Thuis
alle pijlers
Huis dilemma
zondag 4 september 2016 om 09:46
Och lieve lezers, wat heb ik een dilemma. Samen met mijn man. We weten het echt even niet meer.
Momenteel wonen we enkele jaren in ons huidige (koop)huis. Toen we dit huis kochten waren de rentes vrij hoog. We hebben een uitgebouwde starterswoning. Boven is vrij klein; we hebben 2 ruime slaapkamers en een kleine badkamer. Ook hebben we een zolder, maar deze gebruiken we alleen voor de was en bergruimte. Het is een donker hol met een heel klein raampje en de vloer is niet echt mooi afgewerkt.
Vorig jaar hebben we een kind gekregen en daarmee is de eerste verdieping vol. Nu ben ik zwanger van de tweede en hebben we plannen gemaakt om de zolder te verbouwen. Dakramen, wandje, aan de ene kant een kamer en aan de andere kant nog de ruimte voor wasmachine en droger.
De benedenverdieping van ons huis is door de uitbouw ruim en licht, en ook de tuin is meer dan groot genoeg.
We kochten dit huis met het idee hier ongeveer 10 jaar te blijven wonen, maar we hadden eigenlijk ook niet echt verwacht dat we zo snel beiden klaar zouden zijn voor een kind, en dat dit dan ook helemaal snel en goed zou verlopen.
Bovendien; het kan allemaal wel. Er is ruimte om op de zolder een slaapkamer te maken. Verwachte investering zo'n 7000 euro. Het is dus niet zo dat we moeten verhuizen.
Nu staat er een huis te koop. We zijn wezen kijken. Het is prachtig. Groot, ruimte (binnen en buiten) en helemaal af. Aparte indeling, een wat ouder huis. Geitjes en kippen in de tuin, grote garage. Er zijn voor de toekomst zeker nog dingen die kunnen gebeuren, zoals kunststof kozijnen en spouwmuurisolatie. Daar hebben we budget voor; er is spaargeld. Wel moet in het betreffende huis de badkamer en toilet vervangen worden. Dit kan echter ook over 5 jaar. Alles wat er in zit functioneert, en het is een huis waar we de rest van ons leven kunnen blijven wonen. In de hypotheeklasten is het door de lage rente van dit moment maar iets duurder dan onze huidige woning (minder dan 100 euro duurder). Uiteraard weten we dat de energierekening hoger zal zijn en natuurlijk ook de verzekeringen.
Er zijn meerdere kapers op de kust, dus het is geen optie om eerst ons huis te koop te zetten en dan het grote droomhuis te kopen. de kans is groot dat het dan al weg is.
En daarnaast... ik ben zwanger en ben over 6 maanden uitgerekend. Ik wil niet riskeren dat we ons huis te koop zetten, dat het straks verkocht is en dat er dan net geen ander huis naar onze zin te koop komt. Of alleen huizen waar we heel veel aan moeten doen. Al zouden we moeten verhuizen nog voor mijn bevalling dan zit een complete renovatie daar zeker niet in op dat moment. Of überhaupt dat we tijdelijk moeten huren ofzo. We wonen vrij landelijk in een klein dorp dus het is niet zo dat je hier 'even een appartementje huurt' als overbrugging. Er komt ook niet vaak een huis voorbij wat helemaal aan onze wensen voldoet EN betaalbaar is.
We kunnen 2 jaar dubbele lasten dragen, als dat echt moet. Maar wil je dat? Wil je het risico lopen dat je dalijk echt tienduizenden euro's gewoon POEF kwijt bent door een risico wat je verkeerd hebt ingeschat? Dat geld kunnen we straks natuurlijk ook heel goed gebruiken om onze kinderen een mooie start te geven (rijbewijs, evt. studeren of wat financiele steun als ze op zichzelf gaan wonen), en willen we een buffer overhouden voor onvoorziene omstandigheden.
Ons huidige huis ziet er best goed uit, maar ja... je moet maar net de juiste koper treffen en het idee dat dat misschien lang gaat duren dat vinden we eng...
