Werk & Studie
alle pijlers
Stomme keuze?
vrijdag 21 november 2014 om 13:17
Beste forumlezers,
Ik ben vandaag eens mijn administratie gaan doen, en met het nieuwe duo voorstel in het verschiet, ben ik wel tot de conclusie gekomen dat ik toch wel moet gaan uitkijken voor mijn studieschuld.
Ik wil (te) veel uit mijn studie halen. Ik hoor van veel mensen dat zij een hoge studieschuld hebben, omdat ze ofwel hun studie hebben verzaakt of ze door ziekte een tijd vrij moesten nemen.
Zelf ben ik iemand die graag het onderste uit de kan haalt en mooie studententijd beleeft, maar wel altijd qua studie alles probeert te halen. Ik doe dan ook twee studies aan de uni en daarnaast doe ik een honoursprogramma. Ik heb gewoon 4 jaar nodig voor mijn bachelor om die twee studies (rechtsgeleerdheid en financiële economie) te doen en ik heb ook 2 jaar nodig voor mijn 2 masters. Dus tja dat is een langdurig traject van 6 jaar. En nee... de DUO wil geen rekening met mij houden, want ik
Maar nu heb ik uitgerekend dat ik toch waarschijnlijk op een studieschuld van een 35.000 euro uitkom. Is dit normaal? Ik ga niet klagen dat de ambitieuze student gepakt wordt hoor.. daar schiet je toch niks mee op... Maar welke ervaringen hebben jullie hiermee?
Alvast bedankt!
Ik ben vandaag eens mijn administratie gaan doen, en met het nieuwe duo voorstel in het verschiet, ben ik wel tot de conclusie gekomen dat ik toch wel moet gaan uitkijken voor mijn studieschuld.
Ik wil (te) veel uit mijn studie halen. Ik hoor van veel mensen dat zij een hoge studieschuld hebben, omdat ze ofwel hun studie hebben verzaakt of ze door ziekte een tijd vrij moesten nemen.
Zelf ben ik iemand die graag het onderste uit de kan haalt en mooie studententijd beleeft, maar wel altijd qua studie alles probeert te halen. Ik doe dan ook twee studies aan de uni en daarnaast doe ik een honoursprogramma. Ik heb gewoon 4 jaar nodig voor mijn bachelor om die twee studies (rechtsgeleerdheid en financiële economie) te doen en ik heb ook 2 jaar nodig voor mijn 2 masters. Dus tja dat is een langdurig traject van 6 jaar. En nee... de DUO wil geen rekening met mij houden, want ik
Maar nu heb ik uitgerekend dat ik toch waarschijnlijk op een studieschuld van een 35.000 euro uitkom. Is dit normaal? Ik ga niet klagen dat de ambitieuze student gepakt wordt hoor.. daar schiet je toch niks mee op... Maar welke ervaringen hebben jullie hiermee?
Alvast bedankt!
vrijdag 21 november 2014 om 16:22
De combinatie economie en recht is erg gunstig in de huidige arbeidsmarkt. Kies je rechtenmaster zo dat hij aansluit op je economische kennis, dan ben je een heel eind op weg. Ik heb zelf ook een LLM en een MSc Economie - iets andere richting.
Momenteel heb ik 2 jaar werkervaring (in Londen). De eerste twee jaar heb ik gewerkt voor £33,500 - netto rond de £2000. Nu ben ik overgestapt naar een ander bedrijf en zit ik op £56000 - rond de £3000 netto. Mijn huidige baan heb ik mede gekregen door mijn dubbele academische achtergrond - ik zie het dus zeker terug in salaris / snellere doorgroei. Nou zijn de salarissen in Londen iets hoger dan in Nederland, maar voor de startersfuncties verdien je vaak in pond wat je in Nederland in euros verdient dus zeker in het eerste salaris is er wel wat vergelijking mogelijk.
Daarnaast opent de combinatie veel deuren. Bij bijvoorbeeld het rijkstraineeship ben je interessant voor meerdere ministeries, wat je kansen vergroot tegenover mensen met 1 master. Er zit veel groei in de banen die een raakvlak met beide gebieden hebben.
Mijn studieschuld was overigens ¤12,500, vooral opgelopen door de 2e master en ik los hem deze maand volledig af (als ik in Nederland zou wonen zou ik termijnen aflossen maar schuld en spaargeld in buitenland = gedoe met belastingen hier). Als ik gewoon per maand zou aflossen zou het me rond de ¤70 per maand kosten volgens de brief die DUO mij vorige maand stuurde. Niet onoverkomelijk dus als je kijkt naar de salarisgroei die ik heb gehad mede door die master!
Momenteel heb ik 2 jaar werkervaring (in Londen). De eerste twee jaar heb ik gewerkt voor £33,500 - netto rond de £2000. Nu ben ik overgestapt naar een ander bedrijf en zit ik op £56000 - rond de £3000 netto. Mijn huidige baan heb ik mede gekregen door mijn dubbele academische achtergrond - ik zie het dus zeker terug in salaris / snellere doorgroei. Nou zijn de salarissen in Londen iets hoger dan in Nederland, maar voor de startersfuncties verdien je vaak in pond wat je in Nederland in euros verdient dus zeker in het eerste salaris is er wel wat vergelijking mogelijk.
