% omdat je het nu gewoon ook tegen 4% weg kan zetten
dinsdag 29 juni 2010 om 13:40
Dank voor alle reacties.. Ik loop morgenochtend eens bij de Rabobank binnen denk dat ik dan voor doelsparen ga. 10 Jaar vast, 4% rente.. De rente zal idd wel wat gaan stijgen de komende jaren maar ach, dat is het (misgelopen) kapitaal dan ook weer niet...
Thx!
Thx!
Als je voor jezelf kiest, krijg je er altijd iets mooiers voor terug..
woensdag 30 juni 2010 om 11:48
Zojuist doelsparen afgesloten bij de Rabobank. 10 Jaar vast, 4% rente, en een rechtstreekse maandelijkse inleg die ik altijd zelf kan wijzigen of opzeggen. Misschien niet de hoofdprijs maar wel bij een bank waar al onze andere bankzaken onder zijn gebracht en waar ik (weer) heel goed geholpen ben..
Dank voor alle reacties!!
Dank voor alle reacties!!
Als je voor jezelf kiest, krijg je er altijd iets mooiers voor terug..