We hebben een financieel adviseur. Die kan natuurlijk niet voor ons bepalen wat we moeten doen, maar geeft wel aan dat het financieel allemaal haalbaar is. En daarnaast kun je natuurlijk je huidige huis proberen te verhuren als het echt langer lijkt te duren met de verkoop. Ik zou willen dat ik in de toekomst kon kijken. Als we zouden weten dat het allemaal in orde zou komen met onze huidige woning, dan zouden we vandaag nog een bod doen!
Wat zouden jullie doen? En misschien ervaringen?
Momenteel wonen we enkele jaren in ons huidige (koop)huis. Toen we dit huis kochten waren de rentes vrij hoog. We hebben een uitgebouwde starterswoning. Boven is vrij klein; we hebben 2 ruime slaapkamers en een kleine badkamer. Ook hebben we een zolder, maar deze gebruiken we alleen voor de was en bergruimte. Het is een donker hol met een heel klein raampje en de vloer is niet echt mooi afgewerkt.
Vorig jaar hebben we een kind gekregen en daarmee is de eerste verdieping vol. Nu ben ik zwanger van de tweede en hebben we plannen gemaakt om de zolder te verbouwen. Dakramen, wandje, aan de ene kant een kamer en aan de andere kant nog de ruimte voor wasmachine en droger.
De benedenverdieping van ons huis is door de uitbouw ruim en licht, en ook de tuin is meer dan groot genoeg.
We kochten dit huis met het idee hier ongeveer 10 jaar te blijven wonen, maar we hadden eigenlijk ook niet echt verwacht dat we zo snel beiden klaar zouden zijn voor een kind, en dat dit dan ook helemaal snel en goed zou verlopen.
Bovendien; het kan allemaal wel. Er is ruimte om op de zolder een slaapkamer te maken. Verwachte investering zo'n 7000 euro. Het is dus niet zo dat we moeten verhuizen.
Nu staat er een huis te koop. We zijn wezen kijken. Het is prachtig. Groot, ruimte (binnen en buiten) en helemaal af. Aparte indeling, een wat ouder huis. Geitjes en kippen in de tuin, grote garage. Er zijn voor de toekomst zeker nog dingen die kunnen gebeuren, zoals kunststof kozijnen en spouwmuurisolatie. Daar hebben we budget voor; er is spaargeld. Wel moet in het betreffende huis de badkamer en toilet vervangen worden. Dit kan echter ook over 5 jaar. Alles wat er in zit functioneert, en het is een huis waar we de rest van ons leven kunnen blijven wonen. In de hypotheeklasten is het door de lage rente van dit moment maar iets duurder dan onze huidige woning (minder dan 100 euro duurder). Uiteraard weten we dat de energierekening hoger zal zijn en natuurlijk ook de verzekeringen.
Er zijn meerdere kapers op de kust, dus het is geen optie om eerst ons huis te koop te zetten en dan het grote droomhuis te kopen. de kans is groot dat het dan al weg is.
En daarnaast... ik ben zwanger en ben over 6 maanden uitgerekend. Ik wil niet riskeren dat we ons huis te koop zetten, dat het straks verkocht is en dat er dan net geen ander huis naar onze zin te koop komt. Of alleen huizen waar we heel veel aan moeten doen. Al zouden we moeten verhuizen nog voor mijn bevalling dan zit een complete renovatie daar zeker niet in op dat moment. Of überhaupt dat we tijdelijk moeten huren ofzo. We wonen vrij landelijk in een klein dorp dus het is niet zo dat je hier 'even een appartementje huurt' als overbrugging. Er komt ook niet vaak een huis voorbij wat helemaal aan onze wensen voldoet EN betaalbaar is.
We kunnen 2 jaar dubbele lasten dragen, als dat echt moet. Maar wil je dat? Wil je het risico lopen dat je dalijk echt tienduizenden euro's gewoon POEF kwijt bent door een risico wat je verkeerd hebt ingeschat? Dat geld kunnen we straks natuurlijk ook heel goed gebruiken om onze kinderen een mooie start te geven (rijbewijs, evt. studeren of wat financiele steun als ze op zichzelf gaan wonen), en willen we een buffer overhouden voor onvoorziene omstandigheden.