Daarnaast opent de combinatie veel deuren. Bij bijvoorbeeld het rijkstraineeship ben je interessant voor meerdere ministeries, wat je kansen vergroot tegenover mensen met 1 master. Er zit veel groei in de banen die een raakvlak met beide gebieden hebben.
Mijn studieschuld was overigens ¤12,500, vooral opgelopen door de 2e master en ik los hem deze maand volledig af (als ik in Nederland zou wonen zou ik termijnen aflossen maar schuld en spaargeld in buitenland = gedoe met belastingen hier). Als ik gewoon per maand zou aflossen zou het me rond de ¤70 per maand kosten volgens de brief die DUO mij vorige maand stuurde. Niet onoverkomelijk dus als je kijkt naar de salarisgroei die ik heb gehad mede door die master!
vrijdag 21 november 2014 om 17:44
Weet je. Niemand kan die keuze voor je maken. Dat moet je zelf doen.
Echter, je klinkt heel gemotiveerd en ik vind het heel erg knap dat je een honours bachelor en reguliere bachelor combineerd in 4 jaar. Complimenten daarvoor. De combinatie van je opleidingen is een mooie die je onderscheidt van anderen. Dus als iemand wilde plannen zou hebben dan jij en dit is een heel mooie combinatie.
Ik had een vergelijkbare studieschuld. Dat is niet niets. Ik betaalde elke maand meer dan 350 euro. Dat is een hoop geld zeker als starter. Maar bij mij is het de investering waard geweest. Mijn jaarsalaris was in mijn eerste baan gelijk aan mijn stdieschuld maar is daarna elk jaar behoorlijk gestegen. En ik kan mijn studieschuld nu makkelijk betalen elke maand!
Echter, je klinkt heel gemotiveerd en ik vind het heel erg knap dat je een honours bachelor en reguliere bachelor combineerd in 4 jaar. Complimenten daarvoor. De combinatie van je opleidingen is een mooie die je onderscheidt van anderen. Dus als iemand wilde plannen zou hebben dan jij en dit is een heel mooie combinatie.
Ik had een vergelijkbare studieschuld. Dat is niet niets. Ik betaalde elke maand meer dan 350 euro. Dat is een hoop geld zeker als starter. Maar bij mij is het de investering waard geweest. Mijn jaarsalaris was in mijn eerste baan gelijk aan mijn stdieschuld maar is daarna elk jaar behoorlijk gestegen. En ik kan mijn studieschuld nu makkelijk betalen elke maand!
vrijdag 21 november 2014 om 17:46
TO, krijg je geen stufi? Als ik het zo lees, krijg je toch gewoon het grootste deel van je studie studiefinanciëring? Of omdat je het zo druk hebt, kan je daarnaast niet werken en bouw je daardoor je schuld op? En ouders kunnen ook niet bijschieten?
Ik vind 35000 euro wel heel veel geld, en snap eigenlijk vooral niet zo goed hoe dit bedrag bij jou zo hoog kan worden.
Ik vind 35000 euro wel heel veel geld, en snap eigenlijk vooral niet zo goed hoe dit bedrag bij jou zo hoog kan worden.
vrijdag 21 november 2014 om 18:01
quote:understatement schreef op 21 november 2014 @ 17:46:
TO, krijg je geen stufi? Als ik het zo lees, krijg je toch gewoon het grootste deel van je studie studiefinanciëring? Of omdat je het zo druk hebt, kan je daarnaast niet werken en bouw je daardoor je schuld op? En ouders kunnen ook niet bijschieten?
Ik vind 35000 euro wel heel veel geld, en snap eigenlijk vooral niet zo goed hoe dit bedrag bij jou zo hoog kan worden.In mijn tijd heb ik anderhalf jaar volledig geleend (2e studie na 1e en woonde duur, heb daar gewoon naast gewerkt) en hup, zo 12.000 euro schuld. Ik snap dat wel, als je dat 4 jaar doet.
TO, krijg je geen stufi? Als ik het zo lees, krijg je toch gewoon het grootste deel van je studie studiefinanciëring? Of omdat je het zo druk hebt, kan je daarnaast niet werken en bouw je daardoor je schuld op? En ouders kunnen ook niet bijschieten?
Ik vind 35000 euro wel heel veel geld, en snap eigenlijk vooral niet zo goed hoe dit bedrag bij jou zo hoog kan worden.In mijn tijd heb ik anderhalf jaar volledig geleend (2e studie na 1e en woonde duur, heb daar gewoon naast gewerkt) en hup, zo 12.000 euro schuld. Ik snap dat wel, als je dat 4 jaar doet.
vrijdag 21 november 2014 om 18:41
Ik heb ook 2 WO masters gedaan waardoor ik uiteindelijk 6 jaar heb gestudeerd (na elkaar dus welteverstaan, waarvan 1 2-jarige master, vandaar de 6 jaar). Ik heb aan het einde veel moeten lenen omdat ik toen geen stufi meer had, maar dat had ik er wel voor over. Voor mij was de combinatie van de 2 masters inhoudelijk namelijk erg interessant, maar ook passend bij wat ik in de toekomst wilde doen en ik dacht hier mijn kansen op een baan mee te vergroten.
