Geld & Recht
alle pijlers
Hoe met geld omgaan?
donderdag 8 juli 2010 om 21:02
Ik kan niet met geld omgaan!
Het heeft geen nut om er een mooi verhaal van te maken, ik ken het gewoon weg niet.
Ik woon sinds kort weer thuis en maak nu dus echt mijn hele salaris op aan onzin terwijl ik toch graag weer op mezelf wil gaan wonen.
In de tijd dat ik wel opmezelf woonde ging het redelijk, ik hield aan het eind van de maand nooit iets over, maar kon wel de hele maand gewoon boodschappen doen en tanken.
Nu ben ik bezig met het afbetalen van mijn ouder, doordat ik een paar maanden zonder baan heb gezeten hebben hun het een en ander voor mij voorgeschoten (ong 1200,-) dit heb ik nu in 3 maanden terug betaald.
Maar het probleem licht dus echt 100% bij mij.
Ik heb een redelijk riant salaris en hoef als vaste lasten alleen mijn telefoonrekening, auto verzekerin, benzine en sportschool abbo te beralen. Dat is alles bij elkaar zo'n 15% van mijn salaris (ruim berekend). De rest van mijn geld (op het gedeelte na wat ik nu elke maand afbetaald heb is na 2 weken op. De laatste 2 weken is dus elke maand improviseren.
Ik heb echt al vanalles geprobeerd, maar ik hou me er gewoon niet aan. Winkelen is echt mijn troost, als er iets rot gebeurd o.i.d. dan ga ik weer winkelen en daar is ook geen houden aan.
Ik maak eigenlijk bijna elka maan min ¤ 600,- op aan shoppen, en dan met name schoenen en kleding.
Hoe zorg ik dat ik mezelf in de hand hou?
Ik wil ook graag aan mijn ouders laten zien dat ik het wel kan.
Het heeft geen nut om er een mooi verhaal van te maken, ik ken het gewoon weg niet.
Ik woon sinds kort weer thuis en maak nu dus echt mijn hele salaris op aan onzin terwijl ik toch graag weer op mezelf wil gaan wonen.
In de tijd dat ik wel opmezelf woonde ging het redelijk, ik hield aan het eind van de maand nooit iets over, maar kon wel de hele maand gewoon boodschappen doen en tanken.
Nu ben ik bezig met het afbetalen van mijn ouder, doordat ik een paar maanden zonder baan heb gezeten hebben hun het een en ander voor mij voorgeschoten (ong 1200,-) dit heb ik nu in 3 maanden terug betaald.
Maar het probleem licht dus echt 100% bij mij.
Ik heb een redelijk riant salaris en hoef als vaste lasten alleen mijn telefoonrekening, auto verzekerin, benzine en sportschool abbo te beralen. Dat is alles bij elkaar zo'n 15% van mijn salaris (ruim berekend). De rest van mijn geld (op het gedeelte na wat ik nu elke maand afbetaald heb is na 2 weken op. De laatste 2 weken is dus elke maand improviseren.
Ik heb echt al vanalles geprobeerd, maar ik hou me er gewoon niet aan. Winkelen is echt mijn troost, als er iets rot gebeurd o.i.d. dan ga ik weer winkelen en daar is ook geen houden aan.
Ik maak eigenlijk bijna elka maan min ¤ 600,- op aan shoppen, en dan met name schoenen en kleding.
Hoe zorg ik dat ik mezelf in de hand hou?
Ik wil ook graag aan mijn ouders laten zien dat ik het wel kan.
donderdag 8 juli 2010 om 22:02
donderdag 8 juli 2010 om 22:04
quote:hanZie schreef op 08 juli 2010 @ 22:01:
je kan met geld omgaan. Toen je op jezelf woonde lukte het ook. Je hebt er nu alleen geen zin in.
Ik heb nu de vrijheid om elke x als ik me rot voel te gaan winkelen, dat is een verleiding die ik moeilijk (nu dus helemaal niet) kan weerstaan. Toen ik opmezelf woonde kwam ik rond, maar spaarde ik niet meer.
Het zou alleen niet het een of het ander moeten zijn, het moet allebei kunnen.
Anders kan ik nooit opnieuw opmezelf gaan wonen!
je kan met geld omgaan. Toen je op jezelf woonde lukte het ook. Je hebt er nu alleen geen zin in.
Ik heb nu de vrijheid om elke x als ik me rot voel te gaan winkelen, dat is een verleiding die ik moeilijk (nu dus helemaal niet) kan weerstaan. Toen ik opmezelf woonde kwam ik rond, maar spaarde ik niet meer.
Het zou alleen niet het een of het ander moeten zijn, het moet allebei kunnen.
Anders kan ik nooit opnieuw opmezelf gaan wonen!
donderdag 8 juli 2010 om 22:23
quote:Nici007 schreef op 08 juli 2010 @ 21:59:
[...]