Ons huidige huis ziet er best goed uit, maar ja... je moet maar net de juiste koper treffen en het idee dat dat misschien lang gaat duren dat vinden we eng...
We hebben een financieel adviseur. Die kan natuurlijk niet voor ons bepalen wat we moeten doen, maar geeft wel aan dat het financieel allemaal haalbaar is. En daarnaast kun je natuurlijk je huidige huis proberen te verhuren als het echt langer lijkt te duren met de verkoop. Ik zou willen dat ik in de toekomst kon kijken. Als we zouden weten dat het allemaal in orde zou komen met onze huidige woning, dan zouden we vandaag nog een bod doen!
Wat zouden jullie doen? En misschien ervaringen?
zondag 4 september 2016 om 11:21
quote:ponny schreef op 04 september 2016 @ 10:05:
[...]
Dat klopt zeker! De verbouwing zal in ieder geval het huis niet in waarde verminderen, en daarnaast is het niet zo dat we er een lening voor af hoeven sluiten.
Maar je zal zien dat er over 5 jaar geen huis voorbij komt wat we net zo graag willen als dit
En ik wil niet in de positie komen dat we een huis moeten kopen, omdat we anders dakloos worden...
Dit is een irreële angst. Waarom zou er maar een ander huis zijn wat hartstikke leuk fantastisch is? Ik kan het me werkelijk waar niet voorstellen.
Zou er persoonlijk niet zo'n groot financieel risico voor willen lopen en gewoon lekker blijven waar je zit.
Kijk eens naar je huidige hypotheek en ga uitzoeken of je ook daarbij van de lage rente kunt profiteren.
[...]
Dat klopt zeker! De verbouwing zal in ieder geval het huis niet in waarde verminderen, en daarnaast is het niet zo dat we er een lening voor af hoeven sluiten.
Maar je zal zien dat er over 5 jaar geen huis voorbij komt wat we net zo graag willen als dit
En ik wil niet in de positie komen dat we een huis moeten kopen, omdat we anders dakloos worden...
Dit is een irreële angst. Waarom zou er maar een ander huis zijn wat hartstikke leuk fantastisch is? Ik kan het me werkelijk waar niet voorstellen.
Zou er persoonlijk niet zo'n groot financieel risico voor willen lopen en gewoon lekker blijven waar je zit.
Kijk eens naar je huidige hypotheek en ga uitzoeken of je ook daarbij van de lage rente kunt profiteren.
zondag 4 september 2016 om 11:27
Typisch om te zien dat er toch nog veel wordt geadviseerd om het te kopen, omdat het oude huis toch wel verkocht zal worden. We hebben de afgelopen jaren toch genoeg ellende gezien van zo'n aanpak. De woningmarkt is weliswaar verbeterd, maar nog altijd niet zo dat je alles makkelijk verkoopt.
De woning van TO klinkt als een starterswoning, maar uitgerekend starters op de woningmarkt hebben moeite met de financiering (en daarbij zie je ook nog dat heel veel starters op de woning/arbeidsmarkt naar stedelijke gebieden trekken omdat daar het werk is). Er zit dus best wel een risico aan om maar aan te nemen dat het wel zal verkopen binnen een redelijke tijd.
Zet gewoon je huidige huis in de verkoop en spreek met de kopers een overdrachtsdatum af die voldoende ver weg ligt zodat je iets anders kunt vinden. Verhuizen, baby, en een extra financiele last is een recipe for disaster.
De woning van TO klinkt als een starterswoning, maar uitgerekend starters op de woningmarkt hebben moeite met de financiering (en daarbij zie je ook nog dat heel veel starters op de woning/arbeidsmarkt naar stedelijke gebieden trekken omdat daar het werk is). Er zit dus best wel een risico aan om maar aan te nemen dat het wel zal verkopen binnen een redelijke tijd.
