Geen resultaten gevonden Probeer een andere zoekterm

Zoekfilters:

Geld & Recht alle pijlers

kopen of huren?

08-08-2019 00:22 212 berichten
Alle reacties Link kopieren Quote
Ik ben wel benieuwd waar jullie een voorstander voor zijn anno 2019


Geef ook even je redenen toe waarom je liever koopt of toch liever huurt.


Gaat uiteraard over een woning!

Kopen of huren?

Totaal aantal stemmen: 164

kopen (76%)
huren (24%)
Alle reacties Link kopieren Quote
SHIFTY schreef:
16-08-2019 23:19
Nou, het gaat onder andere over de manier waarop jij forumt. Je verwijt mij met selectieve voorbeelden te komen. En als ik dan keiharde data geef dan ga je lopen mekkeren dat het niet zwart-wit is en kom je vervolgens aankakken met selectieve voorbeelden die dan wel ineens wat je niet kan onderbouwen 'royaal onderschrijven'.

Zeg dan niks.
Je voorbeelden zijn inderdaad selectief.

Je kunt al mijn reacties erop na slaan. Hier komt een heel consistent en genuanceerd beeld naar voren dat zelfs overeenkomt met wat je in veel media leest en op TV ziet en wat veel forummers in dit topic hier zelf aangeven. Niks vreemds aan. Heel main stream en een tikkeltje saai zelfs.
Alle reacties Link kopieren Quote
illiana schreef:
16-08-2019 23:19
Even goed opletten, Woesjje zegt dat ze het appartement in 1998 had kunnen kopen voor 180.000 GULDEN (ongeveer 81.000 euro), terwijl het nu voor 240.000 EURO zou verkopen. Het is dus ongeveer drie keer meer waard geworden en ik snap heel goed dat ze spijt heeft dat ze het toen niet gekocht heeft.
Minus 21 jaar inflatie van 2% per jaar. Is 52%. 240000-52% = 115000€.
115000-81000 = €34000 echte winst in 21 jaar, inflatiegecorrigeerd.

Ga je uit van 1% onderhoud per jaar dan is dat (rekening houdend met inflatie) €21000. 34000-21000= €13000.

Dat is 619€ per jaar aan inflatiegecorrigeerde "winst". Haal ik allerlei belastingen er nog niet eens af. Een huis is om in te wonen, niet om rijk van te worden.
Life is fun. Live it.
Alle reacties Link kopieren Quote
Boogschutter10 schreef:
16-08-2019 20:48
Sinds 1995 zijn de prijzen van koopwoningen verdriedubbeld en in sommige regio's zelfs zowat vervierdubbeld. Wie in 2010 zou hebben gekocht en in 2018 heeft verkocht heeft nog steeds een dikke winst of als het een krimpregio betreft zeer waarschijnlijk geen verlies. Zie https://opendata.cbs.nl/statline/#/CBS/ ... 0286203299

Inflatie laat zich moeilijk meten als het om koophuizen gaat. Een koophuis is geen pakje boter waarbij je dat wel precies kunt uitrekenen.
Dit.
In ons geval zijn we spekkopers. We hebben ver voor 2010 gekocht.
The Ugly Truth is hard.
Alle reacties Link kopieren Quote
Kopen... de huizenprijzen zijn misschien hoog, de rente extreem laag. Dus dat is wel interessant, zo’n lage rente voor 20 jaar vast bijvoorbeeld. Minder dan 2%....
In the end, it's not going to matter how many breaths you took, but how many moments took your breath away...
Alle reacties Link kopieren Quote
Zebraa schreef:
27-08-2019 15:37
Minus 21 jaar inflatie van 2% per jaar. Is 52%. 240000-52% = 115000€.
115000-81000 = €34000 echte winst in 21 jaar, inflatiegecorrigeerd.

Ga je uit van 1% onderhoud per jaar dan is dat (rekening houdend met inflatie) €21000. 34000-21000= €13000.