Nogmaals, ik lees hier veel goede tips, maar ik zie op dit moment niet in wat kostgeld en mijn zorgverzekering betalen voor goeds gaat doen als ik zeg niet goed met geld om te kunnen gaan.
Maar misschien mis ik ergen iets, dat zou goed kunnen.
Als ik geen tips wou, dan had ik er niet om gevraagd, maar ik ben natuurlijk vrij om te beslissen welke tips ik wel en niet in uitvoer ga brengen.
Tuurlijk ben je vrij om sommige tips te laten voor wat ze zijn, maar ik denk dat financiele zelfredzaamheid weldegelijk een belangrijk onderdeel is van goed met geld kunnen omgaan.
Je zegt dat je weinig vast lasten hebt, maar die kosten maak je wel, alleen betalen je ouders de lasten voor je (denk aan gas water licht maar ook aan afvalstoffenheffing etc).
Als jij er vanuit wil blijven gaan dat je maar voor 15% van je salaris voor vaste lasten hoeft te reserveren en de rest lekker kan sparen is dat natuurlijk prima. Ik denk dat als je merkt dat je echt maar een beperkt bedrag over houdt na aftrek van vaste lasten en spaargeld dat je dan bewuster zal omgaan met dat resterende bedrag. Zonder vaste lasten kun je namelijk met jouw salaris én sparen en nog te veel geld uitgeven aan shoppen.
[...]
Nogmaals, ik lees hier veel goede tips, maar ik zie op dit moment niet in wat kostgeld en mijn zorgverzekering betalen voor goeds gaat doen als ik zeg niet goed met geld om te kunnen gaan.
Maar misschien mis ik ergen iets, dat zou goed kunnen.
Als ik geen tips wou, dan had ik er niet om gevraagd, maar ik ben natuurlijk vrij om te beslissen welke tips ik wel en niet in uitvoer ga brengen.
Tuurlijk ben je vrij om sommige tips te laten voor wat ze zijn, maar ik denk dat financiele zelfredzaamheid weldegelijk een belangrijk onderdeel is van goed met geld kunnen omgaan.
Je zegt dat je weinig vast lasten hebt, maar die kosten maak je wel, alleen betalen je ouders de lasten voor je (denk aan gas water licht maar ook aan afvalstoffenheffing etc).
Als jij er vanuit wil blijven gaan dat je maar voor 15% van je salaris voor vaste lasten hoeft te reserveren en de rest lekker kan sparen is dat natuurlijk prima. Ik denk dat als je merkt dat je echt maar een beperkt bedrag over houdt na aftrek van vaste lasten en spaargeld dat je dan bewuster zal omgaan met dat resterende bedrag. Zonder vaste lasten kun je namelijk met jouw salaris én sparen en nog te veel geld uitgeven aan shoppen.
donderdag 8 juli 2010 om 22:27
quote:borderwalk schreef op 08 juli 2010 @ 22:23:
[...]
Tuurlijk ben je vrij om sommige tips te laten voor wat ze zijn, maar ik denk dat financiele zelfredzaamheid weldegelijk een belangrijk onderdeel is van goed met geld kunnen omgaan.
Je zegt dat je weinig vast lasten hebt, maar die kosten maak je wel, alleen betalen je ouders de lasten voor je (denk aan gas water licht maar ook aan afvalstoffenheffing etc).
Als jij er vanuit wil blijven gaan dat je maar voor 15% van je salaris voor vaste lasten hoeft te reserveren en de rest lekker kan sparen is dat natuurlijk prima. Ik denk dat als je merkt dat je echt maar een beperkt bedrag over houdt na aftrek van vaste lasten en spaargeld dat je dan bewuster zal omgaan met dat resterende bedrag. Zonder vasten lasten kun je namelijk met jouw salaris én sparen en nog te veel geld uitgeven aan shoppen.
Ik heb eerder al opmezelf gewoond, ik weet dus wat het allemaal kost, maar ik snap je beredenering.
Misschien dat het verstandig is om de maandelijkse kosten die ik kwijt was toen ik op mezelf woonde nu voortaan te sparen, dan blijf ik toch op het goede ritme zitten voor wanneer ik weer het huis uit ga.
Dit helpt me hellas niet om ervoor te zorgen dat ik na 2 weken nog geld op mijn rekening heb staan.
[...]
Tuurlijk ben je vrij om sommige tips te laten voor wat ze zijn, maar ik denk dat financiele zelfredzaamheid weldegelijk een belangrijk onderdeel is van goed met geld kunnen omgaan.
Je zegt dat je weinig vast lasten hebt, maar die kosten maak je wel, alleen betalen je ouders de lasten voor je (denk aan gas water licht maar ook aan afvalstoffenheffing etc).
Als jij er vanuit wil blijven gaan dat je maar voor 15% van je salaris voor vaste lasten hoeft te reserveren en de rest lekker kan sparen is dat natuurlijk prima. Ik denk dat als je merkt dat je echt maar een beperkt bedrag over houdt na aftrek van vaste lasten en spaargeld dat je dan bewuster zal omgaan met dat resterende bedrag. Zonder vasten lasten kun je namelijk met jouw salaris én sparen en nog te veel geld uitgeven aan shoppen.