Zet gewoon je huidige huis in de verkoop en spreek met de kopers een overdrachtsdatum af die voldoende ver weg ligt zodat je iets anders kunt vinden. Verhuizen, baby, en een extra financiele last is een recipe for disaster.
zondag 4 september 2016 om 11:48
Even vanuit een ander gezichtspunt. Mocht je beslissen om eerst je eigen huis in de verkoop te zetten. Je verkoopt het en gaat dan op zoek naar iets anders. Grote kans dat je niet meteen iets vindt waarbij je op hetzelfde moment over kan. Dus dan zit je met dubbele verhuiskosten & tijdelijke huur. Neem dat ook mee in je overweging.
Verder realistisch kijken naar hoe snel huizen bij jullie in de buurt verkopen en hoeveel aanbod er op de markt komt (hartje amsterdam kent toch een heel andere woningmarkt dan limburg). En op basis daarvan besluiten om het wel of niet te doen.
Verder realistisch kijken naar hoe snel huizen bij jullie in de buurt verkopen en hoeveel aanbod er op de markt komt (hartje amsterdam kent toch een heel andere woningmarkt dan limburg). En op basis daarvan besluiten om het wel of niet te doen.
every journey starts with a single step
zondag 4 september 2016 om 11:50
zondag 4 september 2016 om 12:06
De gemeente waar we wonen verstrekt startersleningen, voor starters in onze woonregio is het dus vaak wel voordelig om te kopen. Je hoeft dan pas over een paar jaar af te lossen. Wij hebben zelf deze lening niet gebruikt, maar veel vrienden wel een paar jaar geleden en het schijnt wel voordelig te zijn.
We wonen echt in een heel klein dorp, er is hier niet eens een supermarkt of een kinderdagverblijf. Mensen die hier kopen hebben binding met het dorp. De mogelijke kopers zijn daarmee erg beperkt, maar ook het aantal huizen wat te koop komt is beperkt. Daarom denk ik niet dat er binnen nu en een paar jaar nog zo'n kans voorbij komt, net op het moment dat we ons huis verkocht zouden hebben. Of we verkopen ons huis nog niet, er komt wel weer een kans voorbij en we zitten met hetzelfde dilemma als nu...
We wonen echt in een heel klein dorp, er is hier niet eens een supermarkt of een kinderdagverblijf. Mensen die hier kopen hebben binding met het dorp. De mogelijke kopers zijn daarmee erg beperkt, maar ook het aantal huizen wat te koop komt is beperkt. Daarom denk ik niet dat er binnen nu en een paar jaar nog zo'n kans voorbij komt, net op het moment dat we ons huis verkocht zouden hebben. Of we verkopen ons huis nog niet, er komt wel weer een kans voorbij en we zitten met hetzelfde dilemma als nu...
zondag 4 september 2016 om 12:12
quote:ponny schreef op 04 september 2016 @ 12:06:
De gemeente waar we wonen verstrekt startersleningen, voor starters in onze woonregio is het dus vaak wel voordelig om te kopen. Je hoeft dan pas over een paar jaar af te lossen. Wij hebben zelf deze lening niet gebruikt, maar veel vrienden wel een paar jaar geleden en het schijnt wel voordelig te zijn.
We wonen echt in een heel klein dorp, er is hier niet eens een supermarkt of een kinderdagverblijf. Mensen die hier kopen hebben binding met het dorp. De mogelijke kopers zijn daarmee erg beperkt, maar ook het aantal huizen wat te koop komt is beperkt. Daarom denk ik niet dat er binnen nu en een paar jaar nog zo'n kans voorbij komt, net op het moment dat we ons huis verkocht zouden hebben. Of we verkopen ons huis nog niet, er komt wel weer een kans voorbij en we zitten met hetzelfde dilemma als nu...
Hoef je met starterslening geen eigen geld meer bij te leggen? Ik meende namelijk dat die -nu nog- 4% kosten altijd uit eigen zak betaald moet worden, maar dat weet ik dus niet zeker, misschien overbrugt de starterslening dit juist wel.