Dat is 619€ per jaar aan inflatiegecorrigeerde "winst". Haal ik allerlei belastingen er nog niet eens af. Een huis is om in te wonen, niet om rijk van te worden.
Het gaat om appartementen waar goede VVE is. Dus dat onderhoud zal wel meevallen. En wat dan nog. Mijn maandlasten zijn nu ook 820 euro per maand. Onderhoud is hier bitter weinig. Woningbouwvereniging is blut.
Ik heb het toch niet over rijk worden? Feit is dat ik hier niet kan blijven wonen omdat wij de huur over 2 jaar niet meer kunnen betalen ivm pensionering.
Dus ja ik heb spijt niet gekocht te hebben want als ik de kopers moet geloven zitten zij rond de 300 euro aan hypotheek! En ik had daarbij over 9 jaar klaar geweest.
Alle reacties Link kopieren Quote
SHIFTY schreef:
16-08-2019 20:00
Jouw situatie is inderdaad niet hetzelfde als een ander dus is het inderdaad appels met peren vergelijken, of ervaringen delen over huren en kopen.

Ik denk dat het redelijk aannemelijk is dat als je ergens 20 jaar woont dat kopen doorgaans financieel gunstiger is dan huren. Maar in jouw geval is het de vraag hoe veel buren jij hebt die er ook al 20 jaar wonen. Als hetzelfde appartement in 2008 gekocht is en weer in 2018 verkocht is zien die cijfers er al heel anders uit.

Met inflatie gecorrigeerd zou een huis van 180.000 in 1998 nu zeker 260.000 moeten opbrengen, dus feitelijk zijn deze appartementen 20.0000 in prijs gedaald. En in die 20 jaar zou je ook ongeveer 40.000 kwijt zijn aan onderhoud. Dus daar gaat je 'dikke winst'. Je staat per saldo nu 60.000 euro in de min als je toen gekocht had.
Dus .....een nieuwbouwappartement kost in 1998 180.000 GULDEN.
In 2019 verkocht voor 260.000 EURO! Dan zeg jij dat je daar dan 60.000 EURO op verliest.
Alle reacties Link kopieren Quote
woesjje schreef:
28-08-2019 14:51
Het gaat om appartementen waar goede VVE is. Dus dat onderhoud zal wel meevallen. En wat dan nog. Mijn maandlasten zijn nu ook 820 euro per maand. Onderhoud is hier bitter weinig. Woningbouwvereniging is blut.
Ik heb het toch niet over rijk worden? Feit is dat ik hier niet kan blijven wonen omdat wij de huur over 2 jaar niet meer kunnen betalen ivm pensionering.
Dus ja ik heb spijt niet gekocht te hebben want als ik de kopers moet geloven zitten zij rond de 300 euro aan hypotheek! En ik had daarbij over 9 jaar klaar geweest.
Ook in een VVE betaal je 1,5% al snel aan onderhoud.
Het gaat erom dat mensen hier met enorme rendementen op huizen rekenen. Pak je een rekenmachine erbij, dat blijkt dit onzin te zijn. Na aftrek van alle woonkosten die je gewoon moet maken, hou je nauwelijks wat over.