Ik heb eerder al opmezelf gewoond, ik weet dus wat het allemaal kost, maar ik snap je beredenering.
Misschien dat het verstandig is om de maandelijkse kosten die ik kwijt was toen ik op mezelf woonde nu voortaan te sparen, dan blijf ik toch op het goede ritme zitten voor wanneer ik weer het huis uit ga.
Dit helpt me hellas niet om ervoor te zorgen dat ik na 2 weken nog geld op mijn rekening heb staan.
donderdag 8 juli 2010 om 22:32
Ik heb een rabobank rekening en een ing rekening. op die ING rekening heb ik ook een spaarrekening. van die spaarrekening heb ik geen pasje.
Op de ing rekening komt mijn salaris binnen (1800 euro). Ik heb voor 700 euro aan vaste lasten. Die worden van mijn ing rekening standaard afgeschreven.
Elke maand wordt er automatisch een bedrag afgeschreven naar mijn Rabobank rekening en naar mijn spaarrekening. Ik spaar automatisch 500 euro per maand. Dat houdt in dat ik 600 euro overhoudt en dat bedrag wordt dus automatisch elke maand op mijn rabobank rekening gezet. Daar doe ik de boodschappen van, benzine, kleren, uitgaan, etc. Het enige pasje wat ik altijd bij me heb is mijn rabobank pasje. Het ING pasje ligt ergens thuis op een plekje waar ik niet makkelijk bij kan.
Maar misschien is het handiger om de rabobank rekening en ing rekening om te draaien. met de ing kun je heel makkelijk internetbankieren op het internet. je hebt geen apparaatje nodig. Dus dat is aanlokkelijk. terwijl met de rabobank heb je je apparaatje nodig. Dus dan wordt het al wat lastiger als je dat apparaatje ergens hebt liggen.
Voor mij werkt dit perfect. In 2 jaar tijd 10.000 euro gespaard.
Op de ing rekening komt mijn salaris binnen (1800 euro). Ik heb voor 700 euro aan vaste lasten. Die worden van mijn ing rekening standaard afgeschreven.
Elke maand wordt er automatisch een bedrag afgeschreven naar mijn Rabobank rekening en naar mijn spaarrekening. Ik spaar automatisch 500 euro per maand. Dat houdt in dat ik 600 euro overhoudt en dat bedrag wordt dus automatisch elke maand op mijn rabobank rekening gezet. Daar doe ik de boodschappen van, benzine, kleren, uitgaan, etc. Het enige pasje wat ik altijd bij me heb is mijn rabobank pasje. Het ING pasje ligt ergens thuis op een plekje waar ik niet makkelijk bij kan.
Maar misschien is het handiger om de rabobank rekening en ing rekening om te draaien. met de ing kun je heel makkelijk internetbankieren op het internet. je hebt geen apparaatje nodig. Dus dat is aanlokkelijk. terwijl met de rabobank heb je je apparaatje nodig. Dus dan wordt het al wat lastiger als je dat apparaatje ergens hebt liggen.
Voor mij werkt dit perfect. In 2 jaar tijd 10.000 euro gespaard.
donderdag 8 juli 2010 om 22:35
Je bent geen verwend nest, oke je bent niet anders gewend, dus zo voelt dat voor jou, en dat is verder niet belangrijk. Maar je hebt waarschijnlijk wel meer geld om "zomaar"uit te geven dan de gemiddelde forummer hier.
15% vaste lasten is wel heel erg laag.
Maar zoals je nu leeft is niet echt reeel om vol te houden als je direct je eigen woning hebt. Niet nu al op een houtje bijten als het niet nodig is, maar nadenken over wat je uitgeeft helpt al.
Ik hoorde eens de tip ,als je af wilt vallen, schrijf op wat je eet op een dag en je bent verbaasd over alle hapjes die je gedachteloos in je mond steekt.
Misschien kun je een "koopdagboek" bijhouden. Niet echt een kasboek, maar een boek waar je je inkopen inschrijft, en dan iedere week bekijkt van welke aankopen je echt plezier had toen je ze eenmaal had. Dus niet het plezier van kopen, en in laten pakken en mee naar huis nemen, maar echt voldoening van gebruik van de aankoop. Misschien kom je er achter dat die voldoening de aankoop niet waard is. En helpt dat iets bewuster in de stad rond te lopen
15% vaste lasten is wel heel erg laag.
Maar zoals je nu leeft is niet echt reeel om vol te houden als je direct je eigen woning hebt. Niet nu al op een houtje bijten als het niet nodig is, maar nadenken over wat je uitgeeft helpt al.
Ik hoorde eens de tip ,als je af wilt vallen, schrijf op wat je eet op een dag en je bent verbaasd over alle hapjes die je gedachteloos in je mond steekt.