Ik googelde net even op starterslening, en deze houdt eind van het jaar op te bestaan blijkbaar. Ook iets om rekening mee te houden. https://www.svn.nl/particulieren/lening/starterslening
De gemeente waar we wonen verstrekt startersleningen, voor starters in onze woonregio is het dus vaak wel voordelig om te kopen. Je hoeft dan pas over een paar jaar af te lossen. Wij hebben zelf deze lening niet gebruikt, maar veel vrienden wel een paar jaar geleden en het schijnt wel voordelig te zijn.
We wonen echt in een heel klein dorp, er is hier niet eens een supermarkt of een kinderdagverblijf. Mensen die hier kopen hebben binding met het dorp. De mogelijke kopers zijn daarmee erg beperkt, maar ook het aantal huizen wat te koop komt is beperkt. Daarom denk ik niet dat er binnen nu en een paar jaar nog zo'n kans voorbij komt, net op het moment dat we ons huis verkocht zouden hebben. Of we verkopen ons huis nog niet, er komt wel weer een kans voorbij en we zitten met hetzelfde dilemma als nu...
Hoef je met starterslening geen eigen geld meer bij te leggen? Ik meende namelijk dat die -nu nog- 4% kosten altijd uit eigen zak betaald moet worden, maar dat weet ik dus niet zeker, misschien overbrugt de starterslening dit juist wel.
Ik googelde net even op starterslening, en deze houdt eind van het jaar op te bestaan blijkbaar. Ook iets om rekening mee te houden. https://www.svn.nl/particulieren/lening/starterslening
every journey starts with a single step
zondag 4 september 2016 om 12:27
Over 6 maanden moet ik bevallen...
Maar we zouden het natuurlijk over een maand of 4 kunnen zetten... in het ergste geval is ons huis dan nog niet verkocht maar hebben we wel 4 maanden dubbele lasten kunnen uitsparen. Misschien wil de huidige bewoonster wel tijdelijk van woning ruilen (zij gaat naar een nieuwbouwwoning, geen idee of dat al af is).
Ik zou graag voor of na mijn bevalling verhuizen als we de keuze hebben; niet tijdens We kunnen prima nog een tijdje met babytje in ons huidige huis wonen (kan gewoon bij ons op de kamer, al wil ik niet dat dat een half jaar duurt. Niet mijn bedoeling om hier een discussie op te starten over rooming in).
Maar we zouden het natuurlijk over een maand of 4 kunnen zetten... in het ergste geval is ons huis dan nog niet verkocht maar hebben we wel 4 maanden dubbele lasten kunnen uitsparen. Misschien wil de huidige bewoonster wel tijdelijk van woning ruilen (zij gaat naar een nieuwbouwwoning, geen idee of dat al af is).
Ik zou graag voor of na mijn bevalling verhuizen als we de keuze hebben; niet tijdens We kunnen prima nog een tijdje met babytje in ons huidige huis wonen (kan gewoon bij ons op de kamer, al wil ik niet dat dat een half jaar duurt. Niet mijn bedoeling om hier een discussie op te starten over rooming in).
zondag 4 september 2016 om 12:29
Ik zou het doen. Ik heb ervaring met de kant van 'spijt dat ik mijn droomhuis heb laten lopen'. Ik had het perfecte huis gevonden, maar eigen huis nog niet verkocht, dus niet gedaan. Nu ben ik al 1,5 jaar aan het zoeken naar iets soortgelijks. Nog niet gevonden en de prijzen stijgen alleen maar. Ik baal enorm van mijn eigen voorzichtigheid, want ik had het risico best kunnen nemen. Het was niet leuk geweest, maar ik had de dubbele laten echt wel kunnen dragen.
Bij jou lees ik ook dat er nog een vangnet is als het echt allemaal anders loopt dan je hoopt. Ik weet dat er de afgelopen jaren veel mensen het schip in zijn gegaan, maar zoals ik het lees hebben jullie de financiën goed op orde en ook nagedacht over de minder gunstige scenario's. Dat is wat anders dan een veel te duur huis kopen op twee salarissen met meer dan 100 procent financiering. Maar als dat bij jullie niet aan de orde is, zou ik deze kans echt grijpen.