Je hebt het over 300€ hypotheek en met 9 jaar klaar zijn. Zelfs als we met simpele 50/50 aflossing/rente rekenen, dan hebben we het over 9*12*€150 = hypotheek van €16200. Geloof ik dus niks van.
zebraa wijzigde dit bericht op 28-08-2019 18:15
12.75% gewijzigd
Life is fun. Live it.
Alle reacties Link kopieren Quote
Miss-Pippilotta schreef:
28-08-2019 13:57
Kopen... de huizenprijzen zijn misschien hoog, de rente extreem laag. Dus dat is wel interessant, zo’n lage rente voor 20 jaar vast bijvoorbeeld. Minder dan 2%....
Uiteindelijk moet je het gewoon 100% aflossen. Lage rente maar hele grote stijging van de aflossing, daar schiet je bar weinig mee op. Inflatie is ook laag, dus nauwelijks daling van schulden.
zebraa wijzigde dit bericht op 28-08-2019 18:16
7.07% gewijzigd
Life is fun. Live it.
Alle reacties Link kopieren Quote
woesjje schreef:
28-08-2019 15:02
Dus .....een nieuwbouwappartement kost in 1998 180.000 GULDEN.
In 2019 verkocht voor 260.000 EURO! Dan zeg jij dat je daar dan 60.000 EURO op verliest.
En dat klopt dus. Het verlies is door belastingen, aankoopsom, wellicht verbouwing, etc nog veel groter dan hier gesteld.
Life is fun. Live it.
Alle reacties Link kopieren Quote
Zebraa schreef:
28-08-2019 18:06
Ook in een VVE betaal je 1,5% al snel aan VVE.
Het gaat erom dat mensen hier met enorme rendementen op huizen rekenen. Pak je een rekenmachine erbij, dat blijkt dit onzin te zijn. Na aftrek van alle woonkosten die je gewoon moet maken, hou je nauwelijks wat over.

Je hebt het over 300€ hypotheek en met 9 jaar klaar zijn. Zelfs als we met simpele 50/50 aflossing/rente rekenen, dan hebben we het over 9*12*€150 = hypotheek van €16200. Geloof ik dus niks van.
Lezen. Als ik had gekocht in 1998 voor 180.000 GULDEN en hypotheek voor 30 jaar dan was ik nu dus 21 jaar aan het betalen en resterende mij nog 9 jaar hypotheek. 180.000 GULDEN betaal je wel af in 30 jaar lijkt mij.
In het begin zal ik wel meer hebben betaald maar de meeste (eerste) bewoners hebben hun hypotheek opnieuw afgesloten en zitten nu voor dit schijntje de komende 9 jaar ! Of zij moeten enorm liegen.
Alle reacties Link kopieren Quote
woesjje schreef:
28-08-2019 18:20
Lezen. Als ik had gekocht in 1998 voor 180.000 GULDEN en hypotheek voor 30 jaar dan was ik nu dus 21 jaar aan het betalen en resterende mij nog 9 jaar hypotheek. 180.000 GULDEN betaal je wel af in 30 jaar lijkt mij.
In het begin zal ik wel meer hebben betaald maar de meeste (eerste) bewoners hebben hun hypotheek opnieuw afgesloten en zitten nu voor dit schijntje de komende 9 jaar ! Of zij moeten enorm liegen.
En de komende 21 jaar doet de inflatie ook z'n werk en zal een huis dat je lang geleden gekocht hebt ook "goedkoop" lijken.
Eind jaren 90 was de rente 6-7%, het is maar net voor hoe lang je het vastgezet hebt. Je betaalt met zulke standen bruto bijna het dubbele aan rente over de looptijd dat je huis waard is bij aankoop.
Life is fun. Live it.
Alle reacties Link kopieren Quote
Zebraa schreef:
30-08-2019 12:22
En de komende 21 jaar doet de inflatie ook z'n werk en zal een huis dat je lang geleden gekocht hebt ook "goedkoop" lijken.
Eind jaren 90 was de rente 6-7%, het is maar net voor hoe lang je het vastgezet hebt. Je betaalt met zulke standen bruto bijna het dubbele aan rente over de looptijd dat je huis waard is bij aankoop.
Wat maakt mij dat uit. Had ik gekocht dan had ik en lage lasten + over 9 jaar geen hypotheek meer. Ben dan precies gepensioneerd dus komt goed uit. Huis hoefde ik dan niet meer uit.
Zelfde woning moet ik nu verlaten na pensionering omdat de huur dan wellicht hoger is dan mijn inkomen!

Gaat mij dus niet om een spaarpot of winst maar lage woonlasten op oudere leeftijd spelen mee.

Anonymous
Om te kunnen reageren moet je ingelogd zijn

Terug naar boven