Misschien kun je een "koopdagboek" bijhouden. Niet echt een kasboek, maar een boek waar je je inkopen inschrijft, en dan iedere week bekijkt van welke aankopen je echt plezier had toen je ze eenmaal had. Dus niet het plezier van kopen, en in laten pakken en mee naar huis nemen, maar echt voldoening van gebruik van de aankoop. Misschien kom je er achter dat die voldoening de aankoop niet waard is. En helpt dat iets bewuster in de stad rond te lopen
De waarheid is dat iedereen zomaar wat probeert
donderdag 8 juli 2010 om 22:36
quote:Nici007 schreef op 08 juli 2010 @ 22:27:
[...]
Ik heb eerder al opmezelf gewoond, ik weet dus wat het allemaal kost, maar ik snap je beredenering.
Misschien dat het verstandig is om de maandelijkse kosten die ik kwijt was toen ik op mezelf woonde nu voortaan te sparen, dan blijf ik toch op het goede ritme zitten voor wanneer ik weer het huis uit ga.
Dit helpt me hellas niet om ervoor te zorgen dat ik na 2 weken nog geld op mijn rekening heb staan.
Oké andere tip dan:
Huishoudboekje/begroting
weet je wel precies waar al je geld aan op gaat? Zijn dat alleen die nutteloze aankopen of verdwijnt er stiekum ook geld bij de AH to Go, de bioscoop, de kantine op het werk, de douglas of de schoonheidsspecialiste of in dure kant en klare fruitsalades etc etc.
Ik weet bijvoorbeeld van mijzelf dat ik vooral op moet letten in de AH: bonusaanbiedingen en dingen speciaal voor eenpersoonshuishoudens, zoals kant en klare maaltijdsalades kunnen echt de rekening doen oplopen.
[...]
Ik heb eerder al opmezelf gewoond, ik weet dus wat het allemaal kost, maar ik snap je beredenering.
Misschien dat het verstandig is om de maandelijkse kosten die ik kwijt was toen ik op mezelf woonde nu voortaan te sparen, dan blijf ik toch op het goede ritme zitten voor wanneer ik weer het huis uit ga.
Dit helpt me hellas niet om ervoor te zorgen dat ik na 2 weken nog geld op mijn rekening heb staan.
Oké andere tip dan:
Huishoudboekje/begroting
weet je wel precies waar al je geld aan op gaat? Zijn dat alleen die nutteloze aankopen of verdwijnt er stiekum ook geld bij de AH to Go, de bioscoop, de kantine op het werk, de douglas of de schoonheidsspecialiste of in dure kant en klare fruitsalades etc etc.
Ik weet bijvoorbeeld van mijzelf dat ik vooral op moet letten in de AH: bonusaanbiedingen en dingen speciaal voor eenpersoonshuishoudens, zoals kant en klare maaltijdsalades kunnen echt de rekening doen oplopen.
donderdag 8 juli 2010 om 22:41
quote:borderwalk schreef op 08 juli 2010 @ 22:36:
[...]
Oké andere tip dan:
Huishoudboekje/begroting
weet je wel precies waar al je geld aan op gaat? Zijn dat alleen die nutteloze aankopen of verdwijnt er stiekum ook geld bij de AH to Go, de bioscoop, de kantine op het werk, de douglas of de schoonheidsspecialiste of in dure kant en klare fruitsalades etc etc.
Ik weet bijvoorbeeld van mijzelf dat ik vooral op moet letten in de AH: bonusaanbiedingen en dingen speciaal voor eenpersoonshuishoudens, zoals kant en klare maaltijdsalades kunnen echt de rekening doen oplopen.
Al mijn geld verdwijnt aan luxe producten, dat is echt een feit. Dus kleding, schoenen, cremepjes, uit eten, op stap enz.
Ik heb zojuist in Excel een lijstje gemaakt met wat er binnenkomt, wat ik moet betalen. Daarin verwerkt zit een budget voor benzine (max 100), stappen/uit eten (max 200) en winkelen (max 200). En vaste lasten (max 225) Dat zou makkelijk moeten lukken en dan heb ik een flink bedrag over om te sparen.
Het probleem is nu alleen.. Dat ik het ook gewoon echt vol moet houden.
Dat kan ik toch zeker wel, ik ben geen kleuter meer. Ik wil zelf zo graag goed met mijn geld omgaan, dan moet ik me daar ook gewoon aan houden!!
[...]
Oké andere tip dan:
Huishoudboekje/begroting
weet je wel precies waar al je geld aan op gaat? Zijn dat alleen die nutteloze aankopen of verdwijnt er stiekum ook geld bij de AH to Go, de bioscoop, de kantine op het werk, de douglas of de schoonheidsspecialiste of in dure kant en klare fruitsalades etc etc.
Ik weet bijvoorbeeld van mijzelf dat ik vooral op moet letten in de AH: bonusaanbiedingen en dingen speciaal voor eenpersoonshuishoudens, zoals kant en klare maaltijdsalades kunnen echt de rekening doen oplopen.