Bovendien zul je toch eens de beslissing moeten nemen of je eerst wil kopen of eerst wil verkopen. Beide opties hebben hun eigen risico, zeker als je in een klein dorp wil blijven wonen. Met een aantrekkende economie is dit best een gunstig moment om voor eerst kopen te kiezen.
Bij jou lees ik ook dat er nog een vangnet is als het echt allemaal anders loopt dan je hoopt. Ik weet dat er de afgelopen jaren veel mensen het schip in zijn gegaan, maar zoals ik het lees hebben jullie de financiën goed op orde en ook nagedacht over de minder gunstige scenario's. Dat is wat anders dan een veel te duur huis kopen op twee salarissen met meer dan 100 procent financiering. Maar als dat bij jullie niet aan de orde is, zou ik deze kans echt grijpen.
Bovendien zul je toch eens de beslissing moeten nemen of je eerst wil kopen of eerst wil verkopen. Beide opties hebben hun eigen risico, zeker als je in een klein dorp wil blijven wonen. Met een aantrekkende economie is dit best een gunstig moment om voor eerst kopen te kiezen.
zondag 4 september 2016 om 12:33
Als verkoper naar nieuwbouw gaat kun je misschien zelfs de oplevering nog later doen. Dat kan ook gunstig zijn in de onderhandelingen, dat verkoper tot oplevering nieuwbouw in zijn of haar eigen huis kan blijven wonen. Een erg late oplevering vinden veel mensen niet prettig, maar als dat bij jullie noet zo speelt kan het ook in jullie voordeel werken.
zondag 4 september 2016 om 12:33
Titta, bedankt voor jouw reactie met belichting van de andere kant van het verhaal... ik ben dus ook heel bang om spijt te krijgen als we het niet eens geprobeerd hebben. Als we overboden worden en het huis gaat naar een ander dan vind ik het nog een ander verhaal, want we gaan niet meer lenen dan we kunnen dragen, maar als we het niet eens geprobeerd hebben uit voorzichtigheid... tja... ik weet t niet hoor. Misschien blijven we daar inderdaad wel lang spijt van houden.
We moeten die beslissing inderdaad ooit nemen... en je weet gewoon niet vooraf wat het beste besluit is
Heb jij inmiddels je eigen huis wel al verkocht? Of zou je nu als je je droomhuis tegenkomt dan je huis te koop zetten als de koop rond is?
We moeten die beslissing inderdaad ooit nemen... en je weet gewoon niet vooraf wat het beste besluit is
Heb jij inmiddels je eigen huis wel al verkocht? Of zou je nu als je je droomhuis tegenkomt dan je huis te koop zetten als de koop rond is?
zondag 4 september 2016 om 12:43
quote:ponny schreef op 04 september 2016 @ 12:33:
Titta, bedankt voor jouw reactie met belichting van de andere kant van het verhaal... ik ben dus ook heel bang om spijt te krijgen als we het niet eens geprobeerd hebben. Als we overboden worden en het huis gaat naar een ander dan vind ik het nog een ander verhaal, want we gaan niet meer lenen dan we kunnen dragen, maar als we het niet eens geprobeerd hebben uit voorzichtigheid... tja... ik weet t niet hoor. Misschien blijven we daar inderdaad wel lang spijt van houden.
We moeten die beslissing inderdaad ooit nemen... en je weet gewoon niet vooraf wat het beste besluit is
Heb jij inmiddels je eigen huis wel al verkocht? Of zou je nu als je je droomhuis tegenkomt dan je huis te koop zetten als de koop rond is?
Ik zoek iets heel specifieks wat maar weinig op de markt komt. Omdat al een groot deel van de hypotheek van mijn huidige huis is afgelost, kan ik dubbele lasten best hebben . Ik kies er nu voor om eerst mijn droomhuis te vinden en pas dan te verkopen. Heb geen zin in een tussenhuis.
Maar deze keus hangt dus samen met twee zaken:
1. Ik weet dat ik langere tijd twee huizen kan betalen (hoewel ik daar best van zou balen als dit daadwerkelijk gaat spelen, er zijn altijd leukere dingen om met je geld te doen)
2. Ik weet zeker dat er maar heel zelden iets op de markt komt wat ik echt aantrekkelijk vind.
Hoe lang kijk jij al naar andere huizen? Weet je of denk je dat er niet snel iets soortgelijks op je pad zal komen?