Dat laatste is ook het geval gebleken. Ik ben nu bezig met een promotietraject waarbij ze op zoek waren met mensen met precies mijn achtergrond
Ik heb uiteindelijk een schuld van ruim 20000. Dat vind ik erg veel geld, als is het veel minder dan de 35000 die jij schetst. Wel verwacht ik met jouw studies dat je bij een baan veel meer zult gaan verdienen dan ik met mijn aio-salaris. En omdat het niet klinkt alsof je al op korte termijn wilt beginnen aan een gezin o.i.d., kun je in het begin door nog wat zuinig te leven in korte tijd flink aflossen.
Dat laatste is ook het geval gebleken. Ik ben nu bezig met een promotietraject waarbij ze op zoek waren met mensen met precies mijn achtergrond
Ik heb uiteindelijk een schuld van ruim 20000. Dat vind ik erg veel geld, als is het veel minder dan de 35000 die jij schetst. Wel verwacht ik met jouw studies dat je bij een baan veel meer zult gaan verdienen dan ik met mijn aio-salaris. En omdat het niet klinkt alsof je al op korte termijn wilt beginnen aan een gezin o.i.d., kun je in het begin door nog wat zuinig te leven in korte tijd flink aflossen.
vrijdag 21 november 2014 om 19:06
quote:eldorado schreef op 21 november 2014 @ 15:58:
35.000 is niks. Als dat je al zou moeten gegenhouden, heb je echt geen zicht op de verhoudingen. Dat is minder dan 100 euro per maand in de terugverdienperiodeMisschien dat je gelijk hebt als het gaat om de nieuwe regels etc? (Dat weet ik nml niet zo uit mn hoofd) maar in ieder geval niet als je nog valt onder de huidge regels (15 jaar). Ik kom met ruim 20000 (incl rente overigens) al over de 100,- als maandbedrag.
35.000 is niks. Als dat je al zou moeten gegenhouden, heb je echt geen zicht op de verhoudingen. Dat is minder dan 100 euro per maand in de terugverdienperiodeMisschien dat je gelijk hebt als het gaat om de nieuwe regels etc? (Dat weet ik nml niet zo uit mn hoofd) maar in ieder geval niet als je nog valt onder de huidge regels (15 jaar). Ik kom met ruim 20000 (incl rente overigens) al over de 100,- als maandbedrag.
vrijdag 21 november 2014 om 19:49
Ik zou het gewoon doen! Je kan geen koffiedik kijken, niemand weet hoe het er over een aantal jaar voor zal staan qua werk ed. Maar zoals je zegt, je investeert in je toekomst en dat is heel wat waard.
Het is veel geld dat je terug moet betalen maar ik vind dat het persoonlijk wel waard aangezien je er ook persoonlijk door groeit. Als je nagaat hoeveel mensen geld afbetalen voor nutteloze dingen... (auto oid...)
Wie weet kun je na je bachelor al ergens deeltijd werken en de kosten op die manier alvast beperken?
Ik wens je veel succes!
Het is veel geld dat je terug moet betalen maar ik vind dat het persoonlijk wel waard aangezien je er ook persoonlijk door groeit. Als je nagaat hoeveel mensen geld afbetalen voor nutteloze dingen... (auto oid...)
Wie weet kun je na je bachelor al ergens deeltijd werken en de kosten op die manier alvast beperken?
Ik wens je veel succes!
vrijdag 21 november 2014 om 20:56
quote:Epinephrine87 schreef op 21 november 2014 @ 19:06:
[...]
Misschien dat je gelijk hebt als het gaat om de nieuwe regels etc? (Dat weet ik nml niet zo uit mn hoofd) maar in ieder geval niet als je nog valt onder de huidge regels (15 jaar). Ik kom met ruim 20000 (incl rente overigens) al over de 100,- als maandbedrag.Veertijg jaar werken, dus grofweg: 35.000 / 40 < 1.000 per jaar, en dat is weer minder dan 100 euro per maand. Je doet een investering voor de rest van je werkzame leven, dus die kosten kan je toerekenen aan pakweg veertig jaar. En de rente dan? Die valt goeddeels weg tegen de inflatie.
[...]
Misschien dat je gelijk hebt als het gaat om de nieuwe regels etc? (Dat weet ik nml niet zo uit mn hoofd) maar in ieder geval niet als je nog valt onder de huidge regels (15 jaar). Ik kom met ruim 20000 (incl rente overigens) al over de 100,- als maandbedrag.Veertijg jaar werken, dus grofweg: 35.000 / 40 < 1.000 per jaar, en dat is weer minder dan 100 euro per maand. Je doet een investering voor de rest van je werkzame leven, dus die kosten kan je toerekenen aan pakweg veertig jaar. En de rente dan? Die valt goeddeels weg tegen de inflatie.