Al mijn geld verdwijnt aan luxe producten, dat is echt een feit. Dus kleding, schoenen, cremepjes, uit eten, op stap enz.
Ik heb zojuist in Excel een lijstje gemaakt met wat er binnenkomt, wat ik moet betalen. Daarin verwerkt zit een budget voor benzine (max 100), stappen/uit eten (max 200) en winkelen (max 200). En vaste lasten (max 225) Dat zou makkelijk moeten lukken en dan heb ik een flink bedrag over om te sparen.
Het probleem is nu alleen.. Dat ik het ook gewoon echt vol moet houden.
Dat kan ik toch zeker wel, ik ben geen kleuter meer. Ik wil zelf zo graag goed met mijn geld omgaan, dan moet ik me daar ook gewoon aan houden!!
donderdag 8 juli 2010 om 22:57
Je weet dat je geld opgaat aan luxe aankopen, maar realiseer je je dat wel genoeg? Heb je weleens uitgespreid en opgeteld wat je gekocht/geconsumeerd hebt. Je kast uitgezocht en wat je niet draagt naar de kringloop gedaan. Ik bedoel, je weet dat het geld aar luxe dingen gaat, maar is de verspilling ervan al wel echt tot je doorgedrongen?
donderdag 8 juli 2010 om 23:04
quote:borderwalk schreef op 08 juli 2010 @ 22:57:
Je weet dat je geld opgaat aan luxe aankopen, maar realiseer je je dat wel genoeg? Heb je weleens uitgespreid en opgeteld wat je gekocht/geconsumeerd hebt. Je kast uitgezocht en wat je niet draagt naar de kringloop gedaan. Ik bedoel, je weet dat het geld aar luxe dingen gaat, maar is de verspilling ervan al wel echt tot je doorgedrongen?
Het probleem is dat ik het geen verspilling vind
Ik praat een dagcreme van ¤ 50,- voor mezelf goed met her verhaal dat het goed is voor mijn huid en dat ik het niet in 1 maand al op maak.
Alleen vraag ik me nu af hoe ik in hemelsnaam een broek van ¤ 140,- voor mezelf goed praat, of het 30e paar schoenen.
Maar als ik het koop, voel ik me beter (gelukkiger?) dan wanneer ik het laat hangen.
Ik doe (gelukkig) nooit echt miskopen. Alles wat ik koop/gebruik of draag ik wel echt. Maar heb ik 's ochtends 30 paar schoenen nodig om uit te kiezen? Nee! Heb ik een overvolle kast nodig om me aan te kleden? Nee.
Soms wordt ik er wel ziek van als ik ga kijken voor hoeveel geld er spullen op mijn slaapkamer staan!
Ik ben veel te materialistisch, echt om me voor te schamen!
Je weet dat je geld opgaat aan luxe aankopen, maar realiseer je je dat wel genoeg? Heb je weleens uitgespreid en opgeteld wat je gekocht/geconsumeerd hebt. Je kast uitgezocht en wat je niet draagt naar de kringloop gedaan. Ik bedoel, je weet dat het geld aar luxe dingen gaat, maar is de verspilling ervan al wel echt tot je doorgedrongen?
Het probleem is dat ik het geen verspilling vind
Ik praat een dagcreme van ¤ 50,- voor mezelf goed met her verhaal dat het goed is voor mijn huid en dat ik het niet in 1 maand al op maak.
Alleen vraag ik me nu af hoe ik in hemelsnaam een broek van ¤ 140,- voor mezelf goed praat, of het 30e paar schoenen.
Maar als ik het koop, voel ik me beter (gelukkiger?) dan wanneer ik het laat hangen.
Ik doe (gelukkig) nooit echt miskopen. Alles wat ik koop/gebruik of draag ik wel echt. Maar heb ik 's ochtends 30 paar schoenen nodig om uit te kiezen? Nee! Heb ik een overvolle kast nodig om me aan te kleden? Nee.
Soms wordt ik er wel ziek van als ik ga kijken voor hoeveel geld er spullen op mijn slaapkamer staan!
Ik ben veel te materialistisch, echt om me voor te schamen!
donderdag 8 juli 2010 om 23:07
Ik kan ook niet met geld om gaan. Wat een beetje helpt is het volgende: het grootste gedeelte van mijn geld meteen op mijn spaarrekening zetten zodra het binnenkomt, zodat ik alleen geld heb voor boodschappen en vaste lasten.
Als ik dan iets extra wil, dan moet ik het overmaken van mijn spaar. Dat gaat gepaard met schuldgevoel. Nou kan ik me daar 1 of 2 keer makkelijk overheen zetten maar niet zo vaak als dat ik van plan ben iets extra's te kopen. Ik heb nu zelfs al een paar honderd euro op spaar staan.
Als ik dan iets extra wil, dan moet ik het overmaken van mijn spaar. Dat gaat gepaard met schuldgevoel. Nou kan ik me daar 1 of 2 keer makkelijk overheen zetten maar niet zo vaak als dat ik van plan ben iets extra's te kopen. Ik heb nu zelfs al een paar honderd euro op spaar staan.