Titta, bedankt voor jouw reactie met belichting van de andere kant van het verhaal... ik ben dus ook heel bang om spijt te krijgen als we het niet eens geprobeerd hebben. Als we overboden worden en het huis gaat naar een ander dan vind ik het nog een ander verhaal, want we gaan niet meer lenen dan we kunnen dragen, maar als we het niet eens geprobeerd hebben uit voorzichtigheid... tja... ik weet t niet hoor. Misschien blijven we daar inderdaad wel lang spijt van houden.
We moeten die beslissing inderdaad ooit nemen... en je weet gewoon niet vooraf wat het beste besluit is
Heb jij inmiddels je eigen huis wel al verkocht? Of zou je nu als je je droomhuis tegenkomt dan je huis te koop zetten als de koop rond is?
Ik zoek iets heel specifieks wat maar weinig op de markt komt. Omdat al een groot deel van de hypotheek van mijn huidige huis is afgelost, kan ik dubbele lasten best hebben . Ik kies er nu voor om eerst mijn droomhuis te vinden en pas dan te verkopen. Heb geen zin in een tussenhuis.
Maar deze keus hangt dus samen met twee zaken:
1. Ik weet dat ik langere tijd twee huizen kan betalen (hoewel ik daar best van zou balen als dit daadwerkelijk gaat spelen, er zijn altijd leukere dingen om met je geld te doen)
2. Ik weet zeker dat er maar heel zelden iets op de markt komt wat ik echt aantrekkelijk vind.
Hoe lang kijk jij al naar andere huizen? Weet je of denk je dat er niet snel iets soortgelijks op je pad zal komen?
zondag 4 september 2016 om 12:47
Ik houd funda nauwlettend in de gaten sinds we hier wonen. Nu dus zo'n 4 jaar. Er staan genoeg droomhuizen op, maar 1,2 miljoen is voor ons iets buiten budget
Dat in de gaten houden is ook omdat ik het erg leuk vind om een beetje binnen te gluren bij andere dorpsbewoners (meestal mensen die we kennen). En dan wil ik ook wel weten wat die mensen dan vragen voor hun huis.
De 2 zaken die je noemt gelden voor ons precies hetzelfde... en dat van die dubbele lasten zeg je precies goed.
Dat in de gaten houden is ook omdat ik het erg leuk vind om een beetje binnen te gluren bij andere dorpsbewoners (meestal mensen die we kennen). En dan wil ik ook wel weten wat die mensen dan vragen voor hun huis.
De 2 zaken die je noemt gelden voor ons precies hetzelfde... en dat van die dubbele lasten zeg je precies goed.
zondag 4 september 2016 om 13:01
Ik snap de verleiding maar het klinkt alsof er nog redelijk wat kosten bij de verhuizing komen kijken. Verhuizen kost sowieso al geld en dan moet er ook nog een nieuwe keuken en badkamer in. Ik zou denk ik de zolder verbouwen met misschien een dakkapel en daar nog 1 of 2 kamers maken. Wellicht ook extra aflossen op je hypotheek. Ik weet niet hoe hoog deze is en hoeveel het renteverschil je oplevert maar wellicht kan je middeling aanvragen.
A man is rich in proportion to the number of things he can afford to let alone.
zondag 4 september 2016 om 13:08
Ik zou sowieso een tweede bezichtiging doen. En uitvinden wanneer de nieuwbouw van de verkoper wordt opgeleverd. Dan weet je a) of je het in je hoofd niet veel leuker hebt gemaakt dan dat het is en b) misschien kunnen jullie elkaar wel goed vinden qua oplevering. Ik kan me niet voorstellen dat als je al lang van tevoren weet dat je gaat verhuizen (wat bij nieuwbouw vaak het geval is) dat je dan je huis maar kort van tevoren te koop zet.
zondag 4 september 2016 om 13:28
We hebben reeds 2 bezichtigingen gedaan... beide keren goed gevoel.