Liever elitair dan een pauper!
donderdag 8 juli 2010 om 23:14
quote:nlies schreef op 08 juli 2010 @ 22:35:
Je bent geen verwend nest, oke je bent niet anders gewend, dus zo voelt dat voor jou, en dat is verder niet belangrijk. Maar je hebt waarschijnlijk wel meer geld om "zomaar"uit te geven dan de gemiddelde forummer hier.
15% vaste lasten is wel heel erg laag.
Maar zoals je nu leeft is niet echt reeel om vol te houden als je direct je eigen woning hebt. Niet nu al op een houtje bijten als het niet nodig is, maar nadenken over wat je uitgeeft helpt al.
Ik hoorde eens de tip ,als je af wilt vallen, schrijf op wat je eet op een dag en je bent verbaasd over alle hapjes die je gedachteloos in je mond steekt.
Misschien kun je een "koopdagboek" bijhouden. Niet echt een kasboek, maar een boek waar je je inkopen inschrijft, en dan iedere week bekijkt van welke aankopen je echt plezier had toen je ze eenmaal had. Dus niet het plezier van kopen, en in laten pakken en mee naar huis nemen, maar echt voldoening van gebruik van de aankoop. Misschien kom je er achter dat die voldoening de aankoop niet waard is. En helpt dat iets bewuster in de stad rond te lopen
Eenss, dank je. Maar dat meer geld om uit te geven heeft natuurlijk meerdere redenen, dat is niet alleen omdat ik thuis woon. Ik heb heel hard moeten werken voor het salaris dat ik nu krijg. Ma-vrij zit ik constand met mijn hoofd bij mijn werk. Het is niet dat ik om half 6 naar huis ga en klaar ben.
Misschien dat daarom winkelen ook weer ontspanning is voor mij.
Je geeft me wel een goede tip, mocht ik uit de band schieten, ga ik dit zeker doen!
Je bent geen verwend nest, oke je bent niet anders gewend, dus zo voelt dat voor jou, en dat is verder niet belangrijk. Maar je hebt waarschijnlijk wel meer geld om "zomaar"uit te geven dan de gemiddelde forummer hier.
15% vaste lasten is wel heel erg laag.
Maar zoals je nu leeft is niet echt reeel om vol te houden als je direct je eigen woning hebt. Niet nu al op een houtje bijten als het niet nodig is, maar nadenken over wat je uitgeeft helpt al.
Ik hoorde eens de tip ,als je af wilt vallen, schrijf op wat je eet op een dag en je bent verbaasd over alle hapjes die je gedachteloos in je mond steekt.
Misschien kun je een "koopdagboek" bijhouden. Niet echt een kasboek, maar een boek waar je je inkopen inschrijft, en dan iedere week bekijkt van welke aankopen je echt plezier had toen je ze eenmaal had. Dus niet het plezier van kopen, en in laten pakken en mee naar huis nemen, maar echt voldoening van gebruik van de aankoop. Misschien kom je er achter dat die voldoening de aankoop niet waard is. En helpt dat iets bewuster in de stad rond te lopen
Eenss, dank je. Maar dat meer geld om uit te geven heeft natuurlijk meerdere redenen, dat is niet alleen omdat ik thuis woon. Ik heb heel hard moeten werken voor het salaris dat ik nu krijg. Ma-vrij zit ik constand met mijn hoofd bij mijn werk. Het is niet dat ik om half 6 naar huis ga en klaar ben.
Misschien dat daarom winkelen ook weer ontspanning is voor mij.
Je geeft me wel een goede tip, mocht ik uit de band schieten, ga ik dit zeker doen!
donderdag 8 juli 2010 om 23:14
Je benoemt dat als je je rot voelt, je gaat kopen. Volgens mij kun je van alles bedenken om geen/weinig geld uit te geven, maar ik denk dat je moet aanpakken wat maakt dat je je rot voelt waardoor je gaat kopen. Als je dat oplost/verwerkt lijkt de drang naar kopen misschien wat makkelijker te beheersen.
donderdag 8 juli 2010 om 23:34
quote:Liefje83 schreef op 08 juli 2010 @ 23:14:
Je benoemt dat als je je rot voelt, je gaat kopen. Volgens mij kun je van alles bedenken om geen/weinig geld uit te geven, maar ik denk dat je moet aanpakken wat maakt dat je je rot voelt waardoor je gaat kopen. Als je dat oplost/verwerkt lijkt de drang naar kopen misschien wat makkelijker te beheersen.
Maar het is gewoon de situatie waardoor ik me rot voel, daar kan ik vaak niets aan veranderen. Bijvoorbeeld als we een grote order hebben gemist op de zaak, als een 'vriendje' besluit dat hij het toch niets vindt, als ik ruzie heb met een vriendin enz. enz.
Die gebeurtenissen liggen dus volledig buiten mijn bereik.
Je benoemt dat als je je rot voelt, je gaat kopen. Volgens mij kun je van alles bedenken om geen/weinig geld uit te geven, maar ik denk dat je moet aanpakken wat maakt dat je je rot voelt waardoor je gaat kopen. Als je dat oplost/verwerkt lijkt de drang naar kopen misschien wat makkelijker te beheersen.
Maar het is gewoon de situatie waardoor ik me rot voel, daar kan ik vaak niets aan veranderen. Bijvoorbeeld als we een grote order hebben gemist op de zaak, als een 'vriendje' besluit dat hij het toch niets vindt, als ik ruzie heb met een vriendin enz. enz.
Die gebeurtenissen liggen dus volledig buiten mijn bereik.
donderdag 8 juli 2010 om 23:40
Ook al liggen de gebeurtenissen ver buiten je bereik, zoals jij het aangeeft, dan nog heb jij zelf de keuze in hoe je daar op reageert.
De een wordt kwaad en gooit zn mobiel tegen de muur en maakt daarna nog wat servies kapot.
De ander wordt verdrietig, huilt een poos, praat er over met vrienden of vriendinnen en pakt het leven weer op.
En de ander gaat lekker winkelen:)
Je hebt zelf de keuze in hoe je ergens op reageert!!
De een wordt kwaad en gooit zn mobiel tegen de muur en maakt daarna nog wat servies kapot.
De ander wordt verdrietig, huilt een poos, praat er over met vrienden of vriendinnen en pakt het leven weer op.
En de ander gaat lekker winkelen:)
Je hebt zelf de keuze in hoe je ergens op reageert!!
donderdag 8 juli 2010 om 23:43
vrijdag 9 juli 2010 om 00:04
Heb je toevallig een rekening bij ING? Die komen namelijk binnenkort met een soort online huishoudboekje dat aan je rekening geoppeld kan worden, kun je zien waar je geld aan op gaat en je kunt waarschuwingen instellen als je bijv. over je maandelijkse budget voor je auto of kleding of zo heengaat
http://www.ing.nl/particu ... itale_huishoudboekje.aspx
Ik hoop dat t snel komt want voor mij ook best nuttig
http://www.ing.nl/particu ... itale_huishoudboekje.aspx
Ik hoop dat t snel komt want voor mij ook best nuttig
vrijdag 9 juli 2010 om 00:26
quote:meds schreef op 08 juli 2010 @ 23:55:
ga in therapie, door te shoppen probeer je je beter te voelen. Wat eronder ligt, daar moet je aan werkenTo heb je zelf het idee dat het aan onderliggende gevoelens emoties ligt of is het meer een toevallig rot/baalmoment dat je zo af en toe hebt waarop je dab besluit dat je je zelf wel even mag verwennen door te gaan shoppen/luxe artikelen aanteschaffen? In het laatste geval lijkt mij therapie misschien nog een beetje snel. Ik zou zeggen herken en verander je taktiek, je voelt even rot, je wilt jezelf troosten door te gaan shoppen/jezelf verwennen met iets luxe. Ga dan jezelf op een andere manier verwennen door lekker een eind te joggen/fietsen, lekker even een avondje een boek lezen en verder niets, misschien een grote fruitsalade maken etc etc. Als je al herkent waarom je gaat shoppen ben je al halverwege, dan kun je besluiten om wat anders te gaan doen.
ga in therapie, door te shoppen probeer je je beter te voelen. Wat eronder ligt, daar moet je aan werkenTo heb je zelf het idee dat het aan onderliggende gevoelens emoties ligt of is het meer een toevallig rot/baalmoment dat je zo af en toe hebt waarop je dab besluit dat je je zelf wel even mag verwennen door te gaan shoppen/luxe artikelen aanteschaffen? In het laatste geval lijkt mij therapie misschien nog een beetje snel. Ik zou zeggen herken en verander je taktiek, je voelt even rot, je wilt jezelf troosten door te gaan shoppen/jezelf verwennen met iets luxe. Ga dan jezelf op een andere manier verwennen door lekker een eind te joggen/fietsen, lekker even een avondje een boek lezen en verder niets, misschien een grote fruitsalade maken etc etc. Als je al herkent waarom je gaat shoppen ben je al halverwege, dan kun je besluiten om wat anders te gaan doen.
vrijdag 9 juli 2010 om 09:13
quote:annetd schreef op 09 juli 2010 @ 08:44:
Nici, wil je eigenlijk wel weer op jezelf wonen? Als je dat echt wil dan zou dat een goede motivatie moeten zijn om iets aan het geld uitgeven te doen.
Dat wil ik wel echt, maar dat is nu op het moment niet mogelijk.
Ik sta nog niet lang genoeg ingeschreven bij de woningbouw, en er zijn in mijn prijscategorie geen woningen in de omgeving waar ik woon.
Het gaat dus om sparen voor de langere termijn.
Nici, wil je eigenlijk wel weer op jezelf wonen? Als je dat echt wil dan zou dat een goede motivatie moeten zijn om iets aan het geld uitgeven te doen.