De echtgenoot van de huiseigenaar is overleden en daarom wil zij kleiner wonen; het kan natuurlijk zijn dat het nieuwbouwproject al begonnen is en dat zij later is ingestapt toen haar man overleed. Hebben we dus niet helemaal duidelijk kunnen krijgen van de makelaar.
@Chocoladestukjes; er hoeft alleen een nieuwe badkamer in; de keuken is 4 jaar geleden geplaatst dus dat zou wel te gek zijn om die nu al te moeten vervangen
Een dakkapel en de rest van de verbouwing van de zolder in onze huidige woning zou op ongeveer 15000 euro uitkomen. Omdat ons huis een starterswoning blijft is uit de taxatie gebleken dat die kosten niet terug gaan komen met een mogelijke verkoop. We willen geen investeringen doen in ons huis, van zoveel geld, die we zeker niet terug gaan zien als we (nu of over 5 jaar) ons huis te koop zetten. Ook met dakkapel is er maar mogelijkheid voor 1 slaapkamer op de zolder.
Verdere kosten van verhuizing; schilderen, maar dat moet je altijd wel. Als er iets aan de muur heeft gehangen dan zie je dat natuurlijk heel snel al. Verder hebben we geen verhuisbedrijf nodig ofzo dus ik denk dat het allemaal wel meevalt. Ja, notariskosten natuurlijk maar ik weet niet of je dat bedoelt.
Ons budget hiervoor is groot genoeg, we kunnen de kosten koper betalen, schilderen, en de badkamer laten doen. Dan hebben we nog geld over om 2 jaar dubbele lasten te dragen (wat je ook moet aantonen bij de bank anders krijg je geen hypotheek naast je lopende hypotheek).
We kunnen ons spaargeld gebruiken om af te lossen op de hypotheek, maar willen het juist graag vrij besteedbaar houden met oog op een evt. toekomstig huis waar misschien nog wat aan moet gebeuren.
Hebben dit wel laten berekenen maar levert niet zoveel voordeel op als we dachten.
De echtgenoot van de huiseigenaar is overleden en daarom wil zij kleiner wonen; het kan natuurlijk zijn dat het nieuwbouwproject al begonnen is en dat zij later is ingestapt toen haar man overleed. Hebben we dus niet helemaal duidelijk kunnen krijgen van de makelaar.
@Chocoladestukjes; er hoeft alleen een nieuwe badkamer in; de keuken is 4 jaar geleden geplaatst dus dat zou wel te gek zijn om die nu al te moeten vervangen
Een dakkapel en de rest van de verbouwing van de zolder in onze huidige woning zou op ongeveer 15000 euro uitkomen. Omdat ons huis een starterswoning blijft is uit de taxatie gebleken dat die kosten niet terug gaan komen met een mogelijke verkoop. We willen geen investeringen doen in ons huis, van zoveel geld, die we zeker niet terug gaan zien als we (nu of over 5 jaar) ons huis te koop zetten. Ook met dakkapel is er maar mogelijkheid voor 1 slaapkamer op de zolder.
Verdere kosten van verhuizing; schilderen, maar dat moet je altijd wel. Als er iets aan de muur heeft gehangen dan zie je dat natuurlijk heel snel al. Verder hebben we geen verhuisbedrijf nodig ofzo dus ik denk dat het allemaal wel meevalt. Ja, notariskosten natuurlijk maar ik weet niet of je dat bedoelt.
Ons budget hiervoor is groot genoeg, we kunnen de kosten koper betalen, schilderen, en de badkamer laten doen. Dan hebben we nog geld over om 2 jaar dubbele lasten te dragen (wat je ook moet aantonen bij de bank anders krijg je geen hypotheek naast je lopende hypotheek).
We kunnen ons spaargeld gebruiken om af te lossen op de hypotheek, maar willen het juist graag vrij besteedbaar houden met oog op een evt. toekomstig huis waar misschien nog wat aan moet gebeuren.
Hebben dit wel laten berekenen maar levert niet zoveel voordeel op als we dachten.