Dat wil ik wel echt, maar dat is nu op het moment niet mogelijk.
Ik sta nog niet lang genoeg ingeschreven bij de woningbouw, en er zijn in mijn prijscategorie geen woningen in de omgeving waar ik woon.
Het gaat dus om sparen voor de langere termijn.
vrijdag 9 juli 2010 om 09:14
quote:borderwalk schreef op 09 juli 2010 @ 00:26:
[...]
To heb je zelf het idee dat het aan onderliggende gevoelens emoties ligt of is het meer een toevallig rot/baalmoment dat je zo af en toe hebt waarop je dab besluit dat je je zelf wel even mag verwennen door te gaan shoppen/luxe artikelen aanteschaffen? In het laatste geval lijkt mij therapie misschien nog een beetje snel. Ik zou zeggen herken en verander je taktiek, je voelt even rot, je wilt jezelf troosten door te gaan shoppen/jezelf verwennen met iets luxe. Ga dan jezelf op een andere manier verwennen door lekker een eind te joggen/fietsen, lekker even een avondje een boek lezen en verder niets, misschien een grote fruitsalade maken etc etc. Als je al herkent waarom je gaat shoppen ben je al halverwege, dan kun je besluiten om wat anders te gaan doen.
Ik denk dat elk gevoel een exuus is om te gaan winkelen, ik denk niet dat dat echt onderliggende emoties zijn.
Het zijn gewoon smoesjes voor mezelf om goed te praten dat ik meer geld uit geef dan ik zou moeten doen.
[...]
To heb je zelf het idee dat het aan onderliggende gevoelens emoties ligt of is het meer een toevallig rot/baalmoment dat je zo af en toe hebt waarop je dab besluit dat je je zelf wel even mag verwennen door te gaan shoppen/luxe artikelen aanteschaffen? In het laatste geval lijkt mij therapie misschien nog een beetje snel. Ik zou zeggen herken en verander je taktiek, je voelt even rot, je wilt jezelf troosten door te gaan shoppen/jezelf verwennen met iets luxe. Ga dan jezelf op een andere manier verwennen door lekker een eind te joggen/fietsen, lekker even een avondje een boek lezen en verder niets, misschien een grote fruitsalade maken etc etc. Als je al herkent waarom je gaat shoppen ben je al halverwege, dan kun je besluiten om wat anders te gaan doen.
Ik denk dat elk gevoel een exuus is om te gaan winkelen, ik denk niet dat dat echt onderliggende emoties zijn.
Het zijn gewoon smoesjes voor mezelf om goed te praten dat ik meer geld uit geef dan ik zou moeten doen.
vrijdag 9 juli 2010 om 09:28
Ik ben goed in sparen, ik doe het ook graag (en ik moet helaas ook sparen voor een toekomstige schuld die ik ga krijgen)
Ik hou ook van leuke dingen kopen, maar ik hou mezelf goed in bedwang.
Wat mij erg helpt, en wat jou misschien ook kan helpen is als je iets wil kopen, je er de volgende dag over beslist of je dat ook daadwerkelijk doet. Ik ga dan altijd na: heb ik het ECHT nodig? Waarom wil ik dit kopen? Meestal kom ik er dan achter dat ik het eigenlijk helemaal niet zo hard nodig heb... Als ik toch iets "moet" kopen hou ik het gewoon op iets goedkoops (zoals sokken haha)
Het helpt (mij iig) ook om al mijn uitgaven bij te houden in een excel sheet. Ik hou gewoon bij per maand (iedere maand een eigen tabblad) wat er in komt, wat de vaste lasten zijn die daar afgaan, en waaraan ik de andere (variabele) kosten aan uitgeef.
Het klinkt als veel werk, maar met internetbankieren is dit eigenlijk een fluitje van een cent en slechts een paar minuutjes werk per week.
Ik hoop dat jij er ook wat mee kan
Ik hou ook van leuke dingen kopen, maar ik hou mezelf goed in bedwang.
Wat mij erg helpt, en wat jou misschien ook kan helpen is als je iets wil kopen, je er de volgende dag over beslist of je dat ook daadwerkelijk doet. Ik ga dan altijd na: heb ik het ECHT nodig? Waarom wil ik dit kopen? Meestal kom ik er dan achter dat ik het eigenlijk helemaal niet zo hard nodig heb... Als ik toch iets "moet" kopen hou ik het gewoon op iets goedkoops (zoals sokken haha)
Het helpt (mij iig) ook om al mijn uitgaven bij te houden in een excel sheet. Ik hou gewoon bij per maand (iedere maand een eigen tabblad) wat er in komt, wat de vaste lasten zijn die daar afgaan, en waaraan ik de andere (variabele) kosten aan uitgeef.
Het klinkt als veel werk, maar met internetbankieren is dit eigenlijk een fluitje van een cent en slechts een paar minuutjes werk per week.
Ik hoop dat jij er ook wat mee